【单选题】
根据《关于创新发展扶贫小额信贷的指导意见》的规定，探索建立县、乡（镇）、村三级联动的扶贫小额信贷服务平台，为建档立卡贫困户提供信用评级、建立信用档案、贷款发放等信贷服务。___
A. 正确
B. 错误
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
答案
B
解析
暂无解析
相关试题
【单选题】
根据《中国银监会关于银行业金融机构大力发展农村小额贷款业务的指导意见》的规定，尽量缩短贷款办理时间，原则上农户老客户小额贷款应在三天内办结，新客户小额贷款应在一周内办结，农村小企业贷款应在一周内办结，个别新企业也应在二周内告具结果。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《中国银监会关于银行业金融机构大力发展农村小额贷款业务的指导意见》的规定，根据信用贷款和联保贷款的特点，根据“先申请—后授信—再用信”的程序，建立农村小额贷款授信管理制度以及操作流程。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《中国人民银行 国务院扶贫办 银监会 证监会 保监会关于加强金融精准扶贫信息对接共享工作的指导意见》规定，各单位应承担对接信息的安全保密责任，严格遵守国家法律法规及信息保密规章制度，遵循“谁编制数据，谁负责信息披露”的原则。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《中国银监会关于银行业金融机构积极投入脱贫攻坚战的指导意见》的规定，对贫困户开展逐户走访和信用评定，采取“多次核定、随用随贷、余额控制、周转使用”的管理办法。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《中国银监会关于银行业金融机构积极投入脱贫攻坚战的指导意见》的规定，支持在贫困地区规模化集约化发起设立村镇银行，因地制宜采取“一行多县”等方式，在攻坚期内基本覆盖贫困县___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《中国银监会关于银行业金融机构积极投入脱贫攻坚战的指导意见》的规定，合理运用财政扶贫专项资金的补贴、贴息、担保和补偿功能，完善风险缓释机制。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于推进基础金融服务“村村通”的指导意见》的规定，根据“业务简易、组织简化、成本不限”原则，在行政村内设立简易便民服务点，灵活安排和设定营业时间。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于推进基础金融服务“村村通”的指导意见》的规定，根据行政村金融服务需求，银行业金融机构要主动送服务、送资金、送产品、送知识进村屯入社区。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》规定，法人金融机构应当建立反洗钱和反恐怖融资监控名单库，并及时进行更新和维护。监控名单包括其他国际组织、其他国家（地区）发布的反洗钱和反恐怖融资监控名单。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》规定，在建立业务关系时，法人金融机构为不影响正常交易，可以在建立业务关系后完成对客户的身份核实，但应当建立相应的风险管理机制和程序，确保客户洗钱和恐怖融资风险可控。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（试行）》规定，从业机构履行反洗钱和反恐怖融资义务的规章制度由国务院有关金融监督管理机构制定。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（试行）》规定，从业机构应当定期或者在业务模式、交易方式发生重大变化、拓展新的业务领域、洗钱和恐怖融资风险发生较大变化时，评估客户身份识别的有效性，并及时予以完善。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当根据完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之曰起至少保存10年。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，客户通过在境内金融机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告；客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单机构报告；客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，大额交易报告累计交易金额以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，当日单笔或者累计人民币交易5万元以上( 含5万元）或者外币交易等值1万美元以上（含1 万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《金融机构反洗钱规定》，中国人民银行或者其省一级分支机构查阅、复制、封存被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料，应当经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准。调查人员违反规定程序的，金融机构有权拒绝调查。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《金融机构反洗钱规定》，中国人民银行或者其省一级分支机构发现可疑交易活动需要调查核实的，可以向金融机构调查可疑交易活动涉及的客户账户信息、交易记录和其他有关资料，金融机构及其工作人员可以不配合。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《金融机构反洗钱规定》，中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、高级管理人员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者其他高级管理层的批准。