【单选题】
根据《住房城乡建设部 人民银行 银监会 关于规范购房融资和加强反洗钱工作的通知》规定，银行业金融机构在办理房屋抵押贷款业务时，要以在房产管理部门备案的抵押合同作为放款根据之一。___
A. 正确
B. 错误
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答案
A
解析
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相关试题
【单选题】
根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》规定，银行通过电子渠道非面对面为个人办理Ⅱ、Ⅲ类户姓名、居民身份证号码变更，且绑定帐户为他行账户的，应将Ⅱ、Ⅲ类户资金全部转回绑定账户后再予以变更。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》规定，银行通过电子渠道非面对面为个人开立Ⅱ、Ⅲ类户时，应当要求开户申请人登记验证的手机号码与绑定账户使用的手机号码保持一致。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》规定，除央行小额支付系统外，银行可以使用中国银联等机构提供的验证通道，实现II类户开户银行与绑定账户银行间的信息验证。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》规定，银行可以向Ⅱ类户发放本银行贷款资金并通过Ⅱ类户还款，Ⅱ类户可以透支。其中，发放贷款和贷款资金归还，受转账限额规定。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》规定，关于Ⅱ、Ⅲ类户的使用，各银行可以根据自身风险管理能力和客户需求，在规定限额下设定本银行的具体限额。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定，义务机构及其工作人员应当根据规定做好受益所有人身份的识别、核实以及相关信息、数据或者资料的收集、登记、保存等工作，完整保存能够证明义务机构及其工作人员勤勉尽责的工作记录以及有关信息、数据或者资料。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》所称外国政要、国际组织高级管理人员等特定自然人，仅包括外国政要、国际组织高级管理人员，不包括其父母、配偶、子女等近亲亲属。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定，直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人是判定公司受益所有人的基本方法。需要计算间接拥有股权或者表决权的，根据股权和表决权孰高原则，将公司股权层级及各层级实际占有的股权或者表决权比例相乘求和计算。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定，询问非自然人客户、要求非自然人客户提供证明材料、收集权威媒体报道、委托商业机构调查等方式只能作为义务机构识别、核实受益所有人身份的辅助手段，获取的非法定信息、数据或者资料不得独立作为识别、核实受益所有人身份的证明材料。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《中国人民银行关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》规定，在未完成客户身份核实工作前，义务机构应当建立相应的风险管理机制和程序，但无需对客户办理的业务采取风险管理措施。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定，非自然人客户的受益所有人为外国政要或国际组织的高级管理人员，义务机构应当对该非自然人客户采取相应的强化身份识别措施。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定，外国政要的家庭成员或者与外国政要存在密切关系的人员，虽然存在与外国政要类似的风险，但对这些人员无需采取相应的客户身份识别措施。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资风险管理办法》规定，银行业金融机构未按规定报送相关反洗钱材料的，银行业监督管理机构可以根据《中华人民共和国银行业监督管理法》对其进行处罚。