【单选题】
根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构及其分支机构的_______，应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。___
A. 负责人
B. 客户经理
C. 反洗钱人员
D. 业务主管
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答案
A
解析
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相关试题
【单选题】
根据《金融机构反洗钱规定》，下列选项中关于金融机构反洗钱义务说法错误的是：_______。___
A. 金融机构必须设立反洗钱专门机构负责反洗钱工作
B. 金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全反洗钱内部控制制度
C. 未设立反洗钱专门机构的应指定内设机构负责反洗钱工作
D. 对工作人员进行反洗钱培训
【单选题】
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，大额交易累计交易金额以客户为单位，_____计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。___
A. 按资金收入情况单边累计
B. 按资金支出情况单边累计
C. 按资金收入以及支出的情况累计
D. 按资金收入或者支出单边累计
【单选题】
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，客户通过在境内金融机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易，由_____负责报告。___
A. 开立账户的金融机构或者发卡机构
B. 业务办理银行
C. 收单银行
D. 总行
【单选题】
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向_____报送大额交易和可疑交易报告，接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查。___
A. 中国人民银行及其分支机构
B. 中国反洗钱监测分析中心
C. 中国银行保险监督管理委会员
D. 中国银行业协会
【单选题】
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，下列交易的发生额都在200万元以上，以下哪种属于大额交易报告的范围：_______。___
A. 国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易
B. 国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易
C. 政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行办理的税收、错账冲正、利息支付交易
D. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易
【单选题】
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生之日起_____个工作日内以电子方式提交大额交易报告。___
A. 5
B. 10
C. 15
D. 20
【单选题】
根据《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》规定，中国互联网金融协会在反洗钱和反恐怖融资管理中履行的职责不包括：_______。___
A. 根据相关规定，协调其他行业自律组织，制定并发布各类从业机构执行《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》所适用的行业规则
B. 配合中国人民银行及其分支机构开展线上和线下反洗钱相关工作，开展洗钱和恐怖融资风险评估，发布风险评估报告和风险提示信息
C. 组织推动各类从业机构制定并实施反洗钱和反恐怖融资方面的自律公约
D. 制定从业机构履行反洗钱和反恐怖融资义务的规章制度
【单选题】
根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》规定，下列关于法人金融机构客户身份识别措施描述有误的是：_______。___
A. 在建立业务关系时，法人金融机构根据客户价值决定是否先建立业务关系后完成对客户的身份核实
B. 在业务关系存续期间，法人金融机构应详细审查保存的客户资料和交易，及时更新客户身份信息，确保当前进行的交易与客户身份背景相匹配
