抵押是指债务人或者第三人转移对法定财产的占有，将该财产作为债权的担保 ________答案

【判断题】

抵押是指债务人或者第三人转移对法定财产的占有，将该财产作为债权的担保 _______

A. 对

B. 错

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【判断题】

商业银行查询个人信用报告时应当取得被查询人的口头授权 _______

A. 对

B. 错

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【判断题】

根据《巴塞尔新资本协议》，在信用风险评级标准法下，商业银行不得通过信用衍生工具进行信用风险缓释 _______

A. 对

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【判断题】

申请授信的单一法人客户应向商业银行提交的基本信息包括近3年经审计的资产负债表.利润表等;成立不足3年的客户，提交自成立以来各年度的报表_______

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【判断题】

实践表明，单一法人客户的各项周转率越高，盈利能力和偿债能力必然就越好 _______

A. 对

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一个债务人只能拥有一个债项评级 _______

A. 对

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压力测试主要采用敏感性分析和情景分析方法 _______

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风险信息在各业务单元的流动是单向循环的 _______

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经济资本能够用于弥补银行的预期损失和非预期损失_______

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其他条件不变，贷款增加意味着融资缺口减少_______

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商业银行采用情景分析的目的是测试单一风险因素的假设变动对组合价值的影响_______

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商业银行交易账户的项目通常按历史成本定价_______

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操作风险是指由于不完善或有问题的内部程序，人员及系统或外部事件所造成损失的风险_______

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培养开放、互信、互助的机构文化是声誉风险管理的内容_______

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商业银行内部的性别/种族歧视事件属于声誉风险的范畴_______

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商业银行进行风险管理的目标就是消除风险，实现零风险_______

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只有当外部审计组织按照有关监管法律的授权或接受监管当局的委托对商业银行进行审计时，其工作才具有风险监管的性质_______

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计量违约损失率的方法包括市场价值法和回收现金流法_______

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有效资本监管的起点是商业银行自身严格的资本约束_______

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公允价值是指在评估基准日，自愿的买卖双方在知情、谨慎、非强迫的情况下通过公平交易资产所获得的资产的预期价值_______

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《巴塞尔新资本协议》的信用风险评级标准法要求对于缺乏外部评级的公司类债权统一给予100%的风险权重_______

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【判断题】

商业银行法律或合规部门不需接受内部审计部门的审计_______

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新发生不良贷款的内部原因包括违反贷款“三查”制度、地方政府行政干预、违反贷款授权授信规定和银行员工违法_______

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【判断题】

商业银行公司治理的核心是在所有权、经营权分离的情况下，为妥善解决委托一代理关系而提出的董事会、高管层组织体系和监督制衡机制_______

A. 对

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【判断题】

客户评级与债项评级是反映信用风险水平的两个维度，同一个债务人的不同债项可能会有不同的债项评级，同样，同一个债务人也会对应不同的信用评级_______

A. 对

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【判断题】

贷款定价所包含的成本包括资金成本、经营成本、风险成本和资本成本。资本成本主要是指商业银行的股权成本，资金成本主要指商业银行负债的债务成本_______

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【判断题】

银监会提出的银行监管理念包括管法人、管风险、管内控_______

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【判断题】

商业银行的“风险管理部门”和“风险管理委员会”在职能上没有明显区别_______

A. 对

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【判断题】

商业银行风险管理的目标并不是要完全消除风险，而是将风险控制在可承受范围的基础上，尽量争取收益/风险的有效性_______

A. 对

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传统的组合监测方法中，授信集中是指相对于商业银行资本金.总资产或总体风险水平而言，存在较小潜在风险的授信_______

A. 对

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【判断题】

对风险模型进行压力测试是风险管理的关键，因为压力测试既能够说明极端事件的影响程度，也能说明事件发生的可能性。因此，通过压力测试有助于了解风险管理中存在的问题和薄弱环节_______

A. 对

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【判断题】

董事会和高级管理层除制定“正常的”风险处理政策和程序外，还应当制定危机处理程序，以应对严重的突发事件可能造成的管理混乱和重大损失_______

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如果某机构美元的敞口头寸为正值，则说明该机构在美元上处于空头_______

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信用风险具有明显的系统性风险特征，是不可规避的_______

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系统性风险因素对贷款组合信用风险的影响，主要是由行业风险和区域风险的变动反映出来的_______

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对于我国生产企业来说，各项周转率(如存货周转率.应收账款周转率.资产回报率等)越高.则该企业的盈利能力和偿债能力就越好_______

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贷款分类仅考虑影响债项交易损失的特定风险因素，客户信用风险因素由客户评级完成_______

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随着外部审计的不断完善和壮大，将会逐渐取代商业银行的内部审计的功能_______

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外部审计与银行监管各自关注的重点不同，可以彼此独立进行_______