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资风险管理办法》规定，银行业金融机构董事、高级管理人员任职资格申请材料中应当包括接受反洗钱和反恐怖融资培训情况报告及本人签字的履行反洗钱和反恐怖融资义务的承诺书。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资风险管理办法》规定，须经任职资格审核的银行业金融机构境外机构董事、高级管理人员应熟悉境外反洗钱和反恐怖融资法律法规，具备相应反洗钱和反恐怖融资履职能力。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资风险管理办法》规定，银行业监督管理机构应当在职责范围内对银行业金融机构境外机构洗钱和恐怖融资风险管理情况依法开展现场检查，对存在问题的境外机构及时采取监管措施，并对违规机构依法依规进行处罚。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》规定，金融机构自主研发的风险计量工具或方法应能全面覆盖《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》所列的风险子项，并有书面文件对其设计原理和使用方法进行说明。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，由兼职人员负责反洗钱和反恐融资合规管理工作。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构应当遵循反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，合理设计业务流程和操作规范，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、有效，及时修改和完善相关制度。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《金融机构反洗钱规定》，实施现场调查时，调查组可以询问义务机构的工作人员，要求其说明情况。询问时，调查人员应当制作询问笔录，被询问人确认笔录无误后，应当在询问笔录上签名或者盖章，调查人员也应当在笔录上签名。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《金融机构反洗钱规定》，调查人员封存文件、资料，应当会同在场的义务机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式两份，由调查人员和在场的义务机构工作人员签名或者盖章，一份交义务机构，一份附卷备查。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报告。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》规定，中国互联网金融协会设立互联网金融反洗钱和反恐怖融资网络监测平台（以下简称网络监测平台），使用网络监测平台完善线上反洗钱监管机制、加强信息共享。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》规定，互联网金融是利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资及信息中介服务的新型金融业务模式。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》规定，互联网金融业务反洗钱和反恐怖融资工作的具体范围由中国人民银行会同国务院有关金融监督管理机构根据法律规定和监管政策确定、调整并公布，包括但不限于网络支付、网络借贷、网络借贷信息中介、股权众筹融资、互联网基金销售、互联网保险、互联网信托和互联网消费金融等。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》规定，法人金融机构应当对业务部门、境内外分支机构、相关附属机构开展定期或不定期的反洗钱工作检查，对检查结果进行分析，对发现的问题进行积极整改。检查结果与业务部门、境内外分支机构、相关附属机构绩效考核和管理授权挂钩。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》规定，法人金融机构不得违反规定设置信息壁垒，阻止或影响其他法人金融机构正常获取开展反洗钱工作所必需的信息和数据。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》规定，法人金融机构应当制定并执行清晰的客户接纳政策和程序，明确禁止建立业务关系的客户范围，有效识别高风险客户或高风险账户，并对其进行定期评估、动态调整。