商业银行最基本的职能是（）____答案

【单选题】

商业银行最基本的职能是（）___

A. 支付中介

B. 信用创造货币

C. 集中准备金

D. 信用中介

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相关试题

【单选题】

关于我国现行存款保险偿付限额的说法正确的是（）___

A. 偿付限额固定不变

B. 最高偿付限额为60万元人民币，超过部分不予偿付

C. 最高偿付限额为50万元人民币，超过部分从所在投保机构清算财产中受偿

D. 最高偿付限额为70万元人民币，超过部分由中国银行酌情予以偿付

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【单选题】

根据《存款保险例》，下列各项不纳入存款保险范围的是（）___

A. 外商独资银行

B. 中外合资银行

C. 农村信用社

D. 外国银行在中国的分支机构

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【单选题】

影响金融风险的因素非常复杂，各因素相互交织，难以事前完全把握，体现了金融风险的（）特征___

A. 不确定性

B. 相关性

C. 高杠杆性

D. 传染性

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【单选题】

非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪的区别的关键是（）。___

A. 是否涉及巨额资金

B. 是否涉及众多被害人

C. 是否具有非法占有为目

D. 是否由单位组织实施

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【单选题】

根据《商业银行法》规定，商业银行违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款的，没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处（）。___

A. 二百万的罚款

B. 二倍以上五倍以下的罚款

C. 一倍以上五倍以下的罚款

D. 五十万以上二百万以下罚款

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【单选题】

《合同法》规定，撤销权自债权人知道或者应当知道撤销事由之日起（）内行使。___

A. 1个月

B. 3个月

C. 6个月

D. 1年

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【单选题】

合同是（）的民事行为，是当事人意思表示一致的结果。___

A. 单方

B. 双方

C. 多方

D. 双方或多方

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【单选题】

甲和乙准备设立经营烟花爆竹的生产经营的有限责任公司，甲出资20万元，乙出资价值40万元的机器设备。公司设立登记后在经营过程中发现乙的机器设备价值只有20万元。则下列关于甲和乙设立的有限责任公司成立日期的说法对的是（）。___

A. 股东达到设立公司合意日期

B. 经有关部门批准同意日期

C. 公司营业执照签发日期

D. 乙补缴出资并获得公司登记机关确认日期

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【单选题】

商业银行不得向关系人提供信用贷款，向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。这里“关系人”不包括（）。___

A. 商业银行的监事

B. 商业银行的管理人员

C. 商业银行董事投资的公司

D. 保险公司

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【单选题】

同一债务有两个保证人，没有约定保证份额，下面说法对的是（）。___

A. 两个保证人各承担50%保证责任

B. 签名在前的保证人对债务承担70%的责任

C. 债权人可要求任何一个保证人承担全部保证责任

D. 此为无效担保

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【单选题】

王某是乙企业销售人员，随身携带盖有乙企业公章的空白合同书，便于随时对外签约。后王某因收取回扣被乙企业除名，但空白合同书未收回。王某以此合同书与丙签订买卖合同，该买卖合同的效力应当认定为（）。___

