【多选题】
根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》规定，银行通过电子渠道非面对面为个人开立II类账户，应当向绑定账户开户行验证II类户与绑定账户为同一人开立且绑定户为I类户或者信用卡账户。需要验证的信息包括： 。___
A. 开户申请人姓名
B. 居民身份证号码
C. 手机号码
D. 绑定账户账号（卡号）
E. 绑定账户是否为I类户或信用卡账户
F. 身份证件号码
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答案
ABCDE
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相关试题
【多选题】
根据《住房城乡建设部 人民银行 银监会 关于规范购房融资和加强反洗钱工作的通知》规定，下列 等场外配资金融产品，房地产中介、互联网金融从业机构、小额贷款公司不得为卖房人或购房人提供。___
A. 过桥贷
B. 尾款贷
C. 赎楼贷
D. 首付贷
【多选题】
根据《住房城乡建设部 人民银行 银监会 关于规范购房融资和加强反洗钱工作的通知》规定，为规范购房融资行为，加强房地产领域反洗钱工作，以下关于购房融资的说法正确的有： 。___
A. 严禁房地产开发企业、房地产中介机构违规提供购房首付融资
B. 严禁互联网金融从业机构、小额贷款公司违规提供“首付贷”等购房融资产品或服务
C. 严禁违规提供房地产场外配资
D. 严禁个人综合消费贷款等资金挪用于购房
【多选题】
根据《住房城乡建设部 人民银行 银监会 关于规范购房融资和加强反洗钱工作的通知》规定，地方金融监管部门应当加强对互联网金融从业机构、小额贷款公司等机构的重点监测，具体监测措施包括： 。___
A. 对违规提供购房融资行为的互联网金融从业机构，要将其列入重点对象进行整治
B. 对违规提供购房融资行为的小额贷款公司，依照有关法律法规实施处罚
C. 将互联网金融从业机构、小额贷款公司等机构违规提供融资行为依法录入征信系统
D. 对违规提供购房融资行为的互联网金融从业机构、小额贷款公司等机构取消其营业资质
【多选题】
根据《住房城乡建设部 人民银行 银监会 关于规范购房融资和加强反洗钱工作的通知》规定，为规范购房融资行为，加强房地产领域反洗钱工作，促进房地产市场平稳健康发展，住房城乡建设部、人民银行、银监会关于规范购房融资和加强反洗钱工作要求如下： 。___
A. 严禁违规提供“首付贷”等购房融资
B. 加强信息互通和部门间协作
C. 加大对违规提供购房融资行为的查处力度
D. 加强房地产交易反洗钱工作的监督管理
【多选题】
根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》规定，银行通过电子渠道非面对面为个人开立Ⅲ类户，应当向绑定账户开户行验证Ⅲ类户与绑定账户为同一人开立，验证的信息应当至少包括： 。___
A. 开户申请人姓名
B. 居民身份证号码
C. 手机号码
D. 绑定账户账号(卡号)
E. 绑定账户是否为I类户或者信用卡账户
【多选题】
根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定，受益所有人身份识别工作应当遵循以下主要原则： 。___
A. 勤勉尽责
B. 风险为本
C. 实质重于形式
D. 规则为本
【多选题】
根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定，义务机构如果未识别出直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人，或者对满足前述标准的自然人是否为受益所有人存疑的，应当考虑将通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人判定为受益所有人，包括但不限于： 。___
A. 直接或者间接决定董事会多数成员的任免
B. 决定公司重大经营、管理决策的制定或者执行
C. 决定公司的财务预算、人事任免、投融资、担保、兼并重组
D. 长期实际支配使用公司重大资产或者巨额资金
【多选题】
根据《中国人民银行关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》规定，义务机构对洗钱高风险国家或地区的管控要求包括：________。___
A. 义务机构应当建立工作机制及时获取金融行动特别工作组（FATF）发布和更新的高风险国家或地区名单
B. 义务机构在与来自高风险国家或地区客户建立业务关系或进行交易时应采取与高风险相匹配的强化身份识别、交易监测等控制措施
C. 对于已与高风险国家或地区的机构建立代理行关系的，应一并进行重新审查，必要时终止代理行关系
D. 对于在高风险国家或地区设立的分支机构或附属机构，义务机构应当提高内部监督检查或审计的频率和强度，确保所属分支机构或附属机构严格履行反洗钱和反恐怖融资义务
