【多选题】
对借款人提款条件进行审核的内容应包括哪些内容：（）。___
A. 借款人是否已按照有关法律法规规定，办妥与信贷业务有关的批准、登记、交付及其他法定手续
B. 担保合同或其他担保方式是否已生效
C. 借款人是否发生双方约定的任一违约事项
D. 合同约定的其他提款条件是否已经满足
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答案
ABCD
解析
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相关试题
【多选题】
下列哪些情形省联社可根据有关规定对有关责任人进行责任认定和处罚：（）。___
A. 贷款调查、审查未尽职的
B. 未按规定执行贷款面谈、面签制度的
C. 授意借款人虚构情节获得贷款的
D. 对借款人违背借款合同约定的行为应发现而未发现，或虽发现但未采取有效措施的
【多选题】
河南省农村信用社信贷档案管理办法所称信贷档案是指农信社在对各类信贷业务的（）、调查、审查、（）、信用发放与支付、（）过程中形成的具有史料价值和查考利用价值的专业技术材料的总称，是农信社信贷管理工作的原始凭证和参考依据。___
A. 申请
B. 受理
C. 审议审批
D. 贷后管理
【多选题】
实施重点检查的情况是（）。___
A. 贷款风险分类或不良贷款认定结果，贷款形态由正常转为不良或不良贷款形态恶化。
B. 本金出现逾期或欠息超过 60 天
C. 客户发生可能影响贷款安全和信贷资产质量的生产经营已停止项目已停建重大投资活动体制改革债权债务纠纷事故与赔偿人事调整等重大事项。
D. 担保人在他行办理贷款
【多选题】
对客户挪用信贷资金，擅自处理抵（质）押物，逃废农信社债务等问题采取（ ）措施。___
A. 补充担保物或增加担保人
B. 停止发放新贷款
C. 收回已发放贷款
D. 立即起诉
【多选题】
抵（质）押担保的应重点检查以下内容（）。___
A. 抵（质）押物的存续状况及使用状况（如是否损坏）
B. 实地检查抵押的房产是否被拆迁，是否正常使用维护
C. 抵（质）押物价值和变现能力
D. 抵押人有无擅自转让出租或其他处分抵押物的行为
【多选题】
不良贷款责任认定及追究应当坚持（），以达到切实加强不良贷款管理，有效化解资产风险的目的。___
A. 实事求是公平公正原则。
B. 新老划断区别对待原则。
C. 教育与惩戒相结合原则。
D. 凡出现不良必须处罚原则
【多选题】
客户经理在贷后管理中发现风险预警信号，及时报告经营主责任人，对（）客户出现风险，应及时撰写（），对风险预警信号未解除的，不得（）。___
A. 大额贷款
B. 风险预警专题报告
C. 发放新贷款
D. 个人贷款
【多选题】
对客户无法正常履约的贷款，应当追究借款人的还款责任和担保人的担保责任，运用多种手段要求借款人及担保人履行还款义务，并做好债权维护工作，及时发现并抵制（）的行为，保证农信社的合法权益不受损害。___
A. 借款人逃废
B. 悬空农信社债权
C. 转移贷款用途
D. 借给他人
【多选题】
授信业务，是指县级行社在授信额度项下，对客户提供的各类表内外信用业务，包括贷款、拆借、透支、担保（ ）等。___
A. 票据承兑
B. 贴现
C. 贸易融资
D. 保理
E. 信贷承诺
【多选题】
审查人员审核的主要内容包括但不限于（ ）。___
A. 客户主体资格、贷款条件、贷款用途、贷款金额、贷款期限等是否符合相关业务管理办法的规定
B. 申报资料是否完整、合规，申请书、审批表所填内容要素是否完整
C. 客户经理出具的调查报告是否客观、详实
D. 借款人及担保人素质
【多选题】
现场调查包括（）。___
A. 客户经理应对客户主要生产经营场所或项目建设场所进行实地考察
B. 现场验证有关客户资料
C. 调查客户生产经营情况和财务状况
D. 与客户负责人或授权人就客户生产经营情况和申请业务进行面对
【多选题】
