【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于商业银行转型发展的指导意见》，商业银行应当完善信息科技治理，建立与其发展战略和业务特点相适应的管理信息系统，积极运用____等技术手段，促进商业银行与互联网的融合创新。___
A. 互联网
B. 物联网
C. 大数据
D. 云计算
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
答案
ACD
解析
暂无解析
相关试题
【多选题】
根据《金融许可证管理办法》规定，金融机构违反本办法，有下列行为之一的，由银监会及其派出机构责令限期改正，给予警告；逾期不改正的，可以处以3万元以下罚款；情节严重的，可以取消其直接负责的高级管理人员的任职资格。___
A. 不按规定换领金融许可证
B. 遗失金融许可证且不向银监会报告
C. 损坏金融许可证
D. 未在营业场所公示金融许可证
【多选题】
根据《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》的规定，出现下列情形影响履职时，金融机构应当及时停止相关董事（理事）和高级管理人员任职并在三日内向监管机构书面报告。___
A. 董事（理事）和高级管理人员在任职期间死亡、失踪
B. 董事（理事）和高级管理人员在任职期间丧失民事行为能力
C. 董事（理事）和高级管理人员被有权机关限制人身自由
D. 董事（理事）和高级管理人员被追究刑事责任的
【多选题】
根据《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》的规定，金融机构违反本办法规定有下列情形之一的，监管机构可以根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十七条及第四十八条对其进行处罚。___
A. 未经任职资格审查任命董事（理事）和高级管理人员的
B. 未及时对任职资格被终止人员的职务作调整的
C. 以其他职务名称任命不具有相应任职资格的人员，授权其实际履行董事（理事）和高级管理人员职权的
D. 报送虚假的任职资格申请材料或者故意隐瞒有关情况的
E. 提交的离任审计报告与事实严重不符的
【多选题】
根据《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》的规定，除审核金融机构报送的任职资格申请材料外，监管机构可以通过以下方式审查拟任人是否符合任职资格条件，并据以向金融机构发出核准或不予核准任职资格的书面决定。___
A. 在监管信息系统中查询拟任人或拟任人曾任职机构的相关信息
B. 调阅监管档案查询拟任人或拟任人曾任职机构的相关信息
C. 征求相关监管机构或其他管理部门意见
D. 通过有关国家机关、征信机构、拟任人曾任职机构等渠道查证拟任人的相关信息
E. 对拟任人的专业知识及能力进行测试
【多选题】
根据《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》的规定，金融机构董事长（理事长）的离任审计报告应当至少包括对以下情况及其所负责任（包括领导责任和直接责任）的评估结论。___
A. 贯彻执行国家法律法规、各项规章制度的情况
B. 所任职机构或分管部门的内部控制、风险管理是否有效
C. 所任职机构或分管部门是否发生重大案件、重大损失或重大风险
D. 本人是否涉及所任职机构经营中的重大关联交易，以及重大关联交易是否依法披露
E. 董（理）事会运作是否合法有效
【多选题】
根据《商业银行董事履职评价办法（试行）》规定，商业银行董事履职评价应当充分发挥监事的作用，评价工作可以包括以下______等环节，由监事会形成最终评价结果。___
A. 董事自评
B. 董事互评
C. 董事会评价
D. 监事会评价
【多选题】
根据《商业银行董事履职评价办法（试行）》规定，董事应当保守商业银行秘密，不得有以下______行为。___
A. 在履职过程中接受不正当利益
B. 利用董事地位谋取私利
C. 为股东利益损害商业银行利益
D. 在其他企业任职
【多选题】
根据《商业银行董事履职评价办法（试行）》规定，商业银行应当根据评价结果将董事划分为以下几个级别：_________。___
A. 优秀
B. 称职
C. 基本称职
D. 不称职
【多选题】
根据《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》规定，鼓励银行业金融机构积极开展小型微型企业信贷产品创新，根据小型微型企业的发展特点和实际需求，提供_____等多元化的特色金融产品。___
A. 循环贷款
B. 应收账款保理
C. 同业互保
D. 联保贷款
【多选题】
根据《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》规定，禁止银行业金融机构在向小型微型企业发放贷款时附加不合理的贷款条件，包括：______。___
A. 违法违规收取、变相收取承诺费、资金管理费
B. 搭售保险
C. 咨询费