C. 通过可靠和来源独立的证明文件、数据信息和资料核实客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
D. 在业务关系存续期间对非自然人客户受益人开展持续识别
【单选题】
根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》规定，法人金融机构应当对监控名单开展_____监测，涉及资金交易的应当在资金交易完成前开展监测，不涉及资金交易的应当在办理相关业务后尽快开展监测。___
A. 实时
B. 定期
C. 不定期
D. 事后
【单选题】
根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》规定，下列不属于法人金融机构内部不同层次洗钱风险报告的是：_______。___
A. 境内外分支机构、相关附属机构应当及时向总部反洗钱管理部门报告洗钱风险情况
B. 各业务条线、业务部门应当及时向反洗钱管理部门报告洗钱风险情况，包括风险调整变动情况、风险评估结果等
C. 反洗钱管理部门应当及时向董事会和高级管理层报告洗钱风险情况，包括洗钱风险管理策略、政策、程序、风险评估制度、风险控制措施的制定和执行情况以及洗钱风险事件等
D. 反洗钱管理部门应当及时上报大额和可疑交易报告
【单选题】
根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》规定，下列关于法人金融机构反洗钱资源配置的描述，错误的是：_______。___
A. 反洗钱管理部门应当配备专职洗钱风险管理岗位人员，业务部门、境内外分支机构及相关附属机构应当配备兼职洗钱风险管理岗位人员
B. 洗钱风险管理岗位职级不得低于法人金融机构其他风险管理岗位职级，不得将洗钱风险管理岗位简单设置为操作类岗位或外包
C. 法人金融机构应当从制度建设、业务审核、风险评估、系统建设、监测分析、合规制裁、案件管理等角度细分洗钱风险管理岗位
D. 法人金融机构有条件配备专职人员的，不得以兼职人员替代专职人员，兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于80%
【单选题】
根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》规定，下列关于法人金融机构洗钱风险管理策略描述，错误的是：_______。___
A. 法人金融机构应当根据规则为本的原则制定洗钱风险管理策略
B. 在识别和评估洗钱风险的基础上，针对风险较低的情形，采取简化的风险控制措施
C. 在识别和评估洗钱风险的基础上，针对风险较高的情形，采取强化的风险控制措施
D. 在识别和评估洗钱风险的基础上，超出机构风险控制能力的，不得与客户建立业务关系或进行交易
【单选题】
根据《中国共产党章程》规定，中国共产党在领导社会主义事业中，必须坚持以_____为中心，其他各项工作都服从和服务于这个中心。___
A. 改革开放
B. 经济建设
C. 依法治国
D. 从严治党
【单选题】
根据《中国共产党章程》规定，坚持_____、坚持人民民主专政、坚持中国共产党的领导、坚持马克思列宁主义毛泽东思想这四项基本原则，是我们的立国之本。___
A. 社会主义道路
B. 改革开放
C. 依法治国
D. 社会主义市场经济
【单选题】
根据《中国共产党章程》规定，全国代表大会代表的名额和选举办法，由_____决定。___
A. 中央纪律检查委员会
B. 中央政治局常务委员会
C. 中央军事委员会
D. 中央委员会
【单选题】
根据《中国共产党问责条例》规定，党的问责工作应当坚持以下原则，包括： 。①依规依纪、实事求是 ②失责必问、问责必严 ③权责一致、错责相当 ④严管和厚爱结合、激励和约束并重 ⑤惩前毖后、治病救人___
A. ①②③④
B. ②③④⑤
C. ①②③④⑤
D. ③④⑤
【单选题】
根据《中国共产党问责条例》规定，对党的领导干部的问责，根据危害程度以及具体情况，可以采取方式包括通报、组织调整或者组织处理、纪律处分以及 。___
A. 批评教育
B. 诫勉
C. 改组
D. 检查
【单选题】
根据《中国共产党问责条例》规定，以下不属于可以不予问责或者免予问责情形的是： 。___
A. 在推进改革中因缺乏经验、先行先试出现的失误，尚无明确限制的探索性试验中的失误，为推动发展的无意过失
B. 在集体决策中对错误决策提出明确反对意见或者保留意见的
C. 在决策实施中已经履职尽责，但因不可抗力、难以预见等因素造成损失的
D. 对党中央、上级党组织三令五申的指示要求，不执行或者执行不力的
【单选题】
根据《中国共产党问责条例》规定，党委（党组）应当加强对本地区本部门本单位问责工作的领导，追究在党的建设、党的事业中失职失责党组织和党的领导干部的____。①主体责任；②监督责任；③问责责任。___
