在以下几种情况下，发卡行或所属上级机构须按监管要求对借记卡进行账户控制。____答案

【多选题】

在以下几种情况下，发卡行或所属上级机构须按监管要求对借记卡进行账户控制。___

A. 开户证件失效

B. 开户之日起三个月无交易

C. 存在出租出借出售、被他人盗用、涉嫌诈骗等情况

D. 被我行反洗钱系统设置为禁止类客户

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答案

ACD

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相关试题

【多选题】

客户开立（）等特殊用途个人借记卡时，可由所在单位代理办理。___

A. 代发工资

B. 教育

C. 社会保障

D. 拆迁

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【多选题】

个人代理开卡的，受理网点应要求代理人出具（）有效身份证件等。___

A. 代理人有效身份证件

B. 被代理人有效身份证件

C. 合法的委托书

D. 辅助身份证件

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【多选题】

个人开户时应严格审查客户提供有效身份证件的真伪性和有效性。存在以下情况时应拒绝开户：（）。___

A. 鉴别为伪冒证件时

B. 居民身份证不能机读识别时

C. 超过证件有效期时

D. 证件照片与客户相貌存在明显不符时

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【多选题】

交易成功后，经办柜员应严格监督经办客户本人亲自在打印的交易凭证上签字确认，同时应注意：（）。___

A. 跟随客户及银行工作人员可以代签

B. 客户不会签名的，可使用个人名章代替签名

C. 客户无法签名时，可以当面捺指纹确认，指纹印须清晰可辨

D. 当客户拒不签字确认的，经办柜员应立即报告运营主管，由运营主管核实后在凭证上签批说明情况，柜员和运营主管双人签字确认，并根据具体情况灵活做好冲抹账等客户善后工作，同时还应将当时办理业务的监控录像进行妥善保管，以便备查。

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【多选题】

预留银行印鉴卡应填写账号、（）、地址、（）、联系电话、（）、账户性质等，预留印鉴必须清晰、完整。___

A. 户名

B. 联系人

C. 启用日期

D. 法人代表

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【多选题】

在下列（）情况中，存款人可以申请开立临时存款账户。___

A. 设立临时机构

B. 异地临时经营活动

C. 异地采购

D. 注册验资

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【多选题】

存款人申请开立一般存款账户，应向银行出具（）。___

A. 存款人因向银行借款需要，应出具借款合同

B. 存款人因其他结算需要，应出具有关证明

C. 存款人因支现需要，应出具有关证明

D. 基本存款账户开户登记证

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【多选题】

一般存款账户用于办理存款人（）资金收付。___

A. 借款转存

B. 借款归还

C. 其他结算

D. 现金业务

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【多选题】

下列哪些资金账户可以支取现金，但在开户时应报中国人民银行当地分支行批准？___

A. 金融机构存放同业资金

B. 证券交易结算资金

C. 期货交易保证金

D. 更新改造资金

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【多选题】

下列哪些情形存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户的申请？（）___

A. 被撤并、解散的

B. 注销、被吊销营业执照的

C. 因迁址需要变更开户银行的

D. 宣告破产或关闭的

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【多选题】

人民币银行结算账户管理办法所称存款人，是指在中国境内开立银行结算账户的（）等。___

A. 团体

B. 部队

C. 事业单位

D. 个体工商户

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【多选题】

