【多选题】
根据《商业银行声誉风险管理指引》规定，重大声誉事件是指造成银行业重大损失、市场大幅波动、_______________或影响社会经济秩序稳定的声誉事件。 ___
A. 引发系统性风险
B. 引发重大风险
C. 引发全面风险
D. 引发结构性风险
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答案
A
解析
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相关试题
【多选题】
2009年1月13日，某报报道了桂林XX商业银行坚持“新的信用卡必须由持卡人本人持有效身份证明到商业银行柜台修改密码后才能进行交易”的规定， 拒绝危重病人客户的女儿持身份证件以及相关住院证明为其办理修改密码业务，客户碍于卡里有钱不安全和病情危重，不得已使出下策被抬进营业厅办理业务。随后，该报道被大量网络媒体转载， 在社会上造成了较为严重的影响。根据《商业银行声誉风险管理指引》规定，上述事件的发生，暴露该银行哪些问题：________。___
A. 与新闻媒体沟通不足
B. 舆情报告及反应机制不健全
C. 未及时启动应急预案
D. 以上都是
【多选题】
根据《商业银行声誉风险管理指引》，银监会及其派出机构将商业银行声誉风险监管纳入持续监管框架，对商业银行声誉风险管理的________进行监督检查，将商业银行声誉风险管理状况作为市场准入的考虑因素。___
A. 全面性
B. 有效性
C. 及时性
D. 系统性
【多选题】
为准确反映国别风险评估结果，A银行建立了国别风险内部评级体系，根据《银行业金融机构国别风险管理指引》规定，以下关于该体系的表述，不正确的是____。___
A. 该体系至少分为低、中、高三个等级
B. 该体系至少分为低、较低、中、较高、高五个等级
C. 由于A银行国别风险暴露较大，设立了更为复杂的评级体系
D. 由于出现了极端风险事件，A银行使用了银监会统一指定的特定国家的风险等级
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定，以下不属于商业银行的压力测试流程的是_______。___
A. 定义测试目标
B. 确定压力测试组织结构
C. 确定风险因素
D. 确定潜在风险和脆弱环节
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定， 商业银行应该针对压力测试结果采取必要的改进措施，以下不属于改进措施的是______。___
A. 调整风险限额
B. 调整业务发展策略和定价策略
C. 开展反向压力测试
D. 调整资产负债结构
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定，以下不属于信用风险的压力情景的是______。___
A. 经济下滑导致房地产价格出现大幅度向下波动
B. 股票市场大幅下跌以及货币市场大幅波动
C. 授信较为集中的企业和主要交易对手信用等级下降乃至违约，部分行业出现集中违约
D. 部分国际业务敞口面临国别风险或转移风险
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定，以下不属于流动性风险的压力情景的是______。___
A. 流动性资产变现能力大幅下降
B. 市场流动性状况出现重大不利变化，表外业务、复杂产 品和交易对流动性造成损耗
C. 主要货币汇率出现大的变化，信用价差出现不利走势
D. 批发和零售存款大量流失
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定，以下不属于操作风险的压力情景的是______。___
A. 客户、产品和业务活动事件
B. 交易对手要求追加抵（质）押品或减少融资金额
C. 信息科技系统事件
D. 执行、交割和流程管理事件
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定，以下不属于商业银行压力测试体系应包括的要素的是______。___
A. 方法流程
B. 治理结构
C. 保障支持以及验证评估
D. 控制测试
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定，以下不属于商业银行压力测试的内部审计范围的是______。___
A. 定期审查和评估压力测试体系的适用性和有效性
B. 评估压力测试结果内部应用是否充分
C. 评估相关部门是否进行了充分的准备工作
D. 评估相关部门是否采取了必要的改进措施并有效实施