D. 搭售基金
【多选题】
根据《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》规定，各级银行业监督管理机构审核银行业金融机构投资入股许可申请，要避免______的企业投资银行业金融机构。___
A. 公司治理结构存在明显缺陷
B. 存在大额关联交易
C. 资产负债率畸高
D. 核心主业不突出
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于商业银行转型发展的指导意见》 （银监办发 〔2016〕37号）规定，监管部门应加强对商业银行在转型发展过程中_____和_____的监督管理，___
A. 创新模式
B. 公司治理
C. 风险管理有效性
D. 激励考核制度
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于商业银行转型发展的指导意见》规定，商业银行应当围绕的_____消费转型方向，创新消费金融产品，增强银行服务对消费升级的支持作用，促进提升居民消费水平。___
A. 智能
B. 绿色
C. 健康
D. 安全
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于商业银行转型发展的指导意见》规定，商业银行转型发展应当立足于_____的发展战略，明确符合自身比较优势的市场定位，深耕细分领域，聚焦目标客户，不断提升核心竞争力。___
A. 差异化
B. 专业化
C. 特色化
D. 规模化
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于银行业金融机构分支机构变更营业场所问题的通知》规定，为持续改善农村地区金融服务，农村地区银行业金融机构网点建设应根据“_____”的要求，确保网点数量基本稳定。___
A. 统筹规划
B. 合理布局
C. 总量稳定
D. 适度增加
E. 重在乡镇
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于推进简政放权改进市场准入工作有关事项的通知》规定，董事和高级管理人员任职资格核准要遵循统一_____的程序。___
A. 考核
B. 考试
C. 考察
D. 面试
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于调整下放金融许可证管理权限的通知》规定，以下非银监局所在城市的_____ 、________、_______、______等银行业金融机构的法人机构，由银监分局负责金融许可证的颁发和管理。___
A. 农村商业银行
B. 农村合作银行
C. 企业集团财务公司
D. 汽车金融公司
【多选题】
根据《中国银保监会办公厅关于优化银行业金融机构分支机构变更营业场所事项的通知》的规定，银行业金融机构分支机构原则上可以在所在地的__________变更营业场所。___
A. 直辖市行政区域内
B. 计划单列市行政区域内
C. 省会城市行政区域内
D. 地市级行政区域内
【多选题】
根据《中国银保监会办公厅关于优化银行业金融机构分支机构变更营业场所事项的通知》的规定，银行业金融机构分支机构原则上可以在所在地直辖市、计划单列市、省会城市、地市级行政区域内变更营业场所，但不得：__________。___
A. 从乡镇迁至市区
B. 从县城迁至市区
C. 从乡镇迁至县城
D. 跨乡镇迁址
【多选题】
根据《中国银保监会办公厅关于优化银行业金融机构分支机构变更营业场所事项的通知》的规定，下列说法正确的有：__________。___
A. 自由贸易试验区内适用特殊政策设立的分支机构，原则上仅能在试验区内变更营业场所
B. 小微支行、社区支行原则上不得跨区变更营业场所
C. 政策性银行分行原则上不跨地市变更营业场所
D. 农村中小金融机构原则上不得突破注册地辖区变更营业场所
【多选题】
根据《中国银保监会关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见》的规定，银行保险机构员工办理重点业务时，如涉及__________的，应主动汇报并提出业务回避。___
A. 本人
B. 亲属
C. 存在其他利害关系
D. 朋友
【多选题】
根据《中国银保监会关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见》的规定，银行保险机构要突出重点，紧盯关键人员和重点业务，着重抓好对本机构__________。___
A. 对银行保险机构内部控制具有重要影响力的管理人员的任职回避
B. 员工从事重点业务活动时的业务回避
C. 监管人员亲属任职回避
D. 公职人员任职回避
【多选题】
根据《中国银保监会办公厅关于优化银行业金融机构分支机构变更营业场所事项的通知》的有关规定，银行业金融机构可以在所在地的_______变更营业场所，但不得从乡镇迁至市区或县城，也不得从县域迁往市区。___
A. 直辖市行政区划内
B. 计划单列市行政区划内
C. 省会城市行政区划内
D. 地市级行政区划内