单位存款人申请更换预留公章及财务专用章，但无法提供原预留公章及财务专用章的，应出具（）___

A. 原印鉴卡片

B. 开户许可证

C. 营业执照正本

D. 司法部门证明

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【多选题】

银行应对存款人的开户申请书填写的事项和证明文件的（）进行认真审查。___

A. 真实性

B. 完整性

C. 合规性

D. 及时性

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【多选题】

下列（）专用存款账户不得支取现金。___

A. 财政预算外资金

B. 证券交易结算资金

C. 期货交易保证金

D. 信托基金专用存款账户

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【多选题】

汇票专用章的使用范围（）。___

A. 签发全国银行汇票和省辖银行汇票时，在“出票人签章”处签章；

B. 申请人为银行的银行承兑汇票办理转贴现、再贴现时，在汇票背面“背书人签章”处签章；

C. 承兑银行承兑汇票时，在“承兑人签章”处签章；

D. 中国人民银行规定的其他使用范围。

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【多选题】

结算专用章的使用范围（）。___

A. 发出委托收款和托收承付时，在托收凭证第三联“收款人开户银行签章”处签章；

B. 贴现、转贴现银行向承兑银行提示付款时，在汇票背面“背书人签章”处签章；

C. 跨行使用银行承兑汇票查询（复）书时，在查询（复）书“查询（复）行签章”处签章；

D. 在提交他行的跨行网上银行支付结算凭证上签章；

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【多选题】

票据合法性审核要求包括（）。___

A. 是否是统一印制的凭证，是否到期；

B. 票据要素是否齐全，记载事项是否完整、规范、合法；

C. 背书是否连续；

D. 粘单是否符合标准；

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【多选题】

汇票（包括银行承兑汇票、商业承兑汇票和银行汇票）主要审核防伪点包括（）___

A. 纸张为满版梅花及“PJ”字母变形图案的黑白水印无荧光防涂改纸，纸张中含有无色荧光纤维，紫外光下显红蓝双色；纸张中采用全埋式安全线

B. 采用蓝绿双色底纹、彩虹印刷、微缩文字、变形曲线等防伪印刷设计

C. 大写金额栏采用水溶性红色荧光油墨印制，在紫外灯光下发出微弱的红色荧光，涂改后会发生变化

D. 号码采用棕黑色渗透性油墨印制，号码正面为棕黑色，背面有红色渗透效果。

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【多选题】

票据交换业务处理范围主要包括（）。___

A. 提出借贷方票据

B. 提入借贷方票据

C. 同城电子交换

D. 电子银行业务的数据交换

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【多选题】

票据交换主要处理的票据与凭证包括（）___

A. 支票

B. 汇票

C. 本票

D. 汇兑凭证

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【多选题】

提出借方票据主要包括（）环节。___

A. 票据受理

B. 票据审核

C. 账务处理

D. 票据处理

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【多选题】

提出贷方票据主要包括（）环节。___

A. 票据受理

B. 票据审核

C. 账务处理

D. 票据处理

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【多选题】

提出借方、贷方票据应遵循的原则是（）___

A. 他行票据，收妥进账，银行不垫款。

B. 谁的钱进谁的账，由谁支配。

C. 转账业务，先借后贷

D. 恪守信用，履约付款。

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【多选题】

同城电子交换提出业务主要包括（）。___

A. 业务受理

B. 票据审核

C. 查找行号

D. 账务处理

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【多选题】

存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起3个工作日后，方可办理付款业务，但以下情况除外（）。___