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》规定，法人金融机构应当健全内部控制机制，严格保护反洗钱工作中获得的信息，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》规定，境外清算代理行因反洗钱和反恐怖融资需要要求提供除汇款信息、单位客户注册信息等以外的客户身份信息、交易背景信息的，法人金融机构应当在获得客户授权同意后提供；客户不同意或未获得客户授权同意的，法人金融机构不得提供。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》规定，根据信息敏感度及其与洗钱风险管理的相关性， 出于洗钱风险管理需要，法人金融机构无需建立内部信息共享制度和程序。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》规定，法人金融机构应当通过妥善方式记录开展洗钱风险管理的工作过程，采取必要的管理措施和技术手段保存工作资料，保存方式应当保证洗钱风险管理人员获取相关信息的便捷性。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》规定，根据反洗钱法律法规和监管要求所采取的客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等措施是满足反洗钱合规性要求的最低标准，法人金融机构应当在此基础上，采取更有针对性、更严格、更有效的措施。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》规定，法人金融机构应当构建以客户为基本单位的交易监测体系，交易监测范围应当覆盖全部客户和业务领域 ，包括客户的交易、企图进行的交易及客户身份识别的整个过程。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》规定，任何洗钱风险事件或案件的发生都可能带来严重的声誉风险和法律风险，并导致客户流失、业务损失和财务损失 。___
A. 正确
B. 错误
推荐试题
【单选题】
"根据《铁路基本建设工程设计概预算编制办法》（国铁科法[2017]30号文）规定，以下不属于大临费用内容的有___
A. 轨道板预制场的主体厂房工程费用
B. T梁预制场的主体厂房工程费用
C. 轨枕预制场的主体厂房工程费用
D. 管片预制场的主体厂房工程费用"
【单选题】
"根据《铁路基本建设工程设计概预算编制办法》（国铁科法[2017]30号文）规定，第三方检测费。指为保证工程质量,由___委托具有相应资质的单位对根据要求必须进行第三方检测的工程项目进行检测所需的费用。
A. 监理单位
B. 质量监督站
C. 建设单位
D. 产权单位"
【单选题】
"根据《铁路基本建设工程设计概预算编制办法》（国铁科法[2017]30号文）规定，铁路工程预算中税金的计算基数为___。
A. 直接费与间接费之和
B. 施工措施费
C. 直接费
D. 间接费 "
【单选题】
"根据《铁路基本建设工程设计概预算编制办法》（国铁科法[2017]30号文）规定，按照铁路工程概预算编制步骤，首先应编制___。
A. 单项概算
B. 综合概算
C. 总概算
D. 总概算汇总"
【单选题】
"根据《铁路基本建设工程设计概预算编制办法》（国铁科法[2017]30号文）规定，在工程项目的决策阶段进行可行性研究时,应编制___。
A. 工程结算
B. 投资估算
C. 施工图预算
D. 设计概算"
【单选题】
"根据《铁路基本建设工程设计概预算编制办法》（国铁科法[2017]30号文）规定，___是为保证新建铁路项目投产初期正常运营所需流动资金有可靠来源，而计列本项费用。主要用于购买原材料、燃料、动力，支付职工工资和其他有关费用。
A. 基本预备费
B. 工程造价增长预留费
C. 铺底流动资金
D. 建设期投资贷款利息"
【单选题】
"根据《铁路基本建设工程设计概预算编制办法》（国铁科法[2017]30号文）规定，建设工程预算编制中的总预算由___组成。
A. 建安工程费、设备费、工程建设其他费和预备费
B. 预备费、建设期利息、机车车辆购置费及铺底流动资金
C. 建安工程费、设备费、其他费、预备费、机车车辆购置费和铺底流动资金
D. 建安工程费、设备费、其他费、预备费、建设期利息、机车车辆购置费及铺底流动资金
【单选题】
"根据《铁路基本建设工程设计概预算编制办法》（国铁科法[2017]30号文）规定，在铁路建设项目各阶段的工程造价中，一经批准将作为控制建设项目投资最高限额的是___。
