【多选题】
王行长是某商业银行的行长，年终将至，总行下达给分行的考核指标一直没有完成，王行长心急如焚，决定采取措施促进业绩指标早日完成。根据《中国银监会办公厅关于规范市场竞争、严禁高息揽存的通知》有关规定，王行长提出的以下措施，__________是不符合相关规定的。___
A. 对每个经营部门下达2000万元的小微企业贷款投放任务，且必须在年底前完成投放，完成的部门每个部门给予奖励B元，未完成部门给予扣减绩效资金5000元
B. 一线经营部门每个部门完成理财销售任务C万元，完成的部门按销售额奖励万分之八；未完成按千分之一扣减年终绩效资金
C. 全行员工，一线业务经营部门和二线管理部门在接下来的一个季度，每人完成日均200万元的存款，完成的按日均存款千分之三给予奖励；未完成的，按未完成部分日均千分之四给予扣减年终绩效，并不能评先行，职级不得晋升
D. 每个经营部门在最后一季度，中间业务收入必须在第三季度的基础上再增长20%，完成的部门奖励B元，未完成部门扣减年终绩效5000元
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答案
C
解析
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相关试题
【多选题】
根据《中国银监会关于集中开展银行业市场乱象整治工作的通知》，银行业市场乱象对外投资方面表现为：违法持有多家金融机构股权；为大股东融资进行对外投资；以贷款、_____计划等形式为实际关联方提供资金用于股权投资或兼并重组等。___
A. 股票、基金
B. 债券、信托
C. 理财、基金
D. 理财、信托
【多选题】
根据《中国银监会关于集中开展银行业市场乱象整治工作的通知》，银行公司治理要根据法律规章建立_____、董事会、高管层、监事会各司其职、各尽其责与有效协调的规则。___
A. 债委会
B. 股东会
C. 党委会
D. 经委会
【多选题】
根据《中国银监会关于集中开展银行业市场乱象整治工作的通知》，银行监事会要对绩效考评的_____进行监督。___
A. 合理性及相关性
B. 科学性及有效性
C. 风险性及合规性
D. 合理性及有效性
【多选题】
根据《中国银监会关于集中开展银行业市场乱象整治工作的通知》，银行内部授权、授信制度要充分体现分支机构、不同业务的_____性；并表管理制度需确保会计并表、业务并表、风险并表、信息系统并表、数据并表等。___
A. 关联
B. 合理
C. 差异
D. 地域
【多选题】
根据《中国银监会关于集中开展银行业市场乱象整治工作的通知》，银行员工假借本机构名义谋私利而形成风险，在客户要求赔偿但责任未分清的情况下，不得_____，声明其行为与本机构无关。___
A. 辞退相关员工
B. 隐藏员工信息
C. 虚报员工名单
D. 公开员工行踪
【多选题】
根据《中国银保监会关于规范银行业金融机构异地非持牌机构的指导意见》，以下关于异地非持牌机构说法错误的是：___
A. 异地非持牌机构的设立经过银行业监督管理机构批准，但未正式办理金融许可证
B. 异地非持牌机构拥有固定营业场所或配备专门人员，实质开展经营性业务或为相关业务提供后台服务
C. 异地非持牌机构包括异地经营性非持牌机构与异地非经营性非持牌机构
D. 以上均不正确
【多选题】
根据《中国银行业监督管理委员会关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》，以下属于违规开展票据业务的是：_____。___
A. 办理无真实贸易背景银行承兑汇票业务
B. 滚动循环签发银行承兑汇票，以票吸存，虚增资产负债规模
C. 办理不与交易对手面签、不见票据、不出资金、不背书的票据转贴现“清单交易”业务
D. 通过“即期卖断+买入返售+远期买断”、假买断或卖断、附回购承诺、逆程序操作等方式，规避监管要求
【多选题】
根据《中国银行业监督管理委员会关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》，以下属于违规掩盖或处置不良资产是：_____。___
A. 资产质量分类严重失真，或人为调整分类掩盖不良
B. 通过重组贷款、虚假盘活、过桥贷款、以贷收贷、签订抽屉协议或回购协议等掩盖资产质量
C. 正常和关注类贷款与不良资产分类打包处置
D. 利用空壳公司或设立其他平台与关联账户融资承接不良贷款
【多选题】
根据《中国银行业监督管理委员会关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》，以下属于违规开展存贷业务的是：_____。___
A. 虚存虚贷
B. 通过第三方中介、返利、延迟支付、以贷转存、以贷开票等方式吸存
