1：各营业网点在分析客户风险等级时，对于风险级别介于相邻等级之间的，原则上应归入较低等级风险类客户进行管理_答案

【判断题】

1：各营业网点在分析客户风险等级时，对于风险级别介于相邻等级之间的，原则上应归入较低等级风险类客户进行管理

A. 对

B. 错

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相关试题

【判断题】

2：客户在同一机构有多个账户的，该营业网点应综合多个账户的交易信息评定客户洗钱风险等级

A. 对

B. 错

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【判断题】

3：客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的，以其中较高的风险等级为准

A. 对

B. 错

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【判断题】

4：省级以上大型国有企业，可评定为低风险客户

A. 对

B. 错

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【判断题】

5：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于15日内向反洗钱牵头管理部门提交《建议调整申请表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险

A. 对

B. 错

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【判断题】

6：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于10日内向反洗钱牵头管理部门提交《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险

A. 对

B. 错

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【判断题】

7：《高风险个人客户认定表》、《高风险单位客户认定表》以及调整为高风险客户的《客户风险等级建议调整申请表》等资料的保管期限为应自认定或调整为高风险客户当年起算，至少5年

A. 对

B. 错

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【判断题】

8：各支行反洗钱工作小组，成立及变更均需向反洗钱牵头管理部门报备

A. 对

B. 错

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【判断题】

9：对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，各支行应当一并采取冻结措施

A. 对

B. 错

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【判断题】

10：审计部门每年至少应对本行开展两次反洗钱内部审计

A. 对

B. 错

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【判断题】

11：定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款时，可以免报大额交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

12：系统未提取到，按照规定应上报而未上报的大额交易，本行各营业机构应在交易发生后的10个工作日内通过手工方式增加大额交易

A. 对

B. 错

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【判断题】

13：对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，本行应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

14：客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存10年

A. 对

B. 错

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【判断题】

15：同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存

A. 对

B. 错

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【判断题】

16：客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的，本行各营业机构应当重新识别客户

A. 对

B. 错

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【判断题】

17：对代理多人开立账户或经常使用他人账户进行交易的，应当进行客户身份尽职调查，并考虑提交大额交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

18：发现已经开立的账户有假名情形的，应终止业务关系，并提交可疑交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

19：本行为外国政要客户提供开立账户服务时，应当报本行行长批准后方可开立

A. 对

B. 错

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【判断题】

20：自然人客户的“身份基本信息”中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地

A. 对

B. 错

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【判断题】

21：支行各营业网点反洗钱工作人员由营业网点负责人担任

A. 对

B. 错

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【判断题】

22：反洗钱内部审计以风险导向审计理念为基础，只能采用现场审计方式开展反洗钱内部审计工作

A. 对

B. 错

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【判断题】

23：属于艺术品、珠宝古董批发和零售行业的客户，可评定为低风险客户

A. 对

B. 错

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【判断题】

24：睡眠户可评定为低风险客户

A. 对

B. 错

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【判断题】

25：本行发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施

A. 对

B. 错

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【判断题】

26：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万元美元（含）以上的现金存款业务时，如果存款人因合理理由无法提供被代理人有效身份证件或者身份证明文件，各营业机构可参照有关一次性金融服务时履行客户身份识别的要求，只对代理人开展相关客户身份识别工作

A. 对

B. 错

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【判断题】

27：按照账户分类管理有关要求,目前本行Ⅲ类户任一时点余额为1000元, Ⅲ类户非绑定账户转入、转出、消费和缴费日累计限额为5000元，年累计限额为10万元

A. 对

B. 错

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【判断题】

28：目前本行由前台柜面人员内部操作对已核准或已备案的单位账户进行启用，启用后即可入金，无需客户再到柜面办理

A. 对

B. 错

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【判断题】

29：一般户在柜面综合前端用1058交易码启用时，若0天启用，提供柜员通过人行账户管理系统打印的开户信息即可

A. 对

B. 错

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【判断题】

30：单位结算账户启用前账户状态为不收不付，启用后为只收不付状态，3个自然日后方可对外付款

A. 对

B. 错

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【判断题】

31：基本户在柜面综合前端用1058交易码启用时，授权提交柜员通过人行账户管理系统打印的开户信息即可

A. 对

B. 错

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【判断题】

32：银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关

A. 对

B. 错

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【判断题】

33：对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构不得为其开户

A. 对

B. 错

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【判断题】

34：银行应当至少每半年排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理

A. 对

B. 错

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【判断题】

35：对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位，银行应当加强对单位开户意愿的核查。银行应当对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料等，开户初期原则上可以开通非柜面业务

A. 对

B. 错

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【判断题】

1：能辨别面额，票面剩余面积二分之一（含）以上、四分之三（不含）以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，应向持有人按原面额的一半兑换

