【单选题】
信用卡透支利息，自签单日或银行记账日起超过30日或透支金额超过规定限额的，按日息（ ）计算。 ___
A. 万分之五
B. 万分之十
C. 万分之十五
D. 万分之二十
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答案
C
解析
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相关试题
【单选题】
下列关于电子验印系统岗位设置错误的是：（ ） ___
A. 管理员可以兼任操作员
B. 电子验印系统采用管理员、操作员两级用户管理模式
C. 管理员分为系统管理员和业务管理员
D. 操作员分为建库操作员和验印操作员
【单选题】
关于支付密码使用，下列说法错误的是（ ）。 ___
A. 存款人申请使用电子支付密码后，提交银行的票据或结算凭证不需要加盖预留印鉴
B. 出票人签发支付密码错误的支票，营业机构应予退票，并按退票有关规定进行处理
C. 存款人申请使用电子支付密码时，必须与营业机构签订《使用电子支付密码协议书》
D. 使用支付密码账户的支取方式为“支付密码”
【单选题】
当支付密码器主管密码遗忘或连续输入错误造成机具被锁定时，由该支付密码器中（ ）对此支付密码器进行解除锁定的密钥。 ___
A. 所加载账号的任意开户行
B. 首次注册行
C. 一级分行任意网点
D. 全国任意农行网点
【单选题】
存款人办理销户，除按原规定出具相关证明文件外，还必须申请（ ）。 ___
A. 注销密码器
B. 将该账户在所有已加载的支付密码器中删除。
C. 停用密码器
D. 删除指定密码器账号
【单选题】
（ ）反映营业机构当日发生的征收机关实时扣税成功的业务明细。 ___
A. 实时扣税业务清单
B. 批量扣税业务清单
C. 银行端缴税业务清单
D. 征收机关实时扣税业务客户回执
【单选题】
（ ）反映营业机构当日发生的征收机关批量扣税成功的业务明细。 ___
A. 实时扣税业务清单
B. 批量扣税业务清单
C. 银行端缴税业务清单
D. 征收机关实时扣税业务客户回执
【单选题】
（ ）为本营业机构发生的征收机关实时扣税成功的客户回执。 ___
A. 实时扣税业务清单
B. 批量扣税业务清单
C. 银行端缴税业务清单
D. 征收机关实时扣税业务客户回执
【单选题】
（ ）是指征收机关发出实时扣税信息后，在规定的时间内未收到该笔业务的交易回执，向TIPS发送对该笔业务的冲正，取消该业务。 ___
A. 实时扣税业务
B. 实时冲正业务
C. 批量扣税业务
D. 止付业务
【单选题】
（ ）是指签订三方协议后，征收机关将批量扣税信息通过TIPS转发，纳税人开户行予以扣款，并将扣款结果回执通过TIPS返回征收机关。 ___
A. 实时扣税业务
B. 实时冲正业务
C. 批量扣税业务
D. 止付业务
【单选题】
（ ）是指纳税人在营业机构查询其在征收机关的申报信息，并依据查询结果确定需缴纳的税种和金额，进行申报纳税。 ___
A. 银行端申报查询及缴税业务
B. 实时冲正业务
C. 批量扣税业务
D. 止付业务
【单选题】
下列不是网内往来借记业务范围的是（ ）。 ___
A. 上级行对下级行由于银行卡、ATM、POS等业务形成单边账的扣划
B. 上级行对下级行中间业务手续费的扣划
C. 银行承兑汇票、商业承兑汇票保证金款项的清算
D. 汇款业务
【单选题】
网内往来对需由外部客户配合核销的借记来账业务（ ）核销完毕。 ___
A. 下一个工作日上午
B. 当日至迟不超过三个工作日
C. 当日至迟不超过五个工作日
D. 至迟不超过十个工作日
【单选题】
对有疑问或发生差错的网内往来业务，应于发现（ ）发出查询。 ___
A. 当日至迟下一工作日上午
B. 当日至迟下一工作日下午
C. 当日至迟不超过三个工作日
D. 当日至迟不超过五个工作日
【单选题】
对有疑问或发生差错的网内往来业务，查复行应在收到查询信息的（ ）予以查复。 ___
A. 当日至迟下一工作日上午
B. 当日至迟下一工作日下午
C. 当日至迟不超过三个工作日
D. 当日至迟不超过五个工作日
【单选题】
（ ）指小额支付系统集中代收付中心接受收款人或付款人委托，定期向银行业金融机构发起的批量收款或付款业务。 ___
A. 定期借记业务
B. 实时借记业务
C. 批量代收付业务
D. 实时代收付业务
【单选题】
（ ）指小额支付系统集中代收付中心接受收款人或付款人委托，向银行业金融机构发起的将确定款项实时从付款人账户汇划至收款人账户的业务。 ___
A. 定期借记业务
B. 实时借记业务
C. 批量代收付业务
D. 实时代收付业务
【单选题】
商户申请办理资金存管账户开立业务，须提供《中国农业银行网络商户交易资金结算业务合作申请表》，并提交有效身份证明文件交由（ ）审核。 ___
A. 客户部门
B. 后台部门
C. 科技部门
D. 柜台
【单选题】
商户申请办理资金存管账户开立业务，并申请执行优惠利率的，按我行优惠利率管理流程申请报批，并提供经（ ）审批通过的《优惠利率审批单》。 ___
A. 相关部门
B. 柜台
C. 超级柜台
D. 网上银行
推荐试题
【多选题】
53：因客户申请等原因“个人睡眠户转营业外收入清单”中的账户，柜员可以通过“【1119睡眠户款项支取】”交易将账户___支付给客户。
A. 原有余额及利息
B. 原有余额
C. 利息
【多选题】
56：未成年人的法定监护人：首先应当由其___担任，如父母死亡或者无监护能力的，由其他有监护能力的人按顺序担任监护人。
A. 祖父母、外祖父母；
B. 成年的兄、姐；
C. 其他愿意担任监护人的个人或者组织，但是须经未成年人住所地的居民委员会、村民委员会或者民政部门同意
D. 父母
【多选题】
