2：各营业网点在分析客户风险等级时，对于风险级别介于相邻等级之间的，原则上应归入___客户进行管理。_答案

【单选题】

2：各营业网点在分析客户风险等级时，对于风险级别介于相邻等级之间的，原则上应归入___客户进行管理。

A. 较低等级风险类

B. 较高等级风险类

C. 中等等级风险类

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相关试题

【单选题】

3：故意隐瞒身份、拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的客户，其风险等级可以调整为___客户。

A. 高风险

B. 中风险

C. 低风险

D. 无风险

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【单选题】

4：对以开立账户形式新建立业务关系的客户，网点柜员应于业务关系建立后的___个工作日内，根据客户的基本信息中有关“国籍”、“行业”、“职业”等重要信息和其他资料信息，完成客户洗钱风险等级划分工作，并在反洗钱系统中选定该客户的风险等级标识。

A. 15

B. 10

C. 5

D. 3

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【单选题】

5：营业网点柜员在对经分析认定为高风险等级的个人及单位客户，应在高风险客户的账户开立___个工作日内完整填写《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》经支行主管会计初审和支行行长复核后，交总行反洗钱牵头管理部门负责人批准。

A. 15

B. 10

C. 5

D. 3

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【单选题】

6：高风险等级客户基本信息审核频率为___

A. 自评定风险等级后，每三个月审核一次

B. 自评定风险等级后，每半年审核一次

C. 自评定风险等级后，每年审核一次

D. 自评定风险等级后，每两年审核一次

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【单选题】

7：账户激活日是指银行为客户正式开立对公账户的日期，即___，在激活日至生效日之间，存款人的银行结算账户( )。

A. 人民银行账户核准日,只收不付

B. 人民银行账户核准日,不收不付

C. 综合前端系统开户日,只收不付

D. 综合前端系统开户日,不收不付

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【单选题】

8：账户生效日是指银行为客户正式开立对公账户___后的日期，自该日期后账户( )。

A. 5个工作日,只收不付

B. 5个工作日,可收可付

C. 3个工作日,可收可付

D. 3个工作日,只收不付

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【单选题】

9：当中低风险等级客户调整为高风险等级客户或高风险等级客户调整为中低风险等级客户时，经主管会计及支行行长批准同意后,还需报本行___批准。

A. 反洗钱牵头管理部门反洗钱联络员

B. 反洗钱牵头管理部门负责人

C. 反洗钱钱牵头管理部门分管领导

D. 本行行长

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【单选题】

10：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于___日内向反洗钱牵头管理部门提交( )，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险。

A. 15、《建议调整申请表》

B. 10、《建议调整申请表》

C. 15、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》

D. 10、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》

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【单选题】

11：《高风险个人客户认定表》、《高风险单位客户认定表》以及调整为高风险客户的《客户风险等级建议调整申请表》等资料的保管期限为应自认定或调整为高风险客户当年起算，至少___年。

A. 5年

B. 10年

C. 15年

D. 20年

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【单选题】

12：大额交易报告是指：凡交易金额在规定金额以上的交易，不论是否异常，都要由营业网点于交易发生后___个工作日内在反洗钱系统中上报。

A. 3

B. 5

C. 10

D. 15

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【单选题】

13：当日单笔或者累计人民币交易___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。

A. 5、1

B. 10、2

C. 10、1

D. 20、1

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【单选题】

14：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的境内款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。

A. 20、1

B. 20、5

C. 50、10

D. 50、5

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【单选题】

15：系统未提取到，按照规定应上报而未上报的大额交易，本行各营业机构应在交易发生后的___个工作日内通过手工方式增加大额交易。

A. 3

B. 5

C. 10

D. 15

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【单选题】

16：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币___万元以上或外币等值()美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件、登记客户联系方式。

