如需对客户/交易配合开展尽职调查的，客户行、账户行或交易行应根据尽职调查要求和内容，本着___的原则开展尽职调查。_答案

【多选题】

如需对客户/交易配合开展尽职调查的，客户行、账户行或交易行应根据尽职调查要求和内容，本着___的原则开展尽职调查。

A. 安全为本

B. 了解你的客户

C. 了解你的业务

D. 风险为本

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答案

BCD

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相关试题

【多选题】

对于各交易机构单独平账的BGL账户，如需发起跨机构交易，不得直接使用内部转账等直接贷记交易，必须使用（）行内汇款，注明交易摘要，选择（）方式，由收款行人工接报，避免在收款行未授权情况下，被其它机构直接贷记账户，改变账户余额。___

A. 21093

B. 20045

C. 非直入账

D. 直入账

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【多选题】

强制修改重空状态，每日检查___报表，同时通过核心系统（ D ）与该报表进行核对。

A. MR.CORD0110

B. MR.CORD0120

C. 29173交易

D. 29176交易

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【多选题】

9991001过渡情况描述正确的包括___

A. 不允许将9991账户提供外部客户使用

B. 不允许为躲避内外部监管或业务管理要求，而绕行使用9991001账户过渡，变相完成相关业务处理

C. 不允许使用9991001账户划转资金进行分润

D. 不允许因为职责分工、跨柜组原因使用9991001账户过渡

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【多选题】

我行每年开展一次外包服务评价，对于不能达到我行要求的，按合同约定采取___等措施。

A. 警告

B. 限时整改

C. 退出

D. 记过处分

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【多选题】

通过___等技术措施，防范信息泄露风险。

A. 2号网终端准入控制

B. DSM文档加密

C. TSM移动介质管控

D. NOTES文档加密

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【多选题】

营业网点不得为非法集资组织者提供___等任何金融服务。

A. 资金

B. 开户

C. 支付

D. 销户

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【多选题】

营业网点不得为非法集资组织者提供___等任何金融服务。

A. 资金

B. 开户

C. 支付

D. 销户

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【多选题】

对已被报送可疑交易报告的客户，应开展持续监测。监测方式包括但不限于___

A. 调整客户风险为高风险，定期开展对客户的重检。

B. 在客户办理跨境汇款等高风险交易时开展加强尽职调查，了解客户资金来源和/用途。

C. 拒绝任何金融交易

D. 将客户纳入反洗钱系统可疑交易监控名单，定期开展持续监测。

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【多选题】

严管理远程集中核准的措施包括___

A. 严控转现场业务

B. 强化源头控制，确保信息真实性

C. 保障系统平稳运行

D. 加强数据监控，防控风险

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【多选题】

可疑交易线索可疑来源于___

A. 直接接触客户的员工在办理业务发现的线索。

B. 对非面对面业务以及洗钱高风险产品的数据分析和风险排查信息。

C. 案件防范、操作风险、网银或信用卡反欺诈等其他监控系统发现的涉嫌犯罪案例。

D. 行内机构间分享的可疑交易信息

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【多选题】

已开发票符合开具红字发票条件时，应按规定履行相关___。

A. 发起

B. 开具

C. 审核

D. 冲账程序

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【多选题】

分行国内结算部门向对账管理部门提供对公客户注册地与开户地不一致的对公存款账户，对于异地账户和短期内交易金额或交易笔数异常变动的异动账户，相关机构应进行___。

A. 常规对账排查

B. 特殊账务处理

C. 电话核实对账

D. 上门或面对面核实

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【多选题】

为进一步加强银企对账风险管控，调优对账渠道布局，分行提出“新开账户达双百”目标要求，力争新开账户___达双100%。

A. 网银产品配置

B. 短信通产品配置

C. 回单箱对账签约

D. 网银对账签约

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【多选题】

