【多选题】
某商业银行近期出现客户因钓鱼网站上当受骗，导致账户资金损失的案件风险，为防范网络支付风险，根据《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，该商业银行可与客户协商约定网银单笔和单月累计转账上限，合规办理转账业务。___
A. 正确
B. 错误
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答案
A
解析
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相关试题
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于进一步做好防范和处置非法集资工作的通知》，防范和处置非法集资，关系人民群众切实利益，关系经济金融健康发展，关系社会稳定大局，关系银行业金融机构防范自身风险、维护良好声誉、保护金融消费者合法权益。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于进一步做好防范和处置非法集资工作的通知》，各银行业金融机构在严格执行大额可疑资金报告制度基础上，应对各类账户交易中具有分散转入集中转出、定期批量小额转出等资金异动进行监测分析。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于进一步做好防范和处置非法集资工作的通知》，各银监局和银行业金融机构要根据银监会和高法院、公安部相关工作部署，大力推进涉案账户资金网络查控平台建设应用，切实提高涉案资金查控的合法性、及时性、准确性。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定，银行业金融机构参与地下钱庄非法活动的，对负有个人责任或直接领导责任的高级管理人员，可根据情况轻重及后果，取消其一定期限直至终身的任职资格。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定，对负有个人责任的银行员工，除责令银行给予其纪律处分外，可以根据情节轻重及后果，禁止其一定期限直至终身从事银行业工作。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定，银行业金融机构要加强员工行为排查，严禁银行员工为揽存、赚手续费充当地下钱庄的资金掮客。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
某银行业金融机构参与地下钱庄活动，监管部门吊销了其经营许可证。该银行负责人认为处罚过重，参与地下钱庄活动可以罚款、停业整顿，但不可吊销经营许可证。根据《中国银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》的规定，该负责人说法是否正确？___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
某银行制定的地下钱庄非法活动交易的筛选规则中，特别关注企业间的大额转账交易及大额结售汇业务，为减轻工作量，对于交易对手为个人账户的交易适当放宽监控标准。根据《中国银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》的规定，该银行制定的规则是否正确。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》规定，从业人员是指根据《中华人民共和国劳动合同法》规定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员，银行业金融机构董（理）事会成员、监事会成员及高级管理人员，以及银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业的其他人员（包括邮政代理人员）。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》规定，处罚信息是指银行业金融机构从业人员在执业过程中受到行政处罚、党纪处分、内部处分及其他处罚等惩戒措施的信息。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》规定，银行业金融机构应与银监会或其派出机构签订“从业人员处罚信息申请使用查询承诺书”后方可查询有关处罚信息。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》规定，处罚信息除刑事处罚和金融监管部门作出的取消董事、高级管理人员终身任职资格、禁止终身从事银行业工作的行政处罚为终身有效外，其他处罚信息保存期限为处罚期限终止日起3年。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》规定，违反本办法瞒报、查询、使用、泄露处罚信息的，银监会及其派出机构依法采取监管措施，银行业金融机构承担由此带来的法律风险和声誉风险。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》规定，银行业金融机构应根据“一人一事一报”的原则，于处罚决定生效后______个工作日内向银监会或其派出机构报送。___
A. 3
B. 5
C. 10
D. 15
【多选题】
根据《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》规定，银行业金融机构应事先以聘用合同、员工守则等形式明确告知从业人员，如有违法违规违纪行为，其处罚信息将报送监管部门，并用于行业内共享。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》规定，银监会及其派出机构在审查银行业金融机构董事、高级管理人员、要害部门岗位人员任职资格时，须根据“谁受理谁查询”的原则查询从业人员处罚信息，并根据查询结果，依照有关规定决定是否予以核准或是否同意所备案事项。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》（银监发〔2011〕6 号）规定，办理授信、资信调查、融资等业务的从业人员，在涉及亲属关系时，可不用回避。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》（银监发〔2011〕6 号）规定，银行业金融机构从业人员在社会交往和商业活动中，应廉洁从业，不得接受或给予客户任何形式的非法利益。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》（银监发〔2011〕6 号）规定，董（理）事、监事和高级管理人员应认真执行国家方针政策，恪守职业道德，服从国家宏观调控，维护大局。善于管理，公道正派，作风民主，坚持原则。履行社会责任。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》（银监发〔2011〕6 号）规定，银行业金融机构从业人员应做到客户至上，诚实守信，优质服务，执行首问负责制。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