A. 2、1000

B. 1、1000

C. 2、2000

D. 1、2000

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【单选题】

17：企业预开户操作，预约码即时生效，有效期为___天，过期需重新预约。

A. 10

B. 20

C. 30

D. 7

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【单选题】

18：客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，本行各开户机构应及时联系客户___内提供新的身份证明文件，留存复印件后专夹保管，并在综合前端系统进行身份证明文件资料更新。

A. 一个月

B. 三个月

C. 六个月

D. 一年

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【单选题】

19：小微企业开户“3个工作日办结”，即从客户在网点提交完整的开户资料到___最多不超过3个工作日。

A. 人行核发开户许可证

B. 我行领回人行核发的开户许可证

C. 人行接收到我行开户资料

D. 客户领取开户许可证

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【单选题】

20：小微企业开户3个工作日办结要求中，3个工作日开始时点是指___；结束时点是指( )。

A. 柜面受理客户在网点提交完整的开户申请等资料之时起，人民银行从账户系统中打印出开户许可证之时止

B. 柜面收到客户预约申请开户信息之时起，人民银行从账户系统中打印出开户许可证之时止

C. 柜面收到客户预约申请开户信息之时起，从人民银行领回开户许可证之时止

D. 柜面受理客户在网点提交完整的开户申请等资料之时起，从人民银行领回开户许可证之时止

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【单选题】

21：银行在开户时候，对于单位批量开户，预留财务人员联系电话等情形的，应当___的联系电话；对于无法证明合理性的，应当对相关银行账户( )。

A. 变更为账户所有人本人，暂停柜面业务

B. 变更为账户所有人本人，暂停非柜面业务

C. 保留财务人员，暂停非柜面业务

D. 保留财务人员，暂停柜面业务

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【单选题】

22：张三为不在我行开立账户的客户李四提供现金汇款1万元，下列选项中不属于我行客户身份识别应当做的是___

A. 要求张三提供李四身份证件

B. 登记张三身份基本信息

C. 留存张三有效身份证件或其他身份证明文件的复印件

D. 核对张三的有限身份证件或其他身份证明文件

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【单选题】

23：本行在与客户建立业务关系时，首先应进行___

A. 客户身份识别

B. 大额和可疑交易报告

C. 可疑交易的分析

D. 与司法机关全面合作

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【单选题】

24：保险专业代理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的，由本行通过省联社反洗钱系统按照人民银行相关要求提交___

A. 大额交易报告

B. 可疑交易报告

C. 大额和可疑交易报告

D. 无需提交任何报告

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【单选题】

25：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。

A. 100、10

B. 200、20

C. 50、5

D. 20、1

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【单选题】

26：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的跨境款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。

A. 20、1

B. 20、5

C. 50、10

D. 50、5

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【单选题】

27：银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向___。

A. 公安机关报案并将被冒用的身份证件移交人民银行当地分支机构

B. 人民银行当地分支机构报告并将被冒用的身份证件移交公安机关

C. 公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关

D. 人民银行当地分支机构报告并将被冒用的身份证件移交人民银行当地分支机构

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【单选题】

28：属于汇款机构、外币兑换机构行业的客户，其风险等级可以评定为___客户。

A. 高风险

B. 中风险

C. 低风险

D. 无风险

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【单选题】

29：下列属于大额交易的是___

A. 一笔25万元人民币的现金汇款

B. 自然人银行账户与其他银行账户之间当日累计18万元人民币的跨境款项划转

C. 自然人银行账户与其他银行账户之间当日累计45万元人民币的境内款项划转

D. 单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账

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【单选题】

30：资产所有人、控制人或者管理人对本行依据规定采取的对涉及恐怖活动的资产冻结措施有异议的，告知其可以向___提出异议。

A. 资产所在地县级公安机关

B. 资产所在地市级公安机关

C. 住所在地县级公安机关

D. 住所在地市级公安机关

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【单选题】

31：《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，本行在与客户的业务存续期间，应当采取___客户身份识别措施。