C. 通过理财产品、同业业务倒存，虚增存款规模等
D. 以代销名义向不符合贷款条件的企业进行融资
【多选题】
根据《中国银行业监督管理委员会关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》，以下属于向股东进行利益输送情形的是：_____。___
A. 严格控制为股东提供的产品、服务等支付的费用，使之不得高出市场公允价格
B. 直接通过或借道同业、理财、表外等业务，突破比例限制或违反规定向股东提供资金
C. 直接或变相接受本机构股权质押套取资金
D. 违规为股东的融资行为提供显性或隐性担保
【多选题】
根据《中国银行业监督管理委员会关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》，以下属于向关系人员输送利益的情形是：_____。___
A. 直接或变相向关系人发放信用贷款，或员工以优于其他同类客户条件获取本行贷款
B. 以低于同等条件，招收或调入客户的亲属或子女
C. 存在“吃空额”或变相“吃空额”问题，或给关系人员显失公允的薪酬福利待遇
D. 公款存放主体相关负责人员的配偶、子女及其配偶和其他直接利益相关人员为银行业金融机构员工的，未按规定实行回避
E. 对大客户、大企业、大机构相关负责人进行变相商业贿赂等
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于进一步做好“两个加强 两个遏制”回头看整改问责工作的通知》，银行业金融机构要承担_____的主体责任，各级监管部门要承担_____的主体责任，切实强化责任意识，做到“守土有责、履职负责、失职问责”___
A. 风险管理
B. 风险管控
C. 风险监管
D. 风险监督
【多选题】
根据《中国银监会关于集中开展银行业市场乱象整治工作的通知》，超授权开展资产业务，违规开展业务创新，违规授信放贷或投资，包括不符合_____规定以及尽职调查不真实等。___
A. 产业政策
B. 货币政策
C. 财税政策
D. 监管政策
【多选题】
根据《关于开展银行业“违法、违规、违章”行为专项治理的通知》，商业银行不得违规发行和销售“三无”理财产品，“三无”是指_____。___
A. 无兑付能力
B. 无真实投资
C. 无测算根据
D. 无充分信息披露
【多选题】
根据《关于开展银行业“违法、违规、违章”行为专项治理的通知》，银行业金融机构信息披露内容应充分涵盖_____等重要信息。___
A. 财务会计报告
B. 各类风险管理状况
C. 公司治理
D. 年度重大事项
【多选题】
根据《关于开展银行业“违法、违规、违章”行为专项治理的通知》，商业银行不得通过票据转贴现业务转移规模，消减资本占用，利用_____等交易模式，假卖断真出表，或帮助他行在月底代持，调节信贷规模。___
A. 卖断＋买入返售＋到期买断
B. 假买断、假卖断
C. 附回购承诺
D. 投资代替贴现
【多选题】
根据《关于开展银行业“违法、违规、违章”行为专项治理的通知》，商业银行不得违规通过“搭桥”等手段藏匿不良贷款，违规通过_____等方式转移不良贷款等。___
A. 相互代持
B. 人为调整分类
C. 安排显性或隐性回购条款转移至表外
D. 核销
【多选题】
根据《关于开展银行业“监管套利、空转套利、关联套利”专项治理的通知》，下列__________行为属于违反宏观调控政策套利行为。___
A. 信贷资金借道建筑业或其他行业投向房地产和“两高一剩”行业领域
B. 通过同业业务和理财业务或拆分为小额贷款等方式，向房地产和“两高一剩”等行业领域提供融资
C. 放松风险管理或授信条件，以形式审查替代实质审查，为不符合条件的客户办理授信业务
D. 人为调整企业标准形态，完成小微企业贷款“三个不低于”目标
【多选题】
根据《关于开展银行业“监管套利、空转套利、关联套利”专项治理的通知》，下列__________属于违反风险管理政策套利行为。___
A. 放松风险管理或授信条件，以形式审查替代实质审查，为不符合条件的客户办理授信业务
B. 放松信用证结算管理使企业挪用信用证结算回款，套取银行信用
C. 规避自营贷款尽职调查、风险审查和风险管理要求，通过非标准化债权同业投资业务和理财产品非标准化债权资产投资提供授信融资
D. 使用不符合监管规定的金融资产办理买入返售（卖出回购）业务
【多选题】
根据《关于开展银行业“监管套利、空转套利、关联套利”专项治理的通知》，下列__________属于利用不正当竞争套利行为。___
A. 根据虚假的合同、增值税发票、银行进账单、他项权证以及审计报告等办理授信业务
B. 向不符合固定资产贷款标准的企业和项目改为发放流动资金贷款
C. 与中介合作，离行离柜办理无真实贸易背景票据贴现非法牟利
