【单选题】
根据《中国银监会关于加大防范操作风险工作力度的通知》规定，KYC原则是指______。___
A. 了解你的客户业务
B. 了解你的客户业务单据
C. 了解你的客户信用状况
D. 了解你的客户
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答案
D
解析
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相关试题
【单选题】
根据《中国银监会关于加大防范操作风险工作力度的通知》规定，KYB原则是指_______。___
A. 了解你的客户业务
B. 了解你的客户业务单据
C. 了解你的客户信用状况
D. 了解你的客户
【单选题】
根据《中国银监会关于加大防范操作风险工作力度的通知》规定，KYD原则是指________。___
A. 了解你的客户业务
B. 了解你的客户业务单据
C. 了解你的客户信用状况
D. 了解你的客户
【单选题】
根据《银行业金融机构案件处置三项制度》规定，银行业金融机构案件的调查实行专案负责制。银行业金融机构在发生案件后，应当根据案件的_______和金额组成由相应层级的管理人员负责的专案组，承担案件的调查工作。___
A. 影响
B. 性质
C. 岗位
D. 层级
【单选题】
甲银行为银监会直接监管的银行，2014年6月15日甲银行发现一笔风险事件，2014年6月20日该事件确认为案件。依《银行业金融机构案件处置三项制度》规定，甲银行应在该事件确认为案件后_______报送案件信息。___
A. 12小时内
B. 24小时内
C. 48小时内
D. 72小时内
【单选题】
根据《银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，关于案件的定义，以下表述准确的是____________。___
A. 案件是指银行业金融机构从业人员独立或共同实施，或与外部人员合伙实施的，以银行业金融机构或客户的资金、财产为侵犯对象的，涉嫌触犯刑法，依法应当移送司法机关追究刑事责任或已由公安、司法机关依法立案侦查的事件或银行业金融机构遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害，依法应当由公安机关立案侦查的事件
B. 案件是指银行业金融机构从业人员独立或共同实施，或与外部人员合伙实施的，以银行业金融机构或客户的资金、财产为侵犯对象的，涉嫌触犯法律法规，依法应当移送司法机关追究刑事责任或已由公安、司法机关依法立案侦查的事件或银行业金融机构遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害，依法应当由公安机关立案侦查的事件
C. 案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件
D. 案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或财产权益的，涉嫌触犯法律法规，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件
【单选题】
某银行员工在自助设备加钞过程中，打伤同伴，将从自助设备中取出的D万元据为己有，并绕过安保人员逃窜，后被公安机关抓捕归案，经法医鉴定，被其打伤的同伴为7级伤残。根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，该案件属于____。___
A. 本案属于第一类案件
B. 本案属于第二类案件
C. 本案属于第三类案件
D. 本案属于第四类案件
【单选题】
银行员工小陈在营业大堂受到不明人士殴打为重伤，随后公安机关立案侦查，根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，该案应纳入____进行统计。___
A. 第一类案件
B. 第二类案件
C. 第三类案件
D. 第四类案件
【单选题】
陈某以人民币1万元从他人手中购得假币5万元，并通过其在某银行支行上班的朋友林某将全部假币替换，林某获得好处费1万元，后林某因涉嫌金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪被公安机关抓获。根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，该案应纳入____进行统计。___
A. 第一类案件
B. 第二类案件
C. 第三类案件
D. 第四类案件
【单选题】
