【多选题】
根据《商业银行并表管理与监管指引》规定，定量监管主要是针对银行集团的_______等进行识别、计量、监测和分析。___
A. 资本充足状况
B. 信用风险
C. 流动性风险
D. 内部控制
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答案
ABC
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相关试题
【多选题】
根据《商业银行并表管理与监管指引》规定，定性监管主要是针对银行集团的_______等因素进行审查和评价。___
A. 公司治理
B. 内部控制
C. 业务指标设置
D. 防火墙建设
【多选题】
根据《商业银行并表管理与监管指引》规定，银行业监督管理机构应当就以下哪些方面对商业银行的主要股东进行持续关注。___
A. 主要股东的资质是否出现重大变化
B. 主要股东的组织架构、公司治理和管理体系是否保持清晰、健全
C. 主要股东的经营活动是否直接或间接对商业银行并表财务状况和风险状况产生重大影响
D. 被投资机构所产生的风险和损失足以对银行集团造成重大影响
【多选题】
根据《商业银行并表管理与监管指引》规定，商业银行应重点监测银行集团复杂金融衍生交易的风险暴露。对于具有______的结构性衍生交易产品以及因风险因素相互关联而产生连锁影响的特定产品形成的集中度风险，应当进行充分识别和控制。___
A. 信用放大效应
B. 收益放大效应
C. 风险放大效应
D. 投资放大效应
【多选题】
根据《银行业金融机构绩效考评监管指引》规定，风险管理类指标用于评价银行业金融机构风险状况及变动趋势，包括______指标等。___
A. 信用风险
B. 操作风险
C. 流动性风险
D. 市场风险
E. 声誉风险
F. 道德风险
【多选题】
根据《银行业金融机构绩效考评监管指引 》规定，银行业金融机构及其分支机构在设置考评指标、确定考评标准和分解考评指标时，应当符合审慎经营和自身能力相适应的原则，不得有以下情形：________。___
A. 设立时点性规模考评指标
B. 在综合绩效考评指标体系外设定单项或临时性考评指标
C. 设定没有具体目标值、单纯以市场份额或市场排名为要求的考评指标
D. 分支机构自行制定考评办法或提高考评标准及相关要求
【多选题】
根据《商业银行稳健薪酬监管指引》规定，商业银行应制订科学、合理、与长期稳健可持续发展相适应的薪酬管理制度。薪酬管理制度一般应包括以下_____。___
A. 银行员工职位职级分类体系及其薪酬对应标准
B. 基本薪酬的档次分类及晋级办法
C. 绩效薪酬的档次分类及考核管理办法
D. 中长期激励及特殊奖励的考核管理办法
【多选题】
根据《商业银行稳健薪酬监管指引》规定，商业银行董事会应每年全面、及时、客观、详实地披露薪酬管理信息，并列为年度报告披露的重要部分，下列选项____属于年度薪酬报告的信息披露包含的内容。___
A. 薪酬管理架构及决策程序，包括薪酬管理委员会(小组)的结构和权限
B. 年度薪酬总量、受益人及薪酬结构分布
C. 薪酬与业绩衡量、风险调整的标准
D. 薪酬延期支付和非现金薪酬情况，包括因故扣回的情况
E. 董事会、高级管理层和对银行风险有重要影响岗位上的员工的具体薪酬信息
【多选题】
根据《商业银行稳健薪酬监管指引》规定，薪酬机制一般应坚持以下原则_______。___
A. 薪酬机制与银行公司治理要求相统一
B. 薪酬激励与银行竞争能力及银行持续能力建设相兼顾
C. 薪酬水平与风险成本调整后的经营业绩相适应
D. 短期激励与长期激励相协调
【多选题】
某商业银行董事会在年初召开会议，对该行当年绩效考核指标进行讨论和研究，根据《商业银行稳健薪酬监管指引》要求，该行的绩效考核指标应包括______。___
A. 经济效益指标
B. 风险成本控制指标
C. 社会责任指标
D. 特殊奖励指标
【多选题】
根据《商业银行净稳定资金比例信息披露办法》规定，高级法银行应当披露与净稳定资金比例有关的定性信息。根据相关性和重要性原则，高级法银行可以披露以下信息：______。___
A. 净稳定资金比例季内及跨季变化情况
B. 净稳定资金比例计算中的各构成要素对净稳定资金比例的影响及其变化情况
C. 流动性风险管理策略、融资结构和经营环境等对净稳定资金比例的影响
D. 相互依存的资产和负债项目以及相关交易的关联程度
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于规范商业银行股东报告事项的通知》规定，关于商业银行报告的股东主动承诺，是指承诺股东声明所提供的证明文件和材料______，保证不存在虚假记录或重大遗漏。___
A. 真实
B. 有效
C. 完整
D. 准确
