【单选题】
根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》规定，银行通过电子渠道非面对面为个人办理Ⅱ、Ⅲ类户姓名、居民身份证号码变更，且绑定帐户为他行账户的，应将Ⅱ、Ⅲ类户资金全部转回绑定账户后再予以变更。___
A. 正确
B. 错误
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答案
A
解析
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相关试题
【单选题】
根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》规定，银行通过电子渠道非面对面为个人开立Ⅱ、Ⅲ类户时，应当要求开户申请人登记验证的手机号码与绑定账户使用的手机号码保持一致。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》规定，除央行小额支付系统外，银行可以使用中国银联等机构提供的验证通道，实现II类户开户银行与绑定账户银行间的信息验证。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》规定，银行可以向Ⅱ类户发放本银行贷款资金并通过Ⅱ类户还款，Ⅱ类户可以透支。其中，发放贷款和贷款资金归还，受转账限额规定。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》规定，关于Ⅱ、Ⅲ类户的使用，各银行可以根据自身风险管理能力和客户需求，在规定限额下设定本银行的具体限额。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定，义务机构及其工作人员应当根据规定做好受益所有人身份的识别、核实以及相关信息、数据或者资料的收集、登记、保存等工作，完整保存能够证明义务机构及其工作人员勤勉尽责的工作记录以及有关信息、数据或者资料。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》所称外国政要、国际组织高级管理人员等特定自然人，仅包括外国政要、国际组织高级管理人员，不包括其父母、配偶、子女等近亲亲属。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定，直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人是判定公司受益所有人的基本方法。需要计算间接拥有股权或者表决权的，根据股权和表决权孰高原则，将公司股权层级及各层级实际占有的股权或者表决权比例相乘求和计算。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定，询问非自然人客户、要求非自然人客户提供证明材料、收集权威媒体报道、委托商业机构调查等方式只能作为义务机构识别、核实受益所有人身份的辅助手段，获取的非法定信息、数据或者资料不得独立作为识别、核实受益所有人身份的证明材料。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《中国人民银行关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》规定，在未完成客户身份核实工作前，义务机构应当建立相应的风险管理机制和程序，但无需对客户办理的业务采取风险管理措施。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定，非自然人客户的受益所有人为外国政要或国际组织的高级管理人员，义务机构应当对该非自然人客户采取相应的强化身份识别措施。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定，外国政要的家庭成员或者与外国政要存在密切关系的人员，虽然存在与外国政要类似的风险，但对这些人员无需采取相应的客户身份识别措施。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资风险管理办法》规定，银行业金融机构未按规定报送相关反洗钱材料的，银行业监督管理机构可以根据《中华人民共和国银行业监督管理法》对其进行处罚。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资风险管理办法》规定，银行业金融机构董事、高级管理人员任职资格申请材料中应当包括接受反洗钱和反恐怖融资培训情况报告及本人签字的履行反洗钱和反恐怖融资义务的承诺书。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资风险管理办法》规定，须经任职资格审核的银行业金融机构境外机构董事、高级管理人员应熟悉境外反洗钱和反恐怖融资法律法规，具备相应反洗钱和反恐怖融资履职能力。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资风险管理办法》规定，银行业监督管理机构应当在职责范围内对银行业金融机构境外机构洗钱和恐怖融资风险管理情况依法开展现场检查，对存在问题的境外机构及时采取监管措施，并对违规机构依法依规进行处罚。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》规定，金融机构自主研发的风险计量工具或方法应能全面覆盖《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》所列的风险子项，并有书面文件对其设计原理和使用方法进行说明。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，由兼职人员负责反洗钱和反恐融资合规管理工作。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构应当遵循反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，合理设计业务流程和操作规范，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、有效，及时修改和完善相关制度。