【多选题】
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，收单银行不得因与特约商户有其他业务往来而降低资质审核标准和检查要求，对＿＿＿和低扣率商户或可能出现高风险的商户应当从严审核。___
A. 零售类
B. 咨询类
C. 中介类
D. 公益类
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答案
BCD
解析
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相关试题
【多选题】
A公司是一家从事钢贸经营的法人，为了节约成本提高财务管理的效力，A公司向某银行申办了一张商务采购卡。根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，下列______事项是A公司可以使用该商务采购卡的。___
A. 在某酒店召开本公司年会产生的会务费用
B. 为本公司车辆购买交通事故责任强制保险
C. 支付公司机器设备的维修费用
D. 本公司公务用车时加油
【多选题】
小张是某银行信用卡部的营销员，为了提升自己的业务量，小张采取了一些营销方法。根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，小张下列做法不正确的有______。___
A. 指导某甲填写信用卡申请材料时，要求申请人务必提供真实、完整的信息
B. 向某乙承诺只要申请人提供的所有证明材料都真实的情况下，银行就一定会发卡
C. 向某丙承诺若申请人能够提供他行信用卡即可在本行获得额度更高的信用卡
D. 向某丁承诺本行核发信用卡只需10个工作日
【多选题】
某商业银行信用卡营销人员在向客户营销信用卡，根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，下列营销行为正确的是______。___
A. 该营销人员使用该行统一印制的信用卡产品（服务）宣传材料，对信用卡收费项目、计结息政策和业务风险等进行充分的信息披露和风险提示
B. 该营销人员告知客户该行可以快速发卡、以卡办卡、以名片办卡，申请手续简单便捷，保证可以发卡
C. 该营销人员告知申请人申请信用卡需提交的申请资料和基本要求，督促信用卡申请人完整、正确、真实地填写申请材料，并审核身份证件（原件）和必要的证明材料（原件）
D. 为了给客户提供便利，该营销人员还可以代办他行的信用卡
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》规定，对于高风险持卡人，可采取下列＿＿＿等措施，以有效控制银行卡业务风险水平。___
A. 积极催收
B. 降低授信额度
C. 紧急止付
D. 取消其用卡和申领新卡的资格
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》规定，出现下列＿＿＿等情形的持卡人，属于高风险持卡人。___
A. 有信用卡交易无还款记录
B. 涉嫌非法套现行为
C. 已产生违约金和滞纳金
D. 以上都对
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》规定，银行机构应采取下列＿＿＿等方式，密切监测和防范银行卡欺诈交易。___
A. 在向客户发放新的银行卡时，发卡银行必须给持卡人发放“安全用卡须知”
B. 发卡银行应建立有效的防欺诈申请管理机制，对已发现的欺诈申请，建立专门档案管理，防止其再次通过申请审核，形成潜在风险
C. 发卡银行应利用现代化技术手段建立银行卡业务实时监测机制，对出现可疑交易的银行卡账户及时采取必要的管理措施
D. 建立健全对特约商户和POS机具的管理机制，密切监测特约商户异常POS交易
【多选题】
根据《中国银监会关于加强银行卡安全管理有关问题的通知》规定，各商业银行在建立健全银行卡风险管理制度的基本上，必须建立银行卡违法犯罪案件的相关制度有＿＿＿。___
A. 内部案情适时通报制度
B. 风险控制制度
C. 案件及时报告制度
D. 应急制度
【多选题】
根据《中国银监会关于加强银行卡安全管理有关问题的通知》规定，下列说法正确的是＿＿＿。___
A. 对于新发行的银行卡，如果仍然发放统一的初识密码，必须由持卡人本人持有效身份证明到商业银行柜台修改密码后才能进行交易
B. 对原来已发行的且采用统一初始密码的银行卡，商业银行必须提醒持卡人及时修改密码
C. 已被实施账户锁定的银行卡持卡人应持有效身份证明到商业银行柜台或者通过其他身份认证措施申请解除锁定后，才能重新开通账户
D. 在申请解除密码锁定时，如果持卡人仍然记得原来的密码，并且输入的密码是正确的，商业银行必须为持卡人立即开通账户
【多选题】
根据《中国银监会关于加强银行卡安全管理有关问题的通知》规定，各商业银行应加强对持卡人安全用卡的知识宣传，可以通过＿＿＿等渠道进行安全用卡的宣传。___