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》规定，金融机构应衡量客户及其实际受益人、实际控制人的国籍、注册地、住所、经营所在地与洗钱及其犯罪活动的关联度，并适当考虑客户主要交易对手方及境外参与交易金融机构的行业（含职业）风险传导问题。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》规定，现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向及用途，因此现金交易或易于让客户取得现金的金融业务具有较高风险。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》规定，在风险可控情况下，允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质，而无需收集相关证据材料。___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》规定，金融机构可对低风险客户采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施，在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份是符合规定的。___
A. 正确
B. 错误
推荐试题
【单选题】
下列关于借款需求和借款目的的说法，不正确的是（）。___
A. 借款需求是指公司对现金的需求超过了公司的现金储备，从而需要借款
B. 未分配利润增加会产生借款需求
C. 借款目的主要指借款用途
D. 一般来说，长期贷款用于长期融资的目的
【单选题】
下列关于企业流动比率的说法，正确的是（）。___
A. 流动比率也称酸性测验比率
B. 流动比率=流动资产/(流动资产+流动负债)
C. 流动比率反映了企业用来偿还负债的能力
D. 企业的流动比率越高越好
【单选题】
下列关于区域风险的说法，错误的是（）。___
A. 区域风险是指受特定区域的自然、社会、经济、文化和银行管理水平等因素影响，而使信贷资产遭受损失的可能性
B. 区域风险包括外部因素引发的区域风险
C. 区域风险包括内部因素导致的区域风险
D. 区域风险表现为利率风险、清算风险、汇率风险
【单选题】
下列关于区域经济政策对信贷风险的影响，说法正确的是（）。___
A. 通常国家重点支持地区的信贷风险相对较低
B. 国家重点发展区域之外的地区，银行贷款风险较高
C. 在评价区域政策时，应充分重点吸收学者专家的意见
D. 在评价区域政策时，要把握银行战略导向，有计划而为
【单选题】
下列关于区域市场化程度和法制框架对信贷风险的影响，说法正确的是（）。___
A. 市场的成熟完善与否，间接影响到区域发展的快慢
B. 通常情况下，市场化程度越高，区域风险越高
C. 不同区域的法律制度体系完善程度不同，但其对区域风险的影响大同小异
D. 法律制度框架完善的区域，贷款回收能得到有效保障，区域风险相对较低
【单选题】
以下关于企业现金类资产表述不正确的是（）。___
A. 速动资产扣除应收账款后的余额
B. 只包括货币资金
C. 最能反映客户直接偿付流动负债的能力
D. 现金比率越高，表明客户直接支付能力越强
【单选题】
银行广告一般有形象广告和产品广告两种类型。下列不属于产品广告的差异化策略的是（）。___
A. 在广告形式上加以创新以引起客户的注意和兴趣
B. 同类产品中，尽力找出并扩大自己的产品和其他银行产品的区别
C. 利用人无我有的创新产品，大做广告
D. 利用产品品质上的优势，突出宣传产品以及形象的差异
【单选题】
银行认为能成为公司红利发放合理的借款需求的是（）。___
A. 公司的股息发放压力很大
B. 公司的营运现金流仍为正
C. 公司的营运现金流能够满足偿还债务、资本支出和预期红利发放的需要
D. 公司未来的发展速度能够满足现在的红利支付水平
【单选题】
银行市场定位的步骤（）。___
A. 识别重要型-制定定位图-定位选择-执行定位
B. 识别重要型-定位选择-制定定位图-执行定位
C. 定位选择-识别重要型-制定定位图-执行定位
D. 定位选择-制定定位图-识别重要型-执行定位
【单选题】
银行营销组织的主要职能不包括（）。___
A. 组织结构、部门与岗位设置及其相互联系
B. 根据业务活动与环境的变化，处理好各种关系
C. 已结清贷款的文件材料，经过整理立卷形成档案
D. 根据各种岗位活动的需要，解决好人员招聘、考核和培训问题
【单选题】
银行在产品生命周期介绍期一般采取的措施不包括（）___
A. 建立有效的信息反馈机制
B. 制定合理的价格
C. 通过广告等多种途径让客户尽量了解新产品的用途和特点
D. 不断提高产品质量，改善服务
【单选题】
营运能力是指通过借款人（）的有关指标反映出来的资产利用效率，它表明客户管理人员经营、管理和运用资产的能力。___
A. 盈利比率
B. 财务杠杆
C. 现金流量
D. 资金周转速度
【单选题】
从一般意义上讲，产品竞争需要经历（）的过程。___
A. 产量竞争—质量竞争—价格竞争—服务竞争—品牌竞争
B. 品牌竞争—产量竞争—质量竞争—价格竞争—服务竞争
C. 质量竞争—价格竞争—服务竞争—产量竞争—品牌竞争
D. 产量竞争—价格竞争—服务竞争—品牌竞争—质量竞争
【单选题】
贷款人应根据审慎性原则，完善授权管理制度，规范审批操作流程，明确贷款审批权限，实行（）和（），确保贷款审批人员按照授权独立审批贷款。___
A. 审贷综合;全权审批
B. 审贷分离;授权审批
C. 审贷分离;全权审批
D. 审贷综合;授权审批
【单选题】
当银行运用对客户需求有价值的方法把自己区别于竞争对手，而且竞争对手使用的差异化服务的数目少于有效的差异性服务的数目时，采取（）特别奏效。___
A. 专业化策略
B. 产品差异策略
C. 情感营销策略
D. 大众营销策略
【单选题】
借款人申请无担保流动资金贷款，必须具备的条件中不包括（）。___
A. 具有完全民事行为能力，且年龄在18～60周岁的自然人
B. 具有当地常住户口或有效居留身份
C. 具有正当的职业和稳定的经济收入，具有按期偿还贷款本息的能力
D. 个人信用为借款人单位所评定认可