某天，一中年妇女在某银行ATM机上转款购买出国的机票，其根据对方在电话里教的操作方法在ATM机上操作，连续转了几次款后对方都告知该女士转款未成功，随后该女士求助于银行大堂经理，银行大堂经理了解整个事情的来龙去脉后觉得存在电话诈骗的嫌疑，于是带客户查询其账户的余额后发现资金已连续转出，最终在银行大堂经理的协助下向公安机关报了案。根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，上述案件应归为________案件。___
A. 第一类案件
B. 第二类案件
C. 第三类案件
D. 第四类案件
【单选题】
甲是A银行的一位对公客户经理，近期该银行开始拓展一种新类型的对公贷款业务，他的好友乙是B银行的一位客户经理，他们在闲聊时提到了这件事，乙就询问甲是否可以将该类业务的合同模板发给他，甲欣然同意了，结果之后A银行其他同事在进行相关业务拓展时发现B银行也已开始做同类型业务，且给出的条件基本和A银行一致。根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，上述事件应归为________。___
A. 第一类案件
B. 第二类案件
C. 第三类案件
D. 以上都不是
【单选题】
根据《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》，关于轮岗的规定以下哪个说法是不正确的？___
A. 轮岗期限原则上以年度为限
B. 轮岗率要求100%
C. 可以采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来代替轮岗
D. 严禁以各种理由拖延或不落实执行轮岗制度
【单选题】
根据《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》，鉴于各机构柜员的配置、管理各不相同，按一般原则，轮岗期限不得超过___年。___
A. 1
B. 2
C. 3
D. 5
【单选题】
根据《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》，对于异动、可疑、高风险账户，要求必须___采取上门对账的方式，核对发生额和余额并收取余额对账回执___
A. 逐月
B. 逐季
C. 每半年
D. 逐年
【单选题】
根据《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》，各机构应至少____组织一次对总、分行对账制度执行情况的现场检查，重点关注对重点账户、异动账户、可疑账户的对账情况并对休眠账户进行清理规范。___
A. 每月
B. 每季度
C. 每半年
D. 每年
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，下列哪类案件属于重大、恶性案件？___
A. 涉案金额百万以上
B. 涉案金额三百万以上
C. 涉案金额五百万以上
D. 造成挤兑等重大社会不良影响的
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员被撤职后，____年内不得安排担任同职级及以上职务。___
A. 1
B. 2
C. 3
D. 5
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，涉案金融等值达到______以上属于重大、恶性的案件。___
A. 100万元
B. 500万元
C. 一千万元
D. 1亿元
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，根据责任认定情况，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人______（含）以上处分。___
A. 警告
B. 记过
C. 记大过
D. 降级
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生重大、恶性案件的，全国性银行业金融机构应当由______牵头组织开展具体案件问责工作。___
A. 法人机构总部或省级（一级）分支机构；
B. 分行级分支机构；
C. 支行级分支机构；
D. 部门机构
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，银行业金融机构原则上应当在立案之日起______个月内对案件责任人员做出处理决定，并在决定后______个工作日内由案发层级机构的上一级机构向银行业监督管理机构报告。___
A. 1；5
B. 1；10
C. 3；5
D. 3；10
【单选题】
A银行发生一笔金融案件，立案之日为2014年3月1日。根据《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定，原则上A银行应当于____之前对案件责任人员做出处理。___
