【多选题】
根据《银行业金融机构案防工作办法》，银行业金融机构应当建立检举、抵制违法违规行为和堵截案件的奖励制度，强化员工参与案防工作的激励引导，依法保护____的合法权益。___
A. 员工
B. 金融消费者
C. 举报人
D. 合规人员
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答案
C
解析
暂无解析
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【多选题】
根据《银行业金融机构案防工作办法》，银行业金融机构应当将员工____作为案防工作的重要内容，建立完善的员工合规及案防培训体系。___
A. 考核激励
B. 自查自纠
C. 行为管理
D. 培训教育
【多选题】
根据《银行业金融机构案防工作办法》，银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况，形成《银行业金融机构案防工作自我评估报告》，并在每年____前报送银行业监督管理机构。___
A. 1月底
B. 11月底
C. 12月底
D. 2月底
【多选题】
根据《银行业金融机构案件风险排查管理办法》规定，银行业金融机构对案件风险排查工作负____。银监会及其派出机构对银行业金融机构案件风险排查工作负监管责任。___
A. 组织责任
B. 督导责任
C. 主体责任
D. 管理责任
【多选题】
根据《中国银监会关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》规定，同一代理人在同一商业银行代理开卡原则上不得超过____张。确有正当理由，需要超出上述开卡数量限制的，由商业银行核实后酌情办理。___
A. 2
B. 3
C. 4
D. 5
【多选题】
根据《中国银监会关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》规定，关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪工作，严格执行实名制管理规定下列表述错误的是____。___
A. 对于新开银行卡客户，原则上应预留本人实名登记的手机号码；确无手机号码的，可以预留直系亲属的手机号码。
B. 对于新开办网银、手机银行、电话银行等业务的客户，应当要求预留本人实名登记的手机号码。
C. 若客户预留非本人实名登记的手机号码，一经发现，银行业金融机构有权停用该银行卡，待客户更新本人实名登记的手机号码再恢复使用。
D. 16岁以下中国公民由监护人代理开立的银行账户，可留存监护人或存款人本人经实名认证的手机号码。
【多选题】
根据《中国银监会关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》，应尽快建立涉嫌电信网络诈骗账户 制度，依法限制涉嫌电信网络诈骗银行卡的境内、境外使用功能。___
A. 通报
B. 排查
C. 白名单
D. 黑名单
【多选题】
根据《中国银监会关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》，对于代理开立的借记卡，需被代理人持本人有效身份证件在柜面办理卡片启用后方可正常使用，在启用前应只支持 交易。___
A. 存款转入等贷方交易
B. 取款
C. 转出
D. 消费
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于银行业金融机构加强印章管理的通知》，全国性银行以及其他跨省设立分支机构的银行业金融机构，应在一级分支机构以下实行关键印章____管理。___
A. 专人管理
B. 上收一级
C. 办公室
D. 上收两级
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于银行业金融机构加强印章管理的通知》，银行业金融机构应定期开展印章清理，明确界定对外使用印章的范围，着力精简实体印章，推行____ 。___
A. 原子印章
B. 光敏印章
C. 电子印章
D. 数字印章
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于银行业金融机构加强印章管理的通知》，银行业金融机构应加强印章安全管理，坚决防印章盗刻盗用。刻制印章应经印章管理部门审批，并在指定的经____备案的刻印机构刻制。___
A. 人民银行
B. 银保监局
C. 公安部门
D. 市场监督管理局
【多选题】
根据《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行员工不得从事的行为有_______。 ___
A. 民间借贷
B. 资金掮客
C. 经商办企业
D. 在工商企业兼职
【多选题】
根据《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行应当严格执行个人存款开户管理有关规定，认真审核客户、代理人有效身份证件和相关资料的_______、_______和 _______ ，并按规定登记客户和代理人信息。___
