【多选题】
根据《中国银监会关于规范银行业服务企业走出去加强风险防控的指导意见》，银行业金融机构应持续提升全面风险管理能力，加强与境外机构和业务有关的战略风险、信用风险、市场风险、合规风险、_____、以及操作风险的管理。___
A. 环境与社会风险
B. 流动性风险
C. 国别风险
D. 决策风险
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
答案
ABC
解析
暂无解析
相关试题
【多选题】
根据《中国银监会关于规范银行业服务企业走出去加强风险防控的指导意见》，银行业金融机构服务企业走出去，应根据“_____”的商业化原则自主审贷，严格把关，注重风险管控和成本约束，审慎判断项目收益，科学评估项目自身现金流的覆盖能力，科学设定合同条款，落实还款来源。___
A. 自我约束
B. 自担风险
C. 自负盈亏
D. 自主经营
【多选题】
根据《银行业金融机构外包风险管理指引》规定，银行业金融机构在制定外包活动政策时，应当评估以下哪些风险因素_______________。___
A. 战略风险、法律风险、声誉风险、合规风险、操作风险、国别风险等风险
B. 影响外包活动的外部因素
C. 本机构对外包活动的风险管控能力
D. 服务提供商的技术能力及专业能力，业务策略和业务规模，业务连续性及破产风险，风险控制能力及外包服务的集中度
【多选题】
根据《银行业金融机构外包风险管理指引》规定，银行业金融机构在进行外包活动时应当对服务提供商进行尽职调查，尽职调查应当包括以下哪些事项_______________。___
A. 管理能力和行业地位
B. 财务稳健性
C. 技术实力和服务质量
D. 对银行业的熟悉程度
【多选题】
根据《银行业金融机构外包风险管理指引》规定，银行业金融机构应当关注外包服务提供商分包的风险，并在合同中明确以下哪些事项_______________。___
A. 服务提供商分包的规则
B. 分包服务提供商应当严格遵守主服务提供商与银行业金融机构确定的外包合同或协议中的相关条款
C. 主服务商应当确认在业务分包后继续保证对服务水平和系统控制负总责
D. 外包的主要业务分包的相关条款
【多选题】
根据《银行业金融机构外包风险管理指引》规定，银行业金融机构在开展跨境外包活动时，应当遵守以下哪些原则_______________。___
A. 审慎评估法律和管制风险
B. 确保客户信息的安全
C. 选择境外服务提供商时，应当明确其所在国家或地区监管当局已与我国银行业监督管理机构签订谅解备忘录或双方认可的其他约定
D. 遵守所在国家的风俗习惯
【多选题】
根据《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》规定，信息科技外包可能产生的风险包括______。___
A. 科技能力丧失
B. 业务中断
C. 信息泄露
D. 服务水平下降
【多选题】
根据《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》规定，银行业金融机构在实施信息科技外包时应当坚持的原则包括________。___
A. 以不妨碍核心能力建设、积极掌握关键技术为导向
B. 保持外包风险、成本和效益的平衡
C. 强调外包风险的事前控制，保持管控力度
D. 根据外包管理及技术发展趋势，持续改进外包策略和措施
【多选题】
根据《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》规定，银行业金融机构应当在合同或协议中明确要求服务提供商不得将外包服务转包和变相转包。在涉及外包服务分包时应当要求________。___
A. 不得将外包服务的主要业务分包
B. 与分包商签订第三方外包服务合同
C. 主服务提供商对服务水平负总责，确保分包服务提供商能够严格遵守外包合同或协议
D. 主服务提供商对分包商进行监控，并对分包商的变更履行通知或报告审批义务
【多选题】
根据《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》规定，银行业金融机构应当制定和落实信息安全管控措施，防范因外包活动引起的信息泄露、信息篡改、信息不可用、非法入侵、物理环境或设施遭受破坏等风险。具体措施包括______。___
A. 对外包人员进行信息安全培训，提高风险管理意识，确保信息安全管控措施在外包服务过程中有效落实
B. 明确外包活动需要访问或使用的信息资产
C. 对重要或核心的信息系统开发交付物进行源代码检查和安全扫描
D. 定期对服务提供商进行安全检查，获取服务提供商自评估或第三方评估报告
【多选题】
根据《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》规定，为降低外包突发事件的可能性及影响，银行业金融机构应当事先对业务连续性管理造成重大影响的外包服务建立风险控制、缓释或转移措施，包括但不限于以下内容有______。___
