【多选题】
根据《商业银行董事履职评价办法（试行）》规定，董事对商业银行负有______义务。___
A. 尽职
B. 忠实
C. 勤勉
D. 注资
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答案
BC
解析
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【多选题】
根据《商业银行董事履职评价办法（试行）》规定，董事应当保守商业银行秘密，不得有以下______行为。___
A. 在履职过程中接受不正当利益
B. 利用董事地位谋取私利
C. 为股东利益损害商业银行利益
D. 在其他企业任职
【多选题】
根据《商业银行董事履职评价办法（试行）》规定，商业银行应当根据评价结果将董事划分为以下几个级别：_________。___
A. 优秀
B. 称职
C. 基本称职
D. 不称职
【多选题】
根据《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》规定，鼓励银行业金融机构积极开展小型微型企业信贷产品创新，根据小型微型企业的发展特点和实际需求，提供_____等多元化的特色金融产品。___
A. 循环贷款
B. 应收账款保理
C. 同业互保
D. 联保贷款
【多选题】
根据《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》规定，禁止银行业金融机构在向小型微型企业发放贷款时附加不合理的贷款条件，包括：______。___
A. 违法违规收取、变相收取承诺费、资金管理费
B. 搭售保险
C. 咨询费
D. 搭售基金
【多选题】
根据《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》规定，各级银行业监督管理机构审核银行业金融机构投资入股许可申请，要避免______的企业投资银行业金融机构。___
A. 公司治理结构存在明显缺陷
B. 存在大额关联交易
C. 资产负债率畸高
D. 核心主业不突出
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于商业银行转型发展的指导意见》 （银监办发 〔2016〕37号）规定，监管部门应加强对商业银行在转型发展过程中_____和_____的监督管理，___
A. 创新模式
B. 公司治理
C. 风险管理有效性
D. 激励考核制度
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于商业银行转型发展的指导意见》规定，商业银行应当围绕的_____消费转型方向，创新消费金融产品，增强银行服务对消费升级的支持作用，促进提升居民消费水平。___
A. 智能
B. 绿色
C. 健康
D. 安全
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于商业银行转型发展的指导意见》规定，商业银行转型发展应当立足于_____的发展战略，明确符合自身比较优势的市场定位，深耕细分领域，聚焦目标客户，不断提升核心竞争力。___
A. 差异化
B. 专业化
C. 特色化
D. 规模化
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于银行业金融机构分支机构变更营业场所问题的通知》规定，为持续改善农村地区金融服务，农村地区银行业金融机构网点建设应根据“_____”的要求，确保网点数量基本稳定。___
A. 统筹规划
B. 合理布局
C. 总量稳定
D. 适度增加
E. 重在乡镇
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于推进简政放权改进市场准入工作有关事项的通知》规定，董事和高级管理人员任职资格核准要遵循统一_____的程序。___
A. 考核
B. 考试
C. 考察
D. 面试
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于调整下放金融许可证管理权限的通知》规定，以下非银监局所在城市的_____ 、________、_______、______等银行业金融机构的法人机构，由银监分局负责金融许可证的颁发和管理。___
A. 农村商业银行
B. 农村合作银行
C. 企业集团财务公司
D. 汽车金融公司
【多选题】
根据《中国银保监会办公厅关于优化银行业金融机构分支机构变更营业场所事项的通知》的规定，银行业金融机构分支机构原则上可以在所在地的__________变更营业场所。___
A. 直辖市行政区域内
B. 计划单列市行政区域内
C. 省会城市行政区域内
D. 地市级行政区域内
【多选题】
根据《中国银保监会办公厅关于优化银行业金融机构分支机构变更营业场所事项的通知》的规定，银行业金融机构分支机构原则上可以在所在地直辖市、计划单列市、省会城市、地市级行政区域内变更营业场所，但不得：__________。___
A. 从乡镇迁至市区
B. 从县城迁至市区
C. 从乡镇迁至县城
D. 跨乡镇迁址
【多选题】
根据《中国银保监会办公厅关于优化银行业金融机构分支机构变更营业场所事项的通知》的规定，下列说法正确的有：__________。___
A. 自由贸易试验区内适用特殊政策设立的分支机构，原则上仅能在试验区内变更营业场所
B. 小微支行、社区支行原则上不得跨区变更营业场所
C. 政策性银行分行原则上不跨地市变更营业场所
D. 农村中小金融机构原则上不得突破注册地辖区变更营业场所
【多选题】
根据《中国银保监会关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见》的规定，银行保险机构员工办理重点业务时，如涉及__________的，应主动汇报并提出业务回避。___
A. 本人
B. 亲属
C. 存在其他利害关系
D. 朋友
【多选题】
根据《中国银保监会关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见》的规定，银行保险机构要突出重点，紧盯关键人员和重点业务，着重抓好对本机构__________。___
A. 对银行保险机构内部控制具有重要影响力的管理人员的任职回避
