36：禁止发展实际经营范围与营业执照经营范围不符的商户为特约商户_答案

【判断题】

36：禁止发展实际经营范围与营业执照经营范围不符的商户为特约商户

A. 对

B. 错

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【判断题】

37：对存在违反国家法律法规或相关行业管理规定，被有关机构查处、被司法机关立案或介入调查的商户，禁止发展其为特约商户

A. 对

B. 错

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【判断题】

38：被其他机构或组织列入“高风险客户”经我行调查条件具备的亦可发展为特约商户

A. 对

B. 错

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【判断题】

39：对于谨慎发展的商户，收单行应采取与商户协议延迟资金清算、收取机具保证金等风险防范措施

A. 对

B. 错

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【判断题】

40：收单行不得协助持卡人进行信用卡套现、交易分单等违法经营行为

A. 对

B. 错

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【判断题】

41：收单行对相关交易指标发生异常变动的，应及时进行实地调查，并检查相关交易单据，以核实是否存在欺诈风险

A. 对

B. 错

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【判断题】

42：收单行对已布放POS机具的特约商户没有进行风险培训的义务，商户自行承担所有交易带来的利益和损失

A. 对

B. 错

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【判断题】

43：各级管理机构必须加强收单业务各环节密码的管理，不得对无关人员泄露，并定期更换，岗位变动时做好交接

A. 对

B. 错

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【判断题】

44：持卡人进行消费时，除刷卡时系统没有响应外，操作过程中出现没有打印签购单的情况时，商户或持卡人都应打银联客服95516进行查询

A. 对

B. 错

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【判断题】

45：持卡人在带有银联标识的POS机上刷卡消费，在扣除协议规定的交易手续费后，资金于3个工作日内(法定节假日顺延)结算至特约商户指定的结算账户内

A. 对

B. 错

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【判断题】

46：持卡人在带有银联标识的POS机上刷卡消费，在扣除协议规定的交易手续费后，资金于当日即可到账

A. 对

B. 错

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【判断题】

47：收单行在发展宾馆、餐饮、娱乐、珠宝金饰、工艺美术品类特约商户时，其参考费率为1 228%

A. 对

B. 错

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【判断题】

48：收单行在发展房地产、汽车销售类特约商户时，其参考费率为1 228%封顶79元

A. 对

B. 错

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【判断题】

49：收单行在发展航空售票、超市、家用电器、电信服务、有线和其他付费电视服务类特约商户时，其参考为0 372%

A. 对

B. 错

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【判断题】

50：发展特约商户时，对一般类商户，其参考费率基本上为0 765%

A. 对

B. 错

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【判断题】

1：各营业网点在分析客户风险等级时，对于风险级别介于相邻等级之间的，原则上应归入较低等级风险类客户进行管理

A. 对

B. 错

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【判断题】

2：客户在同一机构有多个账户的，该营业网点应综合多个账户的交易信息评定客户洗钱风险等级

A. 对

B. 错

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【判断题】

3：客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的，以其中较高的风险等级为准

A. 对

B. 错

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【判断题】

4：省级以上大型国有企业，可评定为低风险客户

A. 对

B. 错

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【判断题】

5：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于15日内向反洗钱牵头管理部门提交《建议调整申请表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险

A. 对

B. 错

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【判断题】

6：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于10日内向反洗钱牵头管理部门提交《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险

A. 对

B. 错

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【判断题】

7：《高风险个人客户认定表》、《高风险单位客户认定表》以及调整为高风险客户的《客户风险等级建议调整申请表》等资料的保管期限为应自认定或调整为高风险客户当年起算，至少5年

A. 对

B. 错

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【判断题】

8：各支行反洗钱工作小组，成立及变更均需向反洗钱牵头管理部门报备

A. 对

B. 错

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【判断题】

9：对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，各支行应当一并采取冻结措施

A. 对

B. 错

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【判断题】

10：审计部门每年至少应对本行开展两次反洗钱内部审计

A. 对

B. 错

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【判断题】

11：定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款时，可以免报大额交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

12：系统未提取到，按照规定应上报而未上报的大额交易，本行各营业机构应在交易发生后的10个工作日内通过手工方式增加大额交易

A. 对

B. 错

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【判断题】

13：对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，本行应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