A. 不成立

B. 无效

C. 效力待定

D. 有效

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【单选题】

无效合同自（）时无效。___

A. 成立

B. 履行

C. 订立

D. 确认无效

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【单选题】

下列（）不属于接收抵债资产的前提条件。___

A. 借款人、担保人因资不抵债或其他原因关停倒闭或被宣告破产，经合法清算后，信用社依法取得抵债资产

B. 信用社通过诉讼或仲裁，经法院判决、裁定、调解或仲裁机构裁决，取得抵债资产

C. 抵押、质押贷款到期后，即以抵押物或质物抵偿信用社贷款本息

D. 借款人或担保人经营发生严重困难或濒临倒闭，确实无法以货币资金清偿贷款本息，信用社与借款人或担保人签订以资抵债协议，取得抵债资产的所有权

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【单选题】

下列关于担保说法对的是（）___

A. 第三人提供担保，未经其书面同意，债权人允许债务人转移全部或者部分债务的，担保人不再承担相应的担保责任。

B. 第三人提供担保，经其书面同意，债权人允许债务人转移全部或者部分债务的，担保人不再承担相应的担保责任。

C. 第三人提供担保，未经其书面同意，债权人允许债务人转移全部或者部分债务的，担保仍然承担相应的担保责任。

D. 以上三种说法都不对

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【单选题】

关于合同解除的说法，正确的是（???）___

A. 合同解除以变更的合同为标的

B. 合同解除必须经过双方当事人协商一致

C. 在约定的解除条件成立时，解除权人可以解除合同

D. 合同解除的类型只包括法定解除和约定解除

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【单选题】

一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起（）。___

A. 六个月

B. 三个月

C. 一个月

D. 两个月

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【单选题】

以下可以作为保证人的有（）。___

A. 国家机关

B. 以公益为目的的学校

C. 企业法人

D. 社会团体

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【单选题】

贷款人没有在规定期限内答复借款人贷款申请的且逾期不改正的应处以（）。___

A. 1千以上3千以下

B. 5千以上1万以下

C. 3千以上5千以下

D. 1万以上5万以下

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【单选题】

贷款人违反规定代垫委托贷款资金且有违法所得的在没收违法所得之外应处以（）。___

A. 5千以上1万以下

B. 5万以上30万以下

C. 1倍以上3倍以下

D. 3倍以上5倍以下

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【单选题】

流动资金贷款不得用于（）等投资，不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途。___

A. 固定资产、股权

B. 固定资产、扩大再生产

C. 股权、扩大再生产

D. 固定资产

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【单选题】

主合同当事人双方协议以新贷偿还旧贷，除保证人知道或者应当知道的外，保证人（）民事责任。新贷与旧贷系同一保证人的，保证人承担民事责任。___

A. 承担

B. 不承担

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【单选题】

甲、乙各以20％与80％的份额共有一间房屋，出租给丙。现甲欲将自己的份额转让，请问下列表述中哪一说法是正确的?（）___

A. 乙有优先购买权，丙没有优先购买权

B. 丙有优先购买权，乙没有优先购买权

C. 乙、丙都有优先购买权，两人处于平等地位

D. 乙、丙都有优先购买权，乙的优先购买权优先于丙的优先购买权

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【单选题】

商业银行（）的做法简单地说就是：不做业务、不承担风险。___

A. 风险规避

B. 风险转移

C. 风险补偿

D. 风险对冲

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【单选题】

对16周岁以下的未成年人，以下不属于监护人的有效证明是（）。___

A. 户口簿，判决书

B. 调解书、裁定书

C. 协议书

D. 公安部门出具的有关证明等

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【单选题】

我国《民法总则》规定的普通诉讼时效期间为（）。___

A. 6个月

B. 一年

C. 二年

D. 三年

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【单选题】

债权人行使撤销权的必要费用，由（）承担。___

A. 债权人

B. 债务人

C. 担保人

D. 人民法院

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【单选题】

甲、乙、丙、丁共同设立A有限责任公司。丙以下列哪一理由提起解散公司的诉讼法院应予受理________。（）___

A. 以公司董事长甲严重侵害其股东知情权，其无法与甲合作为由

B. 以公司管理层严重侵害期利润分配请求权，其股东利益受重大损失为由

C. 以公司被吊销企业法人营业执照而未进行清算为由

D. 以公司经营管理发生严重困难，继续存续会使股东利益受到重大损失为由

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【单选题】

根据《担保法》的规定，保证的方式有（）。___

A. 一般保证、特别保证