A. 对

B. 错

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【判断题】

2：特殊残缺、污损人民币（以下简称残缺、污损人民币）剩余面积是指票面图案、文字、纸张能按原样连接的实物面积，包括与票面原样连接的炭化、变形部分。不能按原样连接的部分，仍作为票面剩余面积计算

A. 对

B. 错

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【判断题】

3：柜员接到客户兑换残缺、污损人民币时，无需通过残缺损人民币兑换仪进行测量

A. 对

B. 错

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【判断题】

4：当客户对认定的兑换结果有异议时，柜员应主动告知客户可向人民银行济源市中心支行申请鉴定

A. 对

B. 错

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【判断题】

5：当客户对我行认定的兑换结果有异议时，并申请人民银行济源市中心支行鉴定时，柜员只需退回该残缺污损人民币即可

A. 对

B. 错

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【判断题】

6：日初开始营业时，1元以下面额人民币备付金各券别不少于200张（枚），其它网点不少于50张（枚）

A. 对

B. 错

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推荐试题

【单选题】

肺转移性肾癌是指( )

A. 肺癌转移到肾

B. 肺癌和肾癌相互转移

C. 肾癌转移到肺

D. 肺、肾癌转移到它处

E. 它处转移到肺肾的癌

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【单选题】

膀胱最常见的恶性肿瘤为( )

A. 腺癌

B. 鳞状细胞癌

C. 移行细胞癌

D. 纤维肉瘤

E. 平滑肌肉瘤

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【单选题】

肝癌一般不转移至( )

A. 淋巴结

B. 脾

C. 腹膜

D. 肺

E. 脑

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【单选题】

来源于三个胚层组织的肿瘤称：

A. 癌肉瘤

B. 混合瘤

C. 畸胎瘤

D. 错构瘤

E. 胚胎瘤

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【单选题】

下列哪项不属于腺癌的类型( )

A. 硬癌

B. 单纯癌

C. 实体癌

D. 基底细胞癌

E. 髓样癌

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【单选题】

良性肿瘤对机体的影响主要取决于肿瘤的( )

A. 生长方式

B. 生长部位

C. 生长速度

D. 有无复发

E. 有无转移

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【单选题】

病理诊断肉瘤的主要依据是( )

A. 间质稀少

B. 血液供应丰富

C. 有肺转移

D. 瘤细胞呈弥散分布

E. 浸润性生长

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【单选题】

高分化鳞癌的组织学特点是( )

A. 实质与间质分界清楚

B. 无细胞间桥

C. 基底膜完整

D. 有癌巢形成

E. 有角化珠形成

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【单选题】

肿瘤血道转移的确切证据是( )

A. 恶性肿瘤细胞侵入静脉

B. 恶性肿瘤细胞侵入动脉

C. 血液中查见肿瘤细胞

D. 肿瘤细胞栓塞于远隔器官

E. 在远隔器官形成同一类型的肿瘤

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【单选题】

黏液癌最常见于( )

A. 血管壁

B. 腹膜后

C. 胃肠道

D. 子宫

E. 胆囊

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【单选题】

关于肿瘤的间质( )

A. 不具有特异性

B. 具有特异性

C. 不含有血管

D. 形态有异型性

E. 任何肿瘤都有间质

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【单选题】

下列肿瘤中，有明显家族发病倾向者为( )

A. 胶质瘤

B. 结肠息肉性腺瘤

C. 骨软骨瘤

D. 畸胎瘤

E. 淋巴瘤

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【单选题】

恶性肿瘤细胞主要通过下列哪种途径入血( )

A. 中等动脉

B. 淋巴管

C. 毛细血管和小静脉

D. 小动脉

E. 中等静脉

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【单选题】

瘤性增生与炎性增生的根本区别是( )

A. 有炎细胞浸润

B. 有核分裂象

C. 生长快

D. 有肿块形成

E. 细胞不同程度的失去了分化成熟的能力

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【单选题】

淋巴结转移性癌的诊断依据是( )

A. 淋巴结肿大

B. 淋巴结质地变硬

C. 淋巴结疼痛

D. 淋巴结内出现异型细胞

E. 淋巴结内出现癌巢

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【单选题】

下列哪项最符合转移性肿瘤的概念( )

A. 远隔器官发生的另一种肿瘤

B. 血道转移的结果

C. 可形成“癌脐”

D. 与原发瘤同属一类型

E. 可进一步发生转移

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【单选题】

下列哪项最符合鳞状细胞癌的特征( )

A. 发生于原有单层扁平上皮的覆盖部位

B. 呈外生性生长

C. 癌细胞的排列及形态仍保留单层扁平上皮的某些特征

D. 癌珠形成

E. 主要经淋巴道转移

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【单选题】

关于病理性核分裂象( )

A. 是恶性肿瘤所特有的

B. 是良性肿瘤所特有的

C. 良、恶性肿瘤均可有

D. 良性肿瘤没有

E. 以上都不是

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【单选题】

良性肿瘤的异型性主要表现在( )