14：客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存10年

A. 对

B. 错

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【判断题】

15：同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存

A. 对

B. 错

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【判断题】

16：客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的，本行各营业机构应当重新识别客户

A. 对

B. 错

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【判断题】

17：对代理多人开立账户或经常使用他人账户进行交易的，应当进行客户身份尽职调查，并考虑提交大额交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

18：发现已经开立的账户有假名情形的，应终止业务关系，并提交可疑交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

19：本行为外国政要客户提供开立账户服务时，应当报本行行长批准后方可开立

A. 对

B. 错

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【判断题】

20：自然人客户的“身份基本信息”中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地

A. 对

B. 错

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【判断题】

21：支行各营业网点反洗钱工作人员由营业网点负责人担任

A. 对

B. 错

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【判断题】

22：反洗钱内部审计以风险导向审计理念为基础，只能采用现场审计方式开展反洗钱内部审计工作

A. 对

B. 错

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【判断题】

23：属于艺术品、珠宝古董批发和零售行业的客户，可评定为低风险客户

A. 对

B. 错

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【判断题】

24：对于成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话等合理情形的，由相关当事人出具说明后，联系电话可以保持不变

A. 对

B. 错

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【判断题】

25：本行发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施

A. 对

B. 错

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【判断题】

26：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万元美元（含）以上的现金存款业务时，如果存款人因合理理由无法提供被代理人有效身份证件或者身份证明文件，各营业机构可参照有关一次性金融服务时履行客户身份识别的要求，只对代理人开展相关客户身份识别工作