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定， 商业银行应尽可能以______来确定压力情景参数、风险因子相关性以及具体传导过程。___
A. 定量方法为主，定性方法为补充
B. 定性方法为主，定量方法为补充
C. 定量定性方法并重
D. 其他方法
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定， 商业银行应以一个或多个承压指标来反映压力测试的结果和对银行稳健程度的影响，以下不属于常用承压指标的是______。___
A. 资产质量
B. 经济利润
C. 经济资本
D. 所有者权益
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定， 以下不属于压力测试结果应运用于商业银行的各项管理决策中的是______。___
A. 调整风险限额
B. 开展内部资本充足和流动性评估
C. 评估压力测试方法的可靠性
D. 实施风险改进措施以及应急计划
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定，以下不属于商业银行压力测试的文档记录应包括的内容是_______。___
A. 风险因素
B. 传导机制
C. 数据来源
D. 内部控制的有效性
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定， 以下不属于压力测试应在商业银行风险管理中发挥的作用的是______。___
A. 消除系统性风险
B. 改进对风险状况的理解，监测风险的变动
C. 关注新产品和新业务带来的潜在风险
D. 支持银行内外部对风险偏好和改进措施的沟通交流
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定， 商业银行董事会应当承担压力测试管理的最终责任，以下不属于商业银行董事会应该履行的职责的是_______。___
A. 审核并批准压力测试政策
B. 监督高级管理层对压力测试进行有效管理
C. 审阅经高管层审定有重大影响的压力测试报告
D. 定期维护和更新压力测试体系
【多选题】
根据《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》规定，各级监管机构要重点关注逾期_____天以上贷款和不良贷款比例超过_____、关注类贷款占比较高或增长较快、类信贷及表外资产增长过快的银行业金融机构。___
A. 90 ， 100%
B. 180 ， 90%
C. 90 ， 90%
D. 180 ， 100%
【多选题】
根据《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》规定，银行业金融机构要加强向央行的报告沟通，运用_____等工具，满足流动性需求。___
A. 临时流动性便利
B. 公开市场工具
C. 再贷款
D. 再贴现
【多选题】
根据《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》规定，银行业金融机构要坚持穿透管理和_____的原则，将债券投资纳入统一授信。___
A. 重要性
B. 实质重于形式
C. 谨慎性
D. 相关性
【多选题】
根据《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》规定，同业业务应由银行业金融机构总部统一管理、_____。___
A. 分级审批
B. 集中审批
C. 授权审批
D. 区域审批
【多选题】
根据《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》规定，银行业金融机构应当根据_____，严格区分公募与私募、批发与零售、自营与代客等不同产品类型， 充分披露产品信息和揭示风险，将投资者分层管理落到实处。___
A. 风险管理原则
B. 信息披露原则
C. 风险匹配原则
D. 内控管理原则
【多选题】
根据《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》规定，银行业金融机构不得误导客户购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品，严格落实“_____”要求，做到“卖者尽责”基础上的“买者自负”，切实保护投资者合法权益。___
A. 匹配原则
B. 双录
C. 尽责
D. 谨慎
【多选题】
根据《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》规定，银行业金融机构要严格债券信用评级准入标准，做好债券投资_____。___