D. 通过签订“阴阳合同”或抽屉协议等行为为非保本理财提供保本承诺
【多选题】
根据《关于开展银行业“监管套利、空转套利、关联套利”专项治理的通知》，下列__________属于增加企业融资成本套利行为。___
A. 强制设定条款或协商约定将部分贷款转为存款
B. 以存款作为审批和发放贷款的前提条件
C. 要求客户接受不合理中间业务或其他金融服务收取费用
D. 通过票据业务为他行隐匿、消减信贷规模提供“通道”
【多选题】
根据《关于开展银行业“监管套利、空转套利、关联套利”专项治理的通知》，下列__________属于空转套利行为。___
A. 以本行表内表外融资违规置换他行表内表外融资等方式，用于企业举新债还旧债，资金未被真正用于生产经营
B. 循环开立无真实贸易背景的承兑汇票并办理贴现，套取保证金，虚增存款和中间业务收入的情况
C. 以理财资金购买理财产品
D. 通过同业存放、卖出回购等方式吸收同业资金，对接投资理财产品、资管计划等，放大杠杆、赚取利差
【多选题】
根据《关于开展银行业“监管套利、空转套利、关联套利”专项治理的通知》，下列__________属于关联套利行为。___
A. 违规办理不与交易对手面签、不见票据、不出资金、不背书的票据转贴现“清单交易”业务
B. 以降低定价标准、贷款贴息、腾挪收益、显性或隐性承诺等方式变相优化关联交易条件
C. 向关联方的融资行为提供显性或隐性担保
D. 借道其他银行、信托、证券等同业机构向关联方间接提供授信资金，规避向已发生授信损失的关联方授信
【多选题】
根据《关于开展银行业“监管套利、空转套利、关联套利”专项治理的通知》，下列__________属于信贷空转套利行为。___
A. 以虚增存款和中间业务收入为目的为企业组合办理表内外融资业务，拉长融资链条、造成资金低效空转、增加企业负担
B. 以本行表内表外融资违规置换他行表内表外融资等方式，用于企业举新债还旧债，资金未被真正用于生产经营
C. 多头过度授信集团企业及个人信用贷款领域，存在信贷资金被挪用于委托贷款、理财、信托、证券市场
D. 违规发放“搭桥贷款”，套取银行资金进行民间借贷及投向高利率行业
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于开展银行业“不当创新、不当交易、不当激励、不当收费”专项治理的通知》，自2017年4月起开展银行业“四不当”专项治理工作，其中“四不当”是指__________。___
A. 不当创新
B. 不当交易
C. 不当激励
D. 不当收费
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于开展银行业“不当创新、不当交易、不当激励、不当收费”专项治理的通知》，银行机构绩效考评指标在设置时，必须涵盖监管规定的_____等指标。___
A. 合规经营类
B. 风险管理类
C. 经营效益类
D. 发展转型类
E. 社会责任类
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于开展银行业“不当创新、不当交易、不当激励、不当收费”专项治理的通知》针对__________，应按监管规定设置绩效薪酬的发放比例和延期支付期限。___
A. 高级管理人员
B. 对风险有重要影响岗位上的员工
C. 中层管理人员
D. 基层管理人员
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于开展银行业“不当创新、不当交易、不当激励、不当收费”专项治理的通知》，银行机构应建立并实施开展金融创新的内部管理制度和程序，评估__________等可能带来的风险，采取有效措施对创新业务或产品进行科学的风险评估和风险定价。___
A. 开发新产品
B. 对现有产品进行重大改动
C. 拓展新的业务领域
D. 设立新机构
E. 从事重大收购
F. 投资
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于开展银行业“不当创新、不当交易、不当激励、不当收费”专项治理的通知》，以下属于银行理财，属于不当交易行为的是：__________。___
A. 理财产品投资本行或他行发行的理财产品的行为
B. 本行理财产品之间相互交易，相互调节收益的行为
C. 代客理财资金用于本行自营业务的行为
D. 本行信贷资金为本行理财产品提供融资和担保的行为
【多选题】
根据《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》，银行信贷业务要坚持_____和_____原则，将贷款资金足额直接支付给借款人的交易对手。___
A. 实贷实付
B. 自主支付
C. 统一支付
D. 受托支付