A. 一次性的

B. 间隔的

C. 持续的

D. 定期的

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【单选题】

32：临柜人员在办理业务过程中发现客户一般可疑交易的应当___

A. 及时向网点反洗钱联络员报告，报送可疑交易

B. 及时采取措施和扣押犯罪嫌疑人

C. 及时以书面形式向中国反洗钱监测中心报告

D. 马上报警

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【单选题】

33：各支行成立反洗钱工作实施小组，由支行行长任组长、主管会计任副组长、各网点负责人为小组成员。指定各支行___为各支行的反洗钱管理员，指定( )为各营业网点的反洗钱工作人员。

A. 主管会计、网点负责人

B. 行长、网点负责人

C. 副行长、网点负责人

D. 副行长、主管会计

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【单选题】

34：本行各营业机构为自然人客户办理人民币单笔___万元(含)以上或者外币等值()万元美元(含)以上的现金存取及转账业务时，应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件并摘录身份证号码(或在综合前端系统内录入身份证号码)。

A. 10、1

B. 5、1

C. 20、10

D. 10、5

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【单选题】

35：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时根据监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的___进行追责。

A. 50%

B. 10%

C. 15%

D. 20%

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【单选题】

36：按照账户分类管理有关要求,目前本行Ⅲ类户任一时点余额为不超过___元, Ⅲ类户非绑定账户转入、转出、消费和缴费日累计限额为()元，年累计限额为()元。

A. 1000,5000，10万

B. 1000,2000,5万

C. 2000,2000,5万

D. 2000,2000,10万

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【单选题】

37：单位结算账户启用前账户状态为___，启用后为()状态，()后方可对外付款(次日生效，节假日顺延)。

A. 不收不付，只收不付，3个自然日

B. 不收不付，只收不付，3个工作日

C. 不收不付，不收不付，3个自然日

D. 不收不付，不收不付，3个工作日

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【单选题】

38：自___起，银行业金融机构(以下简称银行)为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行(以法人为单位，下同)只能开立一个Ⅰ类户，已开立Ⅰ类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。

A. 2017年1月1日

B. 2016年12月1日

C. 2017年12月1日

D. 2018年1月1日

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【单选题】

39：自2017年1月1日起，银行对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，___内暂停其银行账户非柜面业务，()内不得为其新开立账户。

