【单选题】
根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定，义务机构及其工作人员应当将了解并确定最终控制非自然人客户及交易过程或者最终享有交易利益的自然人作为受益所有人身份识别工作的目标。___
A. 正确
B. 错误
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答案
A
解析
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相关试题
【单选题】
根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》规定，个人在银行柜面开立的II类、III类账户，无需绑定I类账户或者信用卡账户进行身份验证。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》规定，银行开办II、III类户业务，无需留存开户申请人身份证件的复印件、影印件或者影像等。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》规定，个人开立II类、III类账户可以绑定本人I类银行账户或者信用卡账户进行身份验证，不能绑定非银行支付机构开立的支付账户进行身份验证。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《住房城乡建设部 人民银行 银监会 关于规范购房融资和加强反洗钱工作的通知》规定，某知名房地产开发企业为推动销售，可以替购房人垫付首付款或者让购房人采取首付分期的形式。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《住房城乡建设部 人民银行 银监会 关于规范购房融资和加强反洗钱工作的通知》规定，个人综合消费贷款、经营性贷款、信用卡透支等资金可用于购房首付款。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《住房城乡建设部 人民银行 银监会 关于规范购房融资和加强反洗钱工作的通知》规定，银行业金融机构在办理房屋抵押贷款业务时，要以在房产管理部门备案的抵押合同作为放款根据之一。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》规定，银行通过电子渠道非面对面为个人办理Ⅱ、Ⅲ类户姓名、居民身份证号码变更，且绑定帐户为他行账户的，应将Ⅱ、Ⅲ类户资金全部转回绑定账户后再予以变更。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》规定，银行通过电子渠道非面对面为个人开立Ⅱ、Ⅲ类户时，应当要求开户申请人登记验证的手机号码与绑定账户使用的手机号码保持一致。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》规定，除央行小额支付系统外，银行可以使用中国银联等机构提供的验证通道，实现II类户开户银行与绑定账户银行间的信息验证。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》规定，银行可以向Ⅱ类户发放本银行贷款资金并通过Ⅱ类户还款，Ⅱ类户可以透支。其中，发放贷款和贷款资金归还，受转账限额规定。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》规定，关于Ⅱ、Ⅲ类户的使用，各银行可以根据自身风险管理能力和客户需求，在规定限额下设定本银行的具体限额。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定，义务机构及其工作人员应当根据规定做好受益所有人身份的识别、核实以及相关信息、数据或者资料的收集、登记、保存等工作，完整保存能够证明义务机构及其工作人员勤勉尽责的工作记录以及有关信息、数据或者资料。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》所称外国政要、国际组织高级管理人员等特定自然人，仅包括外国政要、国际组织高级管理人员，不包括其父母、配偶、子女等近亲亲属。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定，直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人是判定公司受益所有人的基本方法。需要计算间接拥有股权或者表决权的，根据股权和表决权孰高原则，将公司股权层级及各层级实际占有的股权或者表决权比例相乘求和计算。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定，询问非自然人客户、要求非自然人客户提供证明材料、收集权威媒体报道、委托商业机构调查等方式只能作为义务机构识别、核实受益所有人身份的辅助手段，获取的非法定信息、数据或者资料不得独立作为识别、核实受益所有人身份的证明材料。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《中国人民银行关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》规定，在未完成客户身份核实工作前，义务机构应当建立相应的风险管理机制和程序，但无需对客户办理的业务采取风险管理措施。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定，非自然人客户的受益所有人为外国政要或国际组织的高级管理人员，义务机构应当对该非自然人客户采取相应的强化身份识别措施。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定，外国政要的家庭成员或者与外国政要存在密切关系的人员，虽然存在与外国政要类似的风险，但对这些人员无需采取相应的客户身份识别措施。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资风险管理办法》规定，银行业金融机构未按规定报送相关反洗钱材料的，银行业监督管理机构可以根据《中华人民共和国银行业监督管理法》对其进行处罚。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资风险管理办法》规定，银行业金融机构董事、高级管理人员任职资格申请材料中应当包括接受反洗钱和反恐怖融资培训情况报告及本人签字的履行反洗钱和反恐怖融资义务的承诺书。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资风险管理办法》规定，须经任职资格审核的银行业金融机构境外机构董事、高级管理人员应熟悉境外反洗钱和反恐怖融资法律法规，具备相应反洗钱和反恐怖融资履职能力。