A. 开卡、换卡
B. 日常对账
C. 用卡设备画面
D. 大型宣传活动
【多选题】
根据《中国银监会关于加强银行卡安全管理有关问题的通知》规定，对于银行卡交易数据的安全管理，下列说法正确的是＿＿＿。___
A. 加强跨行交易数据的安全管理，对于其他商业银行的银行卡信息应尽到充分的保密义务
B. 由于没有尽到充分的保密义务造成信息外泄的，应承担由此给其他银行和其他银行卡持卡人所造成的损失
C. 对于将有关银行卡的技术和服务外包给第三方的，各商业银行应该制定严格的管理制度，明确外包方应该承担的各项义务和责任
D. 各商业银行应将和外包方签定的有关外包的主要内容、行内制定的对外包方的各项管理制度等相关资料报送银监会
【多选题】
根据《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定，发现有关商户涉嫌违规受理银行卡的行为时，收单机构要及时调查核实，并予以纠正。对有疑似＿＿＿行为的，收单机构可暂停其银行卡交易。___
A. 受理伪卡
B. 盗录信息
C. 套现
D. 欺诈
【多选题】
根据《中国银监会关于进一步加强银行卡服务和管理有关问题的通知》规定，下列选项中，应开办代办业务的有＿＿＿。___
A. 借记卡存款
B. 借记卡取款
C. 借记卡挂失申请
D. 借记卡密码重置
【多选题】
依照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，信用卡申请人存在以下＿＿＿情形时，应当从严审核，加强风险防控。___
A. 在身份信息系统中留有相关可疑信息或违法犯罪记录
B. 在征信系统中有不良信贷记录
C. 在征信系统中无信贷记录
D. 单位代办商务差旅卡和商务采购卡
【多选题】
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》，收单银行应当明确收单业务的牵头管理部门，承担对特约商户的协调处理职责。下列＿＿＿选项，属于收单银行应承担的协调处理特约商户有关职责。___
A. 资质审核
B. 登记管理
C. 机具管理
D. 垫付资金管理
【多选题】
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，信用卡卡面应当对持卡人充分披露以下基本信息：＿＿＿、持卡人姓名拼音（外文姓名）、有效期、持卡人签名条、安全校验码、注意事项、客户服务电话、银行网站地址。___
A. 发卡银行法人名称
B. 品牌标识及防伪标志
C. 卡片种类（信用卡、贷记卡、准贷记卡等）
D. 卡号
【多选题】
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，收单银行签约的特约商户应当至少满足下列＿＿＿条件。___
A. 合法设立的法人机构或其他组织
B. 从事的业务和行业符合国家法律、法规和政策规定
C. 未成为本行或他行发卡业务服务机构
D. 商户、商户负责人（或法定代表人）未在征信系统、银行卡组织的风险信息共享系统、同业风险信息共享系统中留有可疑信息或风险信息
【多选题】
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，商业银行应当建立健全信用卡业务操作风险的防控制度和应急预案，有效防范操作风险。以下对风险资产分类正确的有＿＿＿。___
A. 持卡人因使用诈骗方式申领、使用信用卡造成的风险资产，一经确认直接列入可疑类或损失类
B. 因内部作案或内外勾结作案造成的风险资产，直接列入可疑类或损失类
C. 因系统故障、操作失误造成的风险资产，直接列入可疑类或损失类
D. 签订个性化分期还款协议后尚未偿还的风险资产，直接列入次级类或可疑类
【多选题】
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，商业银行可以基于自愿和保密原则，对信用卡业务中出现不良行为的＿＿＿等有关风险信息进行共享，加强在风险管理方面的合作。___
A. 营销人员
B. 持卡人
C. 特约商户
D. 服务机构
【多选题】
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，发卡银行印制的信用卡申请材料文本，应当至少包含＿＿＿等要素。___
A. 申请人信息：编号、申请人姓名、有效身份证件名称、证件号码、单位名称、单位地址、住宅地址、账单寄送地址、联系电话、联系人姓名、联系人电话、联系人验证信息、其他验证信息等
B. 合同信息：领用合同（协议）、信用卡章程、重要提示、合同信息变更的通知方式等
C. 费用信息：主要收费项目和收费水平、收费信息查询渠道、收费信息变更的通知方式等
D. 其他信息：申请人已持有的信用卡及其授信额度、申请人声明、申请人确认栏和签名栏、发卡银行服务电话和银行网站、投诉渠道等
