【判断题】
35:禁止发展注册地及经营场所不在收单行所在地的商户为特约商户
A. 对
B. 错
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答案
A
解析
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相关试题
【判断题】
36:禁止发展实际经营范围与营业执照经营范围不符的商户为特约商户
A. 对
B. 错
【判断题】
37:对存在违反国家法律法规或相关行业管理规定,被有关机构查处、被司法机关立案或介入调查的商户,禁止发展其为特约商户
A. 对
B. 错
【判断题】
38:被其他机构或组织列入“高风险客户”经我行调查条件具备的亦可发展为特约商户
A. 对
B. 错
【判断题】
39:对于谨慎发展的商户,收单行应采取与商户协议延迟资金清算、收取机具保证金等风险防范措施
A. 对
B. 错
【判断题】
40:收单行不得协助持卡人进行信用卡套现、交易分单等违法经营行为
A. 对
B. 错
【判断题】
41:收单行对相关交易指标发生异常变动的,应及时进行实地调查,并检查相关交易单据,以核实是否存在欺诈风险
A. 对
B. 错
【判断题】
42:收单行对已布放POS机具的特约商户没有进行风险培训的义务,商户自行承担所有交易带来的利益和损失
A. 对
B. 错
【判断题】
43:各级管理机构必须加强收单业务各环节密码的管理,不得对无关人员泄露,并定期更换,岗位变动时做好交接
A. 对
B. 错
【判断题】
44:持卡人进行消费时,除刷卡时系统没有响应外,操作过程中出现没有打印签购单的情况时,商户或持卡人都应打银联客服95516进行查询
A. 对
B. 错
【判断题】
45:持卡人在带有银联标识的POS机上刷卡消费,在扣除协议规定的交易手续费后,资金于3个工作日内(法定节假日顺延)结算至特约商户指定的结算账户内
A. 对
B. 错
【判断题】
46:持卡人在带有银联标识的POS机上刷卡消费,在扣除协议规定的交易手续费后,资金于当日即可到账
A. 对
B. 错
【判断题】
47:收单行在发展宾馆、餐饮、娱乐、珠宝金饰、工艺美术品类特约商户时,其参考费率为1 228%
A. 对
B. 错
【判断题】
48:收单行在发展房地产、汽车销售类特约商户时,其参考费率为1 228%封顶79元
A. 对
B. 错
【判断题】
49:收单行在发展航空售票、超市、家用电器、电信服务、有线和其他付费电视服务类特约商户时,其参考为0 372%
A. 对
B. 错
【判断题】
50:发展特约商户时,对一般类商户,其参考费率基本上为0 765%
A. 对
B. 错
【判断题】
1:各营业网点在分析客户风险等级时,对于风险级别介于相邻等级之间的,原则上应归入较低等级风险类客户进行管理
A. 对
B. 错
【判断题】
2:客户在同一机构有多个账户的,该营业网点应综合多个账户的交易信息评定客户洗钱风险等级
A. 对
B. 错
【判断题】
3:客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的,以其中较高的风险等级为准
A. 对
B. 错
【判断题】
4:省级以上大型国有企业,可评定为低风险客户
A. 对
B. 错
【判断题】
5:有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时,有权机关查询、冻结、扣划完成后,支行于15日内向反洗钱牵头管理部门提交《建议调整申请表》,经反洗钱牵头管理部门负责人批准后,在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险
A. 对
B. 错
【判断题】
6:有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时,有权机关查询、冻结、扣划完成后,支行于10日内向反洗钱牵头管理部门提交《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》,经反洗钱牵头管理部门负责人批准后,在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险
A. 对
B. 错
【判断题】
7:《高风险个人客户认定表》、《高风险单位客户认定表》以及调整为高风险客户的《客户风险等级建议调整申请表》等资料的保管期限为应自认定或调整为高风险客户当年起算,至少5年
A. 对
B. 错
【判断题】
8:各支行反洗钱工作小组,成立及变更均需向反洗钱牵头管理部门报备
A. 对
B. 错
【判断题】
9:对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施,但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的,各支行应当一并采取冻结措施
A. 对
B. 错
【判断题】
10:审计部门每年至少应对本行开展两次反洗钱内部审计
A. 对
B. 错
【判断题】