A. 在外包服务实施过程中持续收集服务提供商相关信息，尽早发现可能导致服务中断的情况
B. 与服务提供商事先约定在其服务质量不能满足合同要求的情况下获取其外包服务资源的优先权
C. 要求服务提供商制定服务中断相关的应急处理预案，如提供备份人员
D. 对于涉及重要业务的外包服务，银行业金融机构需考虑预先在其内部配置相应的人力资源，掌握必要的技能，以在外包服务中断期间自行维持最低限度的服务能力
【多选题】
根据《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》规定，银行业金融机构应当要求银行业重点外包服务机构具有相关领域资质认证至少包括______。___
A. 具有完善的信息安全管理体系、业务连续性管理体系，并通过业界公认较为权威的信息安全管理和业务连续性管理资质认证
B. 具有完善的质量管理体系，并通过业界公认较为权威的质量管理资质认证
C. 承担银行业金融机构数据中心、灾备中心机房及基础设施外包服务的银行业重点外包服务机构，其机房及基础设施应当达到国家电子计算机机房最高标准
D. 承担集中存贮客户数据的业务交易系统外包服务机构应通过业界公认较为权威的运行服务管理资质认证
【多选题】
根据《中国银监会关于印发银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》规定，银行业金融机构信息科技外包类型包括______。___
A. 市场拓展外包中的系统开发、运行维护和数据处理活动
B. 数据中心（灾备中心）的运维外包
C. 自助设备、POS机等远程终端及办公设备的运维外包
D. 科技管理及科技治理等咨询设计外包
【多选题】
根据《中国银监会关于印发银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》银行业金融机构在实施信息科技外包时应当坚持的原则有______。___
A. 以不妨碍核心能力建设、积极掌握关键技术为导向
B. 保持外包风险、成本和效益的平衡
C. 强调外包风险的事前控制，保持管控力度
D. 根据外包管理及技术发展趋势，持续改进外包策略
【多选题】
根据《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行员工不得从事的行为有_______。 ___
A. 民间借贷
B. 资金掮客
C. 经商办企业
D. 在工商企业兼职
【多选题】
根据《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行应当严格执行个人存款开户管理有关规定，认真审核客户、代理人有效身份证件和相关资料的_______、_______和 _______ ，并按规定登记客户和代理人信息。___
A. 真实性
B. 完整性
C. 合法性
D. 连续性
【多选题】
根据《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行应与客户合理约定网银_______和_______ 上限，合规办理转帐业务。___
A. 单笔
B. 多笔
C. 单日累计
D. 多日累计
【多选题】
根据《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行应当严格落实网银业务风险防控工作要求，对大额网上支付、转账等交易，应通过_______、 _______等辅助控制及核实措施，确认客户交易信息。___
A. 书面确认
B. 电子邮件
C. 电话确认
D. 交易验证码
【多选题】
根据《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行应当建立健全可疑交易预警机制，加大对无正常原因的_______、_______、_______等可疑交易的监测力度。___
A. 个人客户或代理人频繁开户和销户
B. 同一额度或者大额频繁转账
C. 网银签约后迅速转账
D. 单日累计转账超上限
【多选题】
根据《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行应建立健全覆盖各类员工的全员管理制度，将银行员工_______、_______、_______、不得在工商企业兼职作为内部管理制度的重要内容。 ___
A. 不得参与民间借贷
B. 不得充当资金掮客
C. 不得经商办企业
D. 不得在本网点代替他人开户
【多选题】
根据《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，对于消费异常、交友复杂或有不良嗜好的员工，应采取_______、_______、_______等适当措施防患于未然。___
A. 解除劳动合同
B. 约谈