B. 连带责任保证、特别保证

C. 一般保证、连带责任保证

D. 特别保证、共同责任保证

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【单选题】

《河南省农村信用社新增贷款质量管理办法（试行）》中所指新增贷款容忍不良率为（）以下？___

A. 2%

B. 3%

C. 5%

D. 6%

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【单选题】

公司为公司股东或者实际控制人提供担保的，由（）决议。___

A. 股东会或者股东大会

B. 董事会

C. 监事会

D. 职工代表大会

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【单选题】

根据金融犯罪行为方式的不同，可以将金融犯罪分为诈骗性金融犯罪、伪造型金融犯罪、（）和规避性金融犯罪。___

A. 针对银行的金融犯罪

B. 利用便利性金融犯罪

C. 危害货币管理制度的金融犯罪

D. 危害金融机构的犯罪

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【单选题】

下列不属于全面风险管理体系的维度的是（）。___

A. 企业的目标

B. 企业的各个层级

C. 全面风险管理要素

D. 企业的盈利状况

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【单选题】

商业银行的借贷业务不应集中于同一行业、同一区域，这种风险管理策略是（）。___

A. 风险补偿

B. 风险转移

C. 风险对冲

D. 风险分散

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【单选题】

根据企业破产法律制度的规定，下列表述中，对的是（）。___

A. 国有企业破产属政策性破产，不适用《企业破产法》

B. 金融机构实施破产的，由国务院根据《商业银行法》等法律另行制度破产实施办法，不适用《企业破产法》

C. 民办学校的破产清算可以参照适用《企业破产法》规定的程序

D. 依照《企业破产法》开始的破产程序，对债务人在中华人民共和国领域外的财产不发生效力

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【单选题】

《中华人民共和国物权法》规定，以应收账款出质的，当事人应当订立书面合同，质权自（）设立。___

A. 信贷征信机构办理出质登记时

B. 书面合同订立时

C. 应收账款收回时

D. 应收账款当事人确认时

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【单选题】

因参与非法金融业务活动受到的损失，由（）承担。___

A. 国家

B. 银行

C. 监管部门

D. 参与者自行

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【单选题】

因票据纠纷提起的诉讼，由（）法院管辖。___

A. 票据支付地或者被告住所地

B. 原告所在地

C. 票据签发地

D. 票据承兑地

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【单选题】

（）并不消灭风险源，只是风险承担主体改变___

A. 风险规避

B. 风险对冲

C. 风险转移

D. 风险分散

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【单选题】

（）不是全面风险管理模式的特征___

A. 全面的风险管理范围

B. 全球的风险管理体系

C. 全程的风险识别过程

D. 全员的风险管理文化

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【单选题】

对关系人申请的授信业务，授信审批人员（）___

A. 尽量回避

B. 申请回避

C. 适当回避

D. 不需回避

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推荐试题

【多选题】

某城商行前两年发展良好，资产负债快速上升。某员工意图借助银行发展的良机，私下违规吸收客户存款，再高息发放贷款给亲属开办的企业，事发后相关资金无法追讨，给银行和客户都造成了重大的损失。该银行面对内控失效的惨痛教训，决心建立健全内部控制，有效防范风险，保障安全经营，根据《商业银行内部控制指引》的规定，应遵循以下哪些原则_________

A. 全覆盖原则。内部控制贯穿业务全流程，覆盖所有的部门和人员；

B. 制衡性原则。在公司治理结构、机构设置、权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制；

C. 审慎性原则。坚持风险为本、审慎经营的理念，在设立机构或开办业务均坚持内控优先的理念；

D. 相匹配原则。内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂承担、风险状况相适应，并根据情况变化及时调整。

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【多选题】

按照《银行业金融机构内部审计指引》规定，内部审计部门应对_______负责，制定内部审计程序，评价风险状况和管理情况，落实年度审计工作计划，开展后续审计，监督整改情况，对审计项目质量负责，做好档案管理。___

A. 董事会

B. 监事会

C. 高级管理层

D. 审计委员会

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【多选题】

按照《银行业金融机构内部审计指引》规定，董事会应对具有以下_______的内部审计部门负责人和直接责任人追究责任。___

A. 未执行审计方案、程序和方法导致重大问题未能被发现

B. 对审计发现问题隐瞒不报或者未如实反映

C. 审计结论与事实严重不符

D. 对审计发现问题查处整改工作跟踪不力

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【多选题】

某股份制银行审计部根据年度计划将对其辖内二级分行开展全面业务常规审计工作，依据《银行业金融机构内部审计指引》规定，派出审计小组成员应回避的情形有__________

