【单选题】
根据《中华人民共和国反洗钱法》的有关规定，对涉嫌恐怖活动资金的监控办法适用《反洗钱法》；其他法律另有规定的，适用其规定。___
A. 正确
B. 错误
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答案
A
解析
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相关试题
【单选题】
根据《中华人民共和国刑法》规定，陈某因没有收入来源，以虚假身份证明骗领了一张信用卡，使用该卡从商场购物10余次，金额达3万余元且从未还款，陈某的行为构成诈骗罪。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《中华人民共和国反不正当竞争法》的有关规定，经营者的工作人员进行贿赂的，应当认定为经营者的行为，除非有证据证明该工作人员的行为与为经营者谋取交易机会或者竞争优势无关。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《储蓄管理条例》规定，小张为A银行储蓄柜员，其舅舅在A银行开立个人储蓄账户并陆续存入资金，小张舅母为查证其配偶个人存款情况，找到小张请其查询小张舅舅的账户余额，小张考虑舅母和舅舅都是一家人，就帮助舅母查了舅舅的存款情况并告知了舅母。根据《储蓄管理条例》规定，小张的做法是正确的。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《个人存款账户实名制规定》的有关规定，吴某到H银行办理开户手续，使用了本人身份证件但拒不使用本人身份证件上姓名的，要求使用其笔名，根据《个人存款账户实名制规定》的规定，H银行柜员为其办理了开立个人存款账户手续。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《中华人民共和国外汇管理条例》的有关规定，A公司在某国设立了全资子公司B公司，A公司拟为B公司在海外的融资提供担保，根据《中华人民共和国外汇管理条例》规定，针对此项担保，A公司应当向外汇管理机关提出批准申请。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《金融违法行为处罚办法》的有关规定，金融机构的工作人员离开该金融机构工作后，被发现在该金融机构工作期间违反国家有关金融管理规定的，不再追究其责任。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《贷款通则》的有关规定，各级行政部门和事业单位、供销合作社等合作经济组织、农村合作基金会和其他基金会，经有关部门批准可以经营存贷款等金融业务。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《中华人民共和国存款保险条例》的规定，存款保险，是指投保机构向存款保险基金管理机构交纳保费，形成存款保险基金，存款保险基金管理机构根据本条例的规定向投保机构偿付被保险存款，并采取必要措施维护存款以及存款保险基金安全的制度。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《中华人民共和国存款保险条例》的规定，存款保险基金管理机构发现投保机构存在资本不足等影响存款安全以及存款保险基金安全的情形的，可以对其暂停营业。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《中华人民共和国存款保险条例》的规定，存款保险基金管理机构偿付存款人的被保险存款后，在偿付金额范围内取得该存款人对投保机构相同清偿顺序的债权。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《中华人民共和国征信业管理条例》的有关规定，采集个人信息应当经信息主体本人同意，未经本人同意不得采集。但是，根据法律、行政法规规定公开的信息除外___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《中华人民共和国征信业管理条例》的有关规定，国家机关以及法律、法规授权的具有公共事务管理职能的组织，根据法律、行政法规和国务院的规定，为履行职责进行的企业和个人信息的采集、整理、保存、加工和发布，适用本条例。___
A. 正确
B. 错误
推荐试题
【单选题】
在信贷资金总量一定的情况下，信贷资金周转速度、流动性、安全性、效益性的关系是___。
A. 周转速度快，流动性就越强，安全性就越能得保证。但效益性较差
B. 周转速度快，流动性就越强，安全性就差，效益性较差
C. 周转速度慢，流动性就越差，安全性也就越差，效益性较差
D. 周转速度慢，流动性就越差，安全性也就越好，效益性较好
【单选题】
下列属于直接融资的行为有___。
A. 何某向工商银行借款100000 元专门用于其企业的工程结算
B. A 公司向B 公司投入资金8000000 元，并占有B 公司30%的股份
C. A 公司通过融资机构向B 公司借款600000 元
D. 何某通过金融机构借入资金120000 元
【单选题】
下列关于贷款种类说法，错误的是___
A. 按照贷款币种可分为人民币贷款和外币贷款
B. 按照贷款期限可分为短期贷款和中长期贷款
C. 按照贷款对象可分为生产企业贷款和外商投资企业贷款
D. 按照贷款利率可分为浮动利率贷款和固定利率贷款
【单选题】
下列不属于间接融资的行为有___。
A. 文小姐向银行借款10 万元专门用于其房屋装修
B. A 公司购入B 公司20%的股权，价值80 万元
C. 赵小姐春节期间通过信用卡透支了2 万元购买年货
D. 郑先生通过银行贷款购买了一辆车
【单选题】
关于商业银行“安全性、流动性和效益性原则”的说法，不正确的是___。
A. 为了保证贷款的安全性，商业银行需要合理安排贷款的种类和期限
B. 在信贷资金总量一定的情况下，资金的周转速度加快，效益性相应较差
C. 在贷款规模一定的情况下，一般贷款期限越长，收益越大
D. 贷款期限越长，安全性越高
【单选题】
公司信贷的借款人指___
A. 经工商行政管理机关(或主管机关)核准登记的自然人
B. 经行政机关核准登记的企(事)业法人
C. 经行政机关核准登记的自然人
D. 经工商行政管理机关(或主管机关)核准登记的企(事)业法人
【单选题】
以下关于流动比率和企业资产的变现能力关系的说法中，正确的是___
A. 流动比率越高，说明企业资产的变现能力越强
B. 流动比率越高，说明企业资产的变现能力越弱
C. 流动比率越低，说明企业资产的变现能力越强
D. 流动比率与企业资产的变现能力没有关系
【单选题】
下列关于资产负债率的论述中，错误的是___
A. 资产负债率=负债合计÷资产合计×100%
B. 资产负债率=资产合计÷负债合计×100%
C. 资产负债率反映项目各年负债水平、财务风险及偿债能力
D. 银行从债权安全的角度考虑，总希望借款人的负债水平低一点
【单选题】
下列公式中，不能反映存货周转速度的是___
A. 销货成本/平均存货余额×100%
B. 存货平均余额×计算期天数/销货成本
C. 计算期天数/存货周转次数
D. (期初存货余额+期末存货余额)/2
【单选题】
下列不属于企业财务状况风险的是___
A. 借款人在银行的存款有较大幅度下降
B. 应收账款异常增加
C. 流动资产占总资产比重下降
D. 短期负债增加适当，长期负债大量增加
【单选题】
一般企业贷款操作流程：___
A. 建立正式客户-评级-授信-申请贷款-发放贷款
B. 建立正式客户-授信-评级-申请贷款-发放贷款
C. 建立正式客户-申请贷款-评级-授信-发放贷款
D. 建立正式客户-申请贷款-授信-评级-发放贷款
【单选题】
借款人还款能力的主要标志就是___。
A. 借款人的现金流量是否充足
B. 借款人的资产负债比率是否足够低
C. 借款人的管理水平是否很高
D. 借款人的销售收入和利润是否足够高