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于规范商业银行股东报告事项的通知》规定，______有关股东信息的报告，由银监会接收。___
A. 国有商业银行
B. 邮政储蓄银行
C. 股份制商业银行
D. 农村商业银行
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于规范商业银行股东报告事项的通知》规定，______关于股东信息的报告，由所在城市银监局或银监分局接收。___
A. 城市商业银行
B. 农村商业银行
C. 村镇银行
D. 国有商业银行
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于规范商业银行股东报告事项的通知》规定，关于商业银行报告的股东基本信息和证明材料，是指基本登记信息、行业信息、经营状况、财务信息、企业状态等，是否被采取停业整顿、指定托管、接管或撤销等措施，或者进入______程序。___
A. 解散
B. 破产
C. 清算
D. 诉讼
【多选题】
根据《中国银监会关于加强商业银行股权质押管理的通知》规定，银行业监督管理机构有权根据以下情形对银行造成的风险影响采取相应的监管措施：______。___
A. 银行被质押股权达到或超过全部股权的２０％
B. 银行被质押股权达到或超过全部股权的1０％
C. 主要股东质押本行股权数量达到或超过其持有本行股权的50%
D. 银行被质押股权涉及冻结、司法拍卖、依法限制表决权或者受到其他权利限制
【多选题】
根据《中国银监会关于加强商业银行股权质押管理的通知》的规定：商业银行要抓紧完善本行股权质押管理体系，结合实际出台本行股权质押管理办法，规范本行股权质押的_______措施。___
A. 办理流程
B. 备案要素
C. 风险评估要求
D. 后续跟踪
【多选题】
根据《中国银监会关于加强商业银行股权质押管理的通知》的规定：商业银行要建立和完善与股东经营风险间的防火墙。要注意规避因股东质押银行股权而产生的各类风险。对已质押本行股权的相关股东，要定期收集、分析其财务数据，密切关注被质押股权是否涉及_______等事项。切实做好风险监测、舆情引导和应急预案等工作。___
A. 诉讼
B. 冻结
C. 折价
D. 拍卖
【多选题】
根据《中国银监会关于加强商业银行股权质押管理的通知》的规定：商业银行要规范开展股权质押授信业务。以下银行股权商业银行不得接受作为质物的有:_______。___
A. 银行章程、有关协议或者其他法律文件禁止出质，或其他在限制转让期限内的银行股权
B. 被依法冻结或采取其他强制措施的银行股权
C. 按要求出质前应向股权所在银行董事会备案而未备案的银行股权
D. 本行股权
【多选题】
根据《中国银监会关于加强商业银行股权质押管理的通知》的规定，各级银行业监督管理机构发现辖内出现利用银行股权质押形式，_______等行为的，要责成相关银行及时纠正，并依法追究责任单位以及相关责任人的责任。___
A. 代持银行股权
B. 隐匿关联交易
C. 抽逃银行资本
D. 输送不当利益、违反信贷政策
【多选题】
某股份制银行致力于加强股权质押管理，努力建立和完善与股东经营风险间的防火墙。根据《中国银监会关于加强股权质押管理的通知》的规定，该银行正确的做法有______。___
A. 注意规避因股东质押本行股权而产生的各类风险
B. 对已质押本行股权的相关股东，定期收集、分析其财务数据
C. 密切关注被质押股权是否涉及诉讼、冻结、折价、拍卖等事项
D. 做好风险监测、舆情引导和应急预案
【多选题】
根据《中国银监会关于加强股权质押管理的通知》规定，某股份制银行在股权质押管理过程中，出现下列______等情形，需要通过季报、年报、股权集中托管机构等渠道及时进行信息披露；并在发生后10日内通过法人监管信息报送渠道，将相关情况报送银行业监督管理机构。___
A. 该行被质押的股权达到全部股权的10%
B. 持有该行6%股权的股东质押该行股权的数量达到其持有全部股权的30%
C. 银行被质押股权涉及冻结
D. 银行被质押股权涉及司法拍卖
【多选题】
2014年10月，为筹措资金，王海以自己持有的某银行股权（持有股份占比1%）出质向某银行申请融资1亿元。以下说法正确的是：______。___
A. 王海应在出质前告知该银行董事会，由董事会办公室登记相关股权质押信息
B. 如王海是该银行董事，则王海不得以其所持有的股权出质融资
C. 如王海是该银行董事，则须事前向富民银行董事会申请备案
D. 如王海是该银行董事，董事会审议相关备案事项时，王海应当回避
【多选题】
根据《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行资本充足率监管要求包括________。___