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资风险管理办法》规定，银行业监督管理机构应当在职责范围内对银行业金融机构境外机构洗钱和恐怖融资风险管理情况依法开展现场检查，对存在问题的境外机构及时采取监管措施，并对违规机构依法依规进行处罚。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》规定，金融机构自主研发的风险计量工具或方法应能全面覆盖《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》所列的风险子项，并有书面文件对其设计原理和使用方法进行说明。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，由兼职人员负责反洗钱和反恐融资合规管理工作。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构应当遵循反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，合理设计业务流程和操作规范，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、有效，及时修改和完善相关制度。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《金融机构反洗钱规定》，实施现场调查时，调查组可以询问义务机构的工作人员，要求其说明情况。询问时，调查人员应当制作询问笔录，被询问人确认笔录无误后，应当在询问笔录上签名或者盖章，调查人员也应当在笔录上签名。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《金融机构反洗钱规定》，调查人员封存文件、资料，应当会同在场的义务机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式两份，由调查人员和在场的义务机构工作人员签名或者盖章，一份交义务机构，一份附卷备查。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报告。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》规定，中国互联网金融协会设立互联网金融反洗钱和反恐怖融资网络监测平台（以下简称网络监测平台），使用网络监测平台完善线上反洗钱监管机制、加强信息共享。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》规定，互联网金融是利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资及信息中介服务的新型金融业务模式。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》规定，互联网金融业务反洗钱和反恐怖融资工作的具体范围由中国人民银行会同国务院有关金融监督管理机构根据法律规定和监管政策确定、调整并公布，包括但不限于网络支付、网络借贷、网络借贷信息中介、股权众筹融资、互联网基金销售、互联网保险、互联网信托和互联网消费金融等。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》规定，法人金融机构应当对业务部门、境内外分支机构、相关附属机构开展定期或不定期的反洗钱工作检查，对检查结果进行分析，对发现的问题进行积极整改。检查结果与业务部门、境内外分支机构、相关附属机构绩效考核和管理授权挂钩。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》规定，法人金融机构不得违反规定设置信息壁垒，阻止或影响其他法人金融机构正常获取开展反洗钱工作所必需的信息和数据。___
A. 正确
B. 错误
推荐试题
【单选题】
新民主主义经济纲领中极具特色的一项内容是___
A. 没收封建阶级的土地归农民所有
B. 保护民族工商业
C. 没收官僚资本主义的垄断资本归新民主主义的国家所有
D. 发展资本主义
【单选题】
毛泽东首次在下列哪一部文献中提出了“新民主主义革命”科学概念___
A. 《新民主主义论》
B. 《中国革命与中国共产党》
C. 《中国红色政权为什么能够存在》
D. 《中国社会各阶级分析》
【单选题】
毛泽东指出，解决中国一切革命问题的基本依据是___
A. 正确分析中国社会的阶级状况
B. 正确分析中国社会的经济结构
C. 认清中国社会的特殊国情
D. 认清中国社会的主要矛盾
【单选题】
毛泽东完整地表述了新民主主义革命总路线内容的著作是___
A. 《新民主主义论》
B. 《中国革命和中国共产党》
C. 《在晋绥干部会议上的讲话》
D. 《中国社会各阶级分析》
【单选题】
“因为中国资产阶级根本上与剥削农民的豪绅地主相联结相混合，中国革命要推翻豪绅地主阶级，便不能不同时推翻资产阶级。”这一观点的主要错误是___
A. 忽视了反对帝国主义的必要性
B. 未能区分中国资产阶级的两部分
C. 混淆了民主革命和社会主义革命的任务
D. 不承认中国资产阶级与地主阶级的区别
【单选题】
无产阶级及其政党实现领导权的关键是___
A. 建立以工农联盟为基础的广泛的统一战线
B. 建立一支无产阶级领导的以农民为主体的强大的革命武装
C. 加强无产阶级政党的建设
D. 在同资产阶级建立统一战线时，坚持独立自主的原则，同时实行又联合又斗争的方针
【单选题】
毛泽东在《〈共产党人〉发刊词》中说，“这件伟大的工程也正在进行之中”，这里所说的“伟大的工程”是指___
A. 走农村包围城市的道路，夺取全国胜利
B. 建立并巩固抗日民族统一战线
C. 建设全国范围的广大群众性的马克思主义政党
D. 建立新民主主义的新国家、新社会
【单选题】
新中国成立后，随着土地改革的基本完成，___逐步转变为我国社会的主要矛盾。
A. 帝国主义与中华民族、封建主义与人民大众的矛盾
B. 人民日益增长的美好生活需要和不平衡不充分的发展之间的矛盾
C. 工人阶级与资产阶级的矛盾
D. 人民对于经济文化迅速发展的需要同当前经济文化不能满足人民需要的状况之间的矛盾
【单选题】
新民主主义社会中，民族资产阶级的两面性是___
A. 革命性和妥协性
B. 唯利是图的一面和促进生产发展的一面
C. 积极性和消极性
D. 剥削工人的一面和接受工人阶级及其政党领导的一面
【单选题】
1956年年底，全国99%的工业企业和82%的商业企业实行了全行业的公私合营，这标志着国家对资本主义工商业的社会主义改造已基本完成。企业的生产关系已经发生了根本的变化，基本上成为___
A. 资本主义私营性质的企业
B. 社会主义国营性质的企业
C. 半社会主义公私合营性质的企业
D. 半社会主义合作化性质的企业
【单选题】
我国的社会主义初级阶段是___
A. 从1949年新中国成立开始算起
B. 从1952年土地改革完成开始算起
C. 从1956年对农业、手工业和资本主义工商业的改造基本完成开始算起
D. 从1978年十一届三中全会召开，进入改革开放新时期开始算起