C. 交流
D. 轮岗
【多选题】
根据《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行对本行员工账户的异常交易要进行监测，对于存在_______、_______ 或 _______ 异常情况的，要深入了解交易背景。___
A. 与客户进行资金往来
B. 账户交易频繁
C. 转账金额较大
D. 消费异常
【多选题】
根据《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行对员工行为要强化突击检查，调查了解员工在其工作场所是否违规保管_______等物品。 ___
A. 借条
B. 凭证
C. 合同
D. 印章
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于进一步做好防范和处置非法集资工作的通知》要求，为贯彻落实国务院决策部署，切实履行银行业有关职责，各银行业金融机构应当做到____。___
A. 充分认识当前形势下做好防范和处置非法集资工作的重要意义
B. 加强内部管理，切实防范非法集资风险向银行业传递
C. 加强源头治理，大力开展面向公众的宣传教育
D. 加强资金监测，发挥银行业金融机构监测防控作用
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于进一步做好防范和处置非法集资工作的通知》要求，各银行业金融机构要认真履行自身职责，切实落实____等各项工作要求，坚决遏制非法集资高发蔓延势头，坚决守住不发生系统性风险底线。___
A. 风险防控
B. 宣传教育
C. 监测预警
D. 涉案账户查控
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于进一步做好防范和处置非法集资工作的通知》，各银行业金融机构在严格执行大额可疑资金报告制度基础上，对各类账户交易中具有____、____等资金异动进行监测分析将涉嫌非法集资线索及时提供给地方各级打击和处置非法集资工作领导小组办公室。___
A. 分散转入集中转出
B. 集中转入分散转出
C. 定期批量小额
D. 不定期批量小额
【多选题】
根据《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定，银行业金融机构参与地下钱庄非法活动，监管部门依法对其处以罚款；情节严重的，监管部门可依法采取____措施。___
A. 吊销经营许可证
B. 没收违法所得
C. 责令停业整顿
D. 警告
【多选题】
根据《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定，银行业金融机构要将地下钱庄非法活动排查工作纳入稽核检查的范围，可对_____等客户信息进行数据筛选。___
A. 存款量
B. 交易对手
C. 交易量
D. 资金量
【多选题】
根据《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定，在开展地下钱庄非法活动排查中，银行业金融机构要重点关注_____的交易行为。___
A. 注册资本较少
B. 现金交易、网银交易频繁
C. 交易对手多为个人账户
D. 结售汇业务频繁
【多选题】
根据《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定，银行业金融机构在开展反洗钱活动中，应____。___
A. 建立健全反洗钱内部控制制度
B. 设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作
C. 合理配置反洗钱资源
D. 制定反洗钱内部操作规程和控制措施
【多选题】
根据《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定，银行业金融机构参与地下钱庄非法活动的，监管部门可依法采取____措施。___
A. 罚款
B. 没收违法所得
C. 责令停业整顿
D. 吊销经营许可证
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》的规定，银行业金融机构对地下钱庄非法活动排查工作应特别注意以下哪些交易行为______。___
A. 交易对手多为个人账户
B. 现金交易、网银交易频繁
C. 注册资本较少但交易频繁
D. 企业间的货款往来
【多选题】
根据《关于印发银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》规定，处罚信息是指银行业金融机构从业人员在执业过程中受到_______的信息。___
A. 行政处罚
B. 党纪处分
C. 内部行政处分
D. 内部经济处罚
【多选题】