高层楼宇发生火灾时，应如何应对？___

A. 发生大火时，前往就近的疏散通道逃生

B. 扑救初起火灾

C. 跑不了的时候进入避难层等待

D. 可以乘坐电梯

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【多选题】

单位应当将___的部位确定为消防安全重点部位。

A. 容易发生火灾

B. 火灾隐患较大

C. 一旦发生火灾可能严重危及人身和财产安全

D. 对消防安全有重大影响

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【多选题】

发现下列违反消防安全规定的行为，单位应当责成有关人员当场改正并督促落实___

A. 安全出口上锁、遮挡或者占用、堆放物品影响疏散通道畅通的

B. 消防安全责任制不落实

C. 消火栓、灭火器材被遮挡影响使用或者被挪作他用的

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【多选题】

拨打火警电话119报警时，应___

A. 讲清详细地址、起火部位、着火物质、火势大小

B. 讲清有无人员被困

C. 讲清报警人姓名及电话号码

D. 派人到路口迎候消防车

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【多选题】

在疏散逃生过程中，___

A. 可以用折叠多层的湿毛巾、口罩捂住口鼻

B. 可用浸湿的棉被、棉大衣等披在身上

C. 尽量将身体贴近地面匍匐(或弯腰低姿)前进

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【多选题】

目前，安全形势不容乐观，银行安防主要面临哪些直接威胁？___

A. 恐怖袭击

B. 暴力侵害

C. 电信网络诈骗

D. 金融危机

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【多选题】

关于中国银行安保工作的愿景理念描述正确的有：___

A. 安全工作保卫部负责

B. 我的安全我负责

C. 同事安全我有责

D. 客户安全我尽责

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【多选题】

为了防范外侵，我行聘用了专业保安员，关于保安员的工作描述及安排正确的是___

A. 保安员不得提箱、进现金区

B. 保安员应该在出入口警戒，进行营业场所巡视

C. 可以让保安员管理场所的钥匙

D. 保安员可以代客户办理业务

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【多选题】

关于银行安防描述正确的是___

A. 现金区是所有银行营业场所里边防护级别最高的区域

B. 监控设备间、自助设备加钞间是重点防护区域：未经授权不得进入

C. 防尾随互锁联动门（二道门）使用要点：确认安全、始终互锁、确认关闭

D. 外来人员进入现金区须：持介绍信、身份证+行内人员陪同、监督

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【多选题】

平时应该如何预防抢劫等突发事件。___

A. 落实日常安全巡查制育，发现戴头盔、口罩等遮挡面部的异常或可疑情况时，应提高警惕，主动询问，及时报告，并密切关注其动向。

B. 保持安防设施运行良好，发生故障时，及时报告，尽快修复；为保安员配备防卫器械，保安员可随身携带或置于隐蔽，便于取用的位置。

C. 严格落实联动门使用规定，员工进入现金区时，应注意联动门附近有无可疑人员或异常情况。

D. 地处偏僻、周边施工影响安全的网点，保安员要加强巡视，对在网点内观察内外部环境、安防设施的人员要主动询问，及时报告。

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【多选题】

万一遇到挟持抢劫，应该如何处置___

A. 迅速报警、报告。

B. 人质安全第一。

C. 疏散人员。

D. 拖延时间，尽量避免与歹徒搏斗。

E. 歹徒逃跑时，乘胜追击追击。

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【多选题】

在网点选址时，依据分行相关规定，支行应提前准备以下材料___

A. 拟选址区域房屋产权证明复印件

B. 拟选址区域所在建筑的总平面图

C. 拟选址区域所在楼层平面图

D. 拟选址区域的消防设计审核、验收（备案）批文

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【判断题】

对公客户可以在同一家机构同时开立基本户和一般户

A. 对

B. 错

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【判断题】

各营业网点柜员应当面为客户完成企业网银签约及认证工具发放，若客户因故无法到现场，可暂时代客户保管认证工具，后续再行发放

A. 对

B. 错

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【判断题】

对于异地客户（公司注册地非深圳的客户）、重点关注客户，开户行必须按照规定上门核实，上门核实应包括并不限于客户注册地址与经营场所真实存在、客户开户意愿真实可信等内容

