【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》，银行业金融机构对交易对手审查核实发现重大业务交易和存有明显漏洞的，要通过向其上级管理机构进行核实等方式确保交易真实有效。___
A. 正确
B. 错误
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答案
A
解析
暂无解析
相关试题
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于银行业金融机构加强印章管理的通知》，全国性银行以及其他跨省设立分支机构的银行业金融机构，应在一级分支机构以下实行关键印章上收一级管理；其他银行业金融机构应全面实行关键印章上收一级管理。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
甲银行员工A因业务需要用章，申请用章后，在无监控的个人办公室内自行用章。根据《中国银监会办公厅关于银行业金融机构加强印章管理的通知》规定，员工A的行为是否正确？___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于银行业金融机构加强印章管理的通知》，银行业金融机构应加强外部印章核验，留取印模过程应进行拍照或录像，同时执行充分的复核确认程序，确保预留印模的真实性。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于银行业金融机构加强印章管理的通知》，接收机构客户提供的加印文件时，比照印模对文件加盖印章的真实性即可，无需再进一步核验。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，商业银行______应至少向银行业监督管理机构提交一次相关风险评估报告。___
A. 每年
B. 每月
C. 每季
D. 每半年
【多选题】
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》的规定，一家商业银行对单一集团客户授信余额（包括第四条第二款所列各类信用风险暴露）不得超过该商业银行资本净额的______，否则将视为超过其风险承受能力。___
A. 5%
B. 10%
C. 15%
D. 20%
【多选题】
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，商业银行对集团客户授信应根据授信客体风险大小和自身风险承担能力，合理确定对集团客户的总体授信额度，防止过度集中风险，这是指______。___
A. 统一原则
B. 适度原则
C. 预警原则
D. 科学原则
【多选题】
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，商业银行对集团客户内各个授信对象核定最高授信额度时，要充分考虑各个授信对象自身及集团客户整体的相关状况，除了______。___
A. 信用状况
B. 经营状况
C. 财务状况
D. 管理状况
【多选题】
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，对于集团客户内部直接控股或间接控股关联方之间互相担保，商业银行应当严格审核其______，并严格控制。___
A. 资信情况
B. 经营情况
C. 财务情况
D. 管理情况
【多选题】
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》（中国银监会令2010年第4号）规定，商业银行在对集团客户授信时，应当在授信协议中约定，要求集团客户及时报告被授信人净资产_______以上关联交易的情况。___
A. 10%
B. 15%
C. 20%
D. 25%
【多选题】
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》（中国银监会令2010年第4号）规定，集团客户授信业务风险是指由于_______等情况，导致商业银行不能按时收回由于授信产生的贷款本金及利息，或给商业银行带来其他损失的可能性。___
A. 商业银行对集团客户多头授信、过度授信和不适当分配授信额度
B. 集团客户经营不善
C. 集团客户通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间不按公允价格原则转移资产或利润
D. 以上都对
【多选题】
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》（中国银监会令2010年第4号）规定，以下_______不是商业银行对集团客户授信应当遵循的原则。___
A. 统一原则
B. 全面原则
C. 适度原则
D. 预警原则
【多选题】
根据《固定资产贷款管理暂行办法》规定，单笔金额超过项目总投资_______或超过_______万元人民币的贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式。___