A. 5年，3年

B. 3年，1年

C. 5年，5年

D. 3年，3年

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【单选题】

40：银行应当至少___排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理。

A. 每月

B. 每季度

C. 每半年

D. 每一年

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【单选题】

41：客户在手机银行、网银内使用关键字搜索“企业预开户”，即可进入预约页面。如客户未开通我行社手机银行、网银，___进行预约开户。

A. 需先在我行开通手机银行或者网银后

B. 可以游客身份

C. 无权

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【单选题】

42：资金内部户的账号第十一位为___。

A. 6

B. 7

C. 8

D. 9

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推荐试题

【单选题】

对于从IMS域的用户发起的注册，第一个获取到该注册信息的IMS网元是（）___

A. P-CSCF

B. I-CSCF

C. S-CSCF

D. MGCF

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【单选题】

用1：2分光器的光信号衰减约3db，则1：32分光器的衰减大约为（）___

A. 6db

B. 9db

C. 12db

D. 15db

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【单选题】

用串口线登录AN5506-06的波特率为（）___

A. 9600

B. 115200

C. 38400

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【单选题】

WLAN系统覆盖设计要求为98％以上区域的信号强度为___

A. 不得低于-65dBm

B. 不得低于-70dBm

C. 不得低于-75dBm

D. 不得低于-85dBm

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【单选题】

终止PPPOE会话的信令是否可以由BAS发送.（）___

A. 不可以

B. 可以

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【单选题】

用串口线连接设备，一般串口使用速率为___

A. 4800

B. 9600

C. 19200

D. 38400

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【单选题】

用光功率计准确测量ONU的收光功率，应该将波长调至（）nm___

A. 1310

B. 1490

C. 1510

D. 1550

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【单选题】

用户交换机配备中，以下具有最高操作权限的是___

A. 操作员

B. 管理员

C. 超级用户

D. 维护员

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【单选题】

用户使用WLAN上网时，需要将网线拔出，是出于以下什么考虑.（）___

A. 用户未将网线拔出时，用户连接CMCC后，可能导致无法打开认证界面

B. 用户未将网线拔出时，会导致无法连接上CMCC信号

C. 用户未将网线拔出时，会导致无法获取IP地址

D. 用户未将网线拔出时，会导致用户无法通过WLAN认证

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【单选题】

用数字万用表电阻20K量程测量电阻时，示数为1.5，被测电阻为（）___

A. 1.5KΩ

B. 1.5Ω

C. 30KΩ

D. 30Ω

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【单选题】

用于远程登录服务的默认端口是（）___

A. 20

B. 21

C. 23

D. 80

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【单选题】

由于传输设备站与站之间的距离较远，在进行故障定位时，首先就应将故障点准确地定位到单站。( )___

A. 对

B. 错

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【单选题】

有市电时UPS工作正常，一停电就无输出，不可能原因有（）___

A. 没有开机，UPS工作于旁路状态

B. 市电不正常

C. 电池开关没有合

D. 电池的放电能力不行，需更换电池

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【单选题】

二纤单向通道保护环的工作原理是( ) ___

A. 业务纤S同保护纤P不同时工作

B. 并发优收

C. 业务纤S同保护纤P传输方向相同

D. 业务纤S同保护纤P不在一起

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【单选题】

有线代维人员至客户端机房进行单机测试时，断开客户设备，在传输端口上接入测试仪表2M表测试仪或笔记本电脑，测试与客户总点的路由通断情况，以此判断属于（）原因.___

A. 移动网络内部还是外部问题

B. 是否为非监控接入设备问题

C. 数据配置

D. 环路路由

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【单选题】

网管自己锁屏功能可以通过d:\otnm\ui\otnm.ini文件中的哪项参数的值改为修改为-1，保证用部锁屏（）___

A. MENU_NEIPCFG

B. DEVCFGLOCK

C. AUTO_LOCK_TIMEOUT

D. USER_LOCKED_TIME

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【单选题】

有一台计算机安装了一块10/100M自适应网络接口卡，当该计算机通过UTP电缆跟下列设备对接时，分别工作在那种双工模式？对接的设备为HUB，LAN交换机。（）___