A. 对

B. 错

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【判断题】

需上门核实的开户申请只需填报留存《中国银行深圳分行开立人民币单位银行结算账户上门实地核实情况表》，无需填写《账户尽职调查报告》按流程完成审批，与开户档案一起存档备查

A. 对

B. 错

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【判断题】

珠宝、古董、艺术品交易行业的企业客户，核心系统风险等级无需手工调整为E

A. 对

B. 错

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【判断题】

分行以下机构（含分行）为涉及政要人士的客户建立客户关系必须经过分行行领导审批

A. 对

B. 错

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【判断题】

原则上，一次性代办借记卡的数据量不得超过3张（含代理多人或代理1人）

A. 对

B. 错

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【判断题】

代理开立的借记卡，应将卡片置于未激活状态，柜员需明确告知需持卡人本人持有效身份证件办理激活

A. 对

B. 错

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【判断题】

批量开立客户号和账户时，应要求委托单位准确采集申请人有效身份证件、手机号等重要身份信息并盖章确认，其中，申请人的手机号码允许留存财务人员手机号

A. 对

B. 错

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【判断题】

个人客户至网点柜台申请开通电子银行服务或申请电子银行市场细分升级时可以使用临时身份证

A. 对

B. 错

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【判断题】

移动POS设备未支持联网核查功能的，禁止用于借记卡激活业务

A. 对

B. 错

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【判断题】

对于开卡申请人因行动不便等原因不能前往银行网点，网点可采取柜台延伸服务等方式办理

A. 对

B. 错

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【判断题】

开立个人网银时，已分配客户的认证工具应由网点经办人员在核对实物和凭证上的序列号一致后当场递交申请人

A. 对

B. 错

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【判断题】

对于新开借记卡客户，应预留本人实名登记手机号码，确无手机号码的，拒绝为其开立借记卡

A. 对

B. 错

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【判断题】

公司客户申请开立一般存款账户，若已在分行辖内网点开立基本账户，开户行在办理时无需审核开户资料，只需核对客户提供的开户资料与基本户录入资料是否一致

A. 对

B. 错

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推荐试题

【判断题】

划分有机营养型生物和无机营养型生物的标准在于它们是否能利用CO2

A. 对

B. 错

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【判断题】

划分有机营养型生物和无机营养型生物的标准在于它们是否以CO2作为唯一碳源

A. 对

B. 错

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【判断题】

原养型和营养缺陷型的微生物是根据对生长因子的需要来划分的

A. 对

B. 错

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【判断题】

腐生型和寄生型的微生物属于化能有机异养型

A. 对

B. 错

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【判断题】

腐生型和寄生型的微生物属于化能无机异养型

A. 对

B. 错

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【判断题】

基团转位运输方式中，除了在运输过程中物质发生化学变化这一特点外，其它特征均与主动运输方式相同

A. 对

B. 错

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【判断题】

细胞中的四种有机元素的干重占细胞干重的95%以上

A. 对

B. 错

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【判断题】

所有真菌细胞中的氮含量均低于细菌

A. 对

B. 错

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【判断题】

微生物细胞中主要矿质元素是P,S,K,Mg,Mn,Co等六种元素

A. 对

B. 错

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【判断题】

促进扩散和主动运输均需载体蛋白参与，载体蛋白与被动运输物质亲和力大小的改变是由于载体蛋白构型变化而引起的，而载体蛋白的构型变化需要消耗能量，所以两种运输方式均需消耗能量