根据《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》规定，_______参照适用本办法。___
A. 消费金融公司
B. 外资银行业金融机构
C. 金融租赁公司
D. 汽车金融公司
【多选题】
根据《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》规定，处罚信息包括_______。___
A. 被处罚人姓名、证件号码
B. 处罚机构名称、被处罚行为发生时所在机构名称
C. 违法违规违纪基本事实、处罚根据、种类、期限
D. 被处罚行为发生时岗位、职务
【多选题】
根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》（银监发〔2011〕6 号）规定，银行业金融机构应将从业人员遵循《银行业金融机构从业人员职业操守指引》的情况纳入________范围。___
A. 合规管理
B. 人力资源管理
C. 信贷管理
D. 内部控制
【多选题】
在某银行工作的员工甲在与某上市企业打交道的过程中，偶然得知了与该企业股价走势密切相关的信息，由于有所顾忌，他并未直接购买该公司的股票，而是将得知的信息透露给了自己的朋友，使其获得了不菲的收益。根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》（银监发〔2011〕6 号），下列银行业从业人员的行为是不正确的________。___
A. 根据法律法规进行证券投资
B. 挪用本单位资金购买股票
C. 根据内幕信息使自己或他人得利
D. 利用本人消费贷款购买股票
【多选题】
在某外资银行的员工甲认为自己是外资银行的员工，只是在中国境内上班，不用完全遵守《银行业金融机构从业人员职业操守指引》（银监发〔2011〕6 号），根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》，下列________人员为适用对象。___
A. 境内银行业金融机构委派到国外分支机构的从业人员
B. 境内银行业金融在国外参股公司的从业人员
C. 在中国境内的外资银行业金融机构从业人员
D. 第三方机构派驻银行的未直接从事金融业务的人员
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》的规定，下列情形哪些违反了银行业金融机构从业人员不得参与民间融资活动的规定_______。___
A. 为了完成季度储蓄存款任务，向潜在客户变相提高存款利率
B. 利用银行工作人员的身份，私自代理理财机构产品向客户进行销售
C. 在与家人聊天时，透露某机构投资者近期面临的重大诉讼信息
D. 为了销售理财产品，隐瞒该理财产品的风险性
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于加强银行业基层营业机构管理的通知》规定，商业银行应该加强高风险业务交易流程控制，对前台柜员发起的_______等高风险业务的真实性、准确性、合规性，授权人员必须严格审核。___
A. 各类代办业务
B. 大额资金交易
C. 账户变更
D. 存单（折）挂失
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于加强银行业基层营业机构管理的通知》规定，商业银行应加强对员工异常行为的监督和排查，重点关注重要岗位和敏感环节员工“八小时”内外的行为，严禁_______。___
A. 员工借用客户资金或出借资金给客户使用
B. 员工与客户发生非正常资金往来
C. 员工组织、参与民间融资或非法集资
D. 员工从事与本行（社）有利害关系的第二职业、经商办企业或在企业兼职
推荐试题
【单选题】
转变政府职能，是深化党和国家机构改革的重要任务。要调整优化政府机构职能，全面提高政府效能，建设人民满意的_____政府。___
A. 管理型
B. 保障型
C. 智慧型
D. 服务型
【单选题】
上海浦东张江人工智能岛占地面积6.6万平方米，是国内首个_____全场景商用示范园区、上海市首批“AI+园区”试点应用场景、上海（浦东新区）人工智能创新应用先导区的产业标杆。___
A. 5G
B. AI
C. 5G+AI
D. 5G+AI+云
【单选题】
坚持反腐败无禁区、全覆盖、零容忍，坚定不移“打虎”、“拍蝇”、“猎狐”，_____的目标初步实现，_____的笼子越扎越牢，_____的堤坝正在构筑，反腐败斗争压倒性态势已经形成并巩固发展。___
A. 不敢腐 不能腐 不想腐
B. 不能腐 不敢腐 不想腐
C. 不想腐 不敢腐 不能腐
D. 不敢腐 不想腐 不能腐
【单选题】
要尊崇党章，严格执行新形势下党内政治生活若干准则，增强党内政治生活的_____。___
A. 政治性、时代性、原则性、战斗性
B. 思想性、政治性、时代性、原则性
C. 政治性、思想性、时代性、原则性