信贷管理基本原则包含不限下列哪几项（）。___
A. 实行客户信用等级管理
B. 实行客户统一授信管理
C. 实行审贷分离、贷放分控制度
D. 实行信贷审议审批制度
E. 实行授权管理制度
F. 实行主责任人、经办责任人制度
【多选题】
信贷档案的调阅要求包含下列哪些（）。___
A. 信贷档案的调阅要严格按审批权限和手续办理
B. 调阅信贷档案只准在档案库进行。
C. 调阅时，信贷档案管理人员要在场陪同，不准将信贷档案交给调阅人放任不管。
D. 严禁将原件借出。
【多选题】
河南省农村信用社资金信贷业务“十不准”包含下列哪些（）。___
A. 不准以贷谋私。
B. 不准以贷收息（贷）。
C. 不准发放假冒贷款。
D. 不准对有不良信用的客户发放贷款。
【多选题】
河南省农村信用社资金信贷业务“十不准”包含下列哪些（）。___
A. 不准化整为零发放贷款。
B. 不准账外吸收存款、发放贷款。
C. 不准越权办理信贷业务。
D. 不准违反程序办理贷款、票据、抵债资产等信贷业务。
【多选题】
县级行社为个人客户办理下列哪些业务时，可以查询个人信用报告（）。___
A. 审核个人或配偶贷款申请的。
B. 审核个人或配偶作为保证人的。
C. 审核借款人或担保人为企业或其他经济组织的法人代表、股东或相关责任人的个人信用状况的。
D. 审核在农信社开户的企业、商户或其他经济组织的法人代表、股东或相关责任人的个人信用状况的。
E. 对已向个人或配偶发放的个人贷款，个人担任法人代表、负责人或出资人的特约商户进行风险管理、风险调查的。
F. 受理本机构个人客户异议查询的。
【多选题】
发放自然人贷款的限制性条款是下列哪些（）。___
A. 不得发放冒名贷款。
B. 所辖信用社（行）只能向一户家庭中的一个人贷款，不得一个人在多家信用社（行）贷款或多个人在一家信用社（行）贷款或多个人在多家信用社（行）贷款（存单质押贷款、营业房抵押贷款除外）。
C. 不得向有事实逃废金融债务的自然人发放贷款。
D. 不得向已核销贷款、有事实不良信用的企业的法定代表人、配偶发放贷款。
E. 不得向有事实不良信用的自然人发放贷款。
F. 不得超过授信额度发放贷款。
【多选题】
“贷放分控”的基本含义包括（）。___
A. 指银行业金融机构将贷款审批与贷款发放作为两个独立的业务环节，分别管理和控制，以达到降低信贷业务操作风险的目的
B. “贷”是指银行业务流程中贷款调查、审查、审批等环节，尤其是贷款审批环节，以区别贷款发放与支付环节
C. “放，”是指银行放款，特指贷款审批通过后，由银行审核，将符合条件的贷款发放或支付出去的环节
D. “贷”是指企业业务流程中贷款调查、审查、审批等环节，尤其是贷款审批环节，以区别贷款发放与支付环节
E. 完善对放款执行部门的考核和问责机制
【多选题】
对借款人的法人资格进行认定，主要调查（）。___
A. 法人营业执照是否真实有效
B. 是否经工商行政管理部门办理了年检手续
C. 是否发生了内容、名称变更
D. 是否已被注销、声明作废
E. 是否有逾期记录
【多选题】
借款凭证的填制要求包括（）。___
A. 借款人名称、借款金额、还款日期、借款利率等内容要与信贷业务合同的内容一致
B. 借款日期要在信贷业务合同生效日期之后
C. 大、小写金额必须一致
D. 签章应与信贷业务合同的签章一致
【多选题】
金融机构办理贷款业务，不得有下列行为（）。___
A. 向关系人发放贷款
B. 向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件
C. 违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段发放贷款
D. 违反中国人民银行规定的其他贷款行为
【多选题】
流动资金贷款原则上应采用贷款人受托支付方式的情形包括（）。___
A. 与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般