A. 瘤细胞的多形性

B. 细胞核的多形性

C. 组织结构的异型性

D. 病理性核分裂

E. 细胞异型性

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【单选题】

确定癌的主要依据是( )

A. 灰白、质硬

B. 瘤细胞呈巢状排列

C. 出现病理性核分裂象

D. 细胞异型性明显

E. 40岁以上中老年人

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【单选题】

下列哪一种是良性肿瘤( )

A. 霍奇金病

B. 蕈样霉菌病

C. 淋巴瘤

D. 绒毛膜癌

E. 成熟性囊性畸胎瘤

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【单选题】

胃癌癌细胞穿透浆膜脱落于腹膜上形成的转移瘤称为( )

A. 远处转移

B. 接触性转移

C. 肿瘤直接蔓延

D. 种植性转移

E. 移植性转移

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【单选题】

下列哪一项不符合炎性增生( )

A. 病因消除后增生停止

B. 失去原组织结构和功能

C. 属反应性增生

D. 分化成熟

E. 可见核分裂象

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【单选题】

容易转移到脊椎的癌是( )

A. 胃癌

B. 肾癌

C. 前列腺癌

D. 卵巢癌

E. 膀胱癌

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【单选题】

容易恶变的痣是( )

A. 皮内痣

B. 交界痣

C. 混合痣

D. 蓝痣

E. 上皮样痣

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【单选题】

关于浸润性生长( )

A. 是恶性肿瘤所独有的生长方式

B. 是良性肿瘤所独有的生长方式

C. 良、恶性肿瘤均可以呈浸润性生长

D. 良、恶性肿瘤均不可以呈浸润性生长

E. 以上都不是

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【单选题】

皮下一肿块，边界清楚，有包膜，质硬，灰白色，切面性质均匀一致，无继发改变，可见纤细的编织状条纹，该肿物可能诊断为( )

A. 纤维瘤

B. 纤维肉瘤

C. 平滑肌瘤

D. 平滑肌肉瘤

E. 脂肪瘤

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【单选题】

诊断恶性肿瘤的重要依据是( )

A. 肿块迅速长大

B. 病理性核分裂象

C. 恶病质

D. 细胞有异型性

E. 局部淋巴结肿大

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【单选题】

良、恶性肿瘤的根本区别在于( )

A. 生长速度

B. 有无出血、坏死

C. 生长方式

D. 分化程度

E. 核分裂象的多少

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【单选题】

下列哪一项是肿瘤( )

A. 错构瘤

B. 动脉瘤

C. 室壁瘤

D. 创伤性神经瘤

E. 骨软骨瘤

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【单选题】

恶性肿瘤的特点有( )

A. 转移

B. 无出血、囊性变

C. 呈膨胀性生长或外生性生长

D. 生长快，可浸润

E. 浸润性生长

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【单选题】

以下哪项是癌与肉瘤的主要区别点( )

A. 发病年龄

B. 大体特点

C. 组织结构

D. 恶性程度

E. 转移途径

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【单选题】

下列哪项是淋巴瘤( )

A. 霍奇金病

B. 恶性间皮瘤

C. Krukenberg瘤

D. 精原细胞瘤

E. 白血病

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【单选题】

甲胎蛋白明显升高时，对下列哪种疾病有诊断意义( )

A. 肝硬变

B. 肝转移癌

C. 原发性肝细胞癌

D. 慢性活动性肝炎

E. 原发性胆管细胞癌

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【单选题】

骨肉瘤的主要血清化验是( )

A. 碱性磷酸酶活性增高

B. 酸性磷酸酶活性降低

C. 碱性磷酸酶活性降低

D. 酸性磷酸酶活性增高

E. 以上都不是

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【单选题】

平滑肌瘤最常发生于( )

A. 腹膜后

B. 子宫

C. 胃肠道

D. 膀胱

E. 呼吸道

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【单选题】

血道转移发生较早的癌是( )

A. 绒毛膜癌

B. 鼻咽癌

C. 肝癌

D. 肺癌

E. 胃癌

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【单选题】

肿瘤血道转移最常见的部位是( )

A. 肺、脑

B. 肝、脑

C. 肺、肝

D. 肾、肝

E. 肺、肾

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【单选题】

下列哪种最支持恶性肿瘤的形态( )

A. 肿瘤与周围组织分界不清

B. 囊性变

C. 出血、坏死

D. 鱼肉状

E. 质硬

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【单选题】

类癌的特性为( )

A. 为良性肿瘤

B. 为移性上皮细胞发生的肿瘤

C. 是一种与癌相似的肉瘤

D. 为鳞状上皮细胞发生的肿瘤

E. 为来源于神经嵴的一系列内分泌细胞发生的肿瘤

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