旅客携带超出10000美元的现钞出境，应向（）申领《携带外汇出境许可证》。____答案

【单选题】

旅客携带超出10000美元的现钞出境，应向（）申领《携带外汇出境许可证》。___

A. 外汇管理局

B. 外汇指定银行

C. 国家财政部

D. 国家银监会

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相关试题

【单选题】

当天内第二次出境的旅客，出境时没有最近一次入境申报外币数额记录的，可携带不超过等值（）外币现钞出境，不需申领《携带外汇出境许可证》，海关予以放行。___

A. 500美元

B. 1000美元

C. 3000美元

D. 5000美元

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【单选题】

旅客携带伴侣犬、猫进境，每人（）。___

A. 限1只

B. 限2只

C. 各1只

D. 各2只

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【单选题】

外国短期来华采访记者携采访器材暂时进境，应向进境地海关提交（）、器材清单，并出示记者J-2签证。___

A. 保证金

B. 银行担保函

C. 邀请单位担保函

D. 邀请单位证明信

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【单选题】

来大陆采访的台湾记者携带采访器材进境时，下列单据中无须向进境地海关递交的是（）：___

A. 器材通关批准书

B. 采访器材清单

C. 担保函

D. 邀请函

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【单选题】

（）不能按《中华人民共和国海关对外国驻中国使馆和使馆人员进出境物品监管办法》的规定享受使馆人员待遇。___

A. 外国驻中国使馆的参赞

B. 外国驻中国使馆的外交代表

C. 与外国驻中国使馆的外交代表共同生活的配偶

D. 与外国驻中国使馆的外交代表共同生活的成年子女

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【单选题】

旅客向海关申报携带文物出口，但不能交验文物许可出口证明和钤盖的鉴定标志或文物外销发货票的，应予（）。___

A. 移交文化行政管理部门

B. 征税放行

C. 移交缉私部门

D. 退运

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【单选题】

临时进境文物在境内滞留时间，除经海关和文物进出境审核机构批准外，不得超过（）。___

A. 3个月

B. 6个月

C. 4个月

D. 5个月

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【单选题】

临时进境文物滞留境内逾期复出境，依照（）进行审核。___

A. 文物出境审核标准和程序

B. 文物进境审核标准和程序

C. 文物出境审核标准和简易程序

D. 文物进境审核标准和简易程序

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【单选题】

关于《中华人民共和国海关对外国驻中国使馆和使馆人员进出境物品监管办法》中的“自用物品”，表述正确的是：___

A. 指使馆人员和其在境外工作的配偶在中国居留期间生活必需用品

B. 指使馆人员和与其共同生活的配偶及全部子女在中国居留期间生活必需用品

C. 包括自用机动车辆（限摩托车、小轿车、越野车、9座以下的小客车）

D. 以上全不对。

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【单选题】

以下属于精神药品的是（）。___

A. 美沙酮

B. 吗啡

C. 大麻脂

D. 安定

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【单选题】

荷兰旅客DAVID来津旅游，在天津退税商店购物后欲乘坐飞机离境，其享受离境退税的条件不包括（）___

A. 退税物品尚未启用或消费

B. 离境日距退税物品购买日不超过90天

C. 所购退税物品由境外旅客本人携带或随行李托运出境

D. 同一境外旅客同一日在同一退税商店购买的退税物品金额达1000元人民币

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【单选题】

下列旅客携带入境的物品，不属于禁止入境的是（）___

A. 土壤

B. 散装干海参

C. 使用生奶、鲜奶制成的乳产品如韩国生产的香蕉奶

D. 罐头装燕窝

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【多选题】

下列出境物品在特殊情况下，经国家主管部门批准并发给证明，可以放行的是:（）___

A. 海洛因

B. 羚羊角

C. 珍贵文物

D. 国家绝密文件

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【多选题】

旅客携带（）禁止出境。___

A. 牛黄

B. 虎骨

C. 仿真手枪