B. 员工从事重点业务活动时的业务回避
C. 监管人员亲属任职回避
D. 公职人员任职回避
【多选题】
根据《中国银保监会办公厅关于优化银行业金融机构分支机构变更营业场所事项的通知》的有关规定，银行业金融机构可以在所在地的_______变更营业场所，但不得从乡镇迁至市区或县城，也不得从县域迁往市区。___
A. 直辖市行政区划内
B. 计划单列市行政区划内
C. 省会城市行政区划内
D. 地市级行政区划内
【多选题】
根据《中国银保监会办公厅关于优化银行业金融机构分支机构变更营业场所事项的通知》的有关规定，银行业金融机构分支机构原则上可以在省市级行政区划内变更营业场所，但不得：_______。___
A. 从乡镇迁至市区或县城
B. 在各乡镇之间迁址
C. 从县域迁往市区
D. 在不同县域之间相互迁址
【多选题】
根据《中国银保监会办公厅关于优化银行业金融机构分支机构变更营业场所事项的通知》的有关规定，下列说法正确的有：_______。___
A. 小微支行、社区支行可以跨市辖区变更营业场所
B. 自贸试验区内适用特殊政策设立的分支机构原则上只能在该自贸区内变更营业场所
C. 政策性银行分行原则上不跨地市变更营业场所
D. 农商行支行以下机构（含）以及农信社、村镇银行等其他农村中小金融机构原则上不得突破注册地辖区变更营业场所
【多选题】
根据《中国银保监会关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见》的规定，“关键人员”任职应回避的亲属包括：_______。___
A. 配偶
B. 三代以内旁系血亲
C. 直系血亲
D. 三代以内近姻亲
【多选题】
根据《中国银保监会关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见》的规定，需要实行任职回避的“关键人员”是指_______各级管理层成员和内设部门负责人。___
A. 对机构经营管理有决策权
B. 对机构经风险控制有重要影响力
C. 对机构经营管理有重要影响力
D. 对机构风险控制有决策权
【多选题】
根据《中国银保监会关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见》的规定，银行保险机构员工履职回避包括下列情形：_______。___
A. 非执行董事、股东监事和外部监事任职回避
B. 关键人员任职回避
C. 监管人员亲属任职回避
D. 公职人员任职回避
E. 关键人员和重要岗位员工轮岗要求
F. 员工业务回避
【多选题】
根据《中国银保监会关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见》的规定，“关键人员”回避包括下列情形：_______。___
A. 与亲属之间的任职回避
B. 严格定期轮岗
C. 业务回避
D. 关联交易回避
【多选题】
根据《中国银保监会关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见》的规定，银行保险要建立定期轮岗制度，须强制性定期进行轮岗的人员范围包括：_______。___
A. 普通员工
B. 关键人员
C. 重要岗位员工
D. 监管人员亲属
【多选题】
根据《中国银保监会关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见》的规定，全国性银行保险机构员工原则上不得在 本人成长地担任_______分支机构主要负责人。___
A. 省级
B. 县区级
C. 地市级
D. 乡镇级
【多选题】
根据《中国银行业监督管理委员会关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》，以下属于违规开展票据业务的是：_____。___
A. 办理无真实贸易背景银行承兑汇票业务
B. 滚动循环签发银行承兑汇票，以票吸存，虚增资产负债规模
C. 办理不与交易对手面签、不见票据、不出资金、不背书的票据转贴现“清单交易”业务
D. 通过“即期卖断+买入返售+远期买断”、假买断或卖断、附回购承诺、逆程序操作等方式，规避监管要求
【多选题】
根据《中国银行业监督管理委员会关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》，以下属于违规掩盖或处置不良资产是：_____。___
A. 资产质量分类严重失真，或人为调整分类掩盖不良
B. 通过重组贷款、虚假盘活、过桥贷款、以贷收贷、签订抽屉协议或回购协议等掩盖资产质量
C. 正常和关注类贷款与不良资产分类打包处置
D. 利用空壳公司或设立其他平台与关联账户融资承接不良贷款
【多选题】
根据《中国银行业监督管理委员会关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》，以下属于违规开展存贷业务的是：_____。___
A. 虚存虚贷
B. 通过第三方中介、返利、延迟支付、以贷转存、以贷开票等方式吸存
C. 通过理财产品、同业业务倒存，虚增存款规模等
D. 以代销名义向不符合贷款条件的企业进行融资
【多选题】
根据《中国银行业监督管理委员会关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》，以下属于向股东进行利益输送情形的是：_____。___
A. 严格控制为股东提供的产品、服务等支付的费用，使之不得高出市场公允价格
B. 直接通过或借道同业、理财、表外等业务，突破比例限制或违反规定向股东提供资金
C. 直接或变相接受本机构股权质押套取资金
D. 违规为股东的融资行为提供显性或隐性担保
【多选题】
根据《中国银行业监督管理委员会关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》，以下属于向关系人员输送利益的情形是：_____。___
A. 直接或变相向关系人发放信用贷款，或员工以优于其他同类客户条件获取本行贷款
B. 以低于同等条件，招收或调入客户的亲属或子女
C. 存在“吃空额”或变相“吃空额”问题，或给关系人员显失公允的薪酬福利待遇
D. 公款存放主体相关负责人员的配偶、子女及其配偶和其他直接利益相关人员为银行业金融机构员工的，未按规定实行回避