【多选题】
根据《中国银保监会办公厅关于优化银行业金融机构分支机构变更营业场所事项的通知》的有关规定，银行业金融机构分支机构原则上可以在省市级行政区划内变更营业场所，但不得：_______。___
A. 从乡镇迁至市区或县城
B. 在各乡镇之间迁址
C. 从县域迁往市区
D. 在不同县域之间相互迁址
【多选题】
根据《中国银保监会办公厅关于优化银行业金融机构分支机构变更营业场所事项的通知》的有关规定，下列说法正确的有：_______。___
A. 小微支行、社区支行可以跨市辖区变更营业场所
B. 自贸试验区内适用特殊政策设立的分支机构原则上只能在该自贸区内变更营业场所
C. 政策性银行分行原则上不跨地市变更营业场所
D. 农商行支行以下机构（含）以及农信社、村镇银行等其他农村中小金融机构原则上不得突破注册地辖区变更营业场所
【多选题】
根据《中国银保监会关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见》的规定，“关键人员”任职应回避的亲属包括：_______。___
A. 配偶
B. 三代以内旁系血亲
C. 直系血亲
D. 三代以内近姻亲
【多选题】
根据《中国银保监会关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见》的规定，需要实行任职回避的“关键人员”是指_______各级管理层成员和内设部门负责人。___
A. 对机构经营管理有决策权
B. 对机构经风险控制有重要影响力
C. 对机构经营管理有重要影响力
D. 对机构风险控制有决策权
【多选题】
根据《中国银保监会关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见》的规定，银行保险机构员工履职回避包括下列情形：_______。___
A. 非执行董事、股东监事和外部监事任职回避
B. 关键人员任职回避
C. 监管人员亲属任职回避
D. 公职人员任职回避
E. 关键人员和重要岗位员工轮岗要求
F. 员工业务回避
【多选题】
根据《中国银保监会关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见》的规定，“关键人员”回避包括下列情形：_______。___
A. 与亲属之间的任职回避
B. 严格定期轮岗
C. 业务回避
D. 关联交易回避
【多选题】
根据《中国银保监会关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见》的规定，银行保险要建立定期轮岗制度，须强制性定期进行轮岗的人员范围包括：_______。___
A. 普通员工
B. 关键人员
C. 重要岗位员工
D. 监管人员亲属
【多选题】
根据《中国银保监会关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见》的规定，全国性银行保险机构员工原则上不得在 本人成长地担任_______分支机构主要负责人。___
A. 省级
B. 县区级
C. 地市级
D. 乡镇级
【多选题】
根据《中国银行业监督管理委员会关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》，以下属于违规开展票据业务的是：_____。___
A. 办理无真实贸易背景银行承兑汇票业务
B. 滚动循环签发银行承兑汇票，以票吸存，虚增资产负债规模
C. 办理不与交易对手面签、不见票据、不出资金、不背书的票据转贴现“清单交易”业务
D. 通过“即期卖断+买入返售+远期买断”、假买断或卖断、附回购承诺、逆程序操作等方式，规避监管要求
【多选题】
根据《中国银行业监督管理委员会关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》，以下属于违规掩盖或处置不良资产是：_____。___
A. 资产质量分类严重失真，或人为调整分类掩盖不良
B. 通过重组贷款、虚假盘活、过桥贷款、以贷收贷、签订抽屉协议或回购协议等掩盖资产质量
C. 正常和关注类贷款与不良资产分类打包处置
D. 利用空壳公司或设立其他平台与关联账户融资承接不良贷款
【多选题】
根据《中国银行业监督管理委员会关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》，以下属于违规开展存贷业务的是：_____。___
A. 虚存虚贷
B. 通过第三方中介、返利、延迟支付、以贷转存、以贷开票等方式吸存
C. 通过理财产品、同业业务倒存，虚增存款规模等
D. 以代销名义向不符合贷款条件的企业进行融资
【多选题】
根据《中国银行业监督管理委员会关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》，以下属于向股东进行利益输送情形的是：_____。___
A. 严格控制为股东提供的产品、服务等支付的费用，使之不得高出市场公允价格
B. 直接通过或借道同业、理财、表外等业务，突破比例限制或违反规定向股东提供资金