B. 贷款资金支付频繁
C. 支付对象明确且单笔支付金额较大
D. 贷款人设定的其它情形
【多选题】
审查主责任人有下列行为之一的，无论是否造成损失，一律撤职，形成不良信贷资产的要负责清收。（）.___
A. 不按照制度规定进行审查，误导有权审批人
B. 没有审查出调查报告和评估报告中的明显遗漏，误导有权审批人
C. 不坚持独立审查原则，按照领导或有关方面授意进行审查
D. 与客户串通向有权审批人提供虚假审查报告
【多选题】
调查主责任人有下列行为之一的，无论是否造成损失，一律撤职，形成不良信贷资产的要负责清收。（）.___
A. 帮助客户伪造有关文件套骗银行信用的
B. 不按照有关制度规定进行调查，误导审查和审批的
C. 对客户的财务、资信等状况调查不细不实，误导审查和审批的
D. 默许客户伪造有关条件套骗银行信用的
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【单选题】
人民警察当场收缴罚款，应当向被处罚人出具___统一制发的罚款收据。不出具统一制发的罚款收据的，被处罚人有权拒绝缴纳罚款。
A. 县级以上人民政府财政部门
B. 市级人民政府财政部门
C. 公安部
D. 财政部或者省、自治区、直辖市人民政府财政部门
【单选题】
张某因赌博被公安机关当场查获。3月10日，公安机关作出对张某罚款500元的决定，并当场送达了决定书。3月30日，张某仍未向银行缴纳罚款。对此，公安机关可以对张某加处___罚款。
A. 125元
B. 300元
C. 30元
D. 75元
【单选题】
甲因违反治安管理被处以行政拘留5日，公安机关于3月1日23时30分对其宣布行政拘留决定，次日2时15分入所。其出所的时间应是___。
A. 3月5日
B. 3月6日
C. 3月6日23时30分
D. 3月7日
【单选题】
被处罚人李某对某县公安局作出的行政拘留处罚决定不服，申请行政复议，李某可以向公安机关提出___的申请。
A. 停止执行行政拘留
B. 撤销行政拘留处罚
C. 暂缓执行行政拘留
D. 变更行政拘留处罚
【单选题】
某人被决定行政拘留15日，其申请暂缓执行，公安机关通知其交纳保证金时，其已被执行了2日，应交纳保证金的数额是___。
A. 1300元
B. 1500元
C. 2600元
D. 3000元
【单选题】
根据《治安管理处罚法》的规定，下列符合暂缓执行行政拘留担保人条件的是___。
A. 王某，男，系被处罚人的舅舅，瘫痪在床，生活困难
B. 姚某，女，系被处罚人的女友，同时也是本案的证人
C. 周某，男，系被处罚人的哥哥，正处于假释期间
D. 刘某，男，系被处罚人所在社区的主任，在当地有常住户口和固定住所，政治清白，收入稳定
【单选题】
下列各项中，关于作为暂缓行政拘留执行的担保人必须具备的条件表述错误的是___。
A. 与本案无牵连
B. 享有政治权利，人身自由未受到限制
C. 在当地有常住户口和固定工作
D. 有能力履行担保义务
【单选题】
根据《治安管理处罚法》的规定，下列关于担保人的说法错误的是___。
A. 担保人必须是与案件无牵连的人
B. 担保人应当保证被担保人不逃避行政拘留处罚的执行
C. 担保人不履行担保义务，致使被担保人逃避行政拘留处罚的执行的，由公安机关对其处5000元以下罚款
D. 担保人不愿履行担保义务，可以代被担保人缴纳保证金
【单选题】
某县公安局于9月23日16时收到被行政拘留人刘某提出暂缓执行行政拘留申请，该公安局最迟应在___作出决定。
A. 9月24日16时
B. 9月24日4时
C. 9月24日0时
D. 9月25日16时
【单选题】
被决定给予行政拘留处罚的人交纳保证金，暂缓执行行政拘留后，逃避行政拘留处罚执行的，由决定行政拘留的公安机关作出没收或者部分没收保证金的决定，已经作出的行政拘留决定___。
A. 予以撤销
B. 不再执行
C. 恢复执行
D. 自行无效
【单选题】