A. 某成员与被审计单位负责人有直接亲属关系或姻亲关系

B. 某成员从被审计单位调来不满二年

C. 某成员被审计单位负责人曾经是同学关系

D. 某成员与被审计事项有直接利益关系

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【多选题】

某商业银行省分行审计部将对辖内新开业一年的某支行进行全面业务审计，依据《银行业金融机构内部审计指引》规定，审计内容包括________。___

A. 内部控制的健全性和有效性

B. 风险状况及风险识别、计量、监控程序的适用性和有效性

C. 机构运营绩效和管理人员履职情况

D. 经营管理的合规性

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【多选题】

按照《银行业金融机构外部审计监管指引》规定，外审机构存在下列_______情形的，银行业金融机构不宜委托其从事外部审计业务。___

A. 专业胜任能力、从事银行业金融机构审计的经验、风险承受能力明显不足的

B. 存在欺诈和舞弊行为，在执业经历中受过行政处罚、刑事处罚且未满三年的

C. 与被审计机构存在关联关系，可能影响审计独立性的

D. 与被审计机构不处于同一地区的

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【多选题】

按照《银行业金融机构外部审计监管指引》规定，银行业金融机构发现外审机构存在下列_______情形的，应予以特别关注，并可以终止委托其审计工作。___

A. 未履行诚信、勤勉、保密义务，并造成严重不良后果的

B. 将所承担的审计业务分包或转包给其他机构的

C. 审计人员和时间安排难以保障银行业金融机构按期披露年度报告的

D. 审计报告被证实存在严重质量问题的

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【多选题】

按照《银行业金融机构外部审计监管指引》规定，外审机构按照审计准则向银行业监管机构报告银行业金融机构以下_______情况的，银行业金融机构不得阻挠。___

A. 严重违反法律法规、行业规范或章程

B. 影响持续经营的事项或情况

C. 出具非标准审计报告

D. 管理层有重大舞弊行为

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【多选题】

按照《贷款风险分类指引》规定，商业银行对贷款进行分类，应注意考虑因素有_______。___

A. 借款人的还款能力、还款记录和还款意愿

B. 贷款项目的盈利能力和贷款的担保情况

C. 贷款偿还的法律责任

D. 银行的信贷管理状况

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【多选题】

按照《贷款风险分类指引》规定，下列贷款应至少归为关注类_______。___

A. 借新还旧，或者需通过其他融资方式偿还

B. 改变贷款用途

C. 同一借款人对本行或其他银行的部分债务已经不良

D. 违反国家有关法律和法规发放的贷款

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【多选题】

按照《贷款风险分类指引》规定，商业银行在贷款分类中应当做到_______。___

A. 制定和修订信贷资产风险分类的管理政策、操作实施细则或业务操作流程

B. 保证信贷资产分类人员具备必要的分类知识和业务素质

C. 建立完整的信贷档案，保证分类资料信息准确、连续、完整

D. 开发和运用信贷资产风险分类操作实施系统和信息管理系统

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【多选题】

按照《贷款风险分类指引》规定，贷款分类应遵循以下原则_______。___

A. 真实性原则

B. 及时性原则

C. 重要性原则

D. 审慎性原则

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【多选题】

根据《贷款风险分类指引》，下列贷款应至少归为关注类_______

A. 借款人甲通过其他融资方式偿还银行贷款

B. 借款人乙应于2014年12月31日偿还本息，2015年1月1日仍未还款

C. 借款人丙应于2014年12月31日偿还本息，2014年12月1日计划利用兼并恶意逃废银行债务

D. 借款人丁及时偿还其他银行的债务

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【多选题】

商业银行甲计划近期按照风险程度将贷款划分为不同档次，根据《贷款风险分类指引》其在工作中应当做到_______

A. 开发和运用信贷资产风险分类操作实施系统和信息管理系统

B. 建立完整的信贷档案，保证分类资料信息准确、连续、完整

C. 保证信贷资产分类人员具备必要的分类知识和业务素质

D. 制定和修订信贷资产风险分类的管理政策、操作实施细则或业务操作流程

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【多选题】

按照《小企业贷款风险分类办法（试行）》规定，，贷款发生逾期后，借款人或担保人能够追加提供_______等低风险担保，且贷款风险可控，资产安全有保障的，贷款风险分类级别可以上调。___

A. 履约保证金

B. 不确定的抵质押物

C. 变现能力强的抵质押物

D. 其他担保人担保

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【多选题】

<FONT face=Verdana>截到X年上半年末，某银行的小企业贷款余额共有22.5亿元，其中信用类2.5亿元，未逾期、逾期1至30天、30天至90天、91天至180天、181天至360天和361天以上的余额分别为0.2亿、0.3亿、0.4亿、0.5亿、0.6亿和0.5亿；抵押类10亿，未逾期、逾期1至30天、30天至90天和91天至180天的余额分别为5亿、3亿、1亿和1亿；质押类10亿，其中未逾期、逾期1至30天、30天至90天和91天至180天的余额分别为6亿、2.5亿、1亿和0.5亿,依据《小企业贷款风险分类办法（试行）》的规定，对该银行小企业贷款五级分类表述正确的是______</FONT>___