C. 直接或变相接受本机构股权质押套取资金
D. 违规为股东的融资行为提供显性或隐性担保
【多选题】
根据《中国银行业监督管理委员会关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》，以下属于向关系人员输送利益的情形是：_____。___
A. 直接或变相向关系人发放信用贷款，或员工以优于其他同类客户条件获取本行贷款
B. 以低于同等条件，招收或调入客户的亲属或子女
C. 存在“吃空额”或变相“吃空额”问题，或给关系人员显失公允的薪酬福利待遇
D. 公款存放主体相关负责人员的配偶、子女及其配偶和其他直接利益相关人员为银行业金融机构员工的，未按规定实行回避
E. 对大客户、大企业、大机构相关负责人进行变相商业贿赂等
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于进一步做好“两个加强 两个遏制”回头看整改问责工作的通知》，银行业金融机构要承担_____的主体责任，各级监管部门要承担_____的主体责任，切实强化责任意识，做到“守土有责、履职负责、失职问责”___
A. 风险管理
B. 风险管控
C. 风险监管
D. 风险监督
推荐试题
【判断题】
《特殊业务远程集中授权规范操作对照表》中各附件模板，在业务办理过程中，各行社可根据实际情况，针对要处理的业务对附件内容进行修改或补充，但是模板上面的要素不可缺失
A. 对
B. 错
【判断题】
省联社集中授权以前办理的未进行后续处理的挂失业务，若挂失申请书涂改，需在涂改处加盖柜员私章（同一柜员处理）或出具特殊业务申请省中心授权通过表（非同一柜员处理）
A. 对
B. 错
【判断题】
【1052个人账户开户】业务中个人业务交易单的填写，各项内容应与系统一致，若单据中无账户类别和支取方式的相应选项，应勾选其它并注明具体内容，存期填写与交易界面中产品代号后的存期一致，享档档等存期显示不约定又需要选择到期日期的产品，可以写为不约定或不约定（X年）
A. 对
B. 错
【判断题】
单位定期存单质押贷款结清后，使用1101 交易操作，选择“转换类型”为“7-单位定期存单转存款证实书”，录入账号与原凭证序号，核对账户名称与系统相符，输入原证实书凭证序号
A. 对
B. 错
【判断题】
身份证号码由15位升至18位、与综合业务系统中证件类型不一致，或同时存在以上两种情况的，做授权业务时视为同一客户，可以直接办理业务，无需其他证明文件，但柜员应尽快进行客户信息治理
A. 对
B. 错
【判断题】
系统内账号与记账单据上的旧账号不一致，经核实确属同一账户，授权时可以在原单据（或单据背面）上标注出新账号，加盖柜员名章；无法在原单据上标注的，出具特殊业务申请省中心授权通过表（机构主管签字，盖业务章）
A. 对
B. 错
【单选题】
1：法院依法宣告借款人破产后___天以上仍未终结破产程序的，金融企业对借款人和担保人进行追偿后，经法院或破产管理人出具证明或内部清收报告，仍未能收回的剩余债权可以进行核销。
A. 60
B. 120
C. 180
D. 240
【单选题】
2：借款人已完全停止经营活动或者下落不明，超过___年未履行企业年度报告公式义务的，金融企业对借款人和担保人进行追偿后，仍未能收回的剩余债权可以进行核销。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 4
【单选题】
3：对于单户贷款余额在___及以下(农村信用社、村镇银行为50万元及以下)的对公贷款，经追索180天以上，仍未能收回的剩余债权可以进行核销。
A. 100万元
B. 200万元
C. 300万元
D. 500万元
【单选题】
4：因借款人、担保人或者其法定代表人、实际控制人涉嫌违法犯罪，或者因金融企业内部案件，经公安机关或者检察机关正式立案侦查___以上,金融企业对借款人、担保人或者其他还款义务人进行追偿后，仍未能收回的剩余债权可以进行核销。
A. 1年
B. 2年
C. 3年
D. 5年
【单选题】
5：金融企业对单户贷款余额在___以下的，经追索180天以上，仍无法收回的中小企业贷款和涉农贷款，可按照账销案存的原则自主核销。
A. 1000万元
B. 3000万元
C. 5000万元
D. 6000万元
【单选题】
8：金融企业对单户贷款余额在___以下的，经追索180天以上，仍无法收回的个人经营性贷款，可按照账销案存的原则自主核销。
A. 1000万元
B. 3000万元
C. 5000万元
D. 6000万元
【单选题】
9：对于单户贷款余额在___及以下的(农村信用社、村镇银行为10万元及以下)的个人无抵押贷款、抵押无效贷款或者抵押物已经处置完毕的贷款，经追索180天以上，仍未能收回的剩余债权可以进行核销。
A. 100万元
B. 50万元
C. 30万元
D. 20万元
【单选题】
11：根据商业银行资本管理办法规定，商业银行非自用不动产的风险权重为___，市县行社持有的抵债资产会增加风险加权资产，降低资本充足率，影响监管评级。
A. 1250%
B. 750%
C. 1050%
D. 550%