D. 国家机密文件

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【多选题】

旅客携带（）禁止进境。___

A. 烈性毒药

B. 濒危动植物

C. 通信保密机

D. 使人成瘾的精神药物

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【多选题】

旅客携带（）限制出境。___

A. 外币

B. 濒危动物

C. 国家绝密文件

D. 无线电收发信机

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【多选题】

（）既属于限制进境，又属于限制出境物品。___

A. 通信保密机

B. 贵重中药材

C. 一般文物

D. 国家货币

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【多选题】

《麻醉药品和精神药品管理条例》所列精神药品分为：___

A. 第一类精神药品

B. 第二类精神药品

C. 第三类精神药品

D. 第四类精神药品

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【多选题】

（）属于麻醉药品。___

A. 海洛因

B. 美沙酮

C. 可卡因

D. 古柯叶

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【多选题】

载有（）的印刷品禁止进境。___

A. 扰乱社会秩序，破坏社会稳定

B. 宣扬淫秽、赌博、暴力或者教唆犯罪

C. 侮辱或者诽谤他人，侵害他人合法权益

D. 危害社会公德或者民族优秀文化传统

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【多选题】

旅客携带（）进境，海关予以免税验放。___

A. 单行本文学书籍5册

B. 单碟音乐光盘10盘

C. 成套童话书籍5套

D. 成套音乐专辑5套

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【多选题】

旅客携带（）进境，海关按照进口货物办理相关手续。___

A. 科学图书100册

B. 瑜伽光碟120盘

C. 成套历史小说20套

D. 成套音乐专辑20套

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【多选题】

旅客携带禁止进出境的印刷品、音像制品进出境，如实向海关申报的，海关（）。___

A. 予以收缴

B. 责令退回

C. 予以销毁

D. 进行技术处理

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【多选题】

进境宗教印刷品载有（）等内容的，应予没收。___

A. 制造民族分裂

B. 污蔑国家现行政策

C. 攻击宪法的有关规定

D. 鼓吹“两个中国”反动内容的

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【多选题】

从国外进口的遗物，应同时向海关申请交验（），方可一次进口。___

A. 物主身份证明

B. 物主的死亡证明书原件

C. 国外公证机关出具的继承权公证书

D. 国内公证机关出具的继承权公证书

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【多选题】

下列中药材不准携运出境的是：（）___

A. 三七

B. 麝香

C. 虎骨

D. 蟾酥

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【多选题】

属于国家秘密的文件出境，须由（）携运。___

A. 外交信使

B. 临时外交信使

C. 普通公务人员

D. 国家保密局核准的人员

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【多选题】

下面关于人民币进出境管理的表述，正确的是：（）___

A. 不得擅自运输国家货币出入境

B. 不得在邮件中夹带国家货币出入境

C. 携带国家货币出入境的，应当按照国家规定向海关如实申报

D. 违反国家规定携带国家货币出入境构成犯罪的，依法追究刑事责任

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【多选题】

下列关于旅客带进黄金及其制品的海关监管的表述，正确的是：___

A. 应以自用、合理数量为限

B. 超出自用、合理数量的，视同进口货物

C. 经核准在自用、合理数量内的予以免税放行

D. 按照货物处理的，须验核中国人民银行总行的批件

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【多选题】

旅客携带人民币（）进出境，无需向海关申报。___

A. 6000元

B. 10000元

C. 20000元

D. 30000元

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【多选题】

旅客携带（）进出境时，海关不按照外币管理规定验放。___

