【多选题】
34：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
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答案
ACD
解析
暂无解析
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【多选题】
36：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组（含支行营业部）50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组（含支行营业部）60%
【多选题】
37：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。
A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
E. XX合伙企业的公司章程
【多选题】
38：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 单位出示银行要求的开户资料的
【多选题】
40：6747交易可用于下列哪个业务场景？___
A. 资金内部账互转
B. 资金内部账与待销账互转
C. 客户账与会计内部账互转
D. 客户账与资金内部账互转
E. 会计内部账与资金内部账互转
【多选题】
42：下列久悬账户管理相关业务中，必须由县级行社财务部门进行审批的是___
A. 正常户转久悬户；
B. 久悬户转正常户；
C. 营业外支出转正常户；
D. 久悬户转营业外收入。
【多选题】
43：下列有关【7133】客户凭证作废交易，说法正确的是___
A. UK作废时，“全部作废标志”只能选“否”，否则无法作废成功；
B. 作废的纸质凭证如果缴回，必须注明作废字样或盖作废章；
C. 若无法缴回原凭证，需提供客户盖章、签字的证明；
D. 该交易授权时需要提供单位有效证件原件。
【多选题】
46：在做【1058单位活期账户启用】时，以下说法正确的是___？
A. 备案类账户不需提供人行账户管理系统打印的开户信息；
B. 输入“登记日期”时，基本户输入账户管理系统录入的日期；
C. 输入“登记日期”时，一般户输入开户许可证上的日期；
D. 输入“登记日期”时，基本户输入开户许可证上的日期；
E. 输入“登记日期”时，一般户输入账户管理系统录入的日期。
【多选题】
47：对于1100更换单折交易，以下说法正确的是___？
A. 需要上传新凭证；
B. 换折业务需要上传《特殊业务申请书》影像；
C. 证件号码/户名不一致时，提供代发单位证明或者特殊业务申请省中心授权通过表；
D. 账号/序号有修改的，需要加盖柜员私章或提供特殊业务申请省中心授权通过表说明情况。
【多选题】
48：7125账户密码重置交易，所需要注意的问题，以下说法中正确的是___？
A. 双挂，需要上传存款凭证影像；
B. 挂失申请书编号需要拍摄清晰、完整；
C. 双挂处理时，需要审核挂失是否到期；
D. 非当天处理时，需要上传客户回执联，因客户把回执联丢失时，需重新填制挂失申请书，挂失期限按新办理挂失计算(无需在系统内处理)。
【多选题】
49：对于个人账户开户1052交易，以下说法正确的是___？
A. 需要上传新开存单；
B. 需要上传个人业务交易单正面；
C. 个人业务交易单背面填写和勾选必须与系统一致；
D. 1052业务不需要拍摄现金。
【多选题】
50：对公业务中无法提供法定代表人身份证件原件的，需在复印件上进行以下要求___。
A. 客户本人签字(在银行员工见证下)；
B. 加盖单位公章；
C. 标注使用范围；
D. 加盖“与原件核对一致”章；
E. 银行方核对人名章或签字。
【多选题】
51：对撤销类交易，要注意的问题包括___。
A. 审批人权限；
B. 系统录入的流水号和凭证上流水号须一致；
C. 撤销交易的交易码使用要正确；
D. 原交易凭证和《特殊业务申请省中心授权通过表》均需注明此笔交易因XX原因，申请撤销。
【多选题】
52：下列关于质押扣划交易正确的是___。
A. 【1207质押扣划】交易只能在质押行办理。
B. 扣划时，系统忽略起存金额和账户最低留存金额的限制，账户余额可扣至为0，但不得为负。
C. 质押扣划不结计利息，待客户持存款凭证到柜台销户时再结计利息。
D. 扣划时，系统受起存金额和账户最低留存金额的限制，账户余额不可扣至为0。
【多选题】
53：以下关于规范使用证件，说法正确的的有哪些？___
A. 身份证件必须完整、清晰，已损坏的身份证为无效证件，第一代身份证与剪角身份证均为无效证件。
B. 户籍证明为临时性的身份证明，不可办理任何业务。