【多选题】
根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定，非自然人客户受益所有人，指对非自然人客户最终掌握控制权或者获取收益的自然人，关于其判定标准正确的有：________。___
A. 公司的受益所有人应当根据以下标准依次判定：直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人；通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人；公司的高级管理人员
B. 合伙企业的受益所有人是指拥有超过25%合伙权益的自然人
C. 信托的受益所有人是指信托的委托人、受托人、受益人以及其他对信托实施最终有效控制的自然人
D. 基金的受益所有人是指拥有超过25%权益份额或者其他对基金进行控制的自然人
【多选题】
根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定，下列关于义务机构开展非自然人客户的受益所有人识别工作描述正确的有：______。___
A. 义务机构应当加强对非自然人客户的身份识别，在建立或者维持业务关系时，采取合理措施了解非自然人客户的业务性质与股权或者控制权结构，了解相关的受益所有人信息
B. 义务机构应当根据实际情况以及从可靠途径、以可靠方式获取的相关信息或者数据，识别非自然人客户的受益所有人，并在业务关系存续期间，持续关注受益所有人信息变更情况
C. 义务机构应当核实受益所有人信息，并可以通过询问非自然人客户、要求非自然人客户提供证明材料、查询公开信息、委托有关机构调查等方式进行
D. 义务机构应当登记客户受益所有人的姓名、地址、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限
【多选题】
根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定，对于外国政要，义务机构除采取正常的客户身份识别措施外，还应当采取以下强化的身份识别措施：________。___
A. 建立适当的风险管理系统，确定客户是否为外国政要
B. 建立（或者维持现有）业务关系前，获得高级管理层的批准或者授权
C. 进一步深入了解客户财产和资金来源
D. 在业务关系持续期间提高交易监测的频率和强度
【多选题】
根据《中国人民银行办公厅关于加强特定非金融机构反洗钱监管工作的通知》等规定，下列______情形特定非金融机构应当履行反洗钱和反恐怖融资义务。___
A. 房地产开发企业、房地产中介机构销售房屋、为不动产买卖提供服务
B. 贵金属交易商、贵金属交易场所从事贵金属现货交易或为贵金属现货交易提供服务
C. 会计师事务所、律师事务所、公证机构接受客户委托为客户办理或准备办理以下业务，包括：买卖不动产，代管资金、证券或其他资产，代管银行账户、证券账户，为成立、运营企业筹集资金，以及代客户买卖经营性实体业务
D. 公司服务提供商为客户提供或准备提供以下服务，包括：为公司的设立、经营、管理等提供专业服务，担任或安排他人担任公司董事、合伙人或持有公司股票，为公司提供注册地址、办公地址或通讯地址等
【多选题】
根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资风险管理办法》规定，申请银行业金融机构董事、高级管理人员任职资格，拟任人应当具备以下条件：_______。___
A. 不得有故意或重大过失犯罪记录
B. 熟悉反洗钱和反恐怖融资法律法规
C. 接受了必要的反洗钱和反恐怖融资培训
D. 通过银行业监督管理机构组织的包含反洗钱和反恐怖融资内容的任职资格测试
【多选题】
根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资风险管理办法》规定，银行业金融机构应当根据要求向银行业监督管理机构报送_____等材料，并对报送材料的及时性以及内容的真实性负责。___
A. 反洗钱和反恐怖融资制度
B. 年度报告
C. 大额和可疑交易报告
D. 重大风险事项
【多选题】
根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资风险管理办法》规定，银行业监督管理机构在市场准入工作中应当依法对银行业金融机构的_____进行反洗钱和反恐怖融资审查，对不符合条件的，不予批准。___
A. 法人机构设立、分支机构设立
B. 股权变更、变更注册资本
C. 调整业务范围和增加业务品种
D. 董事及高级管理人员任职资格许可
【多选题】
根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资风险管理办法》规定，设立银行业金融机构应当符合以下反洗钱和反恐怖融资审查条件： 。___
A. 投资资金来源合法