A. 流动性管理
B. 风险管理
C. 穿透管理
D. 久期管理
【多选题】
根据《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》规定，各银行业金融机构要履行风险防控主体责任，实行“ ”负责制。___
A. 逐级
B. 一把手
C. 经办人员
D. 主管人员
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于防范化解金融风险严守风险底线工作的意见》，银行业金融机构应将____也纳入全面风险管理体系。___
A. 资产业务
B. 非信贷、表外等类信贷业务
C. 负债业务
D. 存款业务
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于防范化解金融风险严守风险底线工作的意见》，银行业金融机构应定期开展____，并将结果充分运用于制定、修订经营管理决策、应急预案恢复与处置计划。___
A. 现场检查
B. 自评估
C. 压力测试
D. 常规检查
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于防范化解金融风险严守风险底线工作的意见》，银行业金融机构应配合地方政府在市场出清过程中做好____企业市场退出的工作。___
A. 经营正常
B. 有一定困难
C. 亏损
D. 僵尸
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于防范化解金融风险严守风险底线工作的意见》，银行业金融机构要将流动性风险的有效管理纳入整体发展战略，建立____，完善流动性风险管理信息系统的监测、计量和报告功能。___
A. 第一责任制
B. 一把手负责制
C. 考核及问责机制
D. 尽职免责制
【多选题】
根据《中国银监会关于规范银行业服务企业走出去加强风险防控的指导意见》，银行业金融机构应加强对境外信贷资产质量的监测分析，根据境外项目的授信规模和风险，实施（ ）贷后管理。___
A. 标准化
B. 定期
C. 不定期
D. 差异化
【多选题】
根据《中国银监会关于规范银行业服务企业走出去加强风险防控的指导意见》，银行业金融机构对（ ）的政策性承保业务，应根据相关监管规定计算贷款风险权重，进行贷款分类。___
A. 中国人民财产保险公司
B. 中国出口信用保险公司
C. 中国人寿保险（集团）公司
D. 中国平安保险（集团）公司
【多选题】
根据《银行业金融机构外包风险管理指引》规定，以下外包业务的定义哪一个是对的________。___
A. 指银行业金融机构将原来由自身负责处理的某些业务活动委托给服务提供商进行持续处理的行为
B. 指银行业金融机构将原来由自身负责处理的某些业务活动委托给服务提供商进行短暂处理的行为
C. 指银行业金融机构将原来由自身负责处理的主要业务活动委托给服务提供商进行持续处理的行为
D. 指银行业金融机构将原来由自身负责处理的主要业务活动委托给服务提供商进行短暂处理的行为
【多选题】
根据《银行业金融机构外包风险管理指引》规定，银行业金融机构的战略管理、核心管理以及内部审计等职能_______________外包。___
A. 可以
B. 可以部份
C. 不宜
D. 以上都不对
【多选题】
根据《银行业金融机构外包风险管理指引》规定，银行业金融机构外包管理的组织架构应当包括_______________。___
A. 董事会
B. 高级管理层
C. 外包管理团队
D. 董事会、高级管理层及外包管理团队
【多选题】
根据《银行业金融机构外包风险管理指引》规定，以下哪些说法是错误的_______________。___
A. 银行业金融机构应当定期对外包活动进行全面审计与评价
B. 银行业金融机构应当在合同中约定服务提供商将外包活动转包应经过事先协商
C. 银行业金融机构在外包合同中应当要求外包服务提供商承诺保障客户信息的安全性
D. 银行业金融机构在外包合同中应当要求外包服务不得以银行业金融机构的名义开展活动。
【多选题】
因业务开展需要，XX城商行将拟将ATM机的日常维护、升级等工作外包给迪堡公司，并成立了外包管理团队，根据《银行业金融机构外包风险管理指引》规定，该城商行的外包管理团队需要履行以下______职责。___
A. 执行外包风险管理的政策、操作流程和内控制度
B. 负责外包活动的日常管理
C. 向高级管理层提出有关外包活动发展和风险管控的意见和建议
D. 以上皆是
【多选题】
京北方信息技术有限公司与XX银行天津分行签订了为期三年的服务外包协议，由该公司提供数据录入、现金整点等一系列服务，根据《银行业金融机构外包风险管理指引》规定，协议不应包括以下______内容___