【多选题】
根据《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》，银行业金融机构的贷款定价应充分反映_____，不得笼统将贷款利率上浮至最高限额。___
A. 资金成本
B. 风险成本
C. 时间成本
D. 管理成本
【多选题】
根据《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》，银行业金融机构服务收费应切实履行社会责任，对特定对象坚持_____和_____原则。___
A. 以质定价
B. 服务优惠
C. 减费让利
D. 公开透明
【多选题】
根据《中国银保监会关于规范银行业金融机构异地非持牌机构的指导意见》，规范银行业金融机构异地非持牌机构应当遵循以下原则：_________。___
A. 坚守定位
B. 风险为本
C. 分类施策
D. 新老划断
【多选题】
根据《中国银保监会办公厅关于进一步规范商业银行结构性存款业务的通知》，商业银行应当严格区分结构性存款与其他存款，根据结构性存款业务性质和风险特征，建立健全结构性存款业务管理制度，管理制度应包括__________内容。___
A. 产品准入管理
B. 风险管理与内部控制
C. 销售管理
D. 投资管理
E. 估值核算
F. 信息披露
【多选题】
在《中国银监会关于进一步规范银行业金融机构吸收公款存款行为的通知》中，公款是指__________资金。___
A. 财政专户资金
B. 预算单位银行账户资金
C. 中小企业银行账户资金
D. 国有企事业单位银行账户资金
【多选题】
根据《中国银行保险监督管理委员会办公厅 中国人民银行办公厅关于完善商业银行存款偏离度管理有关事项的通知》，银行保险监管管理机构应严格落实监管责任，对存款偏离度不达标银行，区分情节采取有关措施，对自然年内月末偏离度超过5%两次（含）以上的银行，采取的措施包括______。___
A. 给予风险提示
B. 自下月起根据《中华人民共和国银行业监督管理办法》有关规定采取暂停部分准入事项等监管措施
C. 自下月起根据《中华人民共和国银行业监督管理办法》有关规定采取暂停部分或限制其部分业务等监管措施
D. 自下月起连续3个月以上提高90天以上存款比例
【多选题】
根据《中国银行保险监督管理委员会办公厅 中国人民银行办公厅关于完善商业银行存款偏离度管理有关事项的通知》，商业银行应进一步规范吸收存款行为，不得违规吸收和虚假增加存款。以下小王的工作方式中，__________行为是不合规的。___
A. 同业存款纳入一般性存款科目
B. 通过个人或机构等第三方资金中介吸收存款
C. 延迟支付吸存
D. 以贷转存吸存
【多选题】
根据《中国银监会关于规范银行业金融机构搭桥贷款业务的通知》的规定，银行业金融机构开展搭桥贷款需落实国务院关于_____的决策部署。___
A. 保增长
B. 去杠杆
C. 扩内需
D. 调结构
【多选题】
根据《中国银监会关于规范银行业金融机构搭桥贷款业务的通知》的规定，银行业金融机构禁止为企业发行_____提供搭桥贷款。___
A. 项目建设
B. 发行债券
C. 股权转让
D. 短期融资券
E. 中期票据
F. 发行股票
推荐试题
【多选题】
29：【1204账户控制及维护】等用于控制、解控不良贷款客户存款账户资金的交易,需___行()名工作人员前往办理业务。
A. 贷款，1
B. 贷款，2
C. 存款所在 ，1
D. 存款所在，2
【多选题】
30：以下对8080交易要注意的问题中，错误的是___？
A. 有收、付款双方凭证的不需要提供个人业务交易单；
B. 该交易个人业务交易单需要上传背面影像
C. 交易凭证上大写金额要规范，大小写金额无须一致；
D. 交易凭证上账号、户名、金额均不允许修改。
【多选题】
31：对于个人账户开户1052交易，以下说法错误的是___？
A. 不需要上传新开存单；
B. 需要上传个人业务交易单正、背面；
C. 个人业务交易单背面填写和勾选必须与系统一致；
D. 1052业务不需要拍摄现金。
【多选题】
32：以下关于单据和凭证规范使用说法错误的是哪一个？___
A. 制式凭证中的勾选项可以修改，需修改的应在错误处加盖柜员私章，且修改不能超过三处，超过三处的应重新填写凭证。
B. 凭证的修改不允许使用修正液，使用修正液的凭证应做作废处理，重新填写。
C. 各种单折上应在规定的位置加盖业务章或公章，没有盖章的视为无效凭证。
D. 个人有卡(折)存取款、存单(折)正常销户不必填制个人业务交易单。
【多选题】
36：下列关于现金支票的审核要点，说法错误的是___
A. 大小写金额需填写相符；
B. 出票人签章要清晰、完整的盖在指定位置；
C. 大写日期需填写完整、正确；
D. 用途栏内容可不要求客户填写。