A. 对

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【判断题】

在《巴塞尔新资本协议》计量公式下，将所有债项的经济资本直接相加得到不同组合层面的经济资本，实现经济资本在各个维度的分配_______

A. 对

B. 错

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【判断题】

同受国家控制的企业必为关联方_______

A. 对

B. 错

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【单选题】

总行作为直接参与者一点接入人民币跨境支付系统，境内分行作为___通过总行进行一点清算。

A. 直接参与者

B. 间接参与者

C. 特许参与者

D. 以上均不是

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【单选题】

___是指根据汇款人申请，通过交行内部业务网络传递汇款指示，实现境内分行与境外分行间汇款快速到达并解付入收款人账户的业务。

A. 快汇通

B. 通汇捷

C. 速汇金

D. 西联汇款

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【单选题】

厅堂受理涉外汇款，对公客户需要提交___进行业务办理。

A. 结算业务申请书

B. 境外（内）汇款申请书

C. 转账支票

D. 都不是

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【单选题】

531工程境内EUIF系统基于岗位的访问控制权限管理模式，来控制应用用户对具体功能操作的权限，引入了部门、产品/服务、岗位等要素，以（）的设置，来控制用户可操作功能的权限___

A. 用户-功能

B. 用户-角色

C. 用户-岗位

D. 用户-部门

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【单选题】

境内非行编用户的初始密码获取方式为（）___

A. 短信

B. 邮箱

C. 系统打印

D. 系统查询

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【单选题】

用户授权参数管理的级别为（）___

A. 1-3级

B. 1-4级

C. 1-7级

D. 1-9级

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【单选题】

531工程境内EUIF系统的管理机构信息从（）系统获取。___

A. 机构信息管理系统

B. 核心账务系统

C. 人力资源部系统

D. 集中营运平台

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【单选题】

531工程境内EUIF系统中，在权限维护方面，分行营运管理部需要维护的是（）信息。___

A. 用户岗位关系维护

B. 用户角色关系维护

C. 岗位角色关系维护

D. 角色功能关系

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【单选题】

分行营运管理部需以（）为依据，为其他业务部门维护权限信息。___

A. 业务部门正式申请

B. 总行营运管理部批准

C. 总行业务部门批准

D. 分行营运管理部批准

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【单选题】

分行业务部门认为岗位设置无法满足实际业务开展需求的情况下，需向（）提出申请，要求调整岗位设置。___

A. 金融服务中心

B. 总行营运管理部

C. 分行营运管理部

D. 总行条线业务部门

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【单选题】

总分行营运部分别指定（）名知识信息管理系统对口联系人，以便于就日常维护事项与总行营运管理部及时、有效沟通___

A. 一

B. 二

C. 一名以上

D. 二名以上

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【单选题】

以下（）不属于知识库的知识类别___

A. 规章制度

B. 数据字典

C. 业务信息

D. 产品手册

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【单选题】

总行及子公司各部门需以一级部门为单位，指定（）名知识信息管理系统对口联系人，以便于就日常维护事项与总行营运管理部及时、有效沟通，并负责组织本部门落实具体管理工作。___

