【单选题】
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构应当根据下列期限保存客户身份资料和交易记录：客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存_____年。交易记录，自交易记账当年计起至少保存_____年。___
A. 1 5
B. 3 5
C. 5 5
D. 5 10
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答案
C
解析
暂无解析
相关试题
【单选题】
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循_____的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。___
A. 全面性
B. 风险为本
C. 适应性
D. 了解你的客户
【单选题】
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构应当根据______的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。___
A. 安全、准确、完整
B. 安全、准确、完整、保密
C. 安全、准确、保密
D. 准确、完整、保密
【单选题】
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少_____进行一次审核。___
A. 每个月
B. 每季度
C. 每半年
D. 每年
【单选题】
根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》规定，下列_____客户，可以直接将其定级为低风险。___
A. 自然人在同一金融机构的金融资产净值超过20万人民币
B. 非自然人客户在同一金融机构的金融资产超过100万元人民币
C. 以上均错误
D. 以上均正确
【单选题】
根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》规定，银行业金融机构应当根据客户特点或者账户属性，以_____为单位合理确定洗钱和恐怖融资风险等级，根据风险状况采取相应的控制措施，并在持续关注的基础上适时调整风险等级。___
A. 客户
B. 账户
C. 以上均正确
D. 以上均不正确
【单选题】
根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》规定，银行业金融机构应当建立健全洗钱和恐怖融资风险管理体系，全面识别和评估自身面临的洗钱和恐怖融资风险，采取与风险相适应的_____。___
A. 管理架构
B. 政策和程序
C. 管理政策
D. 信息系统、数据治理
【单选题】
根据《中国人民银行办公厅关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》规定，义务机构应当建立工作机制，及时获取_____发布和更新的高风险国家或地区名单。___
A. 金融行动特别工作组 (FATF)
B. 亚太反洗钱组织（APG）
C. 欧亚反洗钱组织（EAG）
D. 巴塞尔银行监管委员会
【单选题】
根据《中国人民银行办公厅关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》规定，办理跨境汇出汇款时，义务机构应当获取和登记汇款人姓名或名称、账号、_____，以及收款人的姓名或名称、账号。___
A. 证件类型
B. 证件号码
C. 住所
D. 开户行
【单选题】
根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定，对于外国政要，义务机构除采取正常的客户身份识别措施外，建立（或者维持现有）业务关系前，应当获得_____的批准或者授权。___
A. 分行反洗钱部门负责人
B. 人民银行当地分支机构
C. 高级管理层
D. 支行行长
【单选题】
根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定，义务机构怀疑交易与洗钱或者恐怖融资有关，但重新或者持续识别客户身份将无法避免泄密时，可以_____身份识别措施，并提交可疑交易报告。___
A. 加强
B. 持续
C. 中止
D. 终止
【单选题】
根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定，义务机构应当根据实际情况以及从可靠途径，以可靠方式获取的相关信息或者数据，识别非自然人客户的_____，并在业务关系存续期间，持续关注受益所有人信息变更情况。___
A. 股东
B. 受益所有人
C. 董事
D. 监事
【单选题】
根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定，信托的受益所有人是指信托的委托人、受托人、_____以及其他对信托实施最终有效控制的自然人。___
A. 管理人
B. 股东
C. 法人
D. 受益人
【单选题】
根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定，基金的受益所有人是指拥有超过_____权益份额或者其他对基金进行控制的自然人。___
A. 25%
B. 30%
C. 35%
D. 50%
【单选题】
根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定，义务机构应当登记客户受益所有人的姓名、_____、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。___