A. 美元纪念票据

B. 美元

C. 缅币

D. 朝鲜元

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【多选题】

旅客（）文物（含已故现代著名书画家的作品）出口，必须向海关申报。___

A. 携带

B. 托运

C. 邮寄

D. 快递

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【多选题】

任何单位和个人不得运输、携带、邮寄（）进出境。___

A. 虎骨

B. 犀牛角

C. 羚羊角

D. 猛犸象牙

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【多选题】

旅客携带伴侣犬进境，须持有（）向海关申报。___

A. 狂犬病免疫证书

B. 口岸检疫部门通关单

C. 口岸检疫部门检疫证书

D. 输出国（或地区）官方兽医检疫机关出具的检疫证书

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【多选题】

对外国国宾团随行记者所用采访器材，进境地海关凭中国外交部新闻司出具的（）办理手续。___

A. 接待证明

B. 器材清单

C. 担保函

D. 国宾随行记者器材证明信

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【多选题】

临时来内地采访大型会议香港记者携带采访器材进境时，进境地海关凭（）办理暂时进境手续。___

A. 器材清单

B. 进境有效证件

C. 港澳记者采访证

D. 相当于税款的保证金

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【多选题】

来大陆采访的台湾记者携带采访器材进境时，海关凭()出具《器材通关批准书》予以验放。___

A. 中华全国新闻工作者协会

B. 新疆生产建设兵团台办

C. 深圳市台办

D. 广东省台办

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【多选题】

下列关于旅客行李物品查验的表述，正确的是：___

A. 海关认为必要时，可以单独进行查验

B. 查验进出境旅客行李物品的时间和场所，由海关指定

C. 海关对进出境行李物品加施的封志，任何人不得擅自开启或者损毁

D. 海关查验行李物品时，物品所有人应当到场并负责搬移物品，开拆和重封物品的包装

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【多选题】

下列关于旅客以分离运输方式运进行李物品的表述正确的是：___

A. 海关办理验放手续时，已经放行的行李物品可以不合并计算

B. 海关办理验放手续时，连同已经放行的行李物品合并计算

C. 自旅客进境之日起三个月内运进

D. 自旅客进境之日起六个月内运进

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【多选题】

旅客携运()，海关不予放行，予以退运或由旅客存入海关指定的仓库。___

A. 不属自用的物品

B. 未按章缴税的物品

C. 超出海关规定的物品品种的物品

D. 超出合理数量范围的物品

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【多选题】

贷款复核操作标准明细表要求必须与信贷管理系统录入的抵质押物证号、所有权人名称相符的不包含（）。___

A. 抵质押物权属证明

B. 抵质押物清单

C. 同意抵质押的文本文件

D. 有专业机构出具的评估报告

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【多选题】

贷款复核操作标准明细表中关于信贷业务申请书正确表述的是（）。___

A. 申请书中客户名称、证件号码与信贷管理系统录入不一致

B. 申请书中申请金额、期限大于等于信贷管理系统录入申请金额、申请期限

C. 申请书中借款用途与信管系统录入不一致

D. 申请书留有空白栏，金额书写为2000万

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【多选题】

市县行社在系统中依次完成信贷业务（）环节操作。在签订合同环节前，根据系统提示，传送复核信贷业务影像资料。___

A. 受理

B. 调查

C. 审查

D. 审议审批

E. 复核

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【多选题】

复核中心通过系统，对市县行社传送的信贷业务以下___等信贷客户相关影像资料进行在线复核。

A. 信贷业务申请资料

B. 信贷客户主体资格证明材料

C. 信贷业务担保材料

D. 纳税数额信息

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【多选题】

复核中心通过系统，对市县行社传送的信贷业务以下___等信贷业务操作流程相关影像资料进行在线复核。

A. 信贷客户评级和授信资料

B. 信贷业务调查报告

C. 信贷业务审查报告

D. 信贷业务审议审批文书