A. 投资估算
B. 设计概算
C. 施工图预算
D. 竣工结算
【单选题】
"根据《铁路基本建设工程设计概预算编制办法》（国铁科法[2017]30号文）规定，施工机械台班费用中的可变费用不包括___
A. 人工费
B. 燃料动力费
C. 其他费用
D. 维修费"
【单选题】
"根据《铁路基本建设工程设计概预算编制办法》（国铁科法[2017]30号文）规定，复杂特大桥指基础水深在 米以上的桥梁,墩高 米以上,或有跨度 米以上梁的桥梁，或有特殊结构的桥梁___
A. 10 30 100
B. 10 50 100
C. 10 30 200
D. 10 50 200"
【单选题】
"根据《铁路基本建设工程设计概预算编制办法》（国铁科法[2017]30号文）规定，下列不属于长钢轨供应有关费用的是___
A. 座架使用
B. 维修维护费
C. 座架倒装费
D. 长钢轨卸车费"
【单选题】
"根据《铁路基本建设工程设计概预算编制办法》（国铁科法[2017]30号文）规定，企业为职工学习先进技术和提高文化水平的费用,列入___。
A. 工会经费
B. 管理人员工资
C. 职工教育经费
D. 规费 "
【单选题】
"根据《铁路基本建设工程设计概预算编制办法》（国铁科法[2017]30号文）规定，间接费=___×间接费费率。
A. 基期人工费
B. 基期人工费+基期施工机具使用费
C. 编制期人工费
D. 编制期人工费+编制期施工机具使用费 "
【单选题】
"根据《铁路基本建设工程设计概预算编制办法》（国铁科法[2017]30号文）规定，项目建设管理费指项目建设单位从___起至办理竣工财务决算之日止发生的管理性质开支。
A. 项目立项之日
B. 项目筹建之日
C. 项目批复之日
D. 项目开工之日"
【单选题】
"根据《铁路基本建设工程设计概预算编制办法》（国铁科法[2017]30号文）规定，___指建设项目在预可行性研究及可行性研究阶段,由项目建设单位组织进行项目论证评估、立项批复、申报核准等工作所发生的有关费用。
A. 项目建设管理费
B. 建设项目前期费
C. 勘察设计费
D. 可行性研究费 "
【单选题】
"根据《铁路基本建设工程设计概预算编制办法》（国铁科法[2017]30号文）规定，施工监理费指由___委托具有相应资质的单位,在铁路建设项目的施工阶段实施监理的费用。
A. 施工单位
B. 监理单位
C. 建设单位
D. 设计单位"
【单选题】
"根据《铁路基本建设工程设计概预算编制办法》（国铁科法[2017]30号文）规定，下列不属于生产准备费的是___。
A. 生产职工培训费
B. 办公和生活家具购置费
C. 检验试验费
D. 工器具及生产家具购置费"
【单选题】
"根据《铁路基本建设工程设计概预算费用定额》（国铁科法[2017]31号文）规定，工程列车运价计列标准按不含可抵扣进项税额的营业线火车运价（不包括铁路建设基金、电气化附加费、限速加成等）的 ___倍计算。
A. 1.2
B. 1.4
C. 1.6
D. 1.8"
【单选题】
"根据《铁路基本建设工程设计概预算编制办法》（国铁科法[2017]30号文）规定，人工、材料、施工机具台班单价单价的单位为“元”，取___位小数。
A. 0
B. 2
C. 3
D. 4"
【单选题】
"根据《铁路基本建设工程设计概预算编制办法》（国铁科法[2017]30号文）规定，定额（补充）单价分析时单重和合重的单位为“吨”，单重取___位小数，合重取 3 位小数。
A. 3
B. 4
C. 5
D. 6"
【单选题】
"根据《铁路基本建设工程设计概预算编制办法》（国铁科法[2017]30号文）规定，铁路工程综合概（预）算中概（预）算价值和指标的单位为“元”，概（预）算价值取整，土石方指标取 2 位小数，其他指标___。
A. 取整
B. 取1 位小数
C. 取 2 位小数
D. 取 3 位小数"
【单选题】
"根据《铁路基本建设工程设计概预算编制办法》（国铁科法[2017]30号文）规定，铁路工程编制概（预）算时，工程数量计量单位为“立方米”、“平方米”、“米”的取___位。
A. 0
B. 1
C. 2
D. 3"
【单选题】
"根据《铁路基本建设工程设计概预算编制办法》（国铁科法[2017]30号文）规定，铁路工程编制概（预）算时，工程数量计量单位为“公里”的，轨道工程取 5 位，；其他工程取___位。
A. 0
B. 1
C. 2
D. 3"
【单选题】
"根据《铁路基本建设工程设计概预算费用定额》（国铁科法[2017]31号文）规定，设备运杂费费率:一般地区按___计列,新疆、西藏、青海按8.4%计列。
A. 5%
B. 6.5%
C. 8%