A. 职业
B. 地址
C. 财产状况
D. 亲属关系
【单选题】
根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定，义务机构应当加强对非自然人客户的_____，在建立或者维持业务关系时，采取合理措施了解非自然人客户的业务性质与股权或者控制权结构，了解相关的受益所有人信息。___
A. 信息采集
B. 人证比对
C. 身份识别
D. 联网核查
【单选题】
根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定，A公司两个股东，王某持股10%但表决权占30%，B公司持股90%；B公司两个股东，C公司持股30%，刘某持股70%；C公司两个股东，杨某持股95%，D公司持股5%。 是A公司的受益所有人。___
A. 王某和刘某
B. 刘某和杨某
C. 王某、刘某和杨某
D. 刘某
【单选题】
根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定，受益所有人身份识别工作涉及理财产品、定向资产管理计划、集合资产管理计划、专项资产管理计划、资产支持专项计划、员工持股计划等未单独列举的情形的，义务机构可以参照_____受益所有人判定标准执行。___
A. 信托
B. 合伙企业
C. 基金
D. 公司
【单选题】
根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》规定，III类户账户余额不得超过_____元。___
A. 100
B. 1000
C. 5000
D. 10000
【单选题】
根据《住房城乡建设部 人民银行 银监会 关于规范购房融资和加强反洗钱工作的通知》规定，地方金融监管部门应当加强对互联网从业机构、小额贷款公司等机构的重点监测，对违规提供购房融资行为的互联网金融从业机构，要将其列入重点对象_____；对违规提供购房融资行为的小额贷款公司，依照有关法律法规_____；将互联网金融从业机构、小额贷款公司等机构违规提供融资行为依法_____。___
A. 进行整治 实施处罚 录入征信系统
B. 实施处罚 进行整治 录入征信系统
C. 录入征信系统 实施处罚 进行整治
D. 录入征信系统 进行整治 实施处罚
【单选题】
根据《住房城乡建设部 人民银行 银监会 关于规范购房融资和加强反洗钱工作的通知》规定，房地产开发企业、房地产中介机构要在销售房屋、提供经纪等相关服务时履行反洗钱义务不包括： 。 ___
A. 建立健全反洗钱内控制度体系，加强对高风险业务、客户的风险管控措施
B. 采取适当的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件并留存复印件
C. 逐笔登记客户购房资金来源
D. 发现或者有合理理由怀疑资金或资产为犯罪收益或与恐怖融资有关的，应立即向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告
【单选题】
根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》规定，Ⅱ类户消费和缴费、向非绑定账户转入/转出资金、存入/取出现金日累计限额合计为_____万元，年累计限额合计为_____万元___
A. 1，10
B. 1，20
C. 3，10
D. 3，20
【单选题】
根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》规定，Ⅲ类户消费和缴费支付、向非绑定账户转出资金日累计限额合计为_____元，年累计限额合计为_____万元___
A. 1000，10
B. 1000，20
C. 5000，10
D. 5000，20
【单选题】
根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定，金融机构委托第三方代为履行识别客户身份的，若第三方未能履行识别客户身份义务，应由（ ）承担未履行客户身份识别义务的责任。___
A. 金融机构
B. 第三方机构
C. 双方共同
D. 双方协商确定
【单选题】
根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定，义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人。根据规定开展受益所有人身份识别工作的，每个非自然人客户至少有_____受益所有人。___
A. 一名
B. 两名
C. 三名
D. 根据非自然人客户的规模确定
【单选题】
根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定，以下关于义务机构履行受益所有人识别义务与内控机制建设的关系描述，错误的是： 。___
A. 将受益所有人身份识别的内部管理制度和操作规程，作为完整有效的客户身份识别制度一项重要内容，并在实施过程中不断完善
B. 在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间，根据规定应当开展客户身份识别的，义务机构应当同时开展受益所有人身份识别工作
C. 加强受益所有人身份识别工作与客户分类管理、交易监测分析、反洗钱名单监控等工作的有效衔接
D. 设立专门机构负责实施受益所有人身份识别工作
【单选题】
根据《中国人民银行关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》规定，义务机构依托境外第三方机构开展客户身份识别，应当充分评估该机构所在国家或地区的风险状况，_____依托来自高风险国家或地区的第三方机构开展客户身份识别。 ___