C. 身份证号码由15位升至18位、与综合业务系统中证件类型不一致，或同时存在以上两种情况的，需要出具特殊业务申请省中心授权通过表说明原因。
D. 有效期内的临时身份证与身份证效力相同，授权时不必拍摄背面。
E. 16周岁(含)以上的客户办理银行业务时，应提供身份证。
【多选题】
54：以下关于单据和凭证规范使用说法正确的有哪些？___
A. 制式凭证中的勾选项可以修改，需修改的应在错误处加盖柜员私章，且修改不能超过三处，超过三处的应重新填写凭证。
B. 凭证的修改不允许使用修正液，使用修正液的凭证应做作废处理，重新填写。
C. 各种单折上应在规定的位置加盖业务章或公章，没有盖章的视为无效凭证。
D. 个人有卡(折)存取款、存单(折)正常销户不必填制个人业务交易单。
【多选题】
55：对公账户为存折户的，办理现金取款、转账等业务时，上传的相应凭证或2-01凭证上应包含下列哪些要素？___
A. 加盖预留印鉴
B. 写明金额
C. 写明用途
D. 经办人签名
【多选题】
56：我行与初中、高中合作发行的校园卡的持卡人为未成年人，这部分客户办理挂失等业务时，可由学校出具证明，指定代理人代为办理(可代理多笔)，同时提供代理人身份证件及学生身份证件。若学校无法长期出具证明，可由校园卡代发行社与校方签订校园卡特殊业务办理协议，明确代理事项。授权时应提交以下资料：___
A. 学生身份证件(16周岁以下可使用户口簿，16周岁以上应使用身份证或临时身份证)；
B. 代理人身份证件；
C. 校方与银行方签订的特殊业务办理协议；
D. 特殊业务申请省中心授权通过表
E. 挂失申请书
F. 代理人影像
【多选题】
57：客户为留守儿童(不满16周岁)，法定监护人无法代理办理业务时，可由其他监护人代为办理，需提供以下资料授权：___
A. 村委会或社区出具的证明，证明客户为留守儿童，代理人与留守儿童的关系
B. 代理人及留守儿童身份证件(儿童可提供户口簿)
C. 特殊业务申请省中心授权通过表
D. 村委会或社区负责人身份证件
【多选题】
58：以下票据业务中，属于不合规业务的有___。
A. 支票上大写金额填写错误；
B. 转账支票正面和进账单上的收款人均为XX扶贫服务中心，背面的签章是XX食品有限公司；
C. 转账支票上的印鉴(XX材料有限公司)与系统内付款人名称(XX矿业有限公司)不一致；
D. 承兑汇票最后一手背书人签章印鉴名称为A公司，而前一手被背书人名称为B公司。
【多选题】
59：银行业金融机构有违反假币收缴、报告管理规定的哪些行为，由人民银行给予警告、罚款等，并责成银行业金融机构对主管人员和直接负责人员给予相应纪律处分。___
A. 发现假币而不收缴的。
B. 未按照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定程序收缴假币的。
C. 应向人民银行和公安机关报告而不报告的。
D. 截留或私自处理收缴假币，或使已收缴的假币重新流入市场的。
【多选题】
62：银行业金融机构营业网点应公示哪些内容？___
A. 制度、规定：《残缺、污损人民币兑换办法》、《不宜流通人民币 纸币行业标准》、《不宜流通人民币 硬币行业标准》。
B. 爱护人民币、整治拒收人民币的相关宣传内容。
C. 服务承诺：无偿兑换残缺、污损人民币；无偿提供券别调剂服务；
D. 残缺、污损人民币以及小面额人民币兑换窗口标识。
E. 推诿或拒绝无偿兑换残缺、污损人民币和无偿提供券别调剂服务的监督举报电话。
【判断题】
5：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于15日内向反洗钱牵头管理部门提交《建议调整申请表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险
A. 对
B. 错
【判断题】
6：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于10日内向反洗钱牵头管理部门提交《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险
A. 对
B. 错
【判断题】
7：《高风险个人客户认定表》、《高风险单位客户认定表》以及调整为高风险客户的《客户风险等级建议调整申请表》等资料的保管期限为应自认定或调整为高风险客户当年起算，至少5年
A. 对
B. 错
推荐试题
【单选题】
《安全生产法》第五十条规定，生产经营单位的从业人员有权了解其作业场所和工作岗位存在的危险因素、防范措施及( )。[1分] ___
A. 劳动用工情况
B. 安全技术措施
C. 安全投入资金情况
D. 事故应急措施
【单选题】
作业过程中需进行工艺隔离，由（ ）操作做好相关工艺隔离；若不能有效隔 离，各项补充安措落实后，须由运行人员全程现场监护。[1分] ___
A. 检修人员