A. ①
B. ①②
C. ①②③
D. ②③
【单选题】
根据《中国共产党问责条例》规定，问责应当分清责任。党组织领导班子在职责范围内负有____。___
A. 主要领导责任
B. 全面领导责任
C. 重要领导责任
D. 直接领导责任
【单选题】
根据《中国共产党问责条例》规定，对党的领导干部的问责，根据危害程度以及具体情况，可以采取以下方式：____。①通报；②诫勉；③组织调整或者组织处理；④纪律处分。___
A. ①②③
B. ②③④
C. ①②④
D. ①②③④
【单选题】
根据《中国共产党问责条例》规定，有下列情形之一，应当从重或者加重问责：____。 ①对党中央、上级党组织三令五申的指示要求，不执行或者执行不力的； ②在接受问责调查和处理中，不如实报告情况，敷衍塞责、推卸责任，或者唆使、默许有关部门和人员弄虚作假，阻扰问责工作的； ③党内法规规定的其他从重、加重情形。___
A. ①②
B. ①②③
C. ①③
D. ②③
【单选题】
根据《中国共产党纪律处分条例》规定，党组织和党员必须牢固树立____意识，自觉遵守党章，严格执行和维护党的纪律，自觉接受党的纪律约束，模范遵守国家法律法规。 ①政治意识 ②整体意识 ③核心意识 ④看齐意识___
A. ①②③
B. ①③④
C. ②③④
D. ①②③④
【单选题】
根据《中国共产党纪律处分条例》规定，利用职权或者职务上的影响操办婚丧喜庆事宜，在社会上造成不良影响的，给予 处分；情节严重的，给予 处分。___
A. 警告或者严重警告；撤销党内职务
B. 警告；撤销党内职务
C. 严重警告；开除党籍
D. 警告或者严重警告；开除党籍
【单选题】
根据《中国共产党纪律处分条例》规定，对党员的纪律处分种类有： 。 ①警告 ②严重警告 ③撤销党内职务 ④留党察看 ⑤诫勉谈话___
A. ②③④⑤
B. ①②③
C. ①②③④
D. ①②③④⑤
【单选题】
根据《中国共产党纪律处分条例》规定，对抗组织审查，有下列行为之一的 ，给予警告或者严重警告处分；情节较重的，给予撤销党内职务或者留党察看处分；情节严重的，给予开除党籍处分： ①串供或者伪造、销毁、转移、隐匿证据的； ②阻止他人揭发检举、提供证据材料的； ③包庇同案人员的； ④向组织提供虚假情况，掩盖事实的。___
A. ②③④
B. ①②③④
C. ①②③
D. ①②④
【单选题】
根据《中国共产党纪律处分条例》规定，党员被依法 、逮捕的，党组织应当根据管理权限中止其表决权、选举权和被选举权等党员权利。 ___
A. 传唤
B. 讯问
C. 拘留
D. 留置
【单选题】
根据《中国共产党纪律处分条例》规定，有下列情形之一的，应当从重或者加重处分：①强迫、唆使他人违纪的； ②拒不上交或者退赔违纪所得的； ③违纪受处分后又因故意违纪应当受到党纪处分的； ④违纪受到党纪处分后，又被发现其受处分前的违纪行为应当受到党纪处分的。___
A. ①②③④
B. ①②
C. ①②④
D. ②④
【单选题】
根据《中国共产党纪律处分条例》规定，下列情形中不属于可以从轻或者减轻处分： 。___
A. 主动交代本人应当受到党纪处分的问题的
B. 在组织核实、立案审查过程中，对抗核实审查工作，查证后如实说明本人违纪违法事实的
C. 检举同案人或者其他人应当受到党纪处分或者法律追究的问题，经查证属实的
D. 主动挽回损失、消除不良影响或者有效阻止危害结果发生的
【单选题】
根据《中国共产党纪律处分条例》规定，对违纪后未开除党籍但下落不明的党员，时间超过 的，党组织应当根据党章规定对其予以除名。___
A. 六个月
B. 九个月
C. 一年
D. 两年
【单选题】
根据《中国共产党纪律处分条例》规定，以下应当给予开除党籍处分的情形有： 。 ①因故意犯罪被依法判处刑法规定的主刑（含宣告缓刑）的； ②被单处或者附加剥夺政治权利的； ③因过失犯罪，被依法判处三年以上（不含三年）有期徒刑的。___
A. ①②
B. ①②③
C. ①③
D. ②③
【单选题】
根据《中国共产党纪律处分条例》规定，下列行为中属于对抗组织审查的有： 。 ①串供或者伪造、销毁、转移、隐匿证据的； ②阻止他人揭发检举、提供证据材料的； ③揭发同案人员的； ④向组织提供虚假情况，掩盖事实的。___
A. ①②③
B. ②③④
C. ①②④
D. ①②③④
【单选题】
根据《中国共产党纪律处分条例》规定，下列行为属于违反有关规定从事营利活动的有： ①经商办企业的； ②拥有非上市公司(企业)的股份或者证券的； ③买卖股票或者进行其他证券投资的； ④经批准兼职的； ⑤在国(境)外注册公司或者投资入股的。___
A. ①②③④
B. ①③④⑤
C. ①②③⑤
D. ①②③④⑤
【单选题】
根据《中国共产党纪律处分条例》规定，以下行为中违反办公用房管理的有： 。 ①决定或者批准兴建、装修办公楼、培训中心等楼堂馆所的； ②按标准配备、使用办公用房的； ③用公款包租、占用客房或者其他场所供个人使用的。___