11:定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款时,可以免报大额交易报告
A. 对
B. 错
【判断题】
12:系统未提取到,按照规定应上报而未上报的大额交易,本行各营业机构应在交易发生后的10个工作日内通过手工方式增加大额交易
A. 对
B. 错
【判断题】
13:对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,本行应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告
A. 对
B. 错
【判断题】
14:客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存10年
A. 对
B. 错
【判断题】
15:同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的,应当按最长期限保存
A. 对
B. 错
【判断题】
16:客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的,本行各营业机构应当重新识别客户
A. 对
B. 错
【判断题】
17:对代理多人开立账户或经常使用他人账户进行交易的,应当进行客户身份尽职调查,并考虑提交大额交易报告
A. 对
B. 错
【判断题】
18:发现已经开立的账户有假名情形的,应终止业务关系,并提交可疑交易报告
A. 对
B. 错
【判断题】
19:本行为外国政要客户提供开立账户服务时,应当报本行行长批准后方可开立
A. 对
B. 错
【判断题】
20:自然人客户的“身份基本信息”中,客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的住所地
A. 对
B. 错
【判断题】
21:支行各营业网点反洗钱工作人员由营业网点负责人担任
A. 对
B. 错
【判断题】
22:反洗钱内部审计以风险导向审计理念为基础,只能采用现场审计方式开展反洗钱内部审计工作
A. 对
B. 错
【判断题】
23:属于艺术品、珠宝古董批发和零售行业的客户,可评定为低风险客户
A. 对
B. 错
【判断题】
24:对于成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话等合理情形的,由相关当事人出具说明后,联系电话可以保持不变
A. 对
B. 错
【判断题】
25:本行发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产,应当立即采取冻结措施
A. 对
B. 错
推荐试题
【单选题】
1940年8月至12月,八路军对华北日军发动的大规模进攻战役是___
A. 雁门关战役
B. 百团大战
C. 阳明堡战役
D. 平型关战役
【单选题】
“允许外国侵略者招募华工出国” 是 ___中给予他们的特权。
A. 中英《南京条约》
B. 《中法条约》
C. 中英中法《北京条约》
D. 《辛丑条约》
【单选题】
中国封建社会经济中占主导地位的是___
A. 小农经济
B. 手工业
C. 自然经济
D. 封建地主土地所有制经济
【单选题】
___的签订,标志着清政府已经放弃了抵抗外国侵略者的要求
A. 《北京条约》
B. 《马关条约》
C. 《辛丑条约》
D. 《南京条约》
【单选题】
“江山如此多娇,引无数英雄竞折腰。”毛泽东写这首词的时候,中国工农红军___
A. 开创了井冈山革命根据地
B. 胜利完成二万五千里长征
C. 开赴抗日战争的前线
D. 粉碎了国民党的三次军事“围剿”
【单选题】
在惨绝人寰、震惊中外的南京大屠杀中,日军共杀害了约___中国军民。
A. 30万以上
B. 5万
C. 10万以上
D. 50万以上
【单选题】
解放战争时期,最早与蒋介石集团决裂的民主党派是___
A. 中国国民党革命委员会
B. 中国民主促进会
C. 中国民主同盟
D. 民主建国会
【单选题】
晚清有御史上奏折称:“近日人心浮动,民主民权之说日益猖獗若准各省纷纷立会,恐闻风而起,其患不可胜言”这个奏折针对的是___
A. 维新派
B. 太平军
C. 洋务派
D. 义和团
【单选题】
新民主主义社会在经济上的特点是 ___
A. 独立性
B. 短暂性
C. 过渡性
D. 长期性
【单选题】
中国工人阶级政党的最早组织是在___建立的
A. 上海
B. 北京
C. 天津
D. 广州
【单选题】
近代中国的社会性质是___
A. 半殖民地半封建社会
B. 半封建社会
C. 不完全的殖民地社会
D. 半殖民地社会
【单选题】
中国第一个地方共产党组织是___
A. 武汉共产主义小组
B. 广州共产主义小组
C. 上海共产主义小组
D. 北京共产主义小组
【单选题】
中国工人阶级的产生 ___
A. 几乎同时于中国资产阶级
B. 晚于中国资产阶级
C. 同时于中国资产阶级
D. 先于中国资产阶级
【单选题】
中国共产党成立的标志是___
A. 《中国共产党宣言》的制定
B. 各地共产主义小组的建立
C. 中共一大的召开
D. 马克思主义研究会的成立