A. 不得
B. 经评估后可以
C. 经机构高级管理层审批后可以
D. 可以
【单选题】
根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定，义务机构采取有效措施仍无法进行客户身份识别的，或者经过评估超过本机构风险管理能力的，不得与客户建立业务关系或者进行交易；已建立业务关系的，应当_____交易并考虑提交可疑交易报告，必要时可_____业务关系。___
A. 中止，终止
B. 中止，中止
C. 终止，终止
D. 终止，中止
【单选题】
根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》规定，对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的_____个工作日内划分其风险等级。___
A. 3
B. 5
C. 10
D. 15
【单选题】
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行_______的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。___
A. 一般
B. 正常
C. 普通
D. 严格
【单选题】
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应_____为客户办理业务。___
A. 终止
B. 中止
C. 停止
D. 拒绝
【单选题】
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，在业务关系存续期间，客户身份信息发生变更的，义务机构应当采取以下哪种措施：__________。___
A. 应当及时提示客户更新资料
B. 应当中止为客户办理业务
C. 不予理睬
D. 等待客户主动更新资料
【单选题】
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，银行在与客户的业务存续期间应当采取_____客户身份识别措施。___
A. 一次性的
B. 间隔的
C. 持续的
D. 定期的
【单选题】
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，下列关于金融机构客户身份资料和交易记录保存工作描述有误的是：_______。___
A. 金融机构应当保存的客户身份资料只包括记载客户身份信息的资料
B. 金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料
C. 交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年
D. 金融机构应采取切实可行的措施保存客户身份资料和交易记录，便于反洗钱调查和监督管理
【单选题】
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的：________。___
A. 代理人
B. 实际受益人
C. 实际控制人
D. 实际使用人
【单选题】
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，下列关于金融机构客户身份识别工作描述有误的是：________。___
A. 金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的实际使用人
B. 在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级与来自于其他国家（地区）的客户一致
C. 在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息
D. 客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途
【单选题】
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构应当保存客户身份资料和交易记录，同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按________保存。___
A. 最长期限
B. 最短期限
C. 固定期限
D. 5年
【单选题】
根据《金融机构反洗钱规定》，中国人民银行或者其省一级分支机构经过反洗钱调查不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的_______报案。___
A. 司法机关
B. 税务机关
C. 侦查机关
D. 反洗钱局
【单选题】
根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向________报告。___
A. 中国人民银行当地分支机构和当地公安机关
B. 中国人民银行当地分支机构或当地公安机关
C. 中国人民银行当地分支机构
D. 当地公安机关
推荐试题
【单选题】
我国的农业社会主义改造大体上经历了___三个阶段。
A. 互助组、初级社和高级社
B. 供销小组、供销合作社和生产合作社
C. 初级形式国家资本主义、个别企业公私合营和全行业公司合营
D. 委托加工、计划订货和统购包销
【单选题】
我国的手工业社会主义改造大体上经历了___三个阶段。
A. 互助组、初级社和高级社
B. 供销小组、供销合作社和生产合作社
C. 初级形式国家资本主义、个别企业公私合营和全行业公司合营
D. 委托加工、计划订货和统购包销
【单选题】
我国的资本主义工商业的社会主义改造大体上经历了___三个阶段。
A. 互助组、初级社和高级社。
B. 供销小组、供销合作社和生产合作社