A. 在同一银行营业机构撤销银行结算账户后重新开立银行结算账户

B. 新开立基本存款帐户

C. 注册验资的临时存款账户转为基本存款账户

D. 因借款转存开立的一般存款账户

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【多选题】

电子验印系统具有（）等功能。___

A. 用户管理

B. 印鉴库管理

C. 验印操作

D. 日志管理

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【多选题】

预留银行印鉴卡应填写（）等，预留印鉴必须清晰、完整。___

A. 账号

B. 户名

C. 地址

D. 联系人

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【多选题】

票据活动应当遵守（），不得损害社会公共利益。___

A. 中国人民银行制度规定

B. 中国农业银行制度规定

C. 法律

D. 行政法规

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【多选题】

票据权利，是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括（）。___

A. 代理权

B. 付款请求权

C. 追索权

D. 赔偿权

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【多选题】

票据上的签章，为（）。___

A. 指印

B. 签名

C. 盖章

D. 签名加盖章

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【多选题】

票据（）不得更改，更改的票据无效。___

A. 金额

B. 日期

C. 付款人账号

D. 收款人名称

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【多选题】

因（）可以依法无偿取得票据的，不受给付对价的限制。___

A. 税收

B. 转让

C. 继承

D. 赠与

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【多选题】

持票人对票据债务人行使票据权利，应当在票据当事人的（）内进行。___

A. 银行机构

B. 营业场所

C. 营业时间

D. 住所

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【多选题】

持票人因（）因而丧失票据权利的，仍享有民事权利。___

A. 超过票据权利时效

B. 变造票据

C. 变造签章

D. 票据记载事项欠缺

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【多选题】

通过（）向付款人提示付款的，视同持票人提示付款。___

A. 委托收款银行

B. 票据交换系统

C. 电话提示

D. 短信提示

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【多选题】

汇票的（）对持票人承担连带责任。___

A. 出票人

B. 背书人

C. 承兑人

D. 保证人

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【多选题】

支付结算办法所称结算方式，包括（）。___

A. 汇兑

B. 承兑

C. 托收承付

D. 委托收款

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【多选题】

支付结算工作的任务是（）___

A. 根据经济往来组织支付结算

B. 准确、及时、安全办理支付结算

C. 按照有关法律、行政法规和支付结算办法的规定管理支付结算

D. 保障支付结算活动的正常进行

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【多选题】

（）是办理支付结算的工具。___

A. 印章

B. 票据

C. 支付密码

D. 结算凭证

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【多选题】

支付结算实行（）和（）相结合的管理体制。___

A. 集中管理

B. 集中统一

C. 分级管理

D. 分级实施

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推荐试题

【单选题】

资本主义发展的历史趋势是 ___

A. 计划经济取代市场经济

B. 市场经济取代计划经济

C. 计划经济取代商品经济

D. 社会主义公有制取代资本主义私有制

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【单选题】

资本主义国家对资本主义生产关系的调整 ___

A. 加剧了资本主义的基本矛盾

B. 表明了资本主义的生命力

C. 有利于资本主义社会生产力的发展

D. 缓和了社会主义和资本主义的矛盾

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【单选题】

正确认识资本主义的历史过渡性要 ___

A. 否定资本主义生产关系的一切改良

B. 对资本主义采取全面肯定的态度

C. 借鉴资本主义社会中反映人类文明进步的改良

D. 借鉴并发展资本主义的经济制度

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【单选题】

战后发达资本主义国家的发展进入国家垄断资本主义的新阶段，这意味着 ___

A. 发达资本主义国家的政府担当调控国家宏观经济的重要职能

B. 国家垄断资本掌控经济生活

C. 所有重要的经济部门实行国有化

D. 国家垄断重于私人垄断

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【单选题】

国家垄断资本主义的产生和发展，从根本上说是 ___

A. 国内市场竞争的结果

B. 国际竞争激烈化的结果

C. 垄断统治加强的结果