【多选题】
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，发卡银行应当对信用卡申请人开展资信调查，必须核实的内容有＿＿＿。___
A. 申请人有效身份、财务状况
B. 确认申请人拥有固定工作、稳定的收入来源
C. 消费和信贷记录
D. 可靠的还款保障
【多选题】
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，下列选项中，属于“发卡行不得核发信用卡”情形的有＿＿＿。___
A. 漏填（选）必填信息或必选选项
B. 他人代办（单位代办商务差旅卡和商务采购卡、主卡持卡人代办附属卡除外）
C. 他人代签名
D. 申请材料未签名
【多选题】
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，收单银行不得将特约商户审核和签约、＿＿＿外包给收单业务服务机构。___
A. 资金结算
B. 后续检查和抽查
C. 受理终端密钥管理
D. 密钥下载工作
【多选题】
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，信用卡申请材料中的“重要提示”应当包含＿＿＿等内容。___
A. 申请信用卡的基本条件、所需基本申请资料
B. 计结息规则、年费/滞纳金/超限费收取方式
C. 阅读领用合同（协议）并签字的提示、申请人信息的安全保密提示、非法使用信用卡行为相关的法律责任和处理措施的提示
D. 其他对申请人信用和权利义务有重大影响的内容等信息
【多选题】
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，发卡银行不得将以下＿＿＿等核心业务外包给发卡业务服务机构。___
A. 信用卡发卡营销
B. 领用合同（协议）签约
C. 授信审批
D. 交易监测
【多选题】
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，逾期未改正或安全隐患在短时间内难以解决的，中国银监会及其派出机构除采取《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定的监管措施外，还可以视情况分别采取以下措施＿＿＿。___
A. 责令商业银行、相关分支机构或相关专营机构限制（或暂停）信用卡发卡业务或收单业务
B. 责令停止批准增设营运中心等
C. 责令停止开办新业务
D. 其他审慎性监管措施
【多选题】
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，发卡银行可以采取信用卡业务风险管理措施包括＿＿＿。___
A. 提高交易监测力度
B. 调减授信额度
C. 止付、冻结
D. 落实第二还款来源
【多选题】
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，发卡银行应当对可疑交易采取＿＿＿等方式进行风险排查并及时处理，必要时应当及时向公安机关报案。___
A. 电话核实
B. 调单或实地走访
C. 短信提醒
D. 信函提醒
【多选题】
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，发卡银行应当提供24小时挂失服务，通过＿＿＿等渠道及时受理持卡人挂失申请并采取相应的风险管控措施。___
A. 营业网点
B. 客户服务电话
C. 电子银行
D. ATM机
【多选题】
根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》，商业银行应当在营业网点或官方网站提供查询代销产品信息的渠道，建立代销产品分类目录，明示代销产品的______等信息，不得将代销产品与存款或其自身发行的理财产品混淆销售。___
A. 代销属性
B. 发行机构
C. 合格投资者范围
【多选题】
根据《中国保监会 中国银监会关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通知》，保险公司应合理设计保险单册样式，保险单册封套及内页装订后应为 A4 纸大小，保险单册封套在_____ 等方面应与银行单证材料有明显区别。___
A. 颜色
B. 形状
C. 样式
D. 材料
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于进一步规范银行代理保险业务管理的通知》，要建立保险公司尽职情况考评机制和后评价制度，对保险公司合规经营、_______、_______、______以及_______等方面进行定期评价。___
A. 售后服务
B. 产品宣传
C. 培训
D. 投诉处理