B. 股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人等各方关系清晰透明，不得有故意或重大过失犯罪记录
C. 建立反洗钱和反恐怖融资内部控制制度
D. 设置反洗钱和反恐怖融资专门工作机构或指定内设机构负责该项工作
E. 配备反洗钱和反恐怖融资专业人员，专业人员接受了必要的反洗钱和反恐怖融资培训
F. 信息系统建设满足反洗钱和反恐怖融资要求
【多选题】
根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资风险管理办法》规定，下列关于金融机构开展洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理工作描述正确的有： 。___
A. 金融机构应根据风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风险较高的领域采取简化的反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域采取强化的反洗钱措施
B. 金融机构应全面评估客户及地域、业务、行业（职业）等方面的风险状况，科学合理地为每一名客户确定风险等级
C. 金融机构应赋予同一客户在本金融机构唯一的风险等级，包括同一客户在同一集团内的不同金融机构
D. 金融机构不得向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方泄露客户风险等级信息
【多选题】
《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》适用于金融机构开展如下业务： 。___
A. 洗钱风险评估工作
B. 客户洗钱风险等级划分
C. 客户身份资料及交易记录保存工作
D. 反洗钱相关风险管理工作
【多选题】
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，对于高风险客户、高风险账户持有人应了解_______等信息。___
A. 资金风险
B. 资金来源
C. 资金用途
D. 经济状况或者经营状况
【多选题】
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构在对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的：________。___
A. 姓名或者名称
B. 联系方式
C. 身份证件或者身份证明文件的种类、号码
D. 户籍地址
【多选题】
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件，可以采取以下措施，识别或者重新识别客户身份：________。___
A. 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B. 回访客户
C. 实地查访
D. 向公安、工商行政管理等部门核实
【多选题】
根据《金融机构反洗钱规定》，中国人民银行或者其省一级分支机构在反洗钱调查中，对可能被______ 的文件、资料，可以予以封存。___
A. 转移
B. 隐藏
C. 篡改
D. 销毁
E. 复制
【多选题】
根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，根据规定了解客户的：_______。___
A. 交易性质
B. 交易目的
C. 交易的受益人
D. 交易的资金风险
【多选题】
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等规定，金融机构应当将大额交易和可疑交易报告制度向_____报备。___
A. 中国人民银行或其总部所在地的中国人民银行分支机构
B. 中国反洗钱监测分析中心
C. 银行业监督管理机构
D. 中国银行业协会
【多选题】
根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》规定，为支持洗钱风险管理，反洗钱信息系统及相关系统应当包括但不限于以下功能：_______。___
A. 支持洗钱风险评估，包括业务洗钱风险评估和客户洗钱风险分类管理
B. 支持客户身份识别、客户身份资料及交易记录等反洗钱信息的登记、保存、查询和使用
C. 支持反洗钱交易监测和分析
D. 支持名单实时监控和回溯性调查
【多选题】
根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》规定，境外有关部门因反洗钱和反恐怖融资需要要求其提供客户、账户、交易信息及其他相关信息的，法人金融机构应当告知对方通过_____等提出请求，不得擅自提供。有关国内司法冻结、司法查询、可疑交易报告、行政机构反洗钱调查等信息不得对外提供。___
A. 外交途径
B. 司法协助途径
C. 金融监管合作途径
D. 人民银行
【多选题】