A. 外包服务的范围和标准
B. 外包服务的保密性和安全性的安排
C. 外包服务人员的管理如考勤、薪酬等内容
D. 外包争端的解决机制
【多选题】
根据《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》规定，所称信息科技外包是指银行业金融机构将原本由自身负责处理的信息科技活动委托给服务提供商进行处理的行为，包含项目外包、人力资源外包等形式。其类型原则上包括______ ①研发咨询类外包 ②系统运行维护类外包 ③业务外包中的信息科技活动 ④其他类外包___
A. ①②④
B. ①③④
C. ①②③
D. ②③④
推荐试题
【单选题】
城市轨道交通工程项目初期运营有甩项工程的，运 营单位应当督促建设单位按初期运营前安全评估明确的范围和时间完成全部甩项工程。___
A. 运营单位
B. 运营主管单位
C. 城市人民政府
D. 建设单位
【单选题】
没有按期完成的甩项工程，城市轨道交通运营主管部门应当会同建设主管部门组织建设单位和______分析原因、制定限期整改方案。___
A. 运营单位
B. 建设单位
C. 主管部门
D. 设为维护单位
【单选题】
没有按期完成的甩项工程，城市轨道交通运营主管部门应当会同建设主管部门组织________和运营单位分析原因、制定限期整改方案。___
A. 运营单位
B. 建设单位
C. 主管部门
D. 设为维护单位
【单选题】
以下发生哪些情形？城市轨道交通运营主管部门可按照初期运营前安全评估、正式 运营前安全评估有关要求和项目，对相关线路、设施设备开展针对性安全评估。___
A. 信号系统、车辆等关键设备更新改造完成后投入使用前的
B. 车辆系统、；轨旁等关键设备更新改造完成后投入使用前的
C. 消防系统、接触网等关键设备更新改造完成后投入使用前的
D. 信号系统、消防等关键设备更新改造完成后投入使用前的
【单选题】
城市轨道交通工程项目正式运营前安全评估以及城 市轨道交通运营期间安全评估工作应当按照__________执行。___
A. 《城市轨道交通行车组织管理办法》
B. 《城市轨道交通初期运营前和运营期间安全评估管理暂行办法》
C. 《城市轨道交通运营突发事件应急演练管理办法》
D. 《城市轨道交通服务质量评价管理办法》
【单选题】
为提升城市轨道交通安全管理水平，规范城市轨道 交通运营安全评估工作，根据《国务院办公厅关于保障城市轨道交 通安全运行的意见》（国办发〔201823号）、《城市轨道交通运营管 理规定》（交通运输部令2018年第8号）等有关要求，制定_______。___
A. 《城市轨道交通行车组织管理办法》
B. 《城市轨道交通初期运营前和运营期间安全评估管理暂行办法》
C. 《城市轨道交通运营突发事件应急演练管理办法》
D. 《城市轨道交通服务质量评价管理办法》
【单选题】
受客观条件等限制难以完成的甩项工程，应进行充分论证，在确保原设计的安全和基本服务功能不缺失，________和基本服务能力指标不降低的前提下，方可变更设计并履行手续。___
A. 基本服务能力
B. 设备性能
C. 系统运转能力
D. 安全性能
【单选题】
受客观条件等限制难以完成的甩项工程，应进行充分论证，在确保原设计的安全和基本服务功能不缺失，安全性能和________指标不降低的前提下，方可变更设计并履行手续。___
A. 基本服务能力
B. 设备性能
C. 系统运转能力
D. 安全性能
【单选题】
___________当对城市轨道交通工程项目 是否满足正式运营前安全评估前提条件进行内容审核。___
A. 城市人民政府
B. 运营主管部门
C. 第三方安全评估机构
D. 运营单位
【单选题】
第三方安全评估机构应当统筹协调各专业领域专家意见，出具________前安全评估报告，报告中应有明确的评估结论。___
A. 试运营
B. 正式运营
C. 线路开通
D. 试运行
【单选题】
_____________应当对第三方安全评估机构的安 全评估工作进行监督，可从交通运输部城市轨道交通运营专家库 中聘请专家协助开展监督工作。___
A. 城市人民政府
B. 线网各运营单位
C. 城市轨道交通运营主管部门
D. 区县级政府单位
【单选题】
运营单位应当统筹协调建设单位及_________配合做好安全评估工作，如实提供有关情况和资料，并对所提供情况和资料的真实性负责。___
A. 建设单位
B. 设备供应商
C. 设备维护单位
D. 运营主管部门
【单选题】
车站站长等车站客运人员应掌握 、 等基础客流数据，了解不同时期、不同季节、不同时间车站客流变化趋势。___
A. 站台容纳能力、客流规律
B. 车站容纳能力、客流峰值
C. 设备通行能力、客流峰值
D. 客流预警值、客流峰值
