10：审计部门每年至少应对本行开展两次反洗钱内部审计_答案

【判断题】

10：审计部门每年至少应对本行开展两次反洗钱内部审计

A. 对

B. 错

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相关试题

【判断题】

11：定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款时，可以免报大额交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

12：系统未提取到，按照规定应上报而未上报的大额交易，本行各营业机构应在交易发生后的10个工作日内通过手工方式增加大额交易

A. 对

B. 错

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【判断题】

13：对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，本行应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

14：客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存10年

A. 对

B. 错

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【判断题】

15：同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存

A. 对

B. 错

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【判断题】

16：客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的，本行各营业机构应当重新识别客户

A. 对

B. 错

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【判断题】

17：对代理多人开立账户或经常使用他人账户进行交易的，应当进行客户身份尽职调查，并考虑提交大额交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

18：发现已经开立的账户有假名情形的，应终止业务关系，并提交可疑交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

19：本行为外国政要客户提供开立账户服务时，应当报本行行长批准后方可开立

A. 对

B. 错

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【判断题】

20：自然人客户的“身份基本信息”中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地

A. 对

B. 错

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【判断题】

21：支行各营业网点反洗钱工作人员由营业网点负责人担任

A. 对

B. 错

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【判断题】

22：反洗钱内部审计以风险导向审计理念为基础，只能采用现场审计方式开展反洗钱内部审计工作

A. 对

B. 错

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【判断题】

23：属于艺术品、珠宝古董批发和零售行业的客户，可评定为低风险客户

A. 对

B. 错

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【判断题】

24：睡眠户可评定为低风险客户

A. 对

B. 错

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【判断题】

25：本行发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施

A. 对

B. 错

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【判断题】

26：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万元美元（含）以上的现金存款业务时，如果存款人因合理理由无法提供被代理人有效身份证件或者身份证明文件，各营业机构可参照有关一次性金融服务时履行客户身份识别的要求，只对代理人开展相关客户身份识别工作

A. 对

B. 错

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【判断题】

27：按照账户分类管理有关要求,目前本行Ⅲ类户任一时点余额为1000元, Ⅲ类户非绑定账户转入、转出、消费和缴费日累计限额为5000元，年累计限额为10万元

A. 对

B. 错

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【判断题】

28：目前本行由前台柜面人员内部操作对已核准或已备案的单位账户进行启用，启用后即可入金，无需客户再到柜面办理

A. 对

B. 错

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【判断题】

29：一般户在柜面综合前端用1058交易码启用时，若0天启用，提供柜员通过人行账户管理系统打印的开户信息即可

A. 对

B. 错

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【判断题】

30：单位结算账户启用前账户状态为不收不付，启用后为只收不付状态，3个自然日后方可对外付款

A. 对

B. 错

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【判断题】

31：基本户在柜面综合前端用1058交易码启用时，授权提交柜员通过人行账户管理系统打印的开户信息即可

A. 对

B. 错

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【判断题】

32：银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关

A. 对

B. 错

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【判断题】

33：对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构不得为其开户

A. 对

B. 错

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【判断题】

34：银行应当至少每半年排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理

A. 对

B. 错

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【判断题】

35：对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位，银行应当加强对单位开户意愿的核查。银行应当对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料等，开户初期原则上可以开通非柜面业务

A. 对

B. 错

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【判断题】

1：能辨别面额，票面剩余面积二分之一（含）以上、四分之三（不含）以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，应向持有人按原面额的一半兑换

A. 对

B. 错

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【判断题】

2：特殊残缺、污损人民币（以下简称残缺、污损人民币）剩余面积是指票面图案、文字、纸张能按原样连接的实物面积，包括与票面原样连接的炭化、变形部分。不能按原样连接的部分，仍作为票面剩余面积计算

A. 对

B. 错

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【判断题】

3：柜员接到客户兑换残缺、污损人民币时，无需通过残缺损人民币兑换仪进行测量

A. 对

B. 错

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【判断题】

4：当客户对认定的兑换结果有异议时，柜员应主动告知客户可向人民银行济源市中心支行申请鉴定

A. 对

B. 错

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【判断题】

5：当客户对我行认定的兑换结果有异议时，并申请人民银行济源市中心支行鉴定时，柜员只需退回该残缺污损人民币即可

A. 对

B. 错

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【判断题】

6：日初开始营业时，1元以下面额人民币备付金各券别不少于200张（枚），其它网点不少于50张（枚）

A. 对

B. 错

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【判断题】

7：日初开始营业时，1元以下面额人民币备付金各券别不少于300张（枚），其它网点不少于50张（枚）

A. 对

B. 错

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【判断题】

8：《金融机构特殊残缺污损人民币兑换单》一式三联，第一联粘贴在专用袋上，第二联金融机构留存，第三联交客户

A. 对

B. 错

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【判断题】

9：各网点应有偿为公众兑换残损人民币，不得出现相互推诿、拒绝兑换、公众投诉等情况

A. 对

B. 错

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【判断题】

10：兑换单和认定书上涂改后加盖柜员名章即可

A. 对

B. 错

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【判断题】

11：对交存的半额兑换的特殊污损人民币，归入能整除兑换金额的现行人民币任一面额的券别

A. 对

B. 错

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【判断题】

12：金融机构在收缴假币过程中出现违规行为，但尚未构成犯罪，涉及人民币的，由中国人民银行给予警告、并处以1000元以上5000元以下罚款

A. 对

B. 错

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【判断题】

13：金融机构发现假币而不收缴、未按规定程序收缴假币的、应向人民银行和公安机关报告而不报告的、截留或私自处理收缴的假币、或使已收缴的假币重新流入市场的，但尚未构成犯罪的，由中国人民银行给予警告、并处以1000元以上5万元以下罚款