A. 2014/4/1
B. 2014/5/1
C. 2014/6/1
D. 2014/7/1
【单选题】
根据《银行业金融机构案防工作办法》，银行业金融机构应当根据分工负责的原则，由______发起制定业务制度和办法。业务制度和办法应当覆盖全部业务流程，明确责任部门，确保员工理解掌握制度并明晰违规应当承担的责任。___
A. 具体业务部门
B. 风险管理部门
C. 合规管理部门
D. 审计部门
【单选题】
某银行审计部A经理在例行检查中发现B信贷员涉嫌批量违规发放贷款，但未深入开展排查；C柜员发现D某用现金批量为B信贷员发放的批量贷款还款的情况，C柜员认为这仅是小事，未向行内反映，根据《银行业金融机构案防工作办法》，请问以下说法哪个是正确的？___________
A. 该行应该追究B的责任，可以不追究A、C的责任
B. 该行应该追究A、B的责任，可以不追究C的责任
C. 该行应该追究B、C的责任，可以不追究A的责任
D. 该行应该追究A、B、C的责任
【单选题】
根据《银行业金融机构案件风险排查管理办法》，银行业金融机构____承担本机构案件风险排查工作第一责任。___
A. 董事长
B. 监事长
C. 行长或总经理
D. 风险合规部负责人
【单选题】
根据《银行业金融机构案件风险排查管理办法》，______是指银行业金融机构各业务主管部门、条线和分支机构根据机构年度排查计划组织的监督检查。___
A. 全面排查
B. 专项排查
C. 日常排查
D. 动态排查
【单选题】
根据《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，对涉案账户较多，人民检察院、公安机关、国家安全机关办理集中冻结的，银行业金融机构总部或有关省、自治区、直辖市、计划单列市分行一般应当在_______以内采取冻结措施。___
A. 8小时
B. 12小时
C. 24小时
D. 48小时
【单选题】
根据《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，协助冻结财产法律文书应当明确冻结账户名称、冻结账号、冻结数额、冻结期限等要素。暂时无法确定具体数额的，人民检察院、公安机关、国家安全机关应当在协助冻结财产法律文书上明确注明“_______”。___
A. 只付不收
B. 只收不付
C. 不付不收
D. 可收可付
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，_______作为第一道防线应承担起风险防控的首要责任。___
A. 后勤保障条线
B. 业务管理条线
C. 审计监督条线
D. 风险合规条线
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，_______作为第二道防线应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责。___
A. 后勤保障条线
B. 业务管理条线
C. 审计监督条线
D. 风险合规条线
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，_______作为第三道防线应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的违规违纪问题提出整改意见。___
A. 后勤保障条线
B. 业务管理条线
C. 审计监督条线
D. 风险合规条线
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，柜面办理大额资金汇划应坚持_______原则。___
A. 前后台合并、岗位制约
B. 前后台分离、岗位制约
C. 前后台合并、岗位协调
D. 前后台分离、岗位协调
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，实行远程复核（授权）的银行，办理金额超过一定标准的资金汇划业务应实行_______的方式。___
A. 现场审核
B. 远程复核（授权）
C. 现场审核或者远程复核（授权）
D. 现场审核与远程复核（授权）相结合
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对办理重要业务的客户实行_______。___
A. 交叉回访
B. 事后回访
C. 事前访谈
D. 电话回访
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对资金汇划异常的账户，要切实加强布控，及时预警监测_______。___