公安机关在办理行政案件中，下列关于外国人国籍确认的说法错误的是___。
A. 对外国人国籍的确认，以其入境时有效证件上所表明的国籍为准
B. 国籍有疑问或者国籍不明的，由公安机关出入境管理部门协助查明
C. 对无法查明国籍、身份不明的外国人，按照其自报的国籍或者无国籍人对待
D. 对外国人国籍的确认，按照其自报的国籍确认
【单选题】
违法行为人约翰为享有外交特权的外国人，办案公安机关应当将其身份、证件及违法行为等基本情况记录在案，保存有关证据，并尽快将有关情况层报省级公安机关，由省级公安机关___。
A. 处理
B. 商请同级人民政府外事部门通过外交途径处理
C. 报公安部处理
D. 报公安部商外交部通过外交途径处理
【单选题】
某国驻华大使斯蒂芬涉嫌嫖娼的违反治安管理行为，在办理该案时，下列做法正确的是___。
A. 办案公安机关将斯蒂芬的身份、证件及违法行为等基本情况记录在案，保存有关证据
B. 办案公安机关将有关情况报送公安部处理
C. 因斯蒂芬通晓我国的语言文字，在未出具书面申明的情况下没有提供翻译
D. 斯蒂芬自己聘请翻译的费用由公安机关承担
【单选题】
外国人杰克涉嫌殴打他人的违反治安管理行为，不通晓我国语言文字。在办理该案时，下列说法正确的是___。
A. 公安机关应当为杰克提供翻译
B. 杰克可以直接自己聘请翻译
C. 杰克可以自己聘请翻译，翻译费由办案公安机关承担
D. 经派出所所长批准，杰克可以自己聘请翻译
【单选题】
公安机关办理涉外行政案件时，经县级以上公安机关负责人批准，不通晓我国语言文字的外国籍当事人___。
A. 不可以自己聘请翻译
B. 可以在公安机关指定人员范围内聘请翻译，翻译费由其个人承担
C. 可以自己聘请翻译，翻译费由其个人承担
D. 可以自己聘请翻译，翻译费由公安机关承担
【单选题】
关于遣送出境，下列说法错误的是___。
A. 外国人杰克在我国某省甲市非法居留，经甲市公安机关负责人批准，可以遣送杰克出境
B. 外国人汤姆在我国某省乙市非法就业，经乙市公安机关负责人批准，可以遣送汤姆出境
C. 外国人约翰被遣送出境，自被遣送出境之日起10年内不准入境
D. 杰西卡被处限期出境未在规定期限内离境，经县级以上公安机关负责人批准，可以遣送杰西卡出境
【单选题】
下列关于限期出境的说法错误的是___。
A. 外国人莫妮卡因卖淫违反治安管理，经县级以上公安机关决定，可以限期出境
B. 外国人鲁宾逊因嫖娼违反治安管理，经出入境边防检查机关决定，可以限期出境
C. 外国人艾伦因殴打他人违反治安管理，经公安派出所决定，可以限期出境
D. 外国人埃布尔因从事与停留事由不符的活动，经出入境边防检查机关决定，可以限期出境
【单选题】
美国人琼违反出境入境管理，情节严重，尚不构成犯罪的，承办的公安机关下列做法正确的是___。
A. 对琼处以驱逐出境
B. 报地（市）级公安机关对琼处以驱逐出境
C. 报省级公安机关对琼处以驱逐出境
D. 层报公安部对琼处以驱逐出境
【单选题】
下列关于驱逐出境说法错误的是___。
A. 外国人违反治安管理，情节严重，尚不构成犯罪的，承办的公安机关可以层报公安部处以驱逐出境
B. 外国人违反出入境管理，情节严重，尚不构成犯罪的，承办的公安机关可以层报公安部处以驱逐出境
C. 公安部作出的驱逐出境决定为最终决定，由承办机关宣布并执行
D. 被驱逐出境的外国人，自被驱逐出境之日起永远不准入境
【单选题】
关于办理涉外行政案件，下列说法正确的是___。
A. 外国人阿诺寻衅滋事情节严重，但尚不构成犯罪，承办的公安机关可以层报省级公安机关处以驱逐出境
B. 外国人艾文被驱逐出境，自被驱逐出境之日起20年内不准入境
C. 外国人巴伦因嫖娼被处以行政拘留10日并处限期出境，应当于行政拘留执行完毕后执行限期出境
D. 外国人巴顿被遣送出境，自被遣送出境之日起10年内不准入境
【单选题】
关于办理涉外行政案件，下列说法错误的是___。