【单选题】
中国共产党历史上有“南陈北李,相约建党”的说法,其中“陈”、“李”分别指___
A. 陈独秀 李达
B. 陈独秀 李大钊
C. 陈潭秋 李大钊
D. 陈潭秋 李达
【单选题】
1919年,李大钊与___进行了关于问题与主义的论战
A. 梁启超
B. 胡适
C. 黄廷霜
D. 张东荪
【单选题】
新中国实行发展国民经济第一个五年计划的中心环节是___
A. 优先发展轻工业
B. 重点发展农村经济
C. 优先发展重工业
D. 重点发展城市经济
【单选题】
1946年,面对国民党反动派的全面内战,毛泽东提出的著名论断是___
A. “将革命进行到底”
B. “一切反动派都是纸老虎”
C. “兵民是胜利之本”
D. “坚决彻底干净全部地消灭一切反动势力”
【单选题】
在向西方学习问题上,《资政新篇》与《海国图志》的主要区别在于:___
A. 是否学习西方先进技术
B. 是否学习西方文明
C. 是否抵御外来侵略
D. 是否发展资本主义
【单选题】
1911年的保路风潮中,运动最激烈的省份是___
A. 广东
B. 湖南
C. 四川
D. 湖北
【单选题】
辛亥革命与戊戌变法的不同之处是,辛亥革命___
A. 没有改变中国的社会性质
B. 以挽救民族危机、发展资本主义为目的
C. 由中国民族资产阶级领导和发动的
D. 改变了中国的国体
【单选题】
1949年4月,宣告国民党在大陆22年统治覆灭的重大历史事件是人民解放军解放___
A. 天津
B. 广州
C. 北平
D. 南京
【单选题】
1932年1月28日,爱国将领蒋光鼐、蔡廷锴率领___奋起抵抗,发动了一•二八淞沪抗战。
A. 第二十五军
B. 第二十九军
C. 第二十六路军
D. 第十九路军
【单选题】
新文化运动中提倡白话文运动的主要人物是___
A. 陈独秀
B. 刘半农
C. 鲁迅
D. 胡适
【单选题】
天京变乱说明的最基本道理是___
A. 农民阶级的领袖缺乏革命的进取心
B. 小农经济的分散性决定了农民阶级不能形成坚强的领导核心
C. 农民政权内部的斗争不可避免
D. 农民阶级绝对不是一个先进的阶级
【单选题】
下列新文化运动倡导者中,不属于早期马克思主义信仰者的是___
A. 李大钊
B. 蔡和森
C. 毛泽东
D. 胡适
【单选题】
下列观点中,不属于新文化运动倡导者的观点的是___
A. 孔学并不等于全部国学
B. “孔学优点,仆未尝不服膺”
C. 封建礼教是“吃人的礼教”,其流毒“不减于洪水猛兽”
D. 中国的全部传统文化应该否定
【单选题】
全国人大十届二次会议期间,温家宝总理在答记者问时,引用了清末诗人丘逢甲《春愁》:“春愁难遣强看山,往事惊心泪欲潸。四百万人同一哭,去年今日割台湾。”请问:这首诗写于哪一年?___
A. 1894
B. 1897
C. 1896
D. 1895
【单选题】
新民主主义革命过程中形成和发展起来的新民主主义政治、经济、文化,都是由工人阶级领导的,因而都具有___
A. 民主主义因素
B. 新民主主义因素
C. 社会主义因素
D. 资本主义因素
【单选题】
太平天国由盛转衰的标志是___
A. 天京变乱
B. 天京陷落
C. 安庆失陷
D. 洪秀全病逝
【单选题】
以下___是中国近代史上中国人民第一次大规模的反侵略武装斗争
A. 台湾黑旗军的斗争
B. 义和团反侵略斗争
C. 香港工人大罢工
D. 三元里人民的武装抗英斗争
【单选题】
1922年7月,中国共产党第二次全国代表大会制定了___
A. 同中国国民党建立统一战线的策略
B. 发动武装起义、开展土地革命的方针
C. 坚持共产党领导权和巩固工农联盟的总方针
D. 彻底的反帝反封建的民主革命纲领
【单选题】
在抗日民主政权实行“三三制”时,中间分子指的是___
A. 地主阶级
B. 民族资产阶级和开明绅士
C. 小资产阶级
D. 资产阶级
【单选题】
1949年4月21日,毛泽东、朱德发布《向全国进军的命令》,中国人民解放军发起___
A. 平津战役
B. 济南战役
C. 淮海战役
D. 渡江战役
【单选题】
三民主义中民生主义的内容在辛亥以前指的是___
A. 恢复中华
B. 平均地权
C. 创立民国
D. 驱逐鞑虏
【单选题】
新文化运动的主要内容是___
A. 民主与科学
B. 提倡新文学,反对旧文学
C. 提倡新道德,反对旧道德
D. 自强求富
【单选题】
新中国成立初期,除了人民解放军在前线的胜利之外,中央人民政府为人民所作的最大一件工作是___
A. 稳定物价和统一财政工作
B. “五反运动”
C. “三反”运动
D. 镇压反革命
【单选题】
在近代中国社会的诸多矛盾中,最主要的是 ___
A. 资产阶级和无产阶级的矛盾
B. 封建主义和人民大众的矛盾
C. 地主阶级和农民阶级
D. 帝国主义和中华民族的矛盾
【单选题】
太平天国运动失败的根本原因是___
A. 在军事策略上率犯错误
B. 旧式农民战争的局限性
C. 拜上帝教不合中国国情
D. 对封建王朝打击空前沉重
【单选题】
抗战相持阶段,日军侵华的重点是___
A. 加强对沦陷区的掠夺
B. 推行“治安强化运动”
C. 进攻敌后抗日根据地
D. 进攻正面战场