【单选题】
客流预警值设置应科学合理，并明确限流等大客流管控措施启动条件;预警值应符合站台设计容纳能力、设施设备配置、客流规律等。___
A. 设施设备配置、客流规律
B. 车站容纳能力、客流峰值
C. 设备通行能力、客流峰值
D. 客流预警值、客流峰值
【单选题】
车站发生火灾等突发事件时，车站工作人员应报告 ，按照应急预案进行现场处置，必要时采取关闭出入口、疏散站内乘客、封站等措施。___
A. 行车调度部门
B. 票务调度
C. 信号调度部门
D. 值班站长
【单选题】
车站发生火灾等突发事件时，车站工作人员应报告 ，按照应急预案进行现场处置，必要时采取关闭出入口、疏散站内乘客、封站等措施。___
A. 行车调度部门
B. 票务调度
C. 信号调度部门
D. 值班站长
【单选题】
查阅乘客投诉受理制度及相关监督、考核文件和工作总结、 相关专项调查报告;抽查 份投诉受理及答复记录或现场拨打 投诉人电话，核查上述管控措施已落实到客运服务管理。___
A. 1-2
B. 3-5
C. 3-4
D. 5-6
【单选题】
列车驾驶员、调度员、行车值班员、 、设备维修人员等岗位人员持续开展安全教育和技能培训，考核不合格的，应及时调整工作岗位。___
A. 安检人员
B. 客运值班员
C. 客运服务人员
D. 值班站长
【单选题】
新增的运营人员，应经岗位培训合格后持证上岗。转岗员工或脱岗 以上的复岗员工，应通过相关再教育培训，经考核合格后方可上岗。___
A. 12个月
B. 3个月
C. 1个月
D. 6个月
【单选题】
列车驾驶员、调度员、行车值班员从其他线路调入本线时，应经过本线路的学习考试，并在经验丰富的人员指导和监督下进行不少于 天的现场业务操作。___
A. 15
B. 7
C. 30
D. 45
【单选题】
应接受车站行车管理、客运管理、票务管理、施工管理、车站设施设备操作、服务规范、突发事件应急处置等培训。___
A. 车站站务人员
B. 设备维修人员
C. 列车驾驶员
D. 信号系统维护人员
【单选题】
查阅运营单位综合及专项年度应急演练计划、演练记录、演练评估及总结报告，核查演练计划得到有效落实,其中综合应急预案实战演练每 至少组织一次、专项应急预案实战演练每半年至少组织一次、专项应急预案具备至少每 全部演练一次的要求。___
A. 一年 一年
B. 半年 一年
C. 三年 三年
D. 半年 三年
【单选题】
查阅应急演练评估报告，发现的问题已及时整改，涉及应急处置机制、作业标准、操作规程和管理规定等有缺陷的，在 内修订完善相关预案和制度。___
A. 三个月
B. 一年
C. 六个月
D. 半个月
【单选题】
运营单位应按规定针对综合应急预案、专项应急预案、现场处置方案开展应急演练，随机选取场景，运营结束后开展1次事前不通知演练时间、 地点和内容的突击式实战应急演练。抽查至少 个班组，核查现场处置方案已按要求每年全部演练一次。___
A. 5
B. 3
C. 1
D. 4
【单选题】
运营单位应定期检查、更新应急救援物资和装备，组织应急抢险队伍训练，满足应急救援需要。抽查不少 座车站，现场核查应急救援物资和装备的存储、种类、数量、状态，应与预案规定相符。___
A. 5
B. 2
C. 1
D. 3
【单选题】
正线常规钢轨探伤频率不低于 ；车辆基地常规 钢轨探伤频率不低于1次/年；铝热焊焊接接头的探伤频率不低于 ，闪光接触焊焊接接头的探伤频率不低于1次/2年。___
A. 1次/2月， 1次/半年
B. 1次/3月， 1次/半年
C. 1次/3月， 1次/年
D. 1次/6月， 1次/年
【单选题】
设施设备运行维护等符合有关运行维护管理制度和技术规程，保证设施设备技术状态良好,安全功能和性能完整有效，技术指标、技术参数保持在 内。___
A. 基本值
B. 正常值
C. 容许值
D. 对应值
【单选题】
抽查保护区管理制度和巡查记录，核查巡查内容和巡查频次符合有关规定，现场查勘保护区提示或警示标志，应状态完好；抽查至少 个保护区作业项目，核查作业项目技术审核和作业监控符合有关规定，保护区发现影响运营安全的问题已完成整改。___
A. 3
B. 2
C. 1
D. 5
【单选题】
针对排水设施阻塞可能导致风险，在相关岗位巡查和养护规程中制定的风险管控措施应对排水沟等设施进行巡查，及时发现淤积、堵塞、滞水等 现象，巡查频率不低于 ，汛期应提高防排水设施巡查频次。___
A. 2次/月
B. 3次/月
C. 1次/周
D. 1次/月
【单选题】
针对车辆蓄电池容量与电压不足可能影响乘客疏散或发生客伤的风险，应将蓄电池的状态检查、容量与电压测试纳入 。___
A. 车辆维修规程
B. 车辆操作规程
C. 车辆维护规程
D. 车辆检修规程