D. 生产社会化和资本主义私人占有制之间矛盾发展的结果

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【单选题】

国家垄断资本主义使生产、资本、管理社会化程度空前提高这表明 ___

A. 为由资本主义向社会主义过渡准备了最充分的物质基础

B. 经济危机彻底得以消除

C. 资本主义基本矛盾得到解决

D. 资本主义制度具有生命力

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【单选题】

资本主义积累过程发展的历史趋势是 ___

A. 缓和并最终解决资本主义的基本矛盾

B. 社会主义取代资本主义

C. 全世界同时建立生产资料公有制

D. 全世界都进入资本主义制度

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【单选题】

解决资本主义基本矛盾的唯一途径是 ___

A. 用垄断代替自由竞争

B. 用国家垄断资本主义代替私人垄断资本主义

C. 用国际垄断代替国家垄断资本主义

D. 用社会主义制度代替资本主义制度

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【单选题】

资本社会化的最高形式是 ___

A. 垄断资本主义

B. 国家垄断资本主义

C. 生产社会化

D. 经营管理社会化

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【单选题】

经济全球化带给发展中国家的消极影响有许多，但不包括 ___

A. 经济发展受到一定程度的损失

B. 在国际贸易关系中剩余价值大量流失

C. 金融风险加大

D. 经济发展机会大大减少

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【单选题】

国家垄断资本主义对经济的干预 ___

A. 从根本上改变了垄断资本主义国家的阶级矛盾

B. 改变了资本主义私有制的性质

C. 使资产阶级和工人阶级形成了利益一致

D. 没有改变劳动者被剥削的地位

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【单选题】

国家垄断资本主义的局限性在于 ___

A. 使垄断资本主义存在着时而迅速发展时而停滞的趋势

B. 使垄断资本主义经济长期处于停滞状态

C. 使垄断资本主义经济长期处于滞胀状态

D. 它只能暂时使某些矛盾缓和，但却使这些矛盾加深和复杂化

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【单选题】

垄断资产阶级推行改良政策 ___

A. 减轻了工人和其他劳动者受剥削的程度

B. 从根本上触及生产资料资本主义所有制

C. 没有改变工人阶级受剥削的雇佣劳动者地位

D. 改变了资产阶级与工人阶级的利益对立

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【单选题】

资本主义发展初期占主导地位的所有制形式是 ___

A. 个体资本所有制

B. 私人股份资本所有制

C. 法人资本所有制

D. 国家资本所有制

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【单选题】

法人资本所有制有两种形式是 ___

A. 国家法人资本所有制和机构法人资本所有制

B. 企业法人资本所有制和机构法人资本所有制

C. 机构法人资本所有制和个人法人资本所有制

D. 企业法人资本所有制和私人法人资本所有制

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【单选题】

随着生产社会化程度的不断提高，资本主义国家内 ___

A. 拥有所有权的资本家直接经营和管理企业

B. 所有企业的所有权和控制权发生了分离

C. 个别企业的所有权和控制权发生了分离

D. 大企业内部资本所有权与控制权发生分离

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【单选题】

二战后的经济危机 ___

A. 对社会经济的破坏性增强

B. 对社会经济的破坏性减弱

C. 经济周期的长度增加

D. 危机期间失业率大幅度提高

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【单选题】

当代资本主义的新变化 ___

A. 意味着资本主义生产关系的根本性质发生了变化

B. 从根本上改变了资本主义社会

C. 从根本上适应了生产的社会化

D. 从根本上说是人类社会发展一般规律作用的结果

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【单选题】

法人资本所有制 ___

A. 是私人股份资本股东化的产物

B. 是国家资本股东化的产物

C. 是法人股东化的产物

D. 是个人资本股东化的产物

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【单选题】

二战后发达国家大型企业的实际控制者是 ___

A. 大股东

B. 资本家

C. 高级职业经理

D. 中产阶级

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【单选题】

实现生产资料的经济上的所有权与法律上的所有权发生分离的是 ___

A. 个体资本所有制

B. 私人股份资本所有制

C. 法人资本所有制

D. 国家资本所有制

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【单选题】

二战后发达资本主义国家中的 ___

A. 资本占有的社会性提高了

B. 资本占有的社会性减弱了

C. 资本占有社会性的提高没有改变资本在社会经济关系中的支配地位

D. 资本占有社会性的提高改变了资本在社会经济关系中的支配地位

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【单选题】

当代资本主义中的国有制主要存在于 ___

A. 知识经济行业之中