A. 大额交易
B. 定额交易
C. 异常交易
D. 正常交易
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应坚持_______原则，加强开户真实性审核，包括开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿的真实性和开户办理人身份的真实性等。___
A. “了解你的业务”
B. “了解你的对手”
C. “了解你的规则”
D. “了解你的客户”
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构总行应集中上收代销业务审批权限，对代销机构实行_______管理，严禁分支机构超授权代销。___
A. 一体化
B. 名单制
C. 规范化
D. 合作制
推荐试题
【单选题】
"《根据中国中铁关于“PPP项目融资方案”若干事项的通知》（中铁股份财务(2018)29号），变更融资方案应提交的书面文件不包括___
A. 原决策文件的决策事项和决策程序
B. 既有融资方案内容及变更的原因、理由
C. 拟变更后的融资方案
D. 法律风险部门意见"
【单选题】
"根据《中铁四局集团PPP项目投资管理办法》（中铁四战略（2017）889号），下列不属于PPP项目投资原则的是___
A. 战略引领
B. 主业投资
C. 依法合规
D. 资金约束"
【单选题】
"根据《关于明确投资开发类公司、投资运营公司、境内外营销性办事处、区域指挥部、片区管控组有关财务事项的通知》（中铁四财（2017）779号），局对投资运营公司实行预算管理，按照局全面预算管理有关规定，于每年底编报预算方案上报局财务部，经局总经理办公会审议后下达___
A. 1月
B. 3月
C. 6月
D. 9月"
【单选题】
"根据《定期上报PPP表外项目公司货币资金信息的通知》（网络电报（（2017）620号），关于PPP表外项目填报货币资金信息途径描述错误的是___
A. 局直管的表外SPV公司直接向金融管理部报送；
B. 局代管的表外SPV公司直接向金融管理部报送；
C. 各投资开发公司负责非直管、尚未移交投资运营公司管理的表外SPV公司资料的收集、汇总和报送工作；
D. 投资运营公司负责非直管、已移交投资运营公司管理的表外SPV公司资料的收集、汇总和报送工作。"
【单选题】
"根据《中铁四局集团投资类公司、直管项目公司薪酬与绩效考核管理办法》（中铁四人（2017）860号），局派驻到局直管项目公司工作的人员，其薪酬支付方式描述错误的是___
A. 项目公司人员参照当地薪酬标准开支
B. 项目公司人员参照局核定薪酬标准开支
C. 项目公司各股东派驻人员均由各股东方开支
D. 项目公司派驻人员按照局核定薪酬标准开支"
【单选题】
"根据《关于印发中铁四局集团有限公司PPP项目工程经济管理办法（试行）的通知》(中铁四成本（2017）830号)，PPP项目各单位管理职责一般约定描述不正确的是___
A. 乙方单位负责将已完工程数量表及相关的质量证明材料报现场监理进行确认；
B. 项目公司负责验工计价报表的编制、签认、上报工作, 并对资料的真实性、完整性负责。
C. 监理单位：负责对乙方（除监理）单位报验的已完工程验工数量表、验工计价表及相关的质量证明材料进行质量和计量确认，并签字盖章。
D. 项目公司建设管理部对监理单位签认的验工数量表及相关资料审核、签字确认"
【单选题】
"根据《中国中铁工程项目成本管理指导意见》（中铁股份成本（2018）211号）规定，二级公司是项目成本管理的___，负责落实股份公司成本管理政策、建立二级公司成本管理体系,负责所属各单位成本管理的组织、推进、督导、监控工作,促进成本管理工作的改善与提高
A. 管控层
B. 指导层
C. 执行层
D. 监督层"
【单选题】
"根据《中国中铁工程项目成本管理指导意见》（中铁股份成本（2018）211号）规定，项目部是项目成本管理的___，负责执行各项成本管理制度，落实成本过程控制责任，实现项目成本管理目标
A. 管控层
B. 指导层
C. 执行层
D. 主责层"
【单选题】
"根据《中国中铁工程项目成本管理指导意见》（中铁股份成本（2018）211号）规定，项目投标时，应由 牵头编制， 等相关部门参与标前成本测算，科学合理确定项目成本，杜绝投亏损标。___
A. 营销部门 成本管理部（工程经济部）
B. 成本管理部（工程经济部） 营销部门
C. 成本管理部（工程经济部） 技术部门
D. 成本管理部（工程经济部） 财务部门"
【单选题】
"根据《中国中铁工程项目成本管理指导意见》（中铁股份成本（2018）211号）规定，对临时工程进行专项管理，施工前应做到有___，过程中严格检查是否依据临建方案与标准施工，施工结束后应进行专项验收和工程结算，上级公司审核批准方可拨付工程款。严控临建超标浪费现象