某银行员工陈某是海峡人才市场劳务派遣人员，未与银行直接签订劳务合同，因此不需要遵守《银行业金融机构从业人员职业操守指引》。根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》（银监发〔2011〕6 号），陈某的看法是否正确？___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
在某银行工作的员工甲对自己的收入不太满意，就私自到某保险公司申请兼职，利用业余时间营销业务，增加收入，根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》（银监发〔2011〕6 号），员工甲的行为是否正确？___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，银行业金融机构及其从业人员不得以变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规吸储。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，银行业金融机构及其从业人员可利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金，或借用银行客户的个人账户为银行员工过渡资金。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，银行业金融机构及其从业人员可自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，银行业金融机构及其从业人员不得向他人提供与自己经济实力不符的个人担保，不得向民间借贷资金提供担保。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
甲向某银行员工乙所在网点存入了C万元的个人定期存款。为答谢中间介绍人丙，乙向丙支付了1万元的佣金。根据《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》的规定，乙此举违反规定。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
某银行员工甲介绍亲朋好友向有需要的客户发放高利贷，但其本人并无参与。根据《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》的规定，甲此举并不违规。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于加强银行业基层营业机构管理的通知》规定，商业银行应强化大额资金交易控制，严格执行业务办理人（客户或代办人）身份信息及大额转账实时核实制度，严禁越权办理。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于加强银行业基层营业机构管理的通知》规定，商业银行应严格执行前台经办人员与后台授权人员岗位分离制度，加强柜员号和密码管理，除人手不够或当班柜员临时请假外，严禁交叉使用。 ___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
A银行营业机构由于人员轮休导致人手不足，根据《中国银监会办公厅关于加强银行业基层营业机构管理的通知》的规定，该支行行长要求后台授权人员同时办理前台的工作，缓解柜面压力，满足客户需求。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
A银行信贷客户经理由于家庭经济压力较大，利用工作“八小时”外的时间在该银行授信客户大地公司从事财务工作。该情况经同事反映给该支行行长，该行长认为此员工是为了缓解家庭经济压力且是利用工作外的时间，因此根据《中国银监会办公厅关于加强银行业基层营业机构管理的通知》的规定，没有将该情况作为排查情况上报。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《银行业金融机构从业人员行为管理指引》，银行业金融机构应制定与自身业务复杂程度相匹配的行为守则，行为守则应包括但不限于从业人员的行为规范、禁止性行为及其问责处罚机制等。___
A. 正确
B. 错误
推荐试题
【单选题】
运行途中，遇___发生故障时，司机应控制列车运行至前方站停车处理或请求更换机车，在自动闭塞区间，列车运行速度不超过20km/h。 J335
A. 机车信号
B. 列尾装置
C. 列车无线调度通信设备
【单选题】
遇天气恶劣，信号机显示距离不足___ m时，司机或车站值班员须立即报告列车调度员，列车调度员应及时发布调度命令，改按天气恶劣难以辨认信号的办法行车。J338
A. 200
B. 400
C. 1000
【单选题】
双管供风旅客列车运行途中发生双管供风设备故障或用单管供风机车救援接续牵引，需改为单管供风时，双管改单管作业应在___进行。J342
A. 区间停车
B. 运行途中
C. 站内
【单选题】
旅客列车在区间发生故障需双管改单管供风时，由车辆乘务员通知司机向列车调度员（车站值班员）提出在前方站停车处理的请求，并通知司机以不超过___ km/h速度运行至前方站。J342
A. 120
B. 140
C. 160
【单选题】
装有进路表示器的出站信号机，当该表示器不良时，由办理发车人员___后，列车凭出站信号机的显示出发。 J365
A. 发给司机调度命令
B. 发给司机绿色许可证
C. 通知司机
【单选题】
已请求救援时，从救援列车开来方面（不明时，从列车前后两方面），距离列车___处放置响墩防护。 J368
A. 不小于300m
B. 不小于800 m
C. 按线路最大速度等级规定的列车紧急制动距离位置
【单选题】
列车在区间被迫停车后，对于邻线上妨碍行车地点，应从两方面___处防护，如确知列车开来方向时，仅对来车方面防护。 J368
A. 不小于300m
B. 不小于800 m
C. 按线路最大速度等级规定的列车紧急制动距离位置
【单选题】
列车运行途中司机发现客车车辆轮轴故障.车体下沉（倾斜）.车辆剧烈振动等危及行车安全的情况时，须立即采取停车措施，停车后由___负责检查处理。 J371
A. 机车乘务员
B. 车辆乘务员
C. 车站（助理）值班员
【单选题】
四显示自动闭塞区段的进站色灯信号机显示一个黄色闪光和一个黄色灯光，准许列车经过18号及以上道岔___位置，进入站内越过次一架已经开放的信号机。J415
A. 侧向
B. 直向
C. 正向
【单选题】
四显示自动闭塞区段，通过色灯信号机显示一个___灯光，要求列车减速运行，按规定限速要求越过该信号机，表示运行前方有一个闭塞分区空闲。J419
A. 红色
B. 黄色
C. 绿色
【单选题】
四显示自动闭塞区段，通过色灯信号机显示一个绿色灯光和一个黄色灯光，准许列车按规定速度运行，要求注意准备减速，表示运行前方有___个闭塞分区空闲。J419
A. 一
B. 两
C. 三
【单选题】
容许信号显示一个___灯光——准许列车在通过色灯信号机显示红色灯光的情况下不停车，以不超过20 km/h的速度通过，运行到次一架通过信号机，并随时准备停车。J421
A. 绿色
B. 黄色
C. 蓝色