A. 5％，300
B. 10％，300
C. 10％，500
D. 5％，500
【多选题】
根据《固定资产贷款管理暂行办法》规定，贷款人应对固定资产投资项目的_______以及借款人的整体现金流进行动态监测，对异常情况及时查明原因并采取相应措施。___
A. 工期进度
B. 支出现金流
C. 收入现金流
D. 资本金到位
【多选题】
某固定资产项目总投资800万元人民币，且风险可控。根据《固定资产贷款管理暂行办法》规定，正确的是____。___
A. 若单笔支付金额小于80万元，才可采用借款人自主支付方式
B. 若单笔支付金额小于50万元，才可采用借款人自主支付方式
C. 若单笔支付金额小于40万元，才可采用借款人自主支付方式
D. 以上都不对
【多选题】
根据《流动资金贷款管理暂行办法》的规定，贷款人应合理测算借款人_____，审慎确定借款人的流动资金授信总额及具体贷款的额度。___
A. 经营状况
B. 营运资金需求
C. 销售情况
D. 以上皆是
【多选题】
根据《流动资金贷款管理暂行办法》的规定，贷款人在发放贷款前应确认借款人满足合同约定的提款条件，并根据合同约定通过贷款人受托支付或借款人自主支付的方式对贷款资金的支付进行管理与控制，监督贷款资金按_____使用。___
A. 实际需求
B. 经营状况
C. 采购原材料需要
D. 约定用途
【多选题】
根据《流动资金贷款管理暂行办法》的规定，采用贷款人受托支付的，审核同意后，贷款人应将贷款资金通过_____ 账户支付给借款人交易对象。___
A. 借款人
B. 借款人交易对象
C. 贷款人受托专用
D. 以上皆不是
【多选题】
根据《流动资金贷款管理暂行办法》的规定，贷款人可根据借款人信用状况、融资情况等，与借款人协商签订_____协议，明确约定对指定账户回笼资金进出的管理。___
A. 资金监管
B. 资金支付
C. 账户管理
D. 以上皆不是
【多选题】
根据《单位定期存单质押贷款管理规定》规定，以下关于单位定期存单的开立与确认说法正确的是_______。___
A. 贷款人经审查同意借款人的贷款申请的，应将开户证实书和开具单位定期存单的委托书一并提交给借款人
B. 存款行不得开具没有存款关系的虚假单位定期存单但可开具与真实存款情况不一致的单位定期存单
C. 各行可根据存单质押担保的范围合理确定贷款金额，但存单金额应能覆盖贷款本息
D. 贷款人可接受未经确认的单位定期存单作为贷款的担保
【多选题】
根据《单位定期存单质押贷款管理规定》规定，以下关于单位定期存单质权的实现说法错误的是_______。___
A. 借款人提前偿还所担保的贷款的，贷款人应当及时将质押的单位定期存单退还存款行
B. 贷款期限先于质押的单位定期存单期限届满，借款人未履行其债务的，贷款人可以继续保管定期存单，在存单期限届满时兑现用于抵偿贷款本息
C. 用于质押的单位定期存单项下的款项在质押期间被司法机关或法律规定的其他机关采取冻结、扣划等强制措施的，贷款人应当在处分此定期存款时优先受偿
D. 特殊情况下，贷款人挂失申请可以用口头或函电形式，但必须在三个工作日内补办书面挂失手续
【多选题】
甲公司向A银行借款500万，双方签订借款合同，乙公司以800万元的单位定期存单作为质押。乙公司用存于B银行的单位定期存单作为质押，B银行以并非质押在本行为由，认为无需出具确认书。根据《单位定期存单质押贷款管理规定》规定，A银行接受了该笔单位定期存单作为贷款的担保。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《个人定期存单质押贷款办法》规定，以下关于个人定期存单质押贷款说法错误的是_______。___
A. 存单质押贷款期限不得超过质押存单的到期日
B. 质押存单存期内按正常存款利率计息
C. 在贷款到期日前，借款人可申请展期，累计贷款期限可超过质押存单的到期日
D. 质押存续期间，除法律另有规定外，任何人不得擅自动用质押存单
【多选题】
张某向甲银行借款D万，双方签订借款合同，王某以自己150万元的定期存单作为质押。王某出意外死亡，其合法继承人王小某依法办理了存款过户和继承手续。根据《个人定期存单质押贷款办法》规定，下列哪种说法正确______。 ___
A. 王某作为出质人已经死亡，质押合同无需履行。
B. 王某作为出质人已经死亡，150万元的定期存单无需再质押。
C. 王小某应继续履行原出质人签订的质押合同。
D. 王小某无需继续履行原出质人签订的质押合同。
【多选题】
根据《项目融资业务指引》的规定，贷款人从事项目融资业务，应当以_______分析为核心，重点从项目技术可行性、财务可行性和还款来源可靠性等方面评估项目风险，充分考虑政策变化、市场波动等不确定因素对项目的影响，审慎预测项目的未来收益和现金流。___
A. 融资能力
B. 管理层经营能力
C. 偿债能力
D. 开发、建设能力
【多选题】