A. ①③
B. ②③
C. ③
D. ①②③
【单选题】
根据《中国共产党纪律处分条例》规定，不根据有关规定向组织请示、报告重大事项，情节严重的，给予（ ）处分。___
A. 严重警告
B. 严重警告或撤销党内职务
C. 撤销党内职务或者留党察看
D. 留党察看或开除党籍
【单选题】
根据《中国共产党纪律处分条例》规定，违反群众纪律行为中，对直接责任者和领导责任者，情节严重的，给予撤销党内职务或者留党察看处分。下列行为中属于上述情况的有： 。 ①对涉及群众生产、生活等切身利益的问题依照政策或者有关规定能解决而不及时解决，庸懒无为、效率低下造成不良影响的； ②对符合政策的群众诉求消极应付、推诿扯皮，损害党群、干群关系的； ③对待群众态度恶劣、简单粗暴，造成不良影响的； ④弄虚作假，欺上瞒下，损害群众利益的。 ___
A. ①②③
B. ①②④
C. ①②③④
D. ②③④
【单选题】
根据《中国共产党纪律处分条例》规定，在重大原则问题上不同党中央保持一致且有实际言论、行为或者造成不良后果的，给予警告或者严重警告处分；情节严重的，给予___处分。___
A. 撤销党内职务
B. 留党察看
C. 撤销党内职务或留党察看
D. 开除党籍
推荐试题
【单选题】
11：某超市办理我行聚合支付二维码，一天，赵某来店中购买商品后使用微信扫码付款100元，又用我行手机银行扫码付款200元，请问这100元和200元分别会结算到商户的哪个账户上？___
A. 商户的微信账户、绑定的我行账户
B. 商户的微信账户、商户的微信账户
C. 绑定的我行账户、商户的微信账户
D. 绑定的我行账户、绑定的我行账户
【单选题】
13：预约转账中的“按日预约”是___
A. 设置某个日期，在这个日期执行转出交易
B. 设置区间后，在区间里的每日都执行转出交易
C. 设置一个日期，每到这个日期都执行转出交易
D. 设置星期几，每到这时设置的日期都执行转出交易
【单选题】
16：跨行转账时，选“实时”无法到账，提示被冲正，除后台系统原因，除账号户名错误原因之外，最有可能的是什么原因？___
A. 对方行拒收
B. 对方银行未加入超级网银清算渠道
C. 对方银行未加入大额清算渠道
D. 对方银行未加入农信银清算渠道
【单选题】
17：超级网银渠道处理的是___
A. 5万以上(含)的跨行外汇，实时到账
B. 所有的跨行外汇，实时到账
C. 5万以下(含)的跨行外汇，实时到账
D. 所有的转账都可以处理
【单选题】
18：新版电子银行中，个人客户的客户级限额默认是___
A. 单笔500万元，日累计5000万元
B. 单笔500万元，日累计2000万元
C. 单笔300万元，日累计2000万元
D. 单笔200万元，日累计5000万元
【单选题】
19：特殊限额业务的限额最高可达到___？
A. 单笔100亿元，日累计100亿元
B. 单笔10亿元，日累计100亿元
C. 单笔5000万元，日累计10亿元
D. 单笔5000万元，日累计100亿元
【单选题】
20：个人客户特殊限额业务的开通和落地处理应在___进行处理？
A. 电子银行开户网点
B. 计划开通特殊限额业务的账户的开户网点
C. 河南省农信社任一家网点
D. 个人客户不能开通特殊限额业务
【单选题】
21：客户进行跨行特殊限额转账后，需要___做落地处理交易才可转出？
A. 县级清算中心
B. 特殊限额账户的开户网点
C. 电子银行开户网点以及县级清算中心
D. 特殊限额账户的开户网点以及县级清算中心
【单选题】
22：赵六办理了我行个人电子银行业务，某日，通过手机银行跨行转账6笔共计100万元，又通过网银跨行转账3笔共计1000万元，那么当日赵六通过网银还可以跨行转出( )元，当日向本人同行账户转账还能转___元？
A. 900万，无限制
B. 900万，900万
C. 2000万，无限制
D. 2000万，2000万
【单选题】
23：钱七有我行营业部开立的金燕卡，但之前并未在我行开立过电子渠道，又不想到网点办理，故下载了我行手机银行APP，自主注册成为我行手机银行客户并下挂该账户，某日欲向自己在宣化支行开立的金燕卡上转账，限额是___。
A. 单笔5000元，日累计2万元
B. 单笔5万元，日累计5万元
C. 单笔20万元，日累计100万元
D. 无限制
【单选题】
24：老周在我行有担保贷款，有一张快贷通卡，同时还有一张代发工资卡，由于每月固定扣息需要到柜面往快贷通卡上存钱，老周感觉不太方便，故想设置定时转账，若老周向你咨询，如何答复可以最方便快捷地解决客户的问题___？
A. 可以开通我行手机银行，在“金融”——“智能转账”——“预约转账”选“周期预约”中的“按日预约”即可。
B. 可以开通我行手机银行，每月记得从工资卡上向快贷通卡上转账。