A. 对

B. 错

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【判断题】

单纯扩散不能进行逆浓度运输，而促进扩散则能进行逆浓度运输

A. 对

B. 错

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【判断题】

只有营养物质的吸收方式涉及物质的运输这个问题，而代谢产物的分泌则不涉及到物质的运输这个问题

A. 对

B. 错

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【判断题】

协助扩散需要载体协助，同时消耗能量

A. 对

B. 错

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【判断题】

微生物有专门摄取营养物质的器官

A. 对

B. 错

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【判断题】

微生物营养物质的选择吸收主要是通过细胞膜来实现的

A. 对

B. 错

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【判断题】

生物只能利用光能或化学能

A. 对

B. 错

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【判断题】

氧化磷酸化是一切生物所共有的

A. 对

B. 错

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【判断题】

底物水平磷酸化不需要生物膜的参与，不需要光和氧，是厌氧微生物的主要能量来源

A. 对

B. 错

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【判断题】

体内生成ATP只有底物水平磷酸化和氧化磷酸化2种途径

A. 对

B. 错

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【判断题】

在ATP分子中，磷酸之间的磷酸键断裂，自由能的变化与普通的磷酸键断裂差不多

A. 对

B. 错

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【判断题】

底特水平磷酸化只存在于发酵过程中，不存在于呼吸作用过程中

A. 对

B. 错

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【判断题】

光能营养微生物的光合磷酸化没有水的光解，不产生氧气

A. 对

B. 错

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【判断题】

发酵产生的能量和呼吸作用产生的能量差不多

A. 对

B. 错

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【判断题】

发酵作用的最终电子受体是有机化合物，呼吸作用的最终电子受体是无机化合物

A. 对

B. 错

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【判断题】

发酵作用是专性厌氧菌或兼性厌氧菌在无氧条件下的一种有机物生物氧化形式，其产能机制都是底物水平磷酸化反应

A. 对

B. 错

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【判断题】

延胡索酸呼吸中，玻珀酸是末端氢受体延胡索酸还原后生成的还原产物，不是一般的中间代谢产物

A. 对

B. 错

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【判断题】

糖酵解是指微生物以葡萄糖为底物，经过一系列反应转化为丙酮酸的过程

A. 对

B. 错

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【判断题】

葡萄糖降解生成丙酮酸以后，丙酮酸进一步彻底氧化为CO2

A. 对

B. 错

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【判断题】

无氧呼吸和有氧呼吸一样也需要细胞色素等电子传递体，也能产生较多的能量用于命活动，但由于部分能量随电子转移传给最终电子受全，所以生成的能量不如有氧呼吸产生的多

A. 对

B. 错

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【判断题】

所有的自养微生物同化CO2都是通过卡尔文循环

A. 对

B. 错

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【判断题】

CO2是自养微生物的惟一碳源，异养微生物不能利用CO2作为辅助的碳源

A. 对

B. 错

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【判断题】

硝酸盐是一种高度还原状态的无机氮源

A. 对

B. 错

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【判断题】

由于微生物的固氮酶对氧气敏感，不可逆失活，所以固氮微生物一般都是厌氧或兼性厌氧菌

A. 对

B. 错

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【判断题】

反硝化作用是化能自养微生物以硝酸或亚硝酸盐为电子受体进行的无氧呼吸

A. 对

B. 错

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【判断题】

初生代谢是与生存有关的代谢类型，次生代谢是合成一些对微生物本身没有明确功能的物质

A. 对

B. 错

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【判断题】

化能自养微生物的生长速率和菌体得率都是极低的

A. 对

B. 错

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【判断题】

EMP途径的终产物，除ATP和还原力外，还有两个丙酮酸分子

A. 对

B. 错

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【判断题】

凡能进行光合作用的原核生物，都进行循环光合磷酸化和不产氧光合作用

A. 对

B. 错

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【判断题】

光合细菌与真核藻类和绿色植物一样，也能进行产氧性光合作用

A. 对

B. 错

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【判断题】

在生物界，只有原核生物才能进行生物固氮

A. 对

B. 错

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