D. 政治性、思想性、时代性、战斗性
【单选题】
“食物过敏”是指摄入食物时由于食物中的某些成分引起免疫应答，导致消化系统或全身性的变态反应。以下食物成分容易引起过敏的是____。___
A. 纤维素
B. 维生素
C. 蛋白质
D. 脂肪
【单选题】
2015年5月，徐汇区_____建成并启动运行。徐汇始终把推进政府改革放在重要位置。2017年3月，徐汇区成功创建国家“互联网+政务服务”上海唯一的示范区。___
A. 事务受理中心
B. 党建服务中心
C. 行政服务中心
D. 金融服务中心
【单选题】
上海是近代中国西洋音乐的发祥地之一。为了集中体现西洋交响乐在上海的百年繁华，2018年10月1日，坐落于徐汇区宝庆路3号的_____正式开馆，这不仅是上海第一家，也是国内第一家以交响乐为主题的博物馆。___
A. 上海音乐博物馆
B. 上海乐器博物馆
C. 上海交响乐博物馆
D. 徐汇交响乐博物馆
【单选题】
为了解决上海对外接待的瓶颈问题，1986年11月29日，上海第一家五星级国际酒店_____正式开业，创造了酒店业许多项上海“第一”的记录，为中国饭店业培养了一大批高级管理人才，被称为中国酒店业的“黄埔军校”。___
A. 和平饭店
B. 建国宾馆
C. 衡山宾馆
D. 华亭宾馆
【单选题】
坐落在上海交通大学徐汇校区的“钱学森图书馆”，于2011年12月11日钱学森诞辰_____周年之际建成对外开放。馆内基本展览分为“中国航天事业奠基人”、“科学技术前沿的开拓者”、“人民科学家风范”和“战略科学家的成功之道”四个部分。___
A. 70
B. 80
C. 90
D. 100
【单选题】
新能源汽车具体指_____这三种类型的车辆。___
A. 纯电动汽车、非插电式混合动力汽车、燃料电池汽车
B. 纯电动汽车、插电式混合动力汽车、燃料电池汽车
C. 纯电动汽车、混合动力汽车、燃料电池汽车
D. 纯电动汽车、混合动力汽车、代用燃料汽车
【多选题】
民国21年（1932年）10月，陶行知在大场孟家木桥红庙创建半工半读的山海工学团，进行教育改革。主张社会即学校，生活即教育；推行教、学、做合一和“小先生制”，实行()。___
A. 以工养生
B. 以学明生
C. 以团保生
【多选题】
上海自贸试验区借鉴国际经验，海关、检验检疫、海事等口岸监管部门推出了一系列创新举措，探索建立了符合高标准贸易便利化规则的贸易监管制度，促进了区内货物、服务等各类要素的自由流动，也为企业节省了成本。以下哪项属于这一系列创新举措？________
A. “先进区、后报关报检”
B. “一区注册、四地经营”
C. “十检十放”
D. 实施国际贸易“单一窗口”
【多选题】
左联五烈士，指1931年2月7日被国民党杀害的_____、_____、_____、_____、_____五位左翼革命作家。___
A. 柔石
B. 胡也频
C. 殷夫
D. 李伟森
E. 冯铿
F. 李白
【多选题】
5 G技术低时延、高可靠性、高传输速率、高容量的特性将推动V2X（车联网无线通信技术）的发展。意为“车与万物连接”，最常见的V2X场景包括车与_____互连。___
A. 互联网
B. 车辆
C. 基础设施
D. 行人
【多选题】
根据《中国落实2030年可持续发展议程国别方案》要求，科技部牵头启动_____和_____工作，以推动实现联合国2030年可持续发展议程所确定的目标。___
A. 建设绿色技术银行
B. 构建绿色技术创新体系
C. 建设可持续发展议程创新示范区
D. 建设可持续发展实验区
【多选题】
全国首批双创基地有：_____、江苏省常州市武进区、浙江省杭州市余杭区浙江杭州未来科技城、安徽省合肥高新技术产业开发区、福建福州新区、河南省郑州航空港经济综合实验区、湖北省武汉东湖新技术开发区、湖南湘江新区、广东省广州高新技术产业开发区科学城园区、广东省深圳市南山区、重庆两江新区、四川省成都市郫县、贵州贵安新区、陕西西咸新区。___
A. 北京市海淀区
B. 天津市滨海新区中心商务区
C. 辽宁省沈阳市浑南区
D. 上海市杨浦区
【多选题】
未成年人保护工作事关国家安全和社会稳定，事关祖国未来和民族振兴。我国法律法规充分保护未成年人各项权利，其中，根据《中华人民共和国未成年人保护法》，我国未满十八周岁的未成年人依法享有哪些权利？ ___
A. 参与权
B. 发展权
C. 生存权
D. 受保护权
E. 受教育权
【多选题】
美术教育是美育的重要组成部分，对塑造美好心灵具有重要作用。你们提出加强美育工作，很有必要。做好美育工作，要_____、_____、_____弘扬中华美育精神，让祖国青年一代身心都健康成长。___
A. 坚持立德树人
B. 扎根时代生活
C. 遵循美育特点
【多选题】
下列哪类人员属于监察对象。________
A. 公立中学教务处主任
B. 民营医院院长
C. 协助乡政府办理贫困户就业贷款的村民兵营长
D. 受交警支队委托从事交通事故勘验的协警
