【多选题】
对于出现以下情况___的人员，要坚决退出。
A. 违规违纪；重大失职失误
B. 未经批准擅自离岗等严重影响网点内控和运营管理秩序
C. 滥用或超权限办理业务；发现重大问题隐瞒不报
D. 派驻机构运营风险管理水平明显下降等行为
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
答案
ABCD
解析
暂无解析
相关试题
【多选题】
以下哪种情况需要加强开展尽职调查？___
A. 临时客户频繁发生现金交易，单笔金额较大
B. 临时客户频繁在我行开立票据
C. 临时客户频繁在我行兑付连号票据
D. 临时客户频繁发生现金交易，累计金额较大
【多选题】
以下关于规范理财业务管理的描述，正确的有。___
A. 严禁通过虚假宣传、承诺收益等方式诱导客户购买我行理财产品
B. 严禁向客户提供直接或间接、显性或隐性担保
C. 严禁与客户签订总行标准制式以外理财销售文本或向客户提供贴息承诺、投向清单等补充协议
D. 严禁将公募产品与私募产品统一营销和管理，私募产品可销售给大众投资者
【多选题】
对于存期内未能准确计提应付利息、而在到期时手工补付利息的存款。其审批要求为：手工计结息的填写《手工计结息及补息申请书》，经签字后，还需须报审批。___
A. 发起单位
B. 网点负责人
C. 管辖支行行长室成员
D. 分行业务主管部门总经理室成员
【多选题】
严格落实ATM业务操作规程及离行式集中运营ATM设备清机加钞操作指引等相关制度关于___等操作要求，防止出现现金挪用、吞没卡盗用、长短款虚假账务处理等操作风险。
A. 双人清机
B. 账账核对
C. 账实核查
【多选题】
对符合不动户结转条件但未纳入核心系统自动结转的对公账户或主结算户已销户但余额为零的定期、协定、通知、保证金账户，账户管理部门应敦促网点根据业务实际进行不动户___。
A. 结转
B. 对账
C. 清理
D. 销户
【多选题】
以下关于加强资金变动实时通知管理说法正确的是：___。
A. 进一步加大对短信通的宣传推广力度，提高客户办理业务时账户资金变动短信实时通知的服务力度和覆盖率。
B. 对于短信通知暴露出的客户手机号预留不准确或变更不及时问题，应及时排查并联系客户更新。
C. 在持续做好手机号规范、准确采集的基础上，以大额短信提示服务逐步实现个人账户大额支取交易的覆盖。
D. 要充分梳理未开通账户短信通知的存量客户，积极营销，加大对公短信通知业务在新开户客户中的推广力度，力争对公有效账户开办对公短信通知业务，尽早实现全覆盖，推进人控向机控转变。
【多选题】
对于异地账户和短期内（ ）或（ ）异常变动的异动账户，除实施常规对账外，必要时应上门或面对面进行核实。 ___
A. 交易金额
B. 交易笔数
C. 取款金额
D. 取款笔数
【多选题】
对于___等可疑信息，对账管理部门应在第一时间发送账户管理部门预警提示，供其开展风险排查。
A. 同一手机号对应多个客户
B. 一个手机号对应一个客户
C. 疑似员工手机号
D. 财务人员手机号
【多选题】
根据总行进一步检查整改代客对账行为通知要求，总行重新明确了三种违规代客操作行为的界定，包括___。
A. 违反规定私自保管、代客保管中银E令/中银E盾、回单箱IC卡，并通过内外部登录网银或回单箱进行对账操作的
B. 违反规定持有客户中银E令/中银E盾、回单箱IC卡，通过电联等方式经客户告知动态验证码后，登录网银或回单箱进行对账操作的
C. 客户不熟悉我行电子设备操作，采用激光笔，通过光点指引服务客户，指导客户自行对账操作的
D. 未保管也未持有客户中银E令/中银E盾、回单箱IC卡，但在营业场所内登录网银或回单箱后，在客户亲见下代客户进行触键触屏进行对账界面操作的
【多选题】
各营业机构在为客户办理销户前应三问三查看：___
A. 是否有理财、债券、基金等外围系统未结清交易
B. 是否购买过日积月累等特殊理财产品，提示该类产品的利息为每月15日支付