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【多选题】

复核中心的主要职责是：___

A. 严格落实贷款复核各项管理要求

B. 指导市县行社按照信贷管理系统复核流程进行规范操作

C. 定期向省联社报送贷款复核工作情况的书面报告

D. 对贷款复核中发现的重大问题，及时向信贷指导部报告并妥善处置

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【多选题】

复核中心复核岗岗位主要职责是：___

A. 负责接收市县行社在系统中提交的信贷客户相关影像资料，对资料的完备性、规范性进行复核

B. 负责接收市县行社在系统中提交的信贷业务运作影像资料，对业务操作流程的合规性进行复核

C. 对贷款复核中发现的问题，及时反馈市县行社进行补充完善

D. 完成上级交办的其他工作

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【多选题】

复核中心质检岗岗位主要职责是：___。

A. 对复核岗日常工作进行监督评价

B. 对复核岗已复核通过的信贷业务，进行在线随机抽查，重点检查复核岗业务处理的合规性

C. 对贷款复核中发现的重大问题，及时向信贷指导部报告并妥善处置

D. 负责完成上级交办的其他工作

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【多选题】

市县行社复核贷款审查岗岗位主要职责是：___

A. 对本行社客户经理提交的待复核贷款进行审查。对审查合格的贷款提交省联社复核中心复核；对审查不合格的贷款发回客户经理补充资料

B. 接收省联社复核中心发送的复核报告，并发回客户经理补充信贷业务资料

C. 对复核报告中不通过事项进行整理、汇总、分析，对贷款审查中发现的重大问题及时向市县行社领导报告

D. 完成上级交办的其他工作

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【多选题】

对公业务借款人贷款复核操作标准明细中包含___等复核内容。

A. 营业执照、机构信用代码证、基本账户开户许可证

B. 国家企业信用信息公示系统股东构成页面、信用报告

C. 贷款合同、配偶连带责任承诺书

D. 公司章程、董事（股东）决议、信贷业务申请书

E. 法定代表人、股东、实际控制人身份证明

F. 证明信贷业务用途的商务合同、财务报表

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【多选题】

个人业务借款人贷款复核操作标准明细中包含___等复核内容。

A. 借款人身份证件、配偶身份证件、婚姻证明

B. 信用报告、证明信贷业务用途的商务合同

C. 贷款合同、配偶连带责任承诺书

D. 信贷业务申请书

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【多选题】

抵质押担保贷款复核操作标准明细中包含___等复核内容。

A. 抵质押物清单、抵质押物权属证明

B. 担保合同、配偶连带责任承诺书

C. 同意抵质押的文本文件

D. 由专业机构出具的评估报告或由市县行社自行认定的抵质押物价值相关资料

E. 抵质押物所有权人及共有人有效证件

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【多选题】

发生以下情形时，客户将被列入信贷管理系统黑名单：___

A. 对公客户在任一行社有表内外不良贷款余额或核销置换记录的，对公客户及其法定代表人、实际控制人进入黑名单

B. 个人客户在任一行社有表内外不良贷款余额或核销置换记录的，个人客户及其配偶进入黑名单

C. 对公或个人客户信用良好，按时归还贷款

D. 其他应该进入黑名单的

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【多选题】

县行社要加强对信贷管理系统数据真实性、完整性、有效性和操作流程合规性的监督检查。有下列___情形之一的，依据省联社有关制度对相关责任人进行问责。

A. 对系统网络、设备和应用软件维护管理不善或未按照系统运行要求按时进行日常业务批处理操作，造成系统无法正常运行、数据丢失、数据失真、影响系统应用的

B. 信贷业务应录入而未录入信贷管理系统或录入的客户信息不真实、不完整、不及时，与纸质客户资料不一致的

C. 串用、混用、私授他人使用用户名及密码或因保管不善导致被他人使用的

D. 因使用非法软件或进行非法操作，对系统造成损害的

E. 对外泄露系统技术参数、系统客户信息和信贷业务数据的

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【多选题】

征信普通用户信息查询时具备以下权限：___

A. 单笔信用报告查询

B. 增加用户

C. 修改登录密码

D. 查看自己的基本资料和权限

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【多选题】

征信数据属于商业秘密，仅供本行在目标客户分析、授信决策、贷后管理等内部管理中使用，严禁向未经中国人民银行批准的征信机构或无关人员泄露，法律、行政法规或监管机构另有规定的除外。___