D. 9.5%"
【单选题】
"根据《铁路基本建设工程设计概预算费用定额》（国铁科法[2017]31号文）规定，设备购置费税金的税率为___。
A. 3.35%
B. 10%
C. 11%
D. 16%"
【单选题】
"根据《铁路基本建设工程设计概预算费用定额》（国铁科法[2017]31号文）规定，铁路工程设计费以___为计算基数
A. 建设项目初步设计概算第一～十章费用总额
B. 建设项目初步设计概算第二～十章费用总额
C. 总概算编制范围的第一～十章建筑安装工程费用总额
D. 总概算编制范围的第二～十章建筑安装工程费用总额"
【单选题】
"根据《铁路基本建设工程设计概预算费用定额》（国铁科法[2017]31号文）规定，营业线施工配合费按不同工程类别的计算范围，以___为基数，乘以参考费率计算。
A. 基期人工费与基期施工机具使用费之和
B. 编制期人工费与编制期施工机具使用费之和
C. 基期人工费
D. 编制期人工费"
【单选题】
"根据《铁路基本建设工程设计概预算费用定额》（国铁科法[2017]31号文）规定，安全生产费按规定费率计算部分，按建筑安装工程费的___%计列。
A. 1
B. 2
C. 2.5
D. 3"
【单选题】
"根据《铁路基本建设工程设计概预算费用定额》（国铁科法[2017]31号文）规定，基本预备费以___为基数，乘以5%的费率计算。
A. 第一章～第十章费用总额
B. 第一章～第十一章费用总额
C. 第二章～第十章费用总额
D. 第二章～第十一章费用总额"
【单选题】
"根据《铁路基本建设工程设计概预算编制办法》（国铁科法[2017]30号文）规定，企业信息化管理系统建设及使用属于___。
A. 间接费
B. 项目建设管理费
C. 建设项目前期费
D. 生产准备费"
【单选题】
"根据《铁路基本建设工程设计概预算费用定额》（国铁科法[2017]31号文）规定，建设项目前期费按项目预可行性研究和可行性研究阶段的___计列。
A. 实际发生金额
B. 估算费用
C. 预算费用
D. 批复金额"
【单选题】
"根据《铁路基本建设工程设计概预算费用定额》（国铁科法[2017]31号文）规定，，建设单位印花税及其他税费按___为基数，乘以 0.07%的系数计列。
A. 第一～十章费用总额
B. 第一～十章费用总额扣除土地征（租）用及拆迁补偿费
C. 第一～十一章费用总额
D. 第一～十一章费用总额扣除土地征（租）用及拆迁补偿费"
【单选题】
"根据《铁路基本建设工程设计概预算编制办法》（国铁科法[2017]30号文）规定，企业管理费指建筑安装企业组织施工生产和经营管理所需的费用。下列属于企业管理费的是___。
A. 社会保障费
B. 住房公积金
C. 劳动保险费
D. 设备购置费"
【单选题】
"根据《公路工程建设项目概算预算编制办法》（JTG3830-2018）规定，施工图预算是施工图设计文件的重要组成部分。施工图预算应控制在批准的___范围之内。
A. 投资估算
B. 设计概算
C. 最高控制价
D. 投资限价"
【单选题】
"根据《公路工程建设项目概算预算编制办法》（JTG3830-2018）规定，建筑安装工程费除___外，其他均按“价税分离”计价规则计算，即各项费用均以不含增值税可抵扣进项税额的价格（费率）进行计算。
A. 直接费
B. 设备购置费
C. 企业管理费
D. 专项费用"
【单选题】
"根据《公路工程建设项目概算预算编制办法》（JTG3830-2018）规定，概算、预算应按一个建设项目[如一条路线或一座独立大（中）桥、隧道]进行编制。当一个建设项目需要分段或分部编制时，应根据需要分别编制，但必须汇总编制___。
A. “总概（预）算汇总表”
B. 概(预)算表
C. 建筑安装工程费计算表
D. 工程建设其他费计算表"
【单选题】
"根据《公路工程建设项目概算预算编制办法》（JTG3830-2018）规定，人工工日单价由___制定发布，并适时进行动态调整。
A. 国家交通部职能部门
B. 省级工商行政部门
C. 省级交通运输主管部门
D. 省级高速公路管理局"
【单选题】
"根据《公路工程建设项目概算预算编制办法》（JTG3830-2018）规定，材料预算价格由材料原价、___、场外运输损耗、采购及保管费组成。
A. 资源费
B. 包装费
C. 运输保险费
D. 运杂费"
【单选题】
"根据《公路工程建设项目概算预算编制办法》（JTG3830-2018）规定，技术复杂大桥指钢管拱桥、斜拉桥、悬索桥、单孔跨径在 120m 以上（含120m）和基础水深在___（含A）的大桥主桥部分的基础、下部和上部工程（不含桥梁的钢材及钢结构）。
A. 10m 以上
B. 12m 以上
C. 8m 以上
D. 15m 以上"