A. 施工方案和施工预算
B. 施工预算和分包合同
C. 施工方案、施工预算和分包合同
D. 施工方案、施工预算和分包单价"
【单选题】
"根据《中国中铁工程项目成本管理指导意见》（中铁股份成本（2018）211号）规定，项目成本管理绩效考核分为 和 两种___
A. 季度绩效考核 年度绩效考核
B. 年度绩效考核 期末绩效考核
C. 月度绩效考核 季度绩效考核
D. 月度绩效考核 年度绩效考核"
【单选题】
"根据《中国中铁工程项目成本管理指导意见》（中铁股份成本（2018）211号）规定，下列不属于五落实的是___
A. 落实施工方案
B. 落实责任成本预算；
C. 落实变更索赔策划方案
D. 落实经济责任承包制度"
【单选题】
"铁路预算定额[2017]33号路基工程规定：___是指完成定额单位工程所需的工地范围内材料及设备运输用工量
A. 工地搬运
B. 材料二次运输
C. 工地小搬运
D. 工地内部转移"
【单选题】
"铁路预算定额[2017]33号路基工程规定：挖除树根定额适用于离地面___米高处树干直径10的树木，其余均属原地面清静。
A. 1.2
B. 1.3
C. 1.4
D. 1.5"
【单选题】
"铁路预算定额[2017]33号桥梁工程规定：钻孔桩桩身混凝土工程量按设计桩长（桩顶至桩底的长度）加___之和乘以设计桩径断面积计算，不得将扩孔因素计入工程量。
A. 0.5m
B. 0.8m
C. 1m
D. 1.1m"
【单选题】
"铁路预算定额[2017]33号隧道工程规定：当路基、桥梁等专业定额用于洞内工程时，人工应乘以___的系数。
A. 1.254
B. 1.255
C. 1.256
D. 1.257"
【单选题】
"铁路预算定额[2017]33号房屋工程规定：当车站出入口雨棚与站台雨棚分离时，其应___。
A. 单独计算面积
B. 计入站房建筑面积内
C. 计入站台雨棚内
D. 不计算面积"
【单选题】
"铁路预算定额[2017]33号给排水工程规定：铺设排水铸铁管、钢筋混凝土及混凝土管道、塑料管的___已综合在定额内。
A. 消毒
B. 冲洗
C. 闭水试验用水
D. 管道试压"
【单选题】
"铁路预算定额[2017]33号轨道工程规定：CRTSII型轨道板预制定额用于道岔板预制工程时，定额中人工及机械消耗量乘以___倍系数。
A. 1.12
B. 1.15
C. 1.2
D. 1.25"
【单选题】
"铁路预算定额[2017]33号隧道工程规定：湿喷机械手喷射混凝土定额在套用混凝土运输定额时应乘以___的系数。
A. 1.12
B. 1.15
C. 1.16
D. 1.2"
【单选题】
"2007铁路工程工程量清单计价指南（土建部分）：___指由于工程施工，需要确保既有线（或车站）运营工作的安全和不间断地进行，从而对部分既有工程设施必须采取的施工过渡措施。
A. 过渡工程
B. 改建便道
C. 大型临时设施
D. 小型临时设施"
【单选题】
"铁路预算定额[2017]33号隧道工程规定： 衬砌沟槽模板定额， 按双侧沟槽编制， 如设计采用单侧沟槽， 定额消耗量应乘以___的系数。
A. 0.5
B. 0.6
C. 0.7
D. 0.8"
【单选题】
"2007铁路工程工程量清单计价指南（土建部分）：___所设的垫层按清单子目单独计量。
A. 挡土墙垫层
B. 护墙基础垫层
C. 地基处理中的基底垫层
D. 墙背所设垫层"
【单选题】
"2007铁路工程工程量清单计价指南（土建部分）：砖基础与砖墙身划分应以___为界，以下为基础，以上为墙身。
A. 设计室内地坪
B. 设计室内地坪±0.3m
C. 设计室外地坪
D. 设计室外地坪±0.3m"
【单选题】
"2007铁路工程工程量清单计价指南（土建部分）：基础与墙身使用不同材料，位于___时不同材料为界。
A. 设计室内地坪
B. 设计室外地坪
C. 设计室内地坪±0.3m以内
D. 设计室内地坪±0.3m"
【单选题】
"2007铁路工程工程量清单计价指南（土建部分）：下列___不属于土方和石方清单子目的
A. 改河土石方
B. 为防风固沙工程预先进行处理的场地平整土石方
C. 挡土墙挖基土石方
D. 截沙沟土石方"
【单选题】
"2007铁路工程工程量清单计价指南（土建部分）：下列___不属于桥梁附属工程内容的。
A. 河床加固及河岸防护
B. 导流设施
C. 取弃土（石）场处理
D. 防洪需要的改沟"
【单选题】
"2007铁路工程工程量清单计价指南（土建部分）：下列___不单独计量，其费用应计入设计断面。
A. 需要预留的沉降数量
B. 清除表土的数量
C. 护道土石方
D. 侧沟的土石方数量"