A. 真实性
B. 完整性
C. 合法性
D. 连续性
【多选题】
根据《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行应与客户合理约定网银_______和_______ 上限，合规办理转帐业务。___
A. 单笔
B. 多笔
C. 单日累计
D. 多日累计
【多选题】
根据《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行应当严格落实网银业务风险防控工作要求，对大额网上支付、转账等交易，应通过_______、 _______等辅助控制及核实措施，确认客户交易信息。___
A. 书面确认
B. 电子邮件
C. 电话确认
D. 交易验证码
【多选题】
根据《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行应当建立健全可疑交易预警机制，加大对无正常原因的_______、_______、_______等可疑交易的监测力度。___
A. 个人客户或代理人频繁开户和销户
B. 同一额度或者大额频繁转账
C. 网银签约后迅速转账
D. 单日累计转账超上限
【多选题】
根据《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行应建立健全覆盖各类员工的全员管理制度，将银行员工_______、_______、_______、不得在工商企业兼职作为内部管理制度的重要内容。 ___
A. 不得参与民间借贷
B. 不得充当资金掮客
C. 不得经商办企业
D. 不得在本网点代替他人开户
【多选题】
根据《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，对于消费异常、交友复杂或有不良嗜好的员工，应采取_______、_______、_______等适当措施防患于未然。___
A. 解除劳动合同
B. 约谈
C. 交流
D. 轮岗
【多选题】
根据《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行对本行员工账户的异常交易要进行监测，对于存在_______、_______ 或 _______ 异常情况的，要深入了解交易背景。___
A. 与客户进行资金往来
B. 账户交易频繁
C. 转账金额较大
D. 消费异常
【多选题】
根据《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行对员工行为要强化突击检查，调查了解员工在其工作场所是否违规保管_______等物品。 ___
A. 借条
B. 凭证
C. 合同
D. 印章
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于进一步做好防范和处置非法集资工作的通知》要求，为贯彻落实国务院决策部署，切实履行银行业有关职责，各银行业金融机构应当做到____。___
A. 充分认识当前形势下做好防范和处置非法集资工作的重要意义
B. 加强内部管理，切实防范非法集资风险向银行业传递
C. 加强源头治理，大力开展面向公众的宣传教育
D. 加强资金监测，发挥银行业金融机构监测防控作用
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于进一步做好防范和处置非法集资工作的通知》要求，各银行业金融机构要认真履行自身职责，切实落实____等各项工作要求，坚决遏制非法集资高发蔓延势头，坚决守住不发生系统性风险底线。___
A. 风险防控
B. 宣传教育
C. 监测预警
D. 涉案账户查控
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于进一步做好防范和处置非法集资工作的通知》，各银行业金融机构在严格执行大额可疑资金报告制度基础上，对各类账户交易中具有____、____等资金异动进行监测分析将涉嫌非法集资线索及时提供给地方各级打击和处置非法集资工作领导小组办公室。___
A. 分散转入集中转出
B. 集中转入分散转出
C. 定期批量小额
D. 不定期批量小额
【多选题】
根据《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定，银行业金融机构参与地下钱庄非法活动，监管部门依法对其处以罚款；情节严重的，监管部门可依法采取____措施。___
A. 吊销经营许可证
B. 没收违法所得
C. 责令停业整顿
D. 警告
【多选题】
根据《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定，银行业金融机构要将地下钱庄非法活动排查工作纳入稽核检查的范围，可对_____等客户信息进行数据筛选。___
A. 存款量
B. 交易对手
C. 交易量
D. 资金量
【多选题】
根据《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定，在开展地下钱庄非法活动排查中，银行业金融机构要重点关注_____的交易行为。___