C. 初级形式国家资本主义、个别企业公私合营和全行业公司合营
D. 委托加工、计划订货和统购包销
【单选题】
国家资本主义有初级形式和高级形式之分，初级形式的国家资本主义是___。
A. 个别企业的公私合营和全行业公私合营
B. 供销小组、供销合作社和生产合作社
C. 国家对私营工商业实行委托加工、计划订货、统购包销、经销代销等
D. 委托加工、计划订货和统购包销
【单选题】
国家资本主义有初级形式和高级形式之分，高级形式的国家资本主义是___。
A. 个别企业的公私合营和全行业公私合营
B. 供销小组、供销合作社和生产合作社
C. 国家对私营工商业实行委托加工、计划订货、统购包销、经销代销等
D. 委托加工、计划订货和统购包销
【单选题】
1953年9月，毛泽东在对民主党派和工商界部分代表讲话时指出：改造资本主义工商业和逐步完成社会主义过渡的必经之路是 ___
A. 剥夺资本家的财产
B. 排挤私营工商业
C. 国家资本主义
D. 保护民族工商业
【单选题】
社会主义过渡时期总路线错误的说法是 ___
A. 实现社会主义工业化、农业手工业和资本主义工商业的社会主义改造
B. 过渡时期结束的标志是社会主义改造结束
C. 以单一的社会主义公有制和计划经济体制为目标
D. 以中国特色社会主义为目标
【单选题】
1956年我国在生产资料所有制的社会主义改造基本完成后，开始进入 ___
A. 新民主主义时期
B. 国民经济恢复时期
C. 从新民主主义向社会主义过渡时期
D. 全面建设社会主义时期
【单选题】
1956年底我国对农业、手工业和资本主义工商业的社会主义改造基本完成，标志着___基本制度在我国初步确立。
A. 社会主义
B. 新民主主义
C. 共产主义
D. 国家资本主义
【单选题】
社会主义改造中最具有中国特色的对马克思主义社会主义学说贡献最大的是对 ___
A. 对资本主义工商业的社会主义改造
B. 对农业的社会主义改造
C. 对手工业的社会主义改造
D. 社会主义工业化道路
【单选题】
1954年9月，第一届全国人民代表大会的召开和___的制定及颁布施行，明确地规定了我国的国体和政体。
A. 《中华人民共和国宪法》
B. 《共同纲领》
C. 《中华人民共和国临时宪法》
D. 《临时约法》
【单选题】
中国社会主义基本制度的确立，使占世界人口四分之一的东方大国进入了社会主义社会，这是___运动史上又一个历史性的伟大胜利。
A. 世界无产阶级
B. 世界共产主义
C. 世界社会主义
D. 世界落后国家
【单选题】
毛泽东提出的实现马克思主义与中国实际的“第二次结合"，就是要___。
A. 走出中国自己的社会主义革命道路
B. 走出中国自己的社会主义建设道路
C. 延续“第一次结合”的内容
D. 弥补“第一次结合”的错误
【单选题】
中国共产党关于中国社会主义建设道路的探索___
A. 是从探索了工业化的道路后开始的
B. 是在对苏联模式弊端已有认识的背景下开始的
C. 是从对社会主义社会基本矛盾的认识开始的
D. 是从中国社会主义改造道路的实践开始的
【单选题】
毛泽东对中国特色社会主义建设道路初步探索,提出一系列关于社会主义建设的重要理论观点的著作是___
A. 《论十大关系》
B. 《关于正确处理人民内部矛盾的问题》
C. 《关于国家资本主义经济》
D. 《国家与革命》
【单选题】
毛泽东提出“以苏联经验为鉴戒，走自己的路”重要思想的著作是___
A. 《新民主主义论》
B. 《论人民民主专政》
C. 《论十大关系》
D. 《为建设一个伟大的社会主义国家而奋斗》
【单选题】
毛泽东在《论十大关系》的讲话中，提出中国社会主义建设的基本方针是___
A. 解放思想，实事求是
B. 既反保守又反冒进，在综合平衡中稳步前进
C. 把国内外一切积极因素调动起来，为社会主义事业服务
D. 在新的生产关系下保护和发展生产力
【单选题】
毛泽东把重工业、轻工业和农业的发展关系问题提到中国工业化道路的高度加以论述的文章是___
A. 《论十大关系》
B. 《关于正确处理人民内部矛盾的问题》
C. 《在中国共产党全国代表会议上的讲话》
D. 《为建设一个伟大的社会主义国家而奋斗》
【单选题】
毛泽东在《论十大关系》的报告中指出，在社会主义事业的发展中，一般来说，经济因素是处于___，占有压倒的优势，这是社会主义事业必定胜利的可靠保证。
A. 主导的、统治地位的
B. 主导的、被统治地位的
C. 非主导的、统治地位的
D. 非主导的、被统治地位的
【单选题】
1956年中共八大提出我国国内的主要矛盾是___
A. 无产阶级同资产阶级的矛盾
B. 社会主义道路与资本主义道路的矛盾
C. 先进的生产关系与落后的生产力之间的矛盾
D. 人民对于经济文化迅速发展的需要同当前经济文化不能满足人民需要状况之间的矛盾
【单选题】
在我国社会主义改造完成后，党的中心任务是___
A. 进行思想上、政治上的社会主义革命
B. 继续进行两个阶级、两条道路的斗争
C. 大力发展社会生产力
D. 坚持无产阶级专政下的继续革命
【单选题】
20世纪50年代,我国提出了建设四个现代化的社会主义强国的战略目标,其中四个现代化是指___
A. 工业、农业、商业和交通业
B. 工业、农业、商业和科学技术
C. 工业、农业、国防和科学技术
D. 工业、农业、国防和交通业
【单选题】
中共八大提出的我国当时经济建设的指导方针是___
A. 调动一切积极因素，建设社会主义强国
B. 既反保守又反冒进，在综合平衡中稳步前进
C. 在新的生产关系下保护和发展生产力
D. 尽快地把我国由农业国变为先进的工业国
【单选题】
我国社会主义改造基本完成后，其所有制结构所呈现的状况是___
A. 完全的所有制
B. 基本单一的公有制
C. 社会主义公有制为主体，多种经济形式共同发展
D. 国营经济为领导，多种经济形式并存