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于进一步规范银行代理保险业务管理的通知》，商业银行应根据“_______”的原则，与调查合格的保险公司签订相关代理协议或合同，应根据“______”的原则，审慎选择代销的保险产品。___
A. 平等互利
B. 认识你的交易对手
C. 友好协商
D. 认识你的业务和代销的产品
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于进一步规范银行代理保险业务管理的通知》，商业银行在代理销售投资性保险产品时，应充分了解客户的 _____。___
A. 风险偏好
B. 风险认知能力
C. 承受能力
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于进一步规范银行代理保险业务管理的通知》，银保合作协议应明确双方权利义务、_______、_______和_______以及_______等。___
A. 违约责任
B. 代理手续费支付标准
C. 投诉主体
D. 客户投诉事件的处理程序
【多选题】
根据《中国银监会关于进一步加强商业银行代理保险业务合规销售与风险管理的通知》，商业银行应当充分了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，对购买投资连结保险等复杂保险产品的客户，应当建立_____，防止错误销售。 ___
A. 客户风险测评
B. 客户偏好测评
C. 客户偏好评估制度
D. 适合度评估制度
【多选题】
根据《人民币银行结算账户管理办法》，专用存款账户是存款人根据法律、行政法规和规章，对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。对下列资金的管理与使用，存款人可以申请开立专用存款账户。___
A. 基本建设资金
B. 财政预算资金
C. 政策性房地产开发资金
D. 收入汇缴资金和业务支出资金
E. 信托基金
F. 金融机构存放同业资金
【多选题】
根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》，商业银行总行应当对代销业务实行集中统一管理，并根据国务院金融监督管理机构或者其授权机构规定，建立健全代销业务管理制度，包括____信息披露与保密管理等。___
A. 合作机构管理
B. 代销产品准入管理
C. 投诉和应急处理
D. 销售管理
【多选题】
根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》，商业银行开展代销业务，应当_____。___
A. 加强投资者适当性管理
B. 充分揭示代销产品风险
C. 加强产品风险管理
D. 向客户销售与其风险承受能力相匹配的金融产品
【多选题】
根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》，商业银行应当根据代销产品的_____等因素对代销产品进行风险评级。 ___
A. 投资范围
B. 投资资产
C. 投资比例
D. 风险状况
【多选题】
根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》，商业银行_____应当根据职责分工，建立并有效实施代销业务的内部监督检查和跟踪整改制度。 ___
A. 内部审计部门
B. 内控管理部门
C. 合规管理职能部门
D. 业务部门
推荐试题
【多选题】
____属于呼吸道传染病疑似病例的密切接触者。
A. 航空器上舱内以疑似病例座位为中心，周边各方位相邻座位（含通道另一侧）的旅客
B. 列车上与疑似病例同车厢的旅客
C. 汽车上，当通风良好时，汽车上的所有人
D. 船舶上，船舱不能通风时，船上同舱所有人
【多选题】
____的可以判断为染有霍乱。
A. 船舶在到达时载有霍乱病例
B. 船舶在到达前5日以内曾经有霍乱病例发生
C. 航空器在到达时载有霍乱病例
D. 航空器在到达前5日以内曾经有霍乱病例发生
【多选题】
下列对染有鼠疫的船舶、航空器实施卫生处理的表述，正确的是：____。
A. 对染疫嫌疑人实施除虫
B. 令染有鼠疫的船舶、航空器立即离境
C. 有感染鼠疫的啮齿动物，必须实施除鼠
D. 如果船舶上发现只有未感染鼠疫的啮齿动物，也可以实施除鼠【答案】ACD
【多选题】
船舶、航空器在到达时，_____，为染有鼠疫。
A. 船舶、航空器上有鼠疫病例的
B. 船舶、航空器上发现有感染鼠疫的啮齿动物的
C. 船舶上曾经有人在上船六日以后患鼠疫的
D. 船舶上没有鼠疫病例，但曾经有人在上船后六日以内患鼠疫的
【判断题】
在出入境交通工具上发现食源性疾病或群体性不明原因疾病，波及人数10-29人，经风险评估，认为可能危及国家公共卫生安全或社会秩序的事件为III级口岸突发公共卫生事件。
A. 对
B. 错