C. 理财受益是否确认收到，避免客户本金已赎回而受益未同步到账新增无头
D. 必登录理财、基金、债券外围系统查看，确认该账户无关联交易
【多选题】
以下哪些选项在创建临时客户号时需录入证件到期日___
A. 客户现金汇款1万人民币
B. 客户现金购汇500美元
C. 客户现金结汇38000港币
D. 外币现金汇款5000港币
【多选题】
银企对账要坚持“三分离”，即___，保证对账工作独立有效开展。
A. 业务办理机构与对账实施机构相分离。
B. 账务/交易处理岗位与对账实施岗位相分离。
C. 业务经办人员与对账实施人员相分离。
D. 以上都不对
【多选题】
内部对账周期依据业务的性质、发生频率等有所差别，其中___
A. 总分核对原则上应每日进行
B. 明细核对原则上应按月进行
C. 对于业务周期较长或风险较低的业务，明细核对可暂按季进行
D. 外围应用系统明细账，如果是被其他系统调用接口交易实现记账的，原则上应每周与该系统业务信息进行核对
【多选题】
如需对客户/交易配合开展尽职调查的，客户行、账户行或交易行应根据尽职调查要求和内容，本着___的原则开展尽职调查。
A. 安全为本
B. 了解你的客户
C. 了解你的业务
D. 风险为本
【多选题】
对于各交易机构单独平账的BGL账户，如需发起跨机构交易，不得直接使用内部转账等直接贷记交易，必须使用（ ）行内汇款，注明交易摘要，选择（ ）方式，由收款行人工接报，避免在收款行未授权情况下，被其它机构直接贷记账户，改变账户余额。___
A. 21093
B. 20045
C. 非直入账
D. 直入账
【多选题】
强制修改重空状态，每日检查___报表，同时通过核心系统（ D ）与该报表进行核对。
A. MR.CORD0110
B. MR.CORD0120
C. 29173交易
D. 29176交易
【多选题】
9991001过渡情况描述正确的包括___
A. 不允许将9991账户提供外部客户使用
B. 不允许为躲避内外部监管或业务管理要求，而绕行使用9991001账户过渡，变相完成相关业务处理
C. 不允许使用9991001账户划转资金进行分润
D. 不允许因为职责分工、跨柜组原因使用9991001账户过渡
【多选题】
对已被报送可疑交易报告的客户，应开展持续监测。监测方式包括但不限于___
A. 调整客户风险为高风险，定期开展对客户的重检。
B. 在客户办理跨境汇款等高风险交易时开展加强尽职调查，了解客户资金来源和/用途。
C. 拒绝任何金融交易
D. 将客户纳入反洗钱系统可疑交易监控名单，定期开展持续监测。
【多选题】
可疑交易线索可疑来源于___
A. 直接接触客户的员工在办理业务发现的线索。
B. 对非面对面业务以及洗钱高风险产品的数据分析和风险排查信息。
C. 案件防范、操作风险、网银或信用卡反欺诈等其他监控系统发现的涉嫌犯罪案例。
D. 行内机构间分享的可疑交易信息
【多选题】
分行国内结算部门向对账管理部门提供对公客户注册地与开户地不一致的对公存款账户，对于异地账户和短期内交易金额或交易笔数异常变动的异动账户，相关机构应进行___。
A. 常规对账排查
B. 特殊账务处理
C. 电话核实对账
D. 上门或面对面核实
【多选题】
为进一步加强银企对账风险管控，调优对账渠道布局，分行提出“新开账户达双百”目标要求，力争新开账户___达双100%。
A. 网银产品配置
B. 短信通产品配置
C. 回单箱对账签约
D. 网银对账签约
推荐试题
【单选题】
关于日光研究，下列描述正确的选项是___
A. 为了研究日光对项目产生的效果，一般使用建筑模型的平面视图
B. 不可以使用三维平面视图.剖面视图或从详图索引创建的视图作为日光研究的基础
C. 如果要控制日光亮度，应选择“着色”或“带边框着色”
D. 不能用于线框显示的视图##可以在线框显示的视图中应用日光研究，但只能显示阴影边界
【单选题】
43关于“将风口直接连接至风管侧壁”的操作，下面哪项描述是正确的?___