根据《项目融资业务指引》规定，贷款人应当根据项目预测现金流和投资回收期等因素，合理确定贷款期限和_______。___
A. 还款计划
B. 贷款金额
C. 贷款利率
D. 贷款方式
【多选题】
根据《项目融资业务指引》的规定，贷款人可以根据项目融资在不同阶段的风险特征和水平，采用不同的_______。___
A. 还款计划
B. 贷款金额
C. 贷款利率
D. 贷款方式
【多选题】
根据《项目融资业务指引》的规定，多家银行业金融机构参与同一项目融资的，原则上应当采用_______方式。___
A. 各自发放贷款
B. 银团贷款
C. 委托贷款
D. 搭桥贷款
【多选题】
根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，在客户信用等级和客户评价报告的有效期内，对发生影响客户资信的重大事项，商业银行应重新进行授信分析评价。重大事项不包括______。___
A. 客户组织结构、股权或主要领导人发生变动
B. 客户的担保超过所设定的担保警戒线
C. 客户涉及重大诉讼
D. 抵押品可获得情况和质量、价值等情况
【多选题】
根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，商业银行应严格根据风险管理的原则，对已实施授信进行准确分类，并建立______。___
A. 客户风险变化报告制度
B. 客户还款情况报告制度
C. 授信条件变化报告制度
D. 客户情况变化报告制度
【多选题】
根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，商业银行应对客户的______进行分析评价，对客户公司治理、管理层素质、履约记录、生产装备和技术能力、产品和市场、行业特点以及宏观经济环境等方面的风险进行识别。___
A. 经营状况
B. 盈利状况
C. 风险状况
D. 非财务因素
【多选题】
根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，商业银行应根据客户的______，对客户授信进行调整，包括展期，增加或缩减授信，要求借款人提前还款，并决定是否将该笔授信列入观察名单或划入问题授信。___
A. 偿还能力和现金流量
B. 盈利状况和现金流量
C. 风险状况和盈利状况
D. 财务因素和偿还能力
【多选题】
根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，授信业务部门的授信工作人员和授信管理部门的授信工作人员任何一方需对客户资料进行补充时，须通知另外一方，但原则上由______办理。___
A. 业务部门授信工作人员
B. 授信管理部门工作人员
C. 授信业务部门主管
D. 授信管理部门主管
【多选题】
根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，客户资料如有变动，商业银行应要求客户______，进一步核实后在档案中重新记载。___
A. 提供公司章程
B. 做出口头说明
C. 提出书面申请
D. 提供书面报告
【多选题】
根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，以下不属于流动性短期资金需求主要关注的是______。___
A. 融资需求的时间性
B. 应收账款的质量与坏账准备情况
C. 存货的周期
D. 利率风险
【多选题】
根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，以下说法错误的是_______。___
A. 授信工作尽职指商业银行授信工作人员根据本指引规定履行了最基本的尽职要求
B. 授信工作人员指商业银行参与授信工作的相关人员
C. 授信工作人员对《中华人民共和国商业银行法》规定的关系人申请的客户授信业务，应视情况申请回避，并非所有授信工作人员都应申请回避
D. 授信工作尽职调查指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对授信工作人员的尽职情况进行独立地验证、评价和报告
推荐试题
【多选题】
扑救旋转电机的火灾时，应注意。___
A. 先断开电源
B. 扑救旋转电机的火灾时，为防止轴承变形，可使用喷雾水流均匀冷却，不得用大水流直接冲射
C. 另外可用二氧化碳、1211、干粉灭火器扑救
D. 严禁用黄砂扑救，以防进入设备内部损坏机芯
【多选题】
脚扣登杆的注意事项有。___
A. 使用前必须仔细检查脚扣各部分:有无断裂、腐朽现象，脚扣皮带是否结实，牢固，如有损坏，应及时更换，不得用绳子或电线代替
B. 一定要按电杆的规格，选择大小合适的脚扣，使之牢靠地扣住电杆
C. 穿脚扣时，脚扣带的松紧要适当，应防止脚扣在脚上转动或脱落且上、下杆的每一步都必须使脚扣与电杆之间完全扣牢，以防下滑及其它事故
D. 在登杆前，应对脚扣作人体载荷冲击试验，检查脚扣是否牢固
【多选题】
防止照明器具引发火灾的主要措施有。___