E. 对大客户、大企业、大机构相关负责人进行变相商业贿赂等
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于进一步做好“两个加强 两个遏制”回头看整改问责工作的通知》，银行业金融机构要承担_____的主体责任，各级监管部门要承担_____的主体责任，切实强化责任意识，做到“守土有责、履职负责、失职问责”___
A. 风险管理
B. 风险管控
C. 风险监管
D. 风险监督
【多选题】
根据《中国银监会关于集中开展银行业市场乱象整治工作的通知》，超授权开展资产业务，违规开展业务创新，违规授信放贷或投资，包括不符合_____规定以及尽职调查不真实等。___
A. 产业政策
B. 货币政策
C. 财税政策
D. 监管政策
【多选题】
根据《关于开展银行业“违法、违规、违章”行为专项治理的通知》，商业银行不得违规发行和销售“三无”理财产品，“三无”是指_____。___
A. 无兑付能力
B. 无真实投资
C. 无测算根据
D. 无充分信息披露
【多选题】
根据《关于开展银行业“违法、违规、违章”行为专项治理的通知》，银行业金融机构信息披露内容应充分涵盖_____等重要信息。___
A. 财务会计报告
B. 各类风险管理状况
C. 公司治理
D. 年度重大事项
【多选题】
根据《关于开展银行业“违法、违规、违章”行为专项治理的通知》，商业银行不得通过票据转贴现业务转移规模，消减资本占用，利用_____等交易模式，假卖断真出表，或帮助他行在月底代持，调节信贷规模。___
A. 卖断＋买入返售＋到期买断
B. 假买断、假卖断
C. 附回购承诺
D. 投资代替贴现
【多选题】
根据《关于开展银行业“违法、违规、违章”行为专项治理的通知》，商业银行不得违规通过“搭桥”等手段藏匿不良贷款，违规通过_____等方式转移不良贷款等。___
A. 相互代持
B. 人为调整分类
C. 安排显性或隐性回购条款转移至表外
D. 核销
【多选题】
根据《关于开展银行业“监管套利、空转套利、关联套利”专项治理的通知》，下列__________行为属于违反宏观调控政策套利行为。___
A. 信贷资金借道建筑业或其他行业投向房地产和“两高一剩”行业领域
B. 通过同业业务和理财业务或拆分为小额贷款等方式，向房地产和“两高一剩”等行业领域提供融资
C. 放松风险管理或授信条件，以形式审查替代实质审查，为不符合条件的客户办理授信业务
D. 人为调整企业标准形态，完成小微企业贷款“三个不低于”目标
【多选题】
根据《关于开展银行业“监管套利、空转套利、关联套利”专项治理的通知》，下列__________属于违反风险管理政策套利行为。___
A. 放松风险管理或授信条件，以形式审查替代实质审查，为不符合条件的客户办理授信业务
B. 放松信用证结算管理使企业挪用信用证结算回款，套取银行信用
C. 规避自营贷款尽职调查、风险审查和风险管理要求，通过非标准化债权同业投资业务和理财产品非标准化债权资产投资提供授信融资
D. 使用不符合监管规定的金融资产办理买入返售（卖出回购）业务
【多选题】
根据《关于开展银行业“监管套利、空转套利、关联套利”专项治理的通知》，下列__________属于利用不正当竞争套利行为。___
A. 根据虚假的合同、增值税发票、银行进账单、他项权证以及审计报告等办理授信业务
B. 向不符合固定资产贷款标准的企业和项目改为发放流动资金贷款
C. 与中介合作，离行离柜办理无真实贸易背景票据贴现非法牟利
D. 通过签订“阴阳合同”或抽屉协议等行为为非保本理财提供保本承诺
【多选题】
根据《关于开展银行业“监管套利、空转套利、关联套利”专项治理的通知》，下列__________属于增加企业融资成本套利行为。___
A. 强制设定条款或协商约定将部分贷款转为存款
B. 以存款作为审批和发放贷款的前提条件
C. 要求客户接受不合理中间业务或其他金融服务收取费用
D. 通过票据业务为他行隐匿、消减信贷规模提供“通道”
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【判断题】
按照《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业监管管理机构不得对违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的金融机构董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予罚款
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构及其从事监督管理工作的人员依法履行监督管理职责，受法律保护。地方政府、各级政府部门、社会团体和个人不得干涉
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中华人民共和国银行业监督管理法》规定， 银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监督管理谈话，要求银行业金融机构董事、高级管理人员就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项作出说明
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构工作人员，应当忠于职守，依法办事，公正廉洁，不得利用职务便利牟取不正当的利益，在金融机构等企业中兼任职务需向所在单位报备
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的，国务院银行业监督管理机构应当对股东的资金来源、财务状况、资本补充能力和诚信状况进行审查
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的，国务院银行业监督管理机构有权予以撤销
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，银行业监督管理机构有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户
A. 对
B. 错