A. 了解客户

B. 目标客户分析

C. 授信决策

D. 贷后管理

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【多选题】

客户办理以下业务时，可以向征信系统查询信用报告：___。

A. 审核本人（本单位）或配偶贷款申请的

B. 审核本人（本单位）或配偶作为保证人的

C. 审核借款人或担保人为企业或其他经济组织的法人代表、股东或相关责任人的个人信用状况

D. 审核在农信社开户的企业、商户或其他经济组织的法人代表、股东或相关责任人的个人信用状况

E. 受理客户异议查询的

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【多选题】

处理征信异议，应分清异议类型，按照“先信贷、后征信”原则，确保个人征信系统数据与信贷管理系统数据一致。下列正确是：___

A. 属于基本信息错误引起异议的，由授信支行结合客户基本信息证明材料，按照管理权限要求，在信贷管理系统中进行更正处理

B. 属于信贷业务信息错误引起异议的，根据信贷业务管理有关规定及有关贷款资料，按照管理权限要求，在信贷管理系统中进行更正处理

C. 信贷业务信息错误需更正、删除数据的，授信行社填写《济源农商银行个人、企业异议申请表》（附件7）、《济源农商银行个人、企业异议处理审批表》（附件8）、经总行主管领导签字确认后上报省联社更正处理

D. 属于客户未能按时归还贷款，导致贷款逾期

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【多选题】

有关机构出现下列违规行为之一的，由总行责令限期改正，逾期未改正的予以通报批评,并对责任人处以500-1000元罚款：___

A. 未及时、合理设置与管理征信系统用户，影响业务效率，但未造成重大风险隐患的

B. 未及时、完整、准确录入征信报送必备的客户与业务信息，直接影响客户信用信息发生错误与遗漏的

C. 客户授权书或相关业务单式填写不规范，不能真实有效反映客户的身份与业务需求的

D. 我行查得的客户信用信息被人为篡改或解读不准确，造成降低客户准入条件、超额授信等实质风险的

E. 异议处理超过规定时限，但未造成客户诉讼、负面舆情等重大不良后果的

F. 及时组织开展合规教育的

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【多选题】

征信查询用户在受理查询业务时，应注意以下事项：___

A. 客户的书面授权书与身份证件信息是否一致

B. 授权书是否有涂改现象

C. 客户提供的证件信息是否合法有效

D. 以“贷后管理”原因进行查询的，是否已取得相关负责人的书面授权（附件5）

E. 是否存在非正常异地查询

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【多选题】

任何单位和个人不得以任何形式违规向第三方提供查询结果，并确保客户信用报告的___限制在内部网络上。

A. 查询

B. 下载

C. 转移

D. 修改

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【多选题】

市县行社异议受理人员受理征信异议后，要立即督促业务发生机构对异议信息进行核查，业务发生机构经办人员要通过调查客户信贷档案、信贷管理系统录入信息等方式，确定异议信息产生原因，同时将调查结果反馈异议受理人员，异议受理人员要对反馈信息进行审核确认。___

A. 客户信贷档案

B. 客户账户流水

C. 信贷管理系统录入信息

D. 客户家庭收支

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【多选题】

县行社要在营业网点、信贷业务机构等场所公示异议受理人员信息，公示的信息包括___等内容。

A. 异议受理人姓名

B. 联系方式

C. 所属部门

D. 工作时间

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【多选题】

1：法院依法宣告借款人破产后___天以上仍未终结破产程序的，金融企业对借款人和担保人进行追偿后，经法院或破产管理人出具证明或内部清收报告，仍未能收回的剩余债权可以进行核销。

A. 60

B. 120

C. 180

D. 240

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【多选题】

2：借款人已完全停止经营活动或者下落不明，超过___年未履行企业年度报告公式义务的，金融企业对借款人和担保人进行追偿后，仍未能收回的剩余债权可以进行核销。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