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《金融机构反洗钱规定》，实施现场调查时，调查组可以询问义务机构的工作人员，要求其说明情况。询问时，调查人员应当制作询问笔录，被询问人确认笔录无误后，应当在询问笔录上签名或者盖章，调查人员也应当在笔录上签名。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《金融机构反洗钱规定》，调查人员封存文件、资料，应当会同在场的义务机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式两份，由调查人员和在场的义务机构工作人员签名或者盖章，一份交义务机构，一份附卷备查。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报告。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》规定，中国互联网金融协会设立互联网金融反洗钱和反恐怖融资网络监测平台（以下简称网络监测平台），使用网络监测平台完善线上反洗钱监管机制、加强信息共享。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》规定，互联网金融是利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资及信息中介服务的新型金融业务模式。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》规定，互联网金融业务反洗钱和反恐怖融资工作的具体范围由中国人民银行会同国务院有关金融监督管理机构根据法律规定和监管政策确定、调整并公布，包括但不限于网络支付、网络借贷、网络借贷信息中介、股权众筹融资、互联网基金销售、互联网保险、互联网信托和互联网消费金融等。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》规定，法人金融机构应当对业务部门、境内外分支机构、相关附属机构开展定期或不定期的反洗钱工作检查，对检查结果进行分析，对发现的问题进行积极整改。检查结果与业务部门、境内外分支机构、相关附属机构绩效考核和管理授权挂钩。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》规定，法人金融机构不得违反规定设置信息壁垒，阻止或影响其他法人金融机构正常获取开展反洗钱工作所必需的信息和数据。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》规定，法人金融机构应当制定并执行清晰的客户接纳政策和程序，明确禁止建立业务关系的客户范围，有效识别高风险客户或高风险账户，并对其进行定期评估、动态调整。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》规定，法人金融机构应当健全内部控制机制，严格保护反洗钱工作中获得的信息，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》规定，境外清算代理行因反洗钱和反恐怖融资需要要求提供除汇款信息、单位客户注册信息等以外的客户身份信息、交易背景信息的，法人金融机构应当在获得客户授权同意后提供；客户不同意或未获得客户授权同意的，法人金融机构不得提供。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》规定，根据信息敏感度及其与洗钱风险管理的相关性， 出于洗钱风险管理需要，法人金融机构无需建立内部信息共享制度和程序。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》规定，法人金融机构应当通过妥善方式记录开展洗钱风险管理的工作过程，采取必要的管理措施和技术手段保存工作资料，保存方式应当保证洗钱风险管理人员获取相关信息的便捷性。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》规定，根据反洗钱法律法规和监管要求所采取的客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等措施是满足反洗钱合规性要求的最低标准，法人金融机构应当在此基础上，采取更有针对性、更严格、更有效的措施。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》规定，法人金融机构应当构建以客户为基本单位的交易监测体系，交易监测范围应当覆盖全部客户和业务领域 ，包括客户的交易、企图进行的交易及客户身份识别的整个过程。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》规定，任何洗钱风险事件或案件的发生都可能带来严重的声誉风险和法律风险，并导致客户流失、业务损失和财务损失 。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》规定，法人金融机构应当制定反洗钱应急计划，说明可能出现的重大风险情况及应当采取的措施。应急计划可以不涵盖境外分支机构的应急安排。___
A. 正确
B. 错误
推荐试题
【多选题】
对辛亥革命的描述正确的有___。
A. 辛亥革命是一次资产阶级民主革命
B. 辛亥革命为无产阶级队伍的壮大提供了条件
C. 辛亥革命推翻了“洋人的朝廷”
D. 辛亥革命结束了中国的封建君主专制制度
E. 辛亥革命有利于马克思主义在中国的传播
【多选题】
1906至1907年间，革命派与保皇派之间论战的主要问题是 ___
A. 革命还是保皇
B. 要不要建立民主共和国
C. 改变还是维护封建土地所有制
D. 改变还是维护旧的教育制度
E. 要不要实施资本主义民主制度