A. 对

B. 错

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【判断题】

14：办理存取款业务的金融机构，如被发现、举报推诿或不予办理残缺污损人民币兑换业务和对外支付残缺、污损人民币的现象由中国人民银行给予警告,并处1000元以上5万元以下的罚款

A. 对

B. 错

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【判断题】

15：办理存取款业务的金融机构，如被发现、举报推诿或不予办理残缺污损人民币兑换业务和对外支付残缺、污损人民币的现象由中国人民银行给予警告,并处1000元以上5000元以下的罚款

A. 对

B. 错

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推荐试题

【单选题】

(71163)临时换挂、加挂客车，铁路局客运调度员应于列车出发前( )通知车辆调度员，由库列检、客列检按规定检修车辆。(1.0分)___

A. 2 h

B. 4 h

C. 6 h

D. 8 h

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【单选题】

(71164)KLC40C[2]-1T1型空调控制柜温度控制器自动制冷工况上限值设定为( )。(1.0分)___

A. 24 ℃

B. 16 ℃

C. 26 ℃

D. 18 ℃

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【单选题】

(71165)采用中间体过渡车钩调车时，一次连挂不得超过4辆，运行速度不得超过( )。(1.0分)___

A. 40 km/h

B. 50 km/h

C. 60 km/h

D. 80 km/h

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【单选题】

(71166)KLC40C[2]-1T1型空调控制柜温度控制器自动制冷工况下限值设定为( )。(1.0分)___

A. 24 ℃

B. 16 ℃

C. 18 ℃

D. 26 ℃

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【单选题】

(71167)正弦交流电平均值是指：正弦交流电在( )周期内所有瞬时值的平均值。(1.0分)___

A. 正半

B. 负半

C. 一个

D. 波形

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【单选题】

(71168)机车供电的空调客车，在列车始发前( )连挂机车后须立即开启空调对车厢进行预冷、预热。(1.0分)___

A. 20 min

B. 30 min

C. 40 min

D. 50 min

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【单选题】

(71169)KLC40C[2]-1T1型空调控制柜温度控制器自动采暖工况上限值设定为( )。(1.0分)___

A. 24 ℃

B. 16 ℃

C. 18 ℃

D. 26 ℃

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【单选题】

(71170)空调客车的空调温控器冬季应设定为( )。(1.0分)___

A. 14～16 ℃

B. 16～18 ℃

C. 18～20 ℃

D. 20～22 ℃

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【单选题】

(71171)已知正弦交流电压u=311sin(628t－ /6)V，它的最大值是( )。(1.0分)___

A. 311 V

B. 311 V

C. 311/ V

D. 311/ V

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【单选题】

(71172)KLC40C[2]-1T1型空调控制柜温度控制器自动采暖工况下限值设定为( )。(1.0分)___

A. 24 ℃

B. 16 ℃

C. 18 ℃

D. 26 ℃

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【单选题】

(71173)空调客车的空调温控器夏季应设定为( )。(1.0分)___

A. 18～22 ℃

B. 22～26 ℃

C. 24～28 ℃

D. 26～30 ℃

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【单选题】

(71174)统型应急电源箱整流器额定输出电压为直流( )。(1.0分)___

A. 110 V

B. 12 V

C. 48 V

D. 36 V

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【单选题】

(71175)在交流电的波形图上，不同时刻t的值对应于曲线的高度，按一定比例在纵轴上量取，就是交流电在该时刻的( )。(1.0分)___

A. 瞬时值

B. 最大值

C. 平均值

D. 有效值

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【单选题】

(71176)当空调客车的环境温度低于( )时，严禁开启空调设备制冷。(1.0分)___

A. 15 ℃

B. 16 ℃

C. 17 ℃

D. 18 ℃

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【单选题】

(71177)ZF系列电开水炉的供电电源为( )。(1.0分)___

A. 直流110 V

B. 交流220 V

C. 三相交流380 V

D. 交流450 V

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【单选题】

(71178)已知两个正弦量u1=220sin(314t＋75°)V，u2=311sin(628t－15°)V，则( )(1.0分)___

A. u1比u2超前90°

B. u1比u2滞后90°

C. u1比u2超前180°

D. 不能判断相位差

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【单选题】

(71179)当空调客车的环境温度低于( )时，严禁开启电伴热装置。(1.0分)___

A. 0 ℃

B. 3 ℃

C. 5 ℃

D. 10 ℃

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【单选题】

(71180)客室加热器罩的表面温度不得超过( )。(1.0分)___

A. 50 ℃

B. 60 ℃

C. 70 ℃

D. 80 ℃

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【单选题】

(71181)已知流过某负载电流i=2.82sin(314t－ /4)A，端电压为u=311sin(314t－ /4)V，则该负载的阻抗值应为( )。(1.0分)___