A. 正常类贷款17.7亿

B. 关注类贷款2.8亿

C. 次级类贷款1.4亿

D. 可疑类贷款1.5亿

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【多选题】

某个体经营户向银行贷款500万元，用于日常资金周转，提供位于本市刚开通的三环附近自己购买的商品房抵押，抵押率70%，今年上半年末，该个体户首次未按时付息，同时受房地产市场下行的影响，抵押物所处区域的房价平均下降30%，并仍处于下行趋势，依据《小企业贷款风险分类办法（试行）》的规定，对该笔贷款的五级分类表述错误的是_________

A. 仍为正常类

B. 可以划入关注类

C. 可以划入关注类或次级类

D. 只能划入关注类

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【多选题】

按照《不良金融资产处置尽职指引》规定，银行业金融机构和金融资产管理公司应加强不良债权管理，以下做法符合规定的有__________

A. 认真整理、审查和完善不良债权的法律文件和相关管理资料

B. 密切监控主债权诉讼时效、保证期间和申请执行期限等，及时主张权利，确保债权始终受司法保护

C. 跟踪涉诉项目进展情况，及时主张权利

D. 密切关注抵押（质）物价值的不利变化，及时采取补救措施

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【多选题】

按照《不良金融资产处置尽职指引》规定，银行业金融机构和金融资产管理公司应加强实物类资产管理，以下做法符合规定的有_______。___

A. 遵循有利于变观和成本效益原则，按照不同类实物类资产的特点制定并采取适当的管理策略

B. 明确管理责任人，做好实物类资产经营管理和日常维护工作，重要权证实施集中管理

C. 建立实物类资产台账，定期进行盘点清查，账实核对，及时掌握实物类资产的形态及价值状态的异常变化和风险隐患，积极采取有效措施，防止贬损或丢失

D. 抵债资产可自用或出租，并须按照有关规定尽快处置变现

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【多选题】

按照《不良金融资产处置尽职指引》规定，股权类资产主要包括_______。___

A. 政策性债转股

B. 商业性债转股

C. 抵债股权

D. 质押股权

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【多选题】

按照《不良金融资产处置尽职指引》规定，不良债权主要包括_______。___

A. 银行持有的次级、可疑及损失类贷款

B. 金融资产管理公司收购的不良金融债权

C. 其他非银行金融机构持有的不良债权

D. 金融资产管理公司接收的不良金融债权

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【多选题】

按照《不良金融资产处置尽职指引》规定，实物类资产主要包括_______。___

A. 收购的以物抵债资产

B. 资产处置中收回的以物抵债资产

C. 受托管理的实物资产

D. 其他能实现债权清偿权利的实物资产

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【多选题】

按照《不良金融资产处置尽职指引》规定，对债权类资产进行追偿的，包括_______等方式。___

A. 直接催收

B. 诉讼（仲裁）追偿

C. 委托第三方追偿

D. 破产清偿

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【多选题】

按照《不良金融资产处置尽职指引》规定，对不良金融资产进行转让的，包括_______等方式。___

A. 拍卖

B. 竞标

C. 竞价转让

D. 协议转让

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【多选题】

按照《不良金融资产处置尽职指引》规定，采用债权转股权或以实物类资产出资入股方式处置不良金融资产的，应综合考虑_______，做出合理的出资决策。___

A. 入股企业的经营管理水平和发展前景

B. 转股债权或实物类资产的价值

C. 转股股权未来的价值趋势

D. 转股债权或实物类资产的变现程度

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【多选题】

按照《不良金融资产处置尽职指引》规定，采用以物抵债方式的，应当优先接受_______的实物类资产抵债。在考虑成本效益与资产风险的前提下，及时办理确权手续。___

A. 产权清晰

B. 权证齐全

C. 具有独立使用功能

D. 易于保管及变现

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【多选题】

按照《银行与信托公司业务合作指引》规定，银信理财合作应当符合_______要求。___

A. 坚持审慎原则，遵守相关法律法规和监管规定

B. 银行、信托公司应各自独立核算，并建立有效的风险隔离机制

C. 信托公司应当勤勉尽责独立处理信托事务，银行不得干预信托公司的管理行为

D. 依法、及时、充分披露银信理财的相关信息

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【多选题】

按照《银行与信托公司业务合作指引》规定，银行开展银信理财合作，以下做法符合规定的有__________

A. 充分揭示理财计划风险，并对客户进行风险承受度测试

B. 理财计划推介中，明示理财资金运用方式和信托财产管理方式

C. 理财计划推介中，使用"预期收益率"的表述

D. 书面或者口头告知客户信托公司的基本情况

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【多选题】

按照《银行与信托公司业务合作指引》规定，银行和信托公司开展信贷资产证券化合作业务，应当遵守以下规定__________