A. 注册资本较少
B. 现金交易、网银交易频繁
C. 交易对手多为个人账户
D. 结售汇业务频繁
【多选题】
根据《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定，银行业金融机构在开展反洗钱活动中，应____。___
A. 建立健全反洗钱内部控制制度
B. 设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作
C. 合理配置反洗钱资源
D. 制定反洗钱内部操作规程和控制措施
【多选题】
根据《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定，银行业金融机构参与地下钱庄非法活动的，监管部门可依法采取____措施。___
A. 罚款
B. 没收违法所得
C. 责令停业整顿
D. 吊销经营许可证
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》的规定，银行业金融机构对地下钱庄非法活动排查工作应特别注意以下哪些交易行为______。___
A. 交易对手多为个人账户
B. 现金交易、网银交易频繁
C. 注册资本较少但交易频繁
D. 企业间的货款往来
【多选题】
根据《关于印发银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》规定，处罚信息是指银行业金融机构从业人员在执业过程中受到_______的信息。___
A. 行政处罚
B. 党纪处分
C. 内部行政处分
D. 内部经济处罚
【多选题】
根据《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》规定，_______参照适用本办法。___
A. 消费金融公司
B. 外资银行业金融机构
C. 金融租赁公司
D. 汽车金融公司
【多选题】
根据《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》规定，处罚信息包括_______。___
A. 被处罚人姓名、证件号码
B. 处罚机构名称、被处罚行为发生时所在机构名称
C. 违法违规违纪基本事实、处罚根据、种类、期限
D. 被处罚行为发生时岗位、职务
【多选题】
根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》（银监发〔2011〕6 号）规定，银行业金融机构应将从业人员遵循《银行业金融机构从业人员职业操守指引》的情况纳入________范围。___
A. 合规管理
B. 人力资源管理
C. 信贷管理
D. 内部控制
【多选题】
在某银行工作的员工甲在与某上市企业打交道的过程中，偶然得知了与该企业股价走势密切相关的信息，由于有所顾忌，他并未直接购买该公司的股票，而是将得知的信息透露给了自己的朋友，使其获得了不菲的收益。根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》（银监发〔2011〕6 号），下列银行业从业人员的行为是不正确的________。___
A. 根据法律法规进行证券投资
B. 挪用本单位资金购买股票
C. 根据内幕信息使自己或他人得利
D. 利用本人消费贷款购买股票
【多选题】
在某外资银行的员工甲认为自己是外资银行的员工，只是在中国境内上班，不用完全遵守《银行业金融机构从业人员职业操守指引》（银监发〔2011〕6 号），根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》，下列________人员为适用对象。___
A. 境内银行业金融机构委派到国外分支机构的从业人员
B. 境内银行业金融在国外参股公司的从业人员
C. 在中国境内的外资银行业金融机构从业人员
D. 第三方机构派驻银行的未直接从事金融业务的人员
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》的规定，下列情形哪些违反了银行业金融机构从业人员不得参与民间融资活动的规定_______。___
A. 为了完成季度储蓄存款任务，向潜在客户变相提高存款利率
B. 利用银行工作人员的身份，私自代理理财机构产品向客户进行销售
C. 在与家人聊天时，透露某机构投资者近期面临的重大诉讼信息
D. 为了销售理财产品，隐瞒该理财产品的风险性
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于加强银行业基层营业机构管理的通知》规定，商业银行应该加强高风险业务交易流程控制，对前台柜员发起的_______等高风险业务的真实性、准确性、合规性，授权人员必须严格审核。___
A. 各类代办业务
B. 大额资金交易
C. 账户变更
D. 存单（折）挂失
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于加强银行业基层营业机构管理的通知》规定，商业银行应加强对员工异常行为的监督和排查，重点关注重要岗位和敏感环节员工“八小时”内外的行为，严禁_______。___