【多选题】
辛亥革命前革命与改良的辩论的重大意义有___
A. 划清了革命与改良的界限
B. 传播了民主革命思想
C. 促进了革命形势的发展
D. 暴露出革命派在思想理论方面的弱点
E. 使改良主义思想销声匿迹
【多选题】
辛亥革命的历史意义有___
A. 推翻了封建势力的政治代表、帝国主义在中国代理人清王朝的统治，沉重打击了中外反动势力
B. 结束了统治中国两千多年的封建君主专制制度，建立了中国历史上第一个资产阶级共和政府，使民主共和的观念开始深入人心
C. 给人们带来了一次思想上的解放
D. 促使社会经济、思想习惯和社会风俗等方面风俗了新的积极变化。
E. 推动了亚洲各国民族解放运动的高涨。
【多选题】
北洋军阀政府从政治上、经济上和文化思想上对辛亥革命进行了全面的反攻倒算，资产阶级革命派在中国建立资产阶级共和国的梦想破灭了，主要表现在___
A. 在政治上，北洋政府实行军阀官僚的专制统治
B. 在经济上，北洋政府竭力维护帝国主义、地主阶级和买办资产阶级的利益
C. 在文化思想方面，尊孔复古思潮猖獗一时
D. 军阀们为了实行专制统治，不惜投靠帝国主义
E. 北洋军阀废除了议会制和选举制
【多选题】
辛亥革命失败的主观原因在于___
A. 中外反动势力的联合绞杀
B. 资产阶级革命派的软弱性和妥协性
C. 资产阶级革命派没有提出彻底的反帝反封建的革命纲领
D. 资产阶级革命派不能充分发动和依靠人民群众
E. 资产阶级革命派不能建立坚强有力的革命政党
【多选题】
在第二次世界大战结束后，逐步形成的分别以美国、苏联为首的两大国际阵营是___。
A. 协约国阵营
B. 同盟国阵营
C. 帝国主义国家阵营
D. 资本主义国家阵营
E. 社会主义国家阵营
【多选题】
1928年，国民党南京政府要求与外国列强“重订新约”，其主要内容是___。
A. 要求关税自主
B. 废除领事裁判权
C. 取消租界和租借地
D. 撤退外国在华驻兵
E. 废除外国在华势力范围’
【多选题】
近代中国民族资本主义经济的发展阻碍有___
A. 外国资本的压迫
B. 官僚资本的排挤
C. 封建生产关系的束缚
D. 中国政治经济的不统一
E. 民族资产阶级政治上具有两重性
【多选题】
近代中国民族资本主义经济的特点是___
A. 在国民经济中所占比重很小，始终没有中国社会经济的主要形式。
B. 工业资本所占的比重小，商业资本和金融资本所占的比重大。
C. 工业以纺织、食品等轻工业为主，缺乏重工业的基础，不能构成一个完整的工业体系和国民经济体系。
D. 所经营的工业规模狭小，经营分散，技术设备落后，劳动生产率低。
E. 和封建势力有着千丝万缕的联系。
【多选题】
在五四运动至新中国成立这一时期，中国社会存在的三种主要政治力量是___
A. 地主阶级与买办性的大资产阶级
B. 农民阶级和城市小资产阶级
C. 民族资产阶级
D. 工人阶级、农民阶级和城市小资产阶级
E. 帝国主义
【多选题】
在中国共产党产生以后，中国社会存在的三种主要建国方案是___。
A. 地主阶级与买办性大资产阶级的方案
B. 农民阶级的方案
C. 民族资产阶级的方案
D. 工人阶级的方案和其他进步势力的方案
E. 官僚资本主义方案
【多选题】
中间势力的资产阶级共和国方案在中国行不通的原因有___。
A. 当时中国所处的时代条件和国内阶级关系的状况决定了中国不可能走上资产阶级共和国的道路。
B. 中国是受帝国主义压迫的国家，帝国主义不愿意中国成为一个独立、富强的资本主义国家。
C. 民族资产阶级的力量过于软弱，没有勇气和能力领导人民进行彻底反帝反封建的规模斗争。在政治上也没有很大的分量。
D. 中国的反动统治者不能容忍、更经受不住任何的民主改革，不断地用暴力对他们进行迫害，直至取缔他们的组织，粉碎了中间势力的政治幻想。
E. 资产阶级共和国方案没有得到中国广大群众的拥护，而中国共产党提出的关于建立人民共和国的方案成了中国最广大人民群众的共同选择。
【多选题】
五四前就有一些先进分子对资本主义持某种怀疑和保留态度，是因为___。
A. 在帝国主义时代，资本主义制度的内在矛盾已经比较充分地暴露出来
B. 第一次世界大战以极端的形式进一步暴露了资本主义制度固有的不可克服的矛盾。
C. 中国人学习西方的努力屡遭失败的事实。
D. 俄国发生了十月社会主义革命，对中国表示友好态度
E. 马克思主义在中国的广泛传播
【多选题】
十月革命给予中国人的启示是___
A. 经济文化落后的国家也可以用马克思主义思想指引自己走向解放之路。
B. 社会主义革命已成为时代最强大的潮流。
C. 资本主义文明已经彻底破产
D. 要想赢得革命胜利，必须广泛发动工人、农民等广大群众
E. 必须由组建一个工人阶级政党来领导中国革命。
【多选题】
李大钊在五四前发表的歌颂十月革命的文章是___
A. 《法俄革命之比较观》
B. 《庶民的胜利》
C. 《Bolshevism的胜利》
D. 《我的马克思主义观》
E. 《谈政治》
【多选题】
五四运动发生的新时代条件和历史条件是___
A. 中国已经实行了资产阶级革命
B. 新的社会力量的成长、壮大
C. 新文化运动掀起的思想解放的潮流
D. 俄国十月革命对中国的影响
E. 中国出现了第一批马克思主义者
【多选题】
五四运动具有旧民主主义革命所不具备的特点是___
A. 表现了反帝反封建地彻底性
B. 是一次真正的群众运动
C. 促进了马克思主义的传播及其与中国工人运动的结合
D. 工人阶级在其中发挥了领导作用
E. 推动中国人把自己的目光从西方转向东方
【多选题】
各地中国共产党早期组织成立以后，主要进行的工作有___
A. 加强对马克思主义的研究和宣传
B. 在工人中进行宣传和组织工作
C. 建立社会主义青年团
D. 进行有关建党问题的研究和讨论
E. 加强与共产国际联系
【多选题】
中国共产党成立后，中国革命面貌焕然一新表现在___
A. 第一次提出了反帝反封建的民主革命纲领，为中国人民指出了明确的斗争目标
B. 采取群众路线的革命方法，发动工农群众开展革命斗争
C. 实行国共合作，掀起大革命高潮
D. 打通了和世界无产阶级的联系，中国革命成为世界无产阶级革命的一部分
E. 实际取代孙中山领导的国民党成为中国革命的领导力量