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

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【单选题】

生产运维工单经过处理，已有解决方案时，流转至，可通过确认操作选择“不通过”，将该工单再次提交。___

A. 发起人

B. 处理人

C. 分行审批人

D. 任意人员

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【单选题】

生产运维工单查询结果导出后，不包括如下内容：___

A. 工单号

B. 概要描述

C. 详细描述

D. 工单状态

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【单选题】

目前生产运维平台仅支持查询（）内事件工单。___

A. 全行

B. 本分行

C. 任一指定分行

D. 本网点

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【单选题】

查询功能界面内（）功能可提供“网点号”、“填报人”、“工单状态”以及“应用系统”等等维度进行事件工单搜索，___

A. 查询

B. 导出

C. 高级搜索

D. 全部工单

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【单选题】

参数平台为（）应用系统提供所需公共基础参数的唯一、有效信息数据。___

A. 各部门

B. 各条线

C. 各公司

D. 各业务

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【单选题】

参数平台定位于服务( )范围内共享应用的公共基础参数。___

A. 境内分行

B. 交银集团

C. 境外分行

D. 子公司

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【单选题】

（）负责设计参数运维管理流程，并配套相关系统平台建设需求。___

A. 总行营运部

B. 总行个金部

C. 总行软件开发中心

D. 总行公司部

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【单选题】

参数平台审批人审批任务时，认为任务不应维护需要删除的步骤，正确的是：___

A. 由审批人退回发起人，由发起人直接作废

B. 审批人直接作废

C. 由审批人退回发起人，由发起人使用删除任务按钮处理

D. 审批人使用删除任务按钮处理

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【单选题】

参数申请人在参数维护请求上报时必须（）。___

A. 确保维护人员信息描述明晰，注明维护变动的内容，参数维护内容必须按字段控制要求及业务需要录入正确的维护要素或选择相应的业务选项。

B. 确保维护机构描述明晰，注明维护变动的内容，参数维护内容必须按字段控制要求及业务需要录入正确的维护要素或选择相应的业务选项。

C. 确保维护原因描述明晰，注明维护变动的内容，参数维护内容必须按字段控制要求及业务需要录入正确的维护要素或选择相应的业务选项。

D. 确保维护人员信息及机构描述明晰，注明维护变动的内容，参数维护内容必须按字段控制要求及业务需要录入正确的维护要素或选择相应的业务选项。

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【单选题】

参数平台可针对每张参数表提供定制化的审批流程设置服务，满足各条线、各层级参数管理要求。参数审批流程配置由（）统一管理。___

A. 总行技术部门

B. 总行营运部

C. 分行营运部

D. 分行技术部门

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【单选题】

对于_____需求,必须发起提交业务评审流程,同时可根据需要选择是否需同步发起技术评估流程。 ___

A. 业务批复类

B. 业务备案类

C. 业务报备类

D. 业务报批类

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【单选题】

对于业务报备类需求,分行业务部门提交业务需求,经分行相关部门会签(若有)及___扎口审核后,至分行信息技术部评估开发,系统后台将生成备案阅知任务供后续转发总行业务部门阅知。 ___

A. 分行营运部

B. 分行个金部

C. 分行网渠部

D. 分行人资部

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【单选题】

分行特色业务需求提交流程支持全流程跟踪,可_____查询总分行各节点的受理人员及处理时间。___

A. 次日

B. 实时

C. 隔日

D. 当日日切后

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【单选题】

对于分行提交时选择可共享的需求,其他分行可通过 GUOP 系统“统计查询-信息科技-项目管理-共享产品查询”路径进行查看,对于需要获取详细需求信息或业务指导沟通的,可通过点击“ ____”按钮发起互助流程。 ___

A. 申请需求

B. 申请查看

C. 申请互助

D. 申请协办

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【单选题】

分行业务类特色需求由 _____负责提交,纯技术类需求由分行信息技术部负责提交。___

A. 分行个金部

B. 分行业务部门

C. 分行营运部

D. 分行网渠部

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【单选题】

分行可通过____系统发起优化建议上报工作。___

A. GUOP 系统

B. GUIP系统

C. 531系统

D. 核心系统

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【单选题】

具有优化建议上报查询统计权限的用户登录。选择菜单：______ ，可进入优化建议统计查询交易。___

A. 新建事项-科技信息-需求及开发事项-分行优化建议上报

B. 统计查询-信息科技-项目管理-优化建议后评估统计

C. 统计查询-信息科技-项目管理-共享产品查询

D. 统计查询-信息科技-项目管理-优化建议统计

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【多选题】

保证金账户的哪些业务应由业务经营部门出具经审批的《保证金账户管理申请表》，由基层营业机构办理。___

A. 开立

B. 变更

C. 结清

D. 撤销

E. 存入

F. 锁定

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【多选题】

保证金账户下的卡片根据用途不同可分为___。

A. 资金卡片

B. 核算卡片

C. 业务卡片

D. 贷款卡片

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【多选题】

资金卡片是在保证金存入时生成，以下哪些信息是存储资金卡片上的？___

A. 业务类型

B. 本金

C. 起息日

D. 利率代码

E. 存款产品码

F. 业务编号

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【多选题】

以下哪些信息是存储业务卡片上的？___

A. 利率代码

B. 业务系统

C. 业务类型

D. 锁定孳生利息

E. 存款产品码

F. 业务编号

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【多选题】

以下哪些业务必须在保证金开户机构办理？___

A. 保证金存入

B. 保证金续存

C. 保证金锁定

D. 释放

E. 转出

F. 结清

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【多选题】

原则上禁止从保证金账户扣划与对应业务无关的款项，以下哪些情况除外？___

A. 融资性担保机构出现风险事件

B. 融资性担保业务出险

C. 非融资性担保机构出现风险事件

D. 非融资性担保业务出险

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【多选题】

基层营业机构办理保证金开户时，应进行如下哪些审核？___

A. 未开立结算账户的，业务经营部门是否填写原因，如未填写应退回

B. 检查业务经营部门填写的内容是否完整，如不完整应退回

C. 未在我行开立结算账户或外汇账户的客户开立保证金账户应要求客户提交开立同币种结算账户所需的开户资料，并预留印鉴

D. 已在我行开立结算账户或外汇账户的客户开立保证金账户应要求客户提交开立同币种结算账户所需的开户资料，并预留印鉴

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【多选题】

以下关于保证金锁定哪些说法正确？___

A. 业务卡片的锁定模式有“联动锁定”和“手工锁定”两种模式

B. “联动锁定”由业务系统发起锁定，只能通过业务系统联动解锁

C. “手工锁定”是通过柜面联机交易锁定，到期后由系统自动解锁，或由柜面手工发起解锁

D. 锁定保证金原则上应通过系统联动处理

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【多选题】

客户需要追加保证金的，可通过___办理保证金追加业务，将款项转入保证金账户相应的业务卡片中。

A. 交行网上银行

B. 自助通

C. 柜面

D. 业务系统联动

E. ATM

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【多选题】

业务经营部门如需客户办理保证金的___等业务，应填写《保证金款项处理通知书》，由基层营业机构具体办理，办理完毕后基层营业机构应将办理结果反馈原业务经营部门。

A. 存入

B. 支取

C. 开户

D. 结清

E. 锁定或解锁

F. 销户

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