A. 员工借用客户资金或出借资金给客户使用
B. 员工与客户发生非正常资金往来
C. 员工组织、参与民间融资或非法集资
D. 员工从事与本行（社）有利害关系的第二职业、经商办企业或在企业兼职
【多选题】
《银行业金融机构从业人员行为管理指引》所称银行业金融机构从业人员包括：_____。___
A. 与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员
B. 银行业金融机构董（理）事会成员、监事会成员
C. 银行业金融机构高级管理人员
D. 银行业金融机构聘用或与劳务派遣机构签订协议从事辅助性金融服务的其他人员
【多选题】
根据《商业银行操作风险管理指引》，商业银行董事会应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。主要职责包括：____。___
A. 制定与本行战略目标相一致且适用于全行的操作风险管理战略和总体政策
B. 确保高级管理层采取必要的措施有效地识别、评估、监测和控制、缓释操作风险
C. 确保本行操作风险管理体系接受内审部门的有效审查与监督
D. 制定适当的奖惩制度，在全行范围有效地推动操作风险管理体系地建设
E. 定期审阅高级管理层提交的操作风险报告，充分了解本行操作风险管理的总体情况、高级管理层处理重大操作风险事件的有效性以及监控和评价日常操作风险管理的有效性
F. 通过审批及检查高级管理层有关操作风险的职责、权限及报告制度，确保全行的操作风险管理决策体系的有效性，并尽可能地确保将本行从事的各项业务面临的操作风险控制在可以承受的范围内
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【单选题】
装有空气弹簧的客车，运行途中发生空气弹簧故障时应限速运行，运行速度不得超过_____。___
A. 60km/h
B. 80km/h
C. 120km/h
D. 160km/h
【单选题】
铁路基本建设项目中的环境保护、水土保持、劳动安全、劳动卫生及消防等设施，必须和主体工程_____。___
A. 同时设计、同时施工、同时投产
B. 同时设计、同时施工、同时报废
C. 同时设计、同时投产、同时报废
D. 同时施工、同时投产、同时报废
【单选题】
车辆修程，客车和特种用途车按走行公里进行检修，最高运行速度不超过120km/h的客车分为_____。___
A. 厂修、辅修、临修
B. 厂修、段修、辅修
C. 段修、辅修、临修
D. 厂修、段修、临修
【单选题】
车辆须装有自动制动机和人力制动机，车辆的下拉杆、交叉杆、抗侧滚扭杆和_____必须有保安装置。___
A. 制动梁、上拉杆
B. 制动梁、横向控制杆
C. 上拉杆、横向油压减振器
D. 制动梁、横向油压减振器
【单选题】
列车按运输性质分为旅客列车、路用列车和_____。___
A. 行邮行包列车、混合列车、货物列车
B. 行邮行包列车、混合列车、军用列车
C. 行邮行包列车、军用列车、货物列车
D. 货物列车、混合列车、军用列车
【单选题】
列车按运行等级分为：特快行邮列车、快速行邮列车、行包列车、军用列车、货物列车、路用列车和_____。___
A. 特快旅客列车、快速旅客列车、低速旅客列车
B. 特快旅客列车、快速旅客列车、普通旅客列车
C. 特快旅客列车、普通旅客列车、低速旅客列车
D. 快速旅客列车、普通旅客列车、低速旅客列车
【单选题】
_____须加锁。___
A. 乘坐旅客的车辆、与餐车相连接的客车端门、编挂在列车尾部的客车后端门
B. 乘坐旅客的车辆、与餐车相连接的客车端门、与机车、货车相连接的客车端门
C. 乘坐旅客的车辆、编挂在列车尾部的客车后端门、与机车、货车相连接的客车端门
D. 与机车、货车相连接的客车端门、与餐车相连接的客车端门、编挂在列车尾部的客车后端门
【单选题】
车辆乘务员代值乘运转车长时应携带的行车备品包括列车无线调度通信设备、手信号旗、手信号灯和_____。___
A. 火炬、短路铜线、万用表
B. 火炬、短路铜线、响墩
C. 火炬、响墩、万用表
D. 短路铜线、响墩、万用表
【单选题】
半自动闭塞区段，超长列车越过出站信号机但未压上出站方面的轨道电路，发车的行车凭证是_____。___
A. 出站信号机和进行信号
B. 调度命令
C. 路票
D. 出站信号机的进行信号和调度命令
【单选题】
遇有施工又必须接发列车的特殊情况时，引导接车并正线通过时，准许列车凭特定引导手信号的显示，以不超过_____速度进站。___
A. 15km/h
B. 20km/h
C. 60km/h
D. 80km/h
【单选题】
车机联控中，对列车运行监控装置故障的列车，车站值班员应于_____，及时主动通知机车乘务员。___
A. 列车接近时
B. 进出站信号开放后
C. 列车从邻站出发后
D. 列车预告发车后
【单选题】
列车在区间发生冲突事故，在事故调查处理委员会人员到达前，_____应随乘发往事故地点的第一列救援列车到达事故现场，负责指挥列车有关工作。___
A. 站长
B. 车站值班员
C. 站长或车站值班员
D. 救援列车主任