B. 高度垄断行业之中

C. 基础设施和公共事业部门

D. 当代资本主义经济生活中居支配地位的巨型公司中

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【单选题】

自由竞争和生产集中的关系是 ___

A. 生产集中引起自由竞争

B. 自由竞争引起生产集中

C. 自由竞争限制了生产集中

D. 生产集中消灭了自由竞争

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【单选题】

资本主义自由竞争阶段进入垄断阶段，最根本的标志在于 ___

A. 垄断在经济生活中占统治地位

B. 国家垄断在经济生活中占统治地位

C. 资本输出在经济生活中占统治地位

D. 银行资本在经济生活中占统治地位

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【单选题】

垄断资本主义取代自由竞争资本主义，表明资本主义生产关系 ___

A. 实现了自我否定

B. 发生了根本变化

C. 仍无任何变化

D. 有局部调整，但没有改变本质

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【单选题】

资本主义自由竞争引起生产和资本集中，生产和资本集中发展到一定程度必然产生 ___

A. 社会化大生产超出国界

B. 商品输出替代资本输出

C. 垄断

D. 资本输出替代商品输出

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【单选题】

少数资本家大企业联合起来，控制一个或几个部门的产品生产和销售的行为是 ___

A. 联合

B. 兼并

C. 收购

D. 垄断

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【单选题】

金融资本是 ___

A. 工业资本和农业资本溶合而成的资本

B. 工业资本和商业资本溶合而成的资本

C. 工业资本和银行资本溶合而成的资本

D. 工业资本和银行资本在垄断的基础上溶合的而成的资本

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【单选题】

“参与制”是指金融寡头 ___

A. 直接参与工业企业的生产经营和管理

B. 直接参与银行的经营和管理

C. 通过购买一定数量的股票层层控制众多企业和银行机构

D. 通过购买所属公司全部股票直接掌控企业和银行

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【单选题】

垄断利润是通过 ___

A. 操纵市场获得的

B. 改进技术获得的

C. 扩大投资获得的

D. 增加贷款获得的

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【单选题】

垄断高价高于价值和生产价格意味着 ___

A. 垄断价格不受价值制约

B. 社会商品价格总额会大于价值总额

C. 社会商品价格总额与价值总额相等

D. 社会商品价格总额会小于价值总额

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【单选题】

垄断价格 ___

A. 是由垄断组织自由制定的不受价值约束的价格

B. 虽然会高于产品的价值，但受价值规律制约

C. 虽然会高于产品的价值，但不受价值规律制约

D. 通常与产品的社会生产价格相一致的

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【单选题】

垄断价格表明垄断能 ___

A. 创造出新的价值，没有违背价值规律

B. 增加商品价值总量，不受价值规律制约

C. 增加商品价值总量使之与商品价格总额相等

D. 提高或压低个别商品的价格，但受价值规律的制约

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【单选题】

资本主义进入到垄断阶段后垄断和竞争的关系是 ___

A. 垄断消灭了竞争

B. 垄断凌驾于竞争之上与之并存

C. 竞争凌驾于垄断之上

D. 垄断缓和了竞争

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【单选题】

垄断资本主义时期占主导地位的资本输出是 ___

A. 商品资本输出和借贷资本输出

B. 商品资本输出和生产资本输出

C. 借贷资本输出和生产资本输出

D. 生产资本输出和商品资本输出

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【单选题】

国家垄断资本主义能够 ___

A. 消灭私人垄断资本

B. 实行计划经济，消灭危机

C. 消灭资本主义基本矛盾

D. 在不改变资本主义制度的前提下，对生产关系进行某些调整

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【单选题】

国家垄断资本主义的产生是 ___

A. 科学技术发展的必然产物

B. 生产高度社会化和资本主义基本矛盾尖锐化的结果

C. 资本主义国家实行生产资料全部国有化的结果

D. 商品经济发展的一般规律

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【单选题】

国家垄断资本主义 ___

A. 可以调节社会生产；但没有消灭资本主义的矛盾

B. 能够解决资本主义的基本矛盾；改变资本主义性质

C. 通过调节社会生产，克服了生产的盲目性

D. 通过各种福利政策使劳动者摆脱被剥削的地位

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【单选题】

国家垄断资本主义是 ___

A. 资本主义国家与私人垄断资本相结合的资本主义

B. 资本主义国家掌握全部私人垄断资本的资本主义

C. 资本主义国家掌握全部社会垄断资本的资本主义

D. 资本主义国家通过投资实现全部资本国有化的垄断资本主义

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