A. 拟证券化信贷资产的范围、种类、标准和状况等事项要明确，且与实际披露的资产信息相一致

B. 银行不得干预信托公司处理日常信托事务

C. 贷款服务机构应按照约定及时向信托公司报告信贷资产的管理情况，并接受信托公司核查

D. 信托公司自主选择或由合作银行代为指定贷款服务机构、资金保管机构、证券登记托管机构，以及律师事务所、会计师事务所、评级机构等其他为证券化交易提供服务的机构

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【多选题】

按照《银行与信托公司业务合作指引》规定，银行以卖断方式向信托公司出售信贷资产、票据资产等资产的，事先应通过_______等方式，将出售信贷资产、票据资产等资产的事项，告知相关权利人。___

A. 发布公告

B. 书面通知

C. 口头告知

D. 主动告知

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【多选题】

甲银行与乙信托公司合作，甲银行将理财计划项下的资金委托乙信托公司管理运作。运作结束后，以下做法正确的是。___

A. 乙信托公司收取信托文件约定的信托报酬

B. 乙信托公司不从信托财产中谋取任何利益

C. 乙信托公司将信托财产及其收益全部转移给甲银行

D. 银行按照理财协议收取费用后，将剩余的理财资产全部向客户分配

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【多选题】

甲银行发行“牡丹花”系列理财产品，预期收益率高，吸引了广大市民前来购买。甲银行应根据客户的提供与其风险承受力相适应的理财服务。___

A. 风险偏好

B. 风险认知能力

C. 银行存款金额

D. 风险承受能力

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【多选题】

银监会非常重视强化对银行业金融机构案件防控工作的监管，为促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作，提高经营管理水平，维护银行业安全稳健运行，根据相关法律法规规定，将银行业案件防控工作力度与实施资本管理、市场准入等相挂钩。大型机构（集团并表资产超过2万亿元人民币）1年内若发生案件累计金额达到1亿元人民币，将对其实施以下监管措施。___

A. 1年内不得发行长期次级债务等监管资本工具补充附属资本。

B. 1年内不得对外进行增资扩股补充核心资本。

C. 1年内不得新设境外分支机构及开展境外并购活动。

D. 不得发起设立或投资入股非银行金融机构。

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【多选题】

按照《商业银行市场风险管理指引》规定，市场风险可以分为_______风险、_______风险（包括黄金）、_______风险和_______风险。___

A. 汇率

B. 利率

C. 商品价格

D. 股票价格

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【多选题】

按照《商业银行市场风险管理指引》规定，为了确保有效实施市场风险管理，商业银行应当将市场风险的识别、计量、监测和控制与全行的_______、_______和_______等经营管理活动进行有机结合。___

A. 风险管理

B. 战略规划

C. 业务决策

D. 财务预算

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【多选题】

按照《商业银行市场风险管理指引》规定，市场风险限额包括_______、_______及_______等，并可按地区、业务经营部门、资产组合、金融工具和风险类别进行分解。___

A. 交易限额

B. 投资限额

C. 风险限额

D. 止损限额

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【多选题】

按照《商业银行市场风险管理指引》规定，市场风险存在于银行的_______和_______业务中。___

A. 表内

B. 表外

C. 交易

D. 非交易

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【多选题】

按照《中国银监会关于进一步加强商业银行市场风险工作的通知》规定，各行应建立及时有效的_______________、_______________、_______________，清晰有效地划分银行账户和交易账户，并建立相应的市场风险识别、计量、监测和控制方法。___

A. 市场风险分析报告机制

B. 重大市场风险应急机制

C. 新产品和新业务中的市场风险管理机制

D. 市场风险监测机制

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【多选题】

按照《中国银监会关于加大防范操作风险工作力度的通知》规定，要严格_____、______、______的分管与分存及销毁制度，坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处。___

A. 实物

B. 印章

C. 密押

D. 凭证

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【多选题】

按照《中国银监会关于加大防范操作风险工作力度的通知》规定，严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度。发现有____、_____、_____以及_____等行为的，要即行调离原岗位，并对其进行审计。___

A. 涉黄

B. 涉赌

C. 涉毒

D. 未报告的股票买卖和经商办企业

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