根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》规定，法人金融机构应当建立反洗钱和反恐怖融资监控名单库，并及时进行更新和维护。监控名单包括但不限于以下内容：_______。___
A. 公安部等我国有权部门发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单
B. 联合国发布的且得到我国承认的制裁决议名单
C. 其他国际组织、其他国家（地区）发布的且得到我国承认的反洗钱和反恐怖融资监控名单
D. 中国人民银行要求关注的其他反洗钱和反恐怖融资监控名单
E. 洗钱风险管理工作中发现的其他需要监测关注的组织或人员名单
【多选题】
根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》规定，法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，主要履行以下职责：_______。___
A. 确立洗钱风险管理文化建设目标
B. 审定洗钱风险管理策略
C. 审批洗钱风险管理的政策和程序
D. 授权高级管理人员牵头负责洗钱风险管理
E. 定期审阅反洗钱工作报告，及时了解重大洗钱风险事件及处理情况
【多选题】
根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》规定，法人金融机构高级管理层承担洗钱风险管理的实施责任，执行董事会决议。下列属于高级管理层洗钱风险管理职责的有：_______。___
A. 推动洗钱风险管理文化建设
B. 建立并及时调整洗钱风险管理组织架构，明确反洗钱管理部门、业务部门及其他部门在洗钱风险管理中的职责分工和协调机制
C. 制定、调整洗钱风险管理策略及其执行机制
D. 审核洗钱风险管理政策和程序
E. 组织落实反洗钱信息系统和数据治理
F. 组织落实反洗钱绩效考核和奖惩机制
【多选题】
根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》规定，法人金融机构应当制定洗钱风险管理政策和程序，包括但不限于：_______。___
A. 反洗钱内部控制制度（含流程、操作指引）
B. 洗钱风险管理的方法
C. 应急计划
D. 反洗钱措施
E. 信息保密和信息共享
【多选题】
根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》规定，法人金融机构应当将反洗钱工作评价纳入绩效考核体系，将_____的洗钱风险管理履职情况和业务部门、境内外分支机构和相关附属机构的洗钱风险管理履职情况纳入绩效考核范围。___
A. 董事
B. 监事
C. 高级管理人员
D. 洗钱风险管理人员
【多选题】
根据《中国共产党章程》规定，预备党员的权利，除了没有 _____、_____和被_____以外，也同正式党员一样。___
A. 表决权
B. 投票权
C. 选举权
D. 被选举权
【多选题】
根据《中国共产党章程》规定，下列不属于党的全国代表会议职权的是：_____。___
A. 讨论和决定重大问题
B. 听取和审查中央委员会的报告
C. 修改党的章程
D. 调整和增选中央委员会、中央纪律检查委员会的部分成员
【多选题】
根据《关于新形势下党内政治生活的若干准则》规定，全党必须自觉防止和反对_____、_____、_____、_____。___
A. 个人主义
B. 教条主义
C. 自由主义
D. 拜金主义
【多选题】
根据《中国共产党问责条例》规定，对同级党委管理的领导干部，纪委和党的工作机关报经同级党委或者其主要负责人批准，可以采取 、 方式进行问责。___
A. 通报
B. 检查
C. 诫勉
D. 纪律处分
【多选题】
根据《中国共产党问责条例》规定，有下列情形之一，可以从轻或者减轻问责：_____。___
A. 及时采取补救措施，有效挽回损失或者消除不良影响的
B. 积极配合问责调查工作，主动承担责任的
C. 党内法规规定的其他从轻、减轻情形
D. 在集体决策中对错误决策提出明确反对意见或者保留意见的
【多选题】
根据《中国共产党纪律处分条例》规定，党的纪律处分工作应当坚持的原则：_____。___
A. 党要管党、全面从严治党
B. 一切从实际出发
C. 党纪面前一律平等
D. 民主集中制
【多选题】
根据《中国共产党纪律处分条例》规定，违纪行为有关责任人员分为 。___
A. 直接责任者
B. 主要领导责任者
C. 直接领导责任者
D. 重要领导责任者
E. 次要领导责任者
推荐试题
【多选题】
【多选题】在以下电调天线和机械天线的比较中，说法正确的有： （ ）。
A. 电调天线在增大天线下倾角度过程中，天线方向图基本保持不变。而机械天线 在增大天线下倾角度过程中, 天线方向图会随着下倾角的增大而产生一定程度的改变。
B. 一般情况下电调天线的三阶互调指标要优于机械下倾天线。
