【单选题】
根据《银行业金融机构案防工作办法》，银监会及其派出机构应当将银行业金融机构案防工作评估结果作为监管评级和现场检查的重要根据___
A. 正确
B. 错误
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答案
A
解析
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【单选题】
根据《银行业金融机构案防工作办法》，监管评价等级：评价结果按百分制计算，综合评分85分（含）以上为“绿牌”，综合评分70分（含）以上85分以下为“红牌。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《银行业金融机构案防工作办法》，银行业金融机构案防工作自我评估应当根据“统一组织、分级实施”原则由银行业金融机构总行（部）负责，各分支行具体负责组织本级及下级分支机构自我评估工作。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《银行业金融机构案防工作办法》制定《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》，各项评估内容所占权重分别为：案防工作组织１３％，制度及质量控制１５％，案防工作执行４５％，监督与检查１４％，考核与问责１３％。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《银行业金融机构案防工作办法》，银监会及其派出机构应当把案防监管评价结果作为确定机构监管评级和现场检查的重要根据。评为“绿牌”的，可以在监管评级原有级次基础上酌情调高一个评级细项；评为“红牌”的，应当给予警示。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于银行业重大案件（风险）约谈告诫有关事项的通知》规定，对于落实整改意见不到位、内控管理依然薄弱、再次发生重大案件（风险）的银行业金融机构，将采取行政处罚或审慎监管措施。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应在营业网点现金区实施同步录音录像，录像资料回放应清晰辨别银行员工和客户的面部特征，显示业务办理全过程。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《中国银监会关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》，银行业金融机构要根据电信网络新型违法犯罪打击治理职责分工，严格落实工作责任，在基层员工建立健全考核奖惩和责任追究制度。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《中国银监会关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》，各银行业金融机构要严格执行《个人存款账户实名制规定》（国务院令第285号），充分利用身份证联网核查等技术手段，认真审核办理人身份证件，坚决杜绝代开卡、乱开卡、批量开卡等问题。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《中国银监会关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》，如客户之前已持有同一商业银行全国范围内2个（含二类账户）以上借记卡账户的，商业银行不得为其开立或激活新的借记卡账户。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《中国银监会关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》，对于新开办网银、手机银行、电话银行等业务的客户，应当要求预留本人实名登记的手机号码。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《中国银监会关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》，对于个人客户主动向银行业金融机构提出申请，要求对其名下非本人意愿办理的本地和异地银行卡进行处置的，应立即中止银行卡服务。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《中国银监会关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》，各银行业金融机构要全面梳理完善业务流程，提升内控水平，切实加强银行卡安全管理，不断强化行业自律，严格落实社会责任。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于银行业金融机构加强印章管理的通知》，印章应实施分级授权管理和全流程控制，明确用印申请人、审批人和用印管理人等相关责任人的职责，严格审批程序，健全考核评价、监督检查、岗位轮换等制度规范。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《中国人民银行 中国银行业监督管理委员会关于加强票据业务监管 促进票据市场健康发展的通知》规定，银行应建立和持续优化票据业务系统，实现流程控制系统化，加强内控检查和业务审计，确保内控制度和监管要求落实到位，防范道德风险和操作风险。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于严格执行案件风险防控制度依法追偿涉案债权有关事项的通知》规定，发现内部员工存在失职渎职、违纪违法等行为的，要从严惩处，构成犯罪的，一律移送公安司法机关。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于严格执行案件风险防控制度依法追偿涉案债权有关事项的通知》规定，银行业金融机构要持续优化内部保卫、监察、法律、合规、风险、保全、内审、稽核等案防部门的组织架构和职责，强化对案防职能的条线管理，实行“条线主导、‘双线’报告”。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》，办理协助查询业务时，经办人员应当核实执法人员的工作证件，以及有权机关县团级以上（含，下同）机构签发的协助查询存款通知书。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》，有权机关在查询单位存款情况时，只提供被查询单位名称而未提供账号的，金融机构应当根据账户管理档案积极协助查询，没有所查询的账户的，无需告知有权机关。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
某日，某市中级人民法院有权执法人员至大兴银行柜面拟冻结该行储蓄客户王某的50万元存款，银行柜面工作人员小王负责办理该项业务，在了解到对方来意后，小王查看了执法人员相关证件及相关法律文书，并电话联系储蓄客户王某通知相关冻结事项后，再配合执法人员办理了冻结业务。试问，根据《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》（银发〔2002〕1号）有关规定，小王以上操作是否正确。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《中国银监会关于加大防范操作风险工作力度的通知》规定，对大额出账和走账，手续上必须根据不同额度设限，分别由基层行单人人验核或由上级行独立进行复审、批准。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《中国银监会关于加大防范操作风险工作力度的通知》规定，基层主管轮岗轮调和强制性休假制度可以由人事部门根据规定就拟轮岗轮调和休假主管的顶替人员，结合实际工作进行临时安排。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《商业银行操作风险管理指引》，商业银行应操作风险管理信息系统至少应当记录和存储与操作风险损失相关的数据和操作风险事件信息，支持操作风险和控制措施的自我评估，监测关键风险指标，并可提供操作风险报告的有关内容。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于加大案件责任追究力度的通知》规定，银行业金融机构要进一步规范案件信息披露的范围、内容、口径、频率、方式等，积极引导舆论进行正面宣传。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
甲银行为银监会直接监管的银行业金融机构，2014年3月15日甲银行行长林某被纪检部门双规。根据《银行业金融机构案件处置三项制度》规定，甲银行总部应于事件发生后24小时内报送案件风险信息。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
甲银行于2014年4月收到重大案件举报线索，反映其下属A支行存在内外勾结，违规放贷，可能造成银行资产损失的情况。根据《银行业金融机构案件处置三项制度》规定，甲银行应及时向当地银保监局上报银行业金融机构案件信息。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，“其他违法违规行为”中的“法”、“规”指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件、自律性组织制定的有关准则，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，在银行业金融机构营业场所和办公场所内，针对银行业金融机构从业人员或客户的人身安全实施暴力行为，应当由公安机关立案侦查的刑事犯罪案件不纳入案件进行统计。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，银行业金融机构从业人员违规使用银行业金融机构重要空白凭证、公章等，套取银行业金融机构信用参与非法集资等活动，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的案件纳入第二类案件进行统计。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，外部人员实施的网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银行卡及POS机套现等案件，经公安机关立案后，除有证据证明银行业金融机构及其从业人员存在违法违规行为的以外，纳入第一类案件进行统计，按月报送案件数据。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
某银行员工在柜面转账过程中，未按客户要求转入相应账户，而是将资金转入其关联账户，在后台授权过程中，被发现，并对该员工进行控制，报送公安机关调查。案件发生后，该银行应以《案件风险信息（成功堵截）》格式上报，根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，成功堵截的案件或事件，应纳入案件统计。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
甲曾经是A银行的一位个贷客户经理，他把在A银行工作时积累下来的客户名单和之前办理业务时保留的客户信息资料以5000元都卖给了乙。后乙利用这些资料对客户进行电话诈骗，累计骗得50多万元。根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，由于甲和乙均非A银行员工，A银行也非案件受害人，故A银行无需将上述事件纳入案件统计。___
A. 正确
B. 错误
推荐试题
【单选题】
按钮联锁正反转控制线路的优点是操作方便，缺点是容易产生电源两相短路事故。在实际工作中，经常采用( )正反转控制线路。
A. 按钮联锁
B. 接触器联锁
C. 按钮、接触器联锁