A. 全双工，全双工

B. 半双工，全双工

C. 全双工，半双工

D. 半双工，半双工

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【单选题】

有一种互连设备工作于网络层，它既可以用于相同（或相似）网络间的互连，也可以用于异构网络间的互连，这种设备是___

A. 集线器

B. 交换机

C. 路由器

D. 网关

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【单选题】

遇有下列情况，应适当增加巡检次数（）___

A. 等级高，恢复时限短的重要集团客户电路

B. 电路近期运行质量较差，故障重复率高

C. 多次发生不明原因障碍

D. 以上都是

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【单选题】

原则上线缆标签应固定在距线缆接头()厘米的范围之内。___

A. 2016/7/10

B. 2016/3/7

C. 2016/1/2

D. 以上都不对

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【单选题】

原则上要求ANM2000网管安装在哪一个盘符下。( )___

A. C:

B. D:

C. E:

D. F:

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【单选题】

远程登录网络设备的命令是（）___

A. PING

B. TELNET

C. TRACERT

D. IPCONFIG

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【单选题】

远端缺陷指示告警为( )___

A. AIS

B. LOS

C. LOF

D. RDI

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【单选题】

远端缺陷指示告警为（）___

A. AIS

B. LOS

C. LOF

D. RDI

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【单选题】

运用插入菜单的工作表命令，可以建立一个新的空白工作表()___

A. 原先的当前工作表不变，新工作表插入到当前工作表之前

B. 原先的当前工作表不变，新工作表插入到当前工作表之后

C. 新工作表插入到当前工作表之前，然后把新工作表作为当前工作表

D. 新工作表插入到当前工作表之后，然后把新工作表作为当前工作表

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【单选题】

QINQ域模板最多支持（）个.___

A. 512

B. 32

C. 1024

D. 128

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【单选题】

网络 212.31.136.0/24和212.31.143.0/24汇聚后的地址是（）___

A. 212.31.136.0/22

B. 212.31.136.0/21

C. 212.31.128.0/21

D. 212.31.136.0/20

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【单选题】

防火墙直接获得数据包的源 IP 地址、目的 IP 地址、源 TCP/ UDP 端口和目的 TCP/UDP 端口和协议号等，并根据定义的特定规则过滤数据包，这种防火墙我们称之为___

A. 包过滤防火墙

B. 代理防火墙

C. 状态检测防火墙

D. 电路层防火墙

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【单选题】

在（）时需用反光警示牌.___

A. 过低压线

B. 过高压线

C. 过河流

D. 过公路

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【单选题】

在Excel窗口的编辑栏中，最左边有一个名称框，里面显示的是当前单元格(即活动单元格)的( )___

A. 填写内容

B. 值

C. 位置

D. 名字或地址

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【单选题】

在Excel中，冻结窗口操作的前提条件是( )___

A. 有新建的文档窗口

B. 已经打开了多个文档窗口

C. 当前文档窗口已被分割

D. 没有条件

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【单选题】

在Excel中，下面错误的表述是（） ___

A. Excel提供了自动套用格式的功能，它是系统预先设计的表格格式

B. 模板实际上是具有某种样式数据格式的空白表格

C. 模板是由系统提供的，用户不能自己创建

D. 在编辑过程中，对经常使用的格式，用户可自己建立一组样式，它可包含多种格式

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【单选题】

在FTTX业务出现退出服务、业务中断故障后，现场工程师应通常首先采用以下那种方法来进行故障定位___

A. 重启设备

B. 拔插单板

C. 在上层各级设备依据不同业务的VLAN起三层接口互ping测试

D. 以上都正确

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【单选题】

在IMS终端的注册流程中，UE发出注册请求，由哪个设备( )为用户选择S-CSCF？___

A. AS

B. HSS

C. I-CSCF

D. MGCF

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【单选题】

在IP报头中，( )用来表示该数据报对应的IP协议版本号___

A. 数据区

B. B、服务类型

C. C、协议域

D. D、版本域

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【单选题】

在PON网络驻地网布线中，常用的室外光纤是G.652单模光纤，与多模光纤相比，单模光纤的特点是（）___

A. 较高的传输率、较短的传输距离、较低的成本

B. 较低的传输率、较短的传输距离、较高的成本

C. 较低的传输率、较长的传输距离、较低的成本

D. 较高的传输率、较长的传输距离、较高的成本

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【单选题】

在PON系统中，解决ONU的注册冲突的方案是___

A. 配置ONU注册优先级

B. TDMA

C. 随机延迟时间法

D. 测距

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【单选题】

网络管理系统的每个节点都包含一组与管理有关的软件，称为（）___

A. 网络接口

B. 网络视图

C. 网络管理实体

D. 网络管理应用

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【单选题】

在PTN的同步网络中，同步以太网的可以实现什么同步（）___

A. 相位

B. 频率

C. 时间

D. 震幅

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【单选题】

防火墙中，安全区域与各网络的关联应遵循原则不包括（）___

A. 内部网络应安排在安全级别较高的区域

B. 外部网络应安排在安全级别最低的区域

C. 一些可对外部提供有条件服务的网络应安排在安全级别中等的DMZ区

D. 内部网络应安排在中等的DMZ区

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