C. 电调天线调整倾角的步进度数为 0.2 度，而机械天线调整倾角的步进度数为 1度，因此电调天线的精度高，效果好。
D. 电调天线可以对基站天线实行远程监控调整，机械天线则必须到现场进行基站天线调整。？
【多选题】
【多选题】分析LTE业务用户面时延需要考虑下列哪些因素( )。
A. 区分端到端时延和空口（无线）时延
B. 考虑SRB2承载建立成功率
C. 考虑多小区有负荷和没有负荷
D. 考虑多种无线环境（UE的位置：近点，中点，远点）
【多选题】
【多选题】小区间干扰抑制技术主要包括有:( )
A. 小区间干扰随机化（Inter-cellinterferencerandomisation）
B. 小区间干扰消除（Inter-cellinterferencecancellation）
C. 小区间干扰协调（ICIC：Inter-cellinterferencecoordination）
D. 小区间干扰平均（Inter-cellinterferenceaverage）
【多选题】
【多选题】对于LTE载波聚合下列说法正确的是( )。
A. 可以连续载波聚合
B. 可以非连续载波聚合
C. 按照支持业务可以对称载波聚合
D. 按照支持业务可以非对称载波聚合
【多选题】
【多选题】AMR 通话过程由 3 个部分组成（ ）。
A. 短暂 (Transient State)
B. 静默期(Silent Period)
C. 通话期(Talk spurt)
D. 空闲期（IDLE）
【多选题】
【多选题】小区天线端口数目对于UE的测量起到了影响，以下说法正确的有( )。
A. UE在成功读取服务小区PBCH信道知道服务小区的天线端口数
B. UE在成功读取邻小区PBCH信道知道邻小区的天线端口数
C. 邻区天线端口数据是通过参数PresenceAntennaPort1确定的
D. 参数PresenceAntennaPort1，对于小区重选，同频邻区，在SIB3中下发
【多选题】
【多选题】在随机接入过程中Msg3中携带的NAS UE ID可能是（ ）
A. 来自EPC的S-TMSI
B. 在0和2exp（40）-1之间的随机值
C. 1到10
D. Temporary C-RNTI
【多选题】
【多选题】与CSFB相比，SRVCC的优势在于( )。
A. 业务迁移到IMS/LTE网络，符合网络发展趋势
B. 便于开展IMS创先业务
C. 语音业务采用全IP方式
D. 跨运营商接口少，易于实现跨网漫游
【多选题】
【多选题】哪些是默认承载与专有承载的区别？( )
A. 默认承载在用户attach时建立
B. 默认承载一定是非GBR承载
C. 默认承载一定是GBR承载
D. 专有承载在用户attach时建立
【多选题】
【多选题】下列哪种PUCCH支持跳频？（ ）
A. PUCCH format1
B. PUCCH format2
C. PUCCH format3
D. PUCCH format4
【多选题】
【多选题】下列哪些是属于前向信道？（ ）
A. Access Channel
B. Sync Channel
C. Paging Channel
D. Broadcast Channel
【多选题】
【多选题】ρB =PDSCH-to-RS EPRE ratio，其中ρB的值由哪几个参数确定？（ ）
A. δpower-offset
B. 天线端口个数的值
C. ρB
D. ρB /ρA
【多选题】
【多选题】针对初始E-RAB连接建立中由于拐角效应导致的失败问题，可能的处理方法包括（ ）
A. 调整天线，使得目标小区的天线覆盖能够越过拐角，在拐角之前就能发生小区重选
B. 调整天线，使得当前小区的天线覆盖越过拐角，从而避免拐角带来的信号快速变化过程
C. 配置拐角效应产生的两个小区之间的CIO，使得目标小区更容易加入
D. 针对小区配置A3时间参数，使得切换更容易触发。譬如，降低触发时间为200ms，减少迟滞等
【多选题】
【多选题】关于PLMN的选择，下述哪些说法是正确的？（ ）
A. USIM卡中存有先验信息时，UE只需在已知的频点上进行搜索，在这些频点上搜索最强的小区然后读取小区的系统信息，以便确定小区属于那个PLMN。
B. 当无先验信息时，UE应扫描E-UTRA频段中的所有RF信道，来寻找可用的PLMN。
C. 手动选择PLMN方式就是UE将可用的PLMN呈现给用户，供用户手动选择PLMN。
D. 自动选择PLMN方式就是UE的NAS提供一张按PLMN的优先级排序的列表给AS。
【多选题】
【多选题】MGW的主要作用( )。
A. 根据MRFC的控制提供媒体相关的服务
B. 不同网络之间的编解码转换
C. IMS域内部的媒体控制资源功能
D. 连接不同域的用户平面 (PSTN, GSM, WCDMA与IMS)
【多选题】
【多选题】MME通过下列哪几种方法选择SGW？( )
A. 通过MME指定配置的方式选择
B. 通过HSS中对该UE指定配置的方式选择
C. 通过DNS查询的方式选择
D. 通过eNB指定的方式选择