A. 将风口插入点的偏移量设置为风管底部高度即可
B. 先布置风口，绘制风管时开启“自动连接”即可
C. 先布置风口，然后用“对齐”功能使其与风管侧壁平齐
D. 布置风口的时候开启“风道末端安装到风管上”
【单选题】
在Revit 2016相机视图中，右键在绘图区域右上角的ViewCube透视图和正视图切换关系是___
A. 在透视图中不可以切换到平行视图
B. 在正视图中不可以切换到透视三维视图
C. AB都对，无法相互转换
D. AB都不对，可以相互转换
【单选题】
下列表述中，关于Revit楼板形状编辑说法正确的是___
A. 只能对倾斜楼板进行修改子图元操作
B. 只能对非倾斜楼板进行修改子图元操作
C. 不论楼板是否倾斜都可以进行修改子图元操作
D. 不论楼板是否倾斜都无法进行修改子图元操作
【单选题】
照明灯具模型创建步骤是___
A. 单击【系统】命令栏-【电气】选项卡-【照明设备】命令进行灯具布置
B. 单击【系统】命令栏-【机械】选项卡-【照明设备】命令进行灯具布置
C. 单击【系统】命令栏-【电气】选项卡-【机电工具】命令进行灯具布置
D. 单击【系统】命令栏-【电气】选项卡-【电缆桥架】命令进行灯具布置
【单选题】
通过橄榄山快模软件可以自动把建筑、结构、喷淋DWG转成Revit模型，下面哪项说法是错误的？___
A. 快模软件的工作机理是用图层来区分构件的种类
B. 可以将建筑、结构、喷淋等施工图DWG转成Revit文件
C. 无法将轴线的轴号名字带入Revit里面翻模得到的轴线上
D. 转换速度非常快，大量节省翻模人员和时间成本
【单选题】
下列哪种方式不能打开视图的“图形显示选项”？___
A. 单击视图控制栏中的【视觉样式】-【图形显示】
B. 单击视图“属性”栏中的【图形显示选项】
C. 单击【视图】选项卡中的图形栏的小三角
D. 单击【项目浏览器】-【选项】-【渲染】
【单选题】
关于Revit插件，下面哪项是错误的？___
A. Revit插件可以使一些多步骤的操作变成一步操作，加快模型创建速度
B. Revit插件不能脱离Revit运行，运行插件中的命令时需要提前安装Revit软件
C. Revit插件是调用Revit API中的接口方法来实现的
D. Revit插件是由Autodesk公司研发的。
【单选题】
创建一个400mm宽度的矩形风管，分别添加30mm的隔热层和内衬，那么在平面图中测量该风管最外侧宽度为___
A. 520mm
B. 460mm
C. 430mm
D. 400mm
【单选题】
下列选项关于放置排烟阀的操作流程说法正确的是___
A. 首先单击【系统】命令栏，接着单击【HVAC】选项卡，最后单击【风管附件】
B. 首先单击【HVAC】选项卡，接着单击【系统】命令栏，最后单击【风管附件】
C. 首先单击【风管附件】，接着单击【HVAC】选项卡，最后单击【系统】命令栏
D. 首先单击【系统】命令栏，接着单击【风管附件】，最后单击【HVAC】选项卡
【单选题】
通过橄榄山快模软件可以自动把建筑、结构、喷淋DWG转成Revit模型，下面哪项说法是错误的___。
A. 无法将轴线的轴号名字导入Revit里翻模得到的轴线上
B. 快模软件的工作机理是用图层来区分构件的种类
C. 可以将建筑、结构、喷淋等施工图DWG文件转成Revit文件
D. #转换速度非常快，大量节省翻模人员和时间成本
【单选题】
要在图例视图中创建某个窗的图例，以下做法不正确的是___
A. 用“绘图—图例构件”命令，从“族”下拉列表中选择该窗类型
B. 可选择图例的“视图”方向
C. 可按图层设置图例的主体长度值
D. 图例显示的详细程度不能调节，总是和其在视图中的显示相同
【单选题】
为已创建无坡度的管道添加坡度时，在坡度编辑器中设定好坡度值之后，会在管道端点显示一个箭头，则该箭头说法正确的是___
A. 该端点为选定管道部分的最高点
B. 该端点为选定管道部分的最低点
C. 无法切换该箭头的位置
D. 以上说法都不对