A. 55

B. 110

C. 55

D. 55

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【单选题】

(71182)装有空气弹簧的客车，运行途中发生空气弹簧故障时应限速运行，运行速度不得超过( )。(1.0分)___

A. 60 km/h

B. 80 km/h

C. 120 km/h

D. 160 km/h

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【单选题】

(71183)导线连接的基本要求是：导线接头处的电阻不得( )导线本身的电阻值。(1.0分)___

A. 大于

B. 小于

C. 等于

D. 小于等于

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【单选题】

(71184)一个纯电感线圈接到电压有效值不变的交流电源上，当电源频率减小时，电压与电流之间的相位差将( )。(1.0分)___

A. 不变

B. 变小

C. 变大

D. 不能判断

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【单选题】

(71185)列车整备原则上应使用外接电源供电，用电时间一般不超过( )。(1.0分)___

A. 1 h

B. 2 h

C. 3 h

D. 4 h

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【单选题】

(71186)客车配线时，不同回路、不同电压、交流与直流的导线不得穿入同一根钢管内，防止由于发生( )而引起重大事故。(1.0分)___

A. 短路

B. 断路

C. 电磁感应

D. 涡流

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【单选题】

(71187)厂修客车更换电线时，干线接头不得超过( )。(1.0分)___

A. 1个

B. 2个

C. 3个

D. 4个

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【单选题】

(71188)厂修客车更换电线时，支线接头不得超过( )，钢管内电线不得有接头。(1.0分)___

A. 1个

B. 2个

C. 3个

D. 4个

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【单选题】

(71189)厂修客车车上干线过梁部分、茶炉室、锅炉室、厨房、水箱附近电线，车上各支线及自车下钢管引出的电线均须套( )。(1.0分)___

A. 钢管

B. 塑料管

C. 橡胶管

D. 帆布

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【单选题】

(71190)厂修客车车电配线时，车上各干线应拉紧，异极线的距离不得小于( )。(1.0分)___

A. 20 mm

B. 30 mm

C. 40 mm

D. 50 mm

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【单选题】

(71191).在纯电容正弦交流电路中，当电容一定时，则( )。[213110206](1.0分)___

A. 频率越高，容抗越大

B. 频率越高，容抗越小

C. 频率与容抗无关

D. 不一定

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【单选题】

(71192)在纯电容正弦交流电路中，减小电源频率时(其他条件不变)，电路中电流将( )[221110206](1.0分)___

A. 增大

B. 减小

C. 不变

D. 不一定

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【单选题】

(71193)若电路中某元件两端的电压u=36sin(314t－180°)V，i=5sin(314t－90°)A，则该元件是( )。[213110211](1.0分)___

A. 电阻

B. 电感

C. 电容

D. 电感与电阻的串联电路

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【单选题】

(71194)在频率为50 Hz的交流电路中，电容的容抗和线圈的感抗相等，现将频率提高到500 Hz，则感抗与容抗之比等于( )[211110205](1.0分)___

A. 100

B. 0.01

C. 10

D. 1000

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【单选题】

(71195)在RL串联正弦交流电路中，电阻上的电压为6 V，电感上的电压为8 V，则总电压为( )。[223110218](1.0分)___

A. 100 V

B. 10 V

C. 2 V

D. 14 V

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【单选题】

(71196)在纯电阻电路中，( )是正确的。[213110206](1.0分)___

A. cos =0

B. Q=IRUR

C. S=P

D. S=

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【单选题】

(71197).已知一个1 电阻上的电压为u=20 sin(314t 60°)V，则这个电阻消耗的功率为( )[221110206](1.0分)___

A. )2 W

B. 40 W

C. 200 W

D. 400 W

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【单选题】

(71198)在纯电感正弦交流电路中，电源有效值不变，当电源频率增加时，电路中电流将( )。[213110217](1.0分)___

A. 增大

B. 减小

C. 不变

D. 无法确定

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【单选题】

(71199)一正弦电动势的最大值为220 V，频率为50 Hz，初相位为30°，则此电动势的瞬时值表达式为( )。[213110206](1.0分)___

A. e=220sin(314t＋30°)

B. e=220sin(314t－30°)

C. e=－220sin(314t＋30°)

D. e=－220sin(314t－30°)

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【单选题】

(71200)变压器的分接开关是用来( )的。[231110223](1.0分)___

A. 调节阻抗

B. 调节相位

C. 调节输出电压

D. 调节油位

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【单选题】

(71201)互感器的工作原理是( )。[321110223](1.0分)___

A. 电磁感应原理

B. 楞次定律

C. 动能守恒定律

D. 阻抗变换定律

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【单选题】

(71202)自耦变压器减压启动方法一般适用于( )的三相笼型异步电动机。[213110223(1.0分)___

A. 容量较大

B. 容量较小

C. 容量很小

D. 各种容量

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