B. 监护人员
C. 运行人员
D. 线路人员
【单选题】
支路切换、计量比对等操作时严格执行 （ ）的原则，待备用支路投运并稳定运行后在运支路方可退出运行或关闭原在运阀门[1分] ___
A. 先开后关
B. 先关后开
C. 边开边关
D. 不开不关
【单选题】
变压器检修前应启动（）供电，确认发电机运行平稳、正常带载后再断开变压器（）开关。[1分] ___
A. UPS 低压侧
B. UPS 高压侧
C. 发电机 低压侧
D. 发电机 高压侧
【单选题】
签发后的工作票需增加工作项目或变更安全措施的，应向（ ）报告并经同意后，重新填写新的工作票。[1分] ___
A. 工作许可人
B. 签发人
C. 工作负责人
D. 现场监护人
【单选题】
管道所在区域发生地质灾害时，应及时设置 （ ），并划定警示范围，禁止人员进入，防止发生次生灾害；[1分] ___
A. 警示牌
B. 警示带
C. 临时警示牌
D. 监控设备
【单选题】
在脚手架作业前和作业过程中应根据需要设置安全通道和隔离区，隔离区应设置（ ），禁止在安全通道上堆放物品。[1分] ___
A. 安全警示带
B. 告示牌
C. 警戒标志
D. 专人看管
【单选题】
《安全生产法》把加强事前预防、强化隐患排查治理作为一项重要内容，纳入法律规范，对生产经营单位未采取措施消除事故隐患的，不仅对单位处10万元以上50万元以下的罚款，还对其（ ）处2万元以上5万元以下的罚款。[1分] ___
A. 直接负责的主管人员
B. 直接负责的主管人员和其他直接责任人员
C. 主要负责人
D. 其他直接责任人员
【单选题】
（ ）负责对工作现场不定期监督检查，重点检查与运行有交叉的现场作业。发现违章作业应及时制止。[1分] ___
A. 工作负责人
B. 工作许可人
C. 工作监护人
D. 工作签发人
【单选题】
发电机检修完成后，依次恢复的顺序为（）；[1分] ___
A. 开启蓄电池充电器、充电器与蓄电池连接、蓄电池与发电机连接
B. 蓄电池与发电机连接、充电器与蓄电池连接、开启蓄电池充电器
C. 开启蓄电池充电器、蓄电池与发电机连接、充电器与蓄电池连接
D. 蓄电池与发电机连接、开启蓄电池充电器、充电器与蓄电池连接
【单选题】
根据《石油天然气管道保护法》 第十四条的规定 ,管道建设使用土地 ,依照 ( )等法律、行政法规执行。[1分] ___
A. 中华人民共和国土地管理法
B. 中华人民共和国物权法
C. 中华人民共和国环境保护法
D. 中华人民共和国矿产资源法
【多选题】
管道经过哪些区域宜设置警示牌（ ）。[2分] ___
A. 采石场、取土场、采矿区域
B. 易发生或已多次发生危及管道安全行为的区域
C. 山区、稻田、湖泊
D. 人口集中居住区、工业建设地段
【多选题】
专项施工方案应经管道企业分管技术领导组织作业部门、（ ）审查批准后，作为办理工作票、特殊作业许可证的依据。[2分] ___
A. 工作许可部门
B. 技术管理部门
C. 安监部门
D. 监理部门
【多选题】
需要编制专项施工方案的特殊作业中，脚手架工程包含但不限于以下作业：（ ）[2分] ___
A. 搭设高度20M及以上的落地式钢管脚手架工程
B. 附着式整体和分片提升脚手架工程
C. 悬挑式脚手架工程、吊篮脚手架工程
D. 自制卸料平台、异动操作平台工程；新型及异型脚手架工程
【多选题】
下列符合《石油天然气管道保护法》第 36 条规定的施工条件有 ( )[2分] ___
A. 具有符合管道安全和公共安全要求的施工作业方案
B. 已制定事故应急预案
C. 施工作业人员具备管道保护知识
D. 具有保障安全施工作业的设备、设施
【多选题】
输气管道设备设施上工作的人员应具备必要的天然气知识，学会紧急救护法（心肺复苏及人工呼吸），特别要掌握（ ）等急救常识。[2分] ___
A. 烧伤、烫伤
B. 冻伤
C. 窒息
D. 中毒
【多选题】
《安全生产法》第七十五条规定，负有安全生产监督管理职责的部门应当记录生产经营单位的安全生产违法行为信息，对违法行为情节严重的，可以向社会公示并通报行业主管部门以及( )等部门和有关金融机构。[2分] ___
A. 投资
B. 国土
C. 证券监管
D. 人事管理部门
【多选题】
下列关于球阀操作正确的是（ ）[2分] ___
A. 操作阀门时，应缓开缓关
B. 同时操作多个阀门时，应注意操作顺序，并满足生产工艺要求
C. 开启有旁通阀门的较大口径阀门时，若两端压差较大，应先打开旁通阀调压，再开主阀；主阀打开后，应关闭旁通阀
D. 球阀只能全开或全关操作
【多选题】
相关方人员在输气管道设备设施上工作前，管道企业应对其进行（ ），交底方和被交底方应在交底记录上签字确认后，方可允许其进入现场参加指定地点的工作。[2分] ___
A. 设备设施状态
B. 运行隔离情况
C. 安全要求交底
D. 管理制度