A. 让灯泡远离易燃物
B. 在易燃物场所必须使用防爆灯
C. 经常检查绝缘和清洁状况，防止短路起火
D. 在易燃物场所必须使用普通灯具
【多选题】
关于正序、负序和零序概念正确的有。___
A. 三相正弦量中A相比B相超前120°，B相比C相超前120°，C相比A相超前120°，即相序为A-B-C，这样的相序叫正序
B. 三相正弦量中A相比B相滞后120°，B相比C相滞后120°，C相比A相滞后120°，即相序为A-C-B，这样的相序叫负序
C. 三相正弦量A相比B相超前0°，B相比C相超前0°，C相比A相超前0°，即三者同相，这样的相序叫做零序
D. 三相正弦量中A相比B相超前90°，B相比C相超前90°，C相比A相超前90°，即三者同相，这样的相序叫做零序
【多选题】
《国家电网公司电费抄核收管理规则》规定，对用的客户，应根据电费收缴风险程度，实行每月多次抄表，并按国家有关规定或合同约定实行预收或分次结算电费。___
A. 用电量较大的客户
B. 临时用电客户
C. 租赁经营客户
D. 交纳电费信用等级较差
【多选题】
在配电系统中三相负荷和单相负荷连接的原则是。___
A. 三相负荷的连接方式，分为星形和三角形两种，当负载的额定电压等于电源的相电压时，负荷应接成星形
B. 当额定电压等于电源的线电压时，应接成三角形
C. 对于单相负荷也是根据它的额定电压应等于电源电压的原则确定应接入相电压还是线电压
D. 单相负荷应尽量均匀地分配在三相上，使三相电源上分配的负荷尽量平衡
【多选题】
自发电用户应注意的安全措施有。___
A. 自发电机组的中性点(TT、TN系统)要单独接地，接地电阻不大于4Ω，禁止利用供电部门线路上的接地装置接地
B. 自发电用户的线路严禁借用供电部门的线路杆塔，不准与供电部门的电杆同杆架设，不准与供电部门的线路交叉跨越，不准与公用电网合用接地装置和中性线
C. 与公用电网连接的地方小水电、小火电、小热电，除采取上述安全措施外，还必须执行其他有关的规定
D. 自发电用户，严禁擅自向其他用户转供电
【多选题】
吊装配电变压器的安全注意事项有。___
A. 吊放变压器之前，应对钢丝绳套进行外观检查，无断股、烧伤、挤压伤等明显缺陷，满足起重设备荷重要求
B. 吊放前，应对各个受力点进行检查，检查变压器是否已挂好
C. 检查变压器吊环有无裂纹
D. 吊放变压器及吊车转位时，吊臂下严禁有人逗留
【多选题】
导线连接的基本要求有。___
A. 接触紧密，接头电阻不应大于同长度、同截面导线的电阻
B. 接头的机械强度不应小于该导线机械强度的80%
C. 接头处应耐腐蚀，防止受外界气体的侵蚀
D. 接头处的绝缘强度与该导线的绝缘强度应相同
【多选题】
扑灭电气火灾时应注意。___
A. 切断电源，火灾现场尚未停电时，应设法先切断电源
B. 防止触电，人身与带电体之间保持必要的安全距离，电压110kV及以下者不应小于3m，220kV及以上者不应小于5m
C. 发动周围的居民积极参与灭火救灾
D. 泡沫灭火器不宜用于带电灭火
【多选题】
在应增加变压器巡视检查次数。___
A. 雷雨季节特别是雷雨后
B. 高温季节、高峰负载期间
C. 新设备或经过检修、改造的变压器在投运72h内
D. 气象突变(如大风、大雾、大雪、冰雹、寒潮等)时
【多选题】
真空断路器的特点是。___
A. 体积小、重量轻、寿命长，能进行频繁操作
B. 开断电容电流性能好，可连续多次重合闸
C. 电容电流性能好，可连续多次重合闸
D. 运行维护简单，无爆炸的可能性，噪声小
【多选题】
接入三相四线有功电能表的中线不能与A、B、C中任何一根相线颠倒的原因是。___
A. 因为三相四线有功电能表接线正常时，三个电压线圈上依次加的都是相电压，即UAN-UBN-UCN
B. 若中线与A-B-C中任何一根相线(如A相线)颠倒，则第一元件上加的电压是UNA-第二-第三元件上加的电压分别是UBA-UCA，这样，一则错计电量，二则原来接在B-C相的电压线圈和负载承受的电压由220V上升到380V，结果会使这些设备烧坏
C. 为了防止中线和相线颠倒故障发生，在送电前必须用电压表准确找出中线，即三根线与第四根线的电压分别都为220V，则第四根线就为中线
D. 造成电能表损坏
【多选题】
造成电动机外壳漏电的原因有。___
A. 绕组受潮或绝缘老化
B. 接线盒灰尘过多或接线板炭化
C. 绕组引接线绝缘套管破损并碰壳或相绕组发生接地
D. 电动机主电路熔断器熔断一相
【多选题】
《农村电网剩余电流动作保护器安装运行规程》要求：保护器应通过国家强制性产品认证(即3C认证)。对3C认证以外的附加功能，经有资质的检测确认后，方可宣传、销售。___
A. 生产企业
B. 第三方机构
C. 电力行业产品认证机构
D. 中间机构
【多选题】
找正拉线盘中心的方法是。___
A. 将拉线盘拉棒与基坑中心花杆底段及拉线副桩对准成一条直线
B. 如拉线盘偏差需用钢钎撬正
C. 移正后即在拉线棒处按照设计规定的拉线角度挖好马道，将拉线棒放置在马道
D. 覆土