C. 可以开通我行手机银行，在“金融”——“智能转账”——“预约转账”选“周期预约”中的“按月预约”即可。
D. 不好意思没有这项业务。
【单选题】
25：老吴在3月1日办理了我行享档档产品，到9月30日时因急需用钱需提前支取，若支取则按照___计算利息。
A. 活期利率
B. 七天通知存款利率
C. 半年期定期利率
D. 协商利率
【单选题】
26：客户通过手机银行中“我要贷款”申请贷款，若是新客户则申请信息___
A. 由市县行社的多渠道分发岗进行人工分配
B. 直接派发到默认账户开户行的客户经理手中
C. 客户经理自主选择
D. 随机分配
【单选题】
27：手机银行中的“金燕快贷通”和“金燕e贷”，其担保方式分别是___
A. 多种担保方式、多种担保方式
B. 纯信用、纯信用
C. 多种担保方式、纯信用
D. 纯信用、多种担保方式
【单选题】
28：手机银行中的“金燕快贷通”和“金燕e贷”，其合同签订方式分别是___
A. 线下签订纸质合同、线下签订纸质合同
B. 线上签订电子合同、线上签订电子合同
C. 线下签订纸质合同、线上签订电子合同
D. 线上签订电子合同、线下签订纸质合同
【单选题】
29：客户申请金燕e贷，被授信10万元，首次支用了5万元，后又支用5万元，则我行与客户之间存在( )个电子合同？客户的可用额度还剩___元？
A. 1,0
B. 1,10万
C. 2,10万
D. 2，0
【单选题】
30：手机银行无卡取款，预约码有效时间为( )，微信无卡取款，预约码有效时间为( )，柜面预约无卡取款，预约码有效时间为___。
A. 5分钟、5分钟、5分钟
B. 5分钟、2小时、2小时
C. 2小时、2小时、2小时
D. 5分钟、5分钟、2小时
【单选题】
3：代发错误时，应与代发单位和账户所有人协商采取适当的方式进行处理，未签署代发/代扣协议或代发/代扣协议不符合要求的，不能通过___交易进行代扣处理。
A. 5625代理文件上送处理
B. 6747一记双讫红蓝字
C. 1202法定机关扣划
D. 6674一记双讫
【单选题】
6：以下关于存款证明的表述，不正确的是___
A. 时点存款证明证明的存款余额是上一日日终账户的全部余额
B. 当天开立的账户不允许当天开具时点存款证明
C. 存款证明申请份数最多可以开具10份
D. 客户丢失存款证明书，可以进行挂失
【单选题】
7：芯片存单开户后，客户前来支取时芯片损坏，且密码遗忘，前台应如何操作___
A. 有凭证，先做7128密码挂失，再做7125挂失后重置；
B. 先想办法修复芯片，修复后座7125挂失及重置；
C. 进行双挂；
D. 有凭证，直接做7125挂失及重置。
【单选题】
8：下列关于【1093】单位现金取款交易的描述错误的是___
A. 本交易支持对公活期账户支取现金；
B. 本交易支持单位定期存款账户部提；
C. 本交易不支持单位定期存款账户部提；
D. 本交易不支持单位通知存款账户部提。
【单选题】
10：1204账户控制及维护交易将差错账户临时控制时，特殊业务申请省中心授权通过表中审批人权限应该是___
A. 经办柜员
B. 网点负责人
C. 机构主管
D. 主管副主任/副行长及以上级别
【单选题】
13：下列交易码的功能描述中，不正确的是___
A. 0123用于客户信息维护，常见于维护单位法定代表人或负责人信息及客户名称；
B. 0131交易用于客户证件信息(证件类型、证件号码、客户名称)的修改；
C. 1132交易用于账户信息维护，包括基本信息维护、核准信息维护等；
D. 1059交易为单位验资户、临时户专用维护交易，维护内容包括临时户有效期、验资户的取现标志以及验资户转为基本户。
【单选题】
14：下列关于转账支票的背书，说法错误的是___
A. 从左往右依次背书，且背书必须连续；
B. 如若背书，第一背书人是转账支票上的付款人；
C. 如若背书，第一背书人是转账支票上的收款人；
D. 背书栏内只能填写与背书有关的信息，其他信息不得填写在背书人栏。
【单选题】
15：个人大额存单和单位大额存单的最低认购金额分别是___
A. 10万元和500万元
B. 20万元和1000万元
C. 50万元和2000万元
D. 100万元和5000万元
【单选题】
16：关于【1132单位账户维护】交易，以下说法正确的是 ___
A. 机构证件类型、证件号码为客户的关键信息，在本交易中可以修改；
B. 可以增加除主证件类型外的其他证件号码；
C. 可以通过本交易实现变更基本户开户行行名、行号、账号、开户许可证号码等信息；
D. 可以通过本交易维护验资户转为基本户。
【单选题】
17：【7107凭证行内使用】交易，做借据使用时，非当天使用销号的，应出具特殊业务申请省中心授权通过表，审批人职务应为___级别及以上。
A. 机构主管
B. 副行长(副主任)
C. 行长(主任)
D. 市县行社审批