A. 外国人鲍勃享有外交特权，对其不得采取限制人身自由和查封、扣押的强制措施
B. 外国人安妮被遣送出境，自被遣送出境之日起1至5年内不准入境
C. 外国人贝拉对公安部作出的驱逐出境决定不服，可以向国务院申请行政复议
D. 外国人贝蒂被处以罚款并处限期出境，应当于罚款执行完毕后执行限期出境
【单选题】
英国人杰克在被行政拘留期间，英国领事官员要求探视，但杰克口头拒绝，公安机关___。
A. 应当及时安排探视
B. 可以不予安排探视
C. 不应当安排探视
D. 待杰克同意后再安排探视
【单选题】
外国人海伦因卖淫违反治安管理行为被处以行政拘留15日。关于办理该案，下列说法错误的是___。
A. 决定机关应当在48小时内将海伦的姓名、性别、入境时间、护照或者其他身份证件号码，案件发生的时间、地点及有关情况，违法的主要事实，已采取的措施及其法律依据等情况报告省级公安机关
B. 省级公安机关应当在规定期限内，将有关情况通知海伦所属国家的驻华使馆、领馆，并通报同级人民政府外事部门
C. 海伦口头要求不通知使馆、领馆，且我国与海伦国籍国未签署双边协议规定必须通知的，可以不通知
D. 海伦书面提出请求，要求不通知使馆、领馆，且我国与海伦国籍国未签署双边协议规定必须通知的，可以不通知
【单选题】
关于办理涉外行政案件，下列说法错误的是___。
A. 办理涉外行政案件，应当按照国家有关办理涉外案件的规定，严格执行请示报告、内部通报、对外通知等各项制度
B. 对外国人处以罚款或者行政拘留并处限期出境或者驱逐出境的，应当于罚款或者行政拘留执行完毕后执行限期出境或者驱逐出境
C. 外国人在被行政拘留、拘留审查、限制活动范围或者其他限制人身自由期间死亡的，有关省级公安机关应当通知该外国人所属国家驻华使馆、领馆，同时报告公安部并通报同级人民政府外事部门
D. 外国人在被做出行政拘留决定后，书面要求不通知使馆、领馆，可以不通知
【单选题】
办理涉外行政案件中，下列做法正确的是___。
A. 外国人乔伊斯在被行政拘留期间死亡，有关省级公安机关应当通知乔伊斯所属国驻华使馆，同时报告公安部并通报同级人民政府外事部门
B. 外国人罗拉在被拘留审查期间患有严重疾病，有关省级公安机关应当通知罗拉所属国驻华使馆，同时报告公安部并通报同级人民政府外事部门
C. 对安迪作出行政拘留决定后，决定机关应当在72小时内将安迪的姓名、性别、入境时间、护照或者其他身份证件号码，案件发生的时间、地点及有关情况，违法的主要事实，已采取的措施及其法律依据等情况报告省级公安机关
D. 外国人安迪口头拒绝其所属国家驻华外交、领事官员探视的，公安机关可以不予安排
【单选题】
关于探视被限制人身自由的外国人，下列说法错误的是___。
A. 外国人巴顿在被行政拘留期间，其所属国家驻华外交官员要求探视的，决定机关应当及时安排
B. 外国人伯尼在被拘留审查期间，其所属国家驻华领事官员要求探视的，决定机关应当及时安排
C. 外国人比尔在被限制活动范围期间，其所属国家驻华外交官员要求探视的，决定机关可以不予安排
D. 外国人布鲁克在被行政拘留期间，书面声明拒绝其所属国家驻华外交、领事官员探视的，公安机关可以不予安排
【单选题】
下列行政案件，应当经公安派出所或者县级公安机关办案部门以上负责人批准终止调查的是___。
A. 甲被人举报有嫖娼行为，受理案件后，经民警调查，甲与所谓的“卖淫女”乙系恋人关系
B. 甲被人举报有赌博行为，经调查，与甲在一起打麻将（有财物输赢）的人均为甲的亲属，其打麻将纯属娱乐，每人约输赢1万元
C. 甲故意伤害案件，被侵害人经鉴定为轻伤，公安机关将其转为刑事案件
D. 甲故意损毁财物案件，经过公安机关调解达成协议，并已向被侵害人乙履行
【单选题】
凡在中华人民共和国领域外犯罪，依照我国刑法应当负刑事责任的，虽然经过外国审判，仍然可以依照我国刑法追究，但是在外国已经受过刑罚处罚的，可以（ ）。___
A. 从轻、减轻或免除处罚
B. 从轻或减轻处罚
C. 免除或减轻处罚
D. 减轻处罚