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【多选题】

3：对于单户贷款余额在___及以下(农村信用社、村镇银行为50万元及以下)的对公贷款，经追索180天以上，仍未能收回的剩余债权可以进行核销。

A. 100万元

B. 200万元

C. 300万元

D. 500万元

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【多选题】

4：因借款人、担保人或者其法定代表人、实际控制人涉嫌违法犯罪，或者因金融企业内部案件，经公安机关或者检察机关正式立案侦查___以上,金融企业对借款人、担保人或者其他还款义务人进行追偿后，仍未能收回的剩余债权可以进行核销。

A. 1年

B. 2年

C. 3年

D. 5年

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【多选题】

5：金融企业对单户贷款余额在___以下的，经追索180天以上，仍无法收回的中小企业贷款和涉农贷款，可按照账销案存的原则自主核销。

A. 1000万元

B. 3000万元

C. 5000万元

D. 6000万元

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【多选题】

6：对于单户余额在___及以下的农户贷款，可采用清单方式进行核销。

A. 1万元

B. 2万元

C. 3万元

D. 5万元

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【多选题】

7：中小企业贷款是指金融企业对年销售额和资产总额均不过___的企业的贷款。

A. 5000万元

B. 1亿元

C. 2亿元

D. 5亿元

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【多选题】

8：金融企业对单户贷款余额在___以下的，经追索180天以上，仍无法收回的个人经营性贷款，可按照账销案存的原则自主核销。

A. 1000万元

B. 3000万元

C. 5000万元

D. 6000万元

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【多选题】

9：对于单户贷款余额在___及以下的(农村信用社、村镇银行为10万元及以下)的个人无抵押贷款、抵押无效贷款或者抵押物已经处置完毕的贷款，经追索180天以上，仍未能收回的剩余债权可以进行核销。

A. 100万元

B. 50万元

C. 30万元

D. 20万元

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【多选题】

10：形成不良资产超过___，经尽职追索后仍未能收回的剩余债权和股权。

A. 3年

B. 5年

C. 8年

D. 10年

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【多选题】

11：根据商业银行资本管理办法规定，商业银行非自用不动产的风险权重为___，市县行社持有的抵债资产会增加风险加权资产，降低资本充足率，影响监管评级。

A. 1250%

B. 750%

C. 1050%

D. 550%

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【多选题】

12：在抵债物价值较高、购买方信誉良好、一次性付款确有难度的情况下，可以采用分期付款的方式；但首次付款不得少于总价款的40%，付款期限最长不得超过___年。

A. 一

B. 二

C. 三

D. 四

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【多选题】

13：在购买方符合市县行社有关授信政策和条件的情况下，市县行社可以为购买方提供贷款用于支付抵债物价款，但发放金额不得超过总价款的___。

A. 90%

B. 70%

C. 50%

D. 30%

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【多选题】

14：抵债资产的接收和处置，单户债权余额在___以上的须由市县行社董(理)事会进行审批。

A. 5000万元

B. 2000万元

C. 500万元

D. 1000万元

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【多选题】

15：被聘任的法律顾问或聘请的委托代理人，聘期为___,期满可续聘。

A. 六个月

B. 一年

C. 三年

D. 五年

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【多选题】

16：案件执结后，将执行收回的款项首先___。

A. 归还贷款本金

B. 归还贷款利息

C. 冲销诉讼费用

D. 支付法律服务费用

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【多选题】

17： “由于借款人和担保人不能偿还到期债务，金融企业诉诸法律，借款人和担保人虽有财产，但对借款人和担保人强制执行超过1年以上仍无法收回的债权；或者借款人和担保人虽有财产，但进入强制执行程序后，由于执行困难等原因，经法院裁定终结或者终止执行程序的债权；或者借款人和担保人无财产可执行，法院裁定执行程序终结或者终止的债权。”符合以上认定标准的，核销时所需的相关材料为___。

A. 强制执行证明或者法院裁定证明、财产追偿证明。

B. 上门追索记录

C. 电话追索记录

D. 信件追索记录

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