A. 对

B. 错

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推荐试题

【单选题】

提出运用力场分析的方法研究变革阻力的学者是___

A. 哈默

B. 钱皮

C. 勒温

D. 希尔

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【单选题】

在组织文化的结构中，组织文化载体所处的层次是___

A. 核心层

B. 精神层

C. 制度层

D. 显现层

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【单选题】

研究表明，导致团体内部或团体之间发生冲突的最直接因素是___

A. 工作方式

B. 性格

C. 文化价值观

D. 竞争

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【单选题】

将“改变员工原有的观念和态度”作为中心任务的组织变革阶段是___

A. 准备阶段

B. 变革阶段

C. 再冻结阶段

D. 行为转化阶段

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【单选题】

处在组织文化层次结构表层的是___

A. 精神层

B. 制度层

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【单选题】

组织变革的基本目标是___

A. 提高组织的效能

B. 提高组织的效率

C. 提高组织的获利能力

D. 提高组织的适应能力

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【多选题】

组织文化是一个有层次结构的系统，其层次包括___

A. 环境层

B. 行为层

C. 精神层

D. 制度层

E. 物质层

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【多选题】

组织文化的特征主要有___

A. 超个体的独立性

B. 相对稳定性

C. 融合继承性

D. 发展性

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【多选题】

组织文化的核心内容包括___

A. 组织的价值观

B. 组织精神

C. 伦理规范

D. 组织素养

E. 组织制度

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【多选题】

组织文化具有的主要特征包括___

A. 超个体的独特性

B. 相对稳定性

C. 融合继承性

D. 发展性

E. 集中性

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【多选题】

组织文化的主要功能包括___

A. 整合功能

B. 适应功能

C. 导向功能

D. 发展功能

E. 持续功能

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【多选题】

按照工作对象不同来划分的组织变革包括___

A. 以组织为重点的变革

B. 以人为重点的变革

C. 以技术为重点的变革

D. 以环境为重点的变革

E. 以产品为重点的变革

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【多选题】

组织变革的内容包括___

A. 人员变革

B. 结构变革

C. 技术与任务变革

D. 制度变革

E. 环境变革

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【单选题】

在管理方格中，被称为乡村俱乐部型的领导方式应该是___

A. (9, 9)型领导方式

B. (9, 1)型领导方式

C. (1,1)型领导方式

D. (1, 9)型领导方式

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【单选题】

如果领导风格不适应领导情景，菲德勒认为应该___

A. 放弃该工作

B. 什么也不做，环境的动态变化最终会适应领导风格

C. 改变情景以适应领导风格

D. 改变领导风格以适应环境

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【单选题】

在管理者方格中的 9.1 型领导方式称为___

A. 乡村俱乐部型管理

B. 贫乏型管理

C. 团队型管理

D. 任务型管理

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【单选题】

菲德勒的权变理论在说明领导环境决定领导方式时提出___

A. 环境较好时采用高 LPC 领导方式

B. 环境较好时采用低 LPC 领导方式

C. 环境较差时采用高 LPC 领导方式

D. 环境中等时采用低 LPC 领导方式

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【单选题】

领导的核心是___

A. 能力

B. 权力

C. 道德

D. 权威

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【单选题】

管理方格论认为管理工作最佳的领导方式是___

A. 1， 1 型

B. 9， 1 型

C. 1，9 型

D. 9， 9 型

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【单选题】

“一长制”领导原则最适宜在企业组织的___中实行。

A. 决策系统

B. 指挥系统

C. 参谋系统

D. 监督系统

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【单选题】

下列关于领导和管理的关系的说法正确的是___

A. 领导侧重做正确的事,管理侧重正确地做事

B. 领导的内涵更为广泛,管理是其中的一部分

C. 领导就是管理,二者是同一概念的不同表达

D. 领导是更高层次的概念，管理是低层次的概念

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【单选题】

“只有糟糕的将军,没有糟糕的士兵。”这句话最确切地体现了领导的___

A. 协调作用

B. 指挥作用

C. 激励作用

D. 规范作用

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【单选题】

美国学者布莱克和穆顿提出了___

A. 领导特性论

B. 领导权变理论

C. 领导方格论

D. 领导生命周期理论

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【单选题】

员工导向型领导方式特别强调___

A. 提高企业的生产率

B. 提高企业的经济效益

C. 制定周密的生产计划和工作标准

D. 处理好各种人际关系

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【单选题】

根据菲德勒的领导权变理论，确定领导风格有效性的变量不包括___

A. 领导与下属的关系

B. 工作任务结构

C. 组织规模

D. 职位权力

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【单选题】

“上梁不正下梁歪”体现了领导具有___

A. 法定权

B. 奖赏权

C. 表率权

D. 强制权

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【单选题】

只重视任务效果而不重视下属发展的领导风格属于管理方格图中的___

A. 1.9 型

B. 9.1 型

C. 9.9 型

D. 1.1 型

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【单选题】

集权的管理方式适用于___

A. 组织面临的环境具有高度不确定性

B. 企事业生产多种产品，且分支机构地域分布十分广泛

C. 管理人员的素质普遍较高

D. 组织面临着重大的危机和挑战，需要度过难关

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【单选题】

领导方式改造成为___

A. 任务型管理方式

B. 中间型管理方式

C. 团队型管理方式

D. 多村俱乐部型管理方式

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【单选题】

以菲德勒作为主要代表人物的学派是___

A. 管理过程学派

B. 社会系统学派

C. 经验主义学派

D. 权变理论学派

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【单选题】

人翁思想，这种领导属于___

A. 维持型领导

B. 创新型领导

C. 民主式领导

D. 集权式领导

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【单选题】

作。这种领导方式是___

A. 专权型领导

B. 民主型领导

C. 放任型领导

D. 民主放任型领导

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【单选题】

下列领导理论中，属于领导情景论的是___

A. 管理方格论

B. 领导特性论

C. 领导生命周期理论

D. 领导作风理论

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【单选题】

在领导权力的来源中，由个人在组织中的地位所决定的权力是___

A. 奖赏性权力

B. 惩罚性权力

C. 感召性权力

D. 法定性权力

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【单选题】

的领导是___

A. 民主型领导

B. 魅力型领导

C. 变革型领导

D. 事务型领导

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【单选题】

下列不属于有效领导者具有的共同特性的是___

A. 充满自信

B. 责备下属

C. 强烈的权力欲望

D. 言行一致

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【单选题】

提出路径——目标理论的学者是___

A. 罗伯特·豪斯

B. 保罗·塞肯尼斯

C. 布兰查德

D. R.李克特

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【单选题】

沟通，这种领导方式是___

A. 指导型领导

B. 推销型领导

C. 参与型领导

D. 授权型领导

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【单选题】

根据菲德勒的领导权变模式理论，下列不属于确定领导风格有效性的因素是___

A. 上下级关系

B. 任务结构

C. 组织规模

D. 职位权力

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【单选题】

领导者的本质体现在___

A. 领导者的职位

B. 领导者的合法权力

C. 追随者的意愿

D. 组织的结构和特征

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