A. 最低资本要求
B. 储备资本和逆周期资本要求
C. 系统重要性银行附加资本要求
D. 第二支柱资本要求
【多选题】
根据《商业银行资本管理办法（试行）》规定，权重法下信用风险加权资产为___________与___________之和。___
A. 银行账户表内资产信用风险加权资产
B. 交易账户表内资产信用风险加权资产
C. 银行账户和交易账户表内资产信用风险加权资产
D. 表外项目信用风险加权资产
【多选题】
根据《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行对同时符合______条件的微型和小型企业债权的风险权重为75%。___
A. 企业符合国家相关部门规定的微型和小型企业认定标准
B. 商业银行对单家企业（或企业集团）的风险暴露不超过500万元
C. 商业银行对单家企业（或企业集团）的风险暴露占本行信用风险暴露总额的比例不高于0.5%
D. 商业银行对单家企业（或企业集团）的风险暴露占本行资本净额的比例不高于0.5%
【多选题】
根据《商业银行资本管理办法（试行）》规定，交易账户中的金融工具和商品头寸原则上还应满足以下条件______。___
A. 在交易方面不受任何限制，可以随时平盘
B. 能够完全对冲以规避风险
C. 能够准确估值
D. 能够进行积极的管理
【多选题】
根据《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行拥有50%以下（含）表决权的被投资金融机构，但与被投资金融机构之间有下列情况之一的，应将其纳入并表范围_______。___
A. 通过与其它投资者之间的协议，拥有该金融机构50%以上的表决权
B. 根据章程或协议，有权决定该金融机构的财务和经营政策
C. 有权任免该金融机构董事会或类似权力机构的多数成员
D. 在被投资金融机构董事会或类似权力机构占多数表决权
【多选题】
根据《商业银行资本管理办法（试行）》规定，计算资本充足率时，商业银行应当从核心一级资本中全额扣除以下项目_______。___
A. 商誉
B. 土地使用权
C. 资产证券化销售利得
D. 直接或间接持有本银行的股票
【多选题】
根据《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行对个人债权的风险权重为：_______。___
A. 个人住房抵押贷款的风险权重为50%
B. 个人住房抵押贷款的风险权重为75%
C. 对已抵押房产，在购房人没有全部归还贷款前，商业银行以再评估后的净值为抵押追加贷款的，追加部分的风险权重为0%
D. 对已抵押房产，在购房人没有全部归还贷款前，商业银行以再评估后的净值为抵押追加贷款的，追加部分的风险权重为150%
【多选题】
根据《商业银行资本管理办法》的规定，一家大型商业银行面临的资本充足率监管要求包括：_______。 ___
A. 最低资本要求
B. 储备资本和逆周期资本要求
C. 系统重要性银行附加资本要求
D. 第二支柱资本要求
【多选题】
根据《商业银行资本管理办法》的规定，商业银行需要达到的最低资本要求包括：_______。___
A. 核心一级资本充足率不得低于5%
B. 一级资本充足率不得低于6%
C. 资本充足率不得低于8%
D. 银监会在第二支柱框架下提出的更审慎的资本要求，要求该行资本充足率达到12％
【多选题】
根据《商业银行股权管理暂行办法》规定，商业银行主要股东应当对其与商业银行和其他关联机构之间董事会成员、监事会成员和高级管理人员的交叉任职进行有效管理，防范利益冲突。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《商业银行股权管理暂行办法》规定，商业银行董事会应当至少每年对主要股东资质情况、履行承诺事项情况、落实公司章程或协议条款情况以及遵守法律法规、监管规定情况进行评估，并及时将评估报告报送银监会或其派出机构。___
A. 正确
B. 错误
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【判断题】
贷款展期时，展期期限加上原贷款期限达到新利率期限档次的，自展期之日起，贷款利率应在取消一切下浮（除担保方式外）的基础上，按照同期限档次基本利率进行测算，执行利率不得高于原贷款利率
A. 对
B. 错
【判断题】
《河南省农村信用社个人信贷业务操作规程》中规定，市县联社可为生产经营正常.暂时出现还款困难的个人客户办理贷款展期手续，并合理确定个人客户贷款展期期限，一年以内（含）的个人贷款，展期期限累计不得超过原贷款期限；一年以上的个人贷款，展期期限累计与原贷款期限相加，不得超过该贷款品种规定的最长贷款期限。
A. 对
B. 错