【多选题】
41：企业真实性审核通过后，是否即可为企业开立基本存款账户?___
A. 可以直接进行开户
B. 审核企业基本存款账户唯一性,不管是否通过均可以开户
C. 审核企业基本存款账户唯一性, 通过唯一性审核的，可以开立基本存款账户
D. 审核企业基本存款账户唯一性,未通过唯一性审核的，可以开立基本存款账户
【多选题】
48：首次个人结算账户长期不动睡眠户治理时间为___
A. 2019年8月1日—2019年9 月 5日
B. 2019年8月5日—2019年9 月 5日
C. 2019年 4月10日—2019年5月15日
D. 2019年4月1日—2019年5月5日
【多选题】
50：因客户申请等原因“个人账户转睡眠户清单”中的账户，柜员可以通过___交易将其转为正常户，转为正常户后可办理挂失、转账、销户等业务。
A. 1206睡眠户转正常户
B. 1119睡眠户款项支取
【多选题】
51：核心系统以营业网点为单位生成“个人账户拟转睡眠户清单”和“个人睡眠户拟转营业外收入清单”。各支行、营业部可通过___查询清单明细。
A. “9999报表打印”
B. “1206睡眠户转正常户”
【多选题】
53：因客户申请等原因“个人睡眠户转营业外收入清单”中的账户，柜员可以通过“【1119睡眠户款项支取】”交易将账户___支付给客户。
A. 原有余额及利息
B. 原有余额
C. 利息
【多选题】
56：未成年人的法定监护人：首先应当由其___担任，如父母死亡或者无监护能力的，由其他有监护能力的人按顺序担任监护人。
A. 祖父母、外祖父母；
B. 成年的兄、姐；
C. 其他愿意担任监护人的个人或者组织，但是须经未成年人住所地的居民委员会、村民委员会或者民政部门同意
D. 父母
【多选题】
57：对以开立账户形式新建立业务关系的客户，网点柜员应于业务关系建立后的___个工作日内，根据客户的基本信息中有关“国籍”、“行业”、“职业”等重要信息和其他资料信息，完成客户洗钱风险等级划分工作，并在反洗钱系统中选定该客户的风险等级标识。
A. 15
B. 10
C. 5
D. 3
【多选题】
58：营业网点柜员在对经分析认定为高风险等级的个人及单位客户，应在高风险客户的账户开立___个工作日内完整填写《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》经支行主管会计初审和支行行长复核后，交总行反洗钱牵头管理部门负责人批准。
A. 15
B. 10
C. 5
D. 3
【多选题】
59：当中低风险等级客户调整为高风险等级客户时，经主管会计及支行行长批准同意后,还需报本行___批准。
A. 反洗钱牵头管理部门反洗钱联络员
B. 反洗钱牵头管理部门负责人
C. 反洗钱钱牵头管理部门分管领导
D. 本行行长
【多选题】
60：当高风险等级客户调整为中低风险等级客户时，经主管会计及支行行长批准同意后，应___批准。
A. 还需报本行反洗钱牵头管理部门反洗钱联络员
B. 还需报本行反洗钱牵头管理部门负责人
C. 还需报本行反洗钱钱牵头管理部门分管领导
D. 可直接将客户风险等级调整为中低风险
【多选题】
61：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于___日内向反洗钱牵头管理部门提交( )，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险。
A. 15、《建议调整申请表》
B. 10、《建议调整申请表》
C. 15、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
D. 10、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
【多选题】
62：当日单笔或者累计人民币交易___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 5、1
B. 10、2
C. 10、1
D. 20、1
【多选题】
63：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的境内款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【多选题】
64：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币___万元以上或外币等值()美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件、登记客户联系方式。
A. 2、1000
B. 1、1000
C. 2、2000
D. 1、2000