57：对以开立账户形式新建立业务关系的客户，网点柜员应于业务关系建立后的___个工作日内，根据客户的基本信息中有关“国籍”、“行业”、“职业”等重要信息和其他资料信息，完成客户洗钱风险等级划分工作，并在反洗钱系统中选定该客户的风险等级标识。
A. 15
B. 10
C. 5
D. 3
【多选题】
58：营业网点柜员在对经分析认定为高风险等级的个人及单位客户，应在高风险客户的账户开立___个工作日内完整填写《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》经支行主管会计初审和支行行长复核后，交总行反洗钱牵头管理部门负责人批准。
A. 15
B. 10
C. 5
D. 3
【多选题】
59：当中低风险等级客户调整为高风险等级客户时，经主管会计及支行行长批准同意后,还需报本行___批准。
A. 反洗钱牵头管理部门反洗钱联络员
B. 反洗钱牵头管理部门负责人
C. 反洗钱钱牵头管理部门分管领导
D. 本行行长
【多选题】
60：当高风险等级客户调整为中低风险等级客户时，经主管会计及支行行长批准同意后，应___批准。
A. 还需报本行反洗钱牵头管理部门反洗钱联络员
B. 还需报本行反洗钱牵头管理部门负责人
C. 还需报本行反洗钱钱牵头管理部门分管领导
D. 可直接将客户风险等级调整为中低风险
【多选题】
61：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于___日内向反洗钱牵头管理部门提交( )，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险。
A. 15、《建议调整申请表》
B. 10、《建议调整申请表》
C. 15、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
D. 10、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
【多选题】
62：当日单笔或者累计人民币交易___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 5、1
B. 10、2
C. 10、1
D. 20、1
【多选题】
63：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的境内款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【多选题】
64：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币___万元以上或外币等值()美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件、登记客户联系方式。
A. 2、1000
B. 1、1000
C. 2、2000
D. 1、2000
【多选题】
65：客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，本行各开户机构应及时联系客户___内提供新的身份证明文件，留存复印件后专夹保管，并在综合前端系统进行身份证明文件资料更新。
A. 一个月
B. 三个月
C. 六个月
D. 一年
【多选题】
66：张三为不在我行开立账户的客户李四提供现金汇款1万元，下列选项中不属于我行客户身份识别应当做的是___
A. 要求张三提供李四身份证件
B. 登记张三身份基本信息
C. 留存张三有效身份证件或其他身份证明文件的复印件
D. 核对张三的有限身份证件或其他身份证明文件
【多选题】
67：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 100、10
B. 200、20
C. 50、5
D. 20、1
【多选题】
68：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的跨境款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【多选题】
69：各支行成立反洗钱工作实施小组，由支行行长任组长、主管会计任副组长、各网点负责人为小组成员。指定各支行___为各支行的反洗钱管理员，指定( )为各营业网点的反洗钱工作人员。
A. 主管会计、网点负责人
B. 行长、网点负责人
C. 副行长、网点负责人
D. 副行长、主管会计
【多选题】
70：各营业机构反洗钱编辑岗和审核岗人员应每日登陆本行反洗钱系统，点击___模块下各子项内容后，点击主界面“查询”按钮，分别查看是否有积压数据未处理完毕。
A. 基础管理
B. 数据报送
C. 调查分析
D. 风险评级
【多选题】
71：当客户涉及刑事案件有关的查询、冻结、扣划业务时，由___在反洗钱系统中添加( )。
A. 业务受理网点、风险事件
B. 客户号归属网点、风险事件
C. 业务受理网点、特殊事项
D. 客户号归属网点、特殊事项
【多选题】
72：反洗钱系统中，当可疑案例被排除后，自动进入案例处理模块中的___子选项卡界面，方便再次出现可疑时直接编辑上报。
A. 可疑案例处理
B. 可疑案例特殊处理
C. 可疑案例协查
D. 其他
【多选题】
1：有关1090隔日账户冲补账交易，以下说法正确的有___
A. 补账时需要检查输入的待销账序号合法性,只能核销本机构的待销账；
B. 待销账序号的币种需要与补账账户币种相同、钞汇标志需要一致；
C. 冲补账的错账日期必须小于交易当日；
D. 隔日冲补账的账户，系统同时按错账日期至冲账日期的时间差和错账金额，调整被冲、补记账户的应计提利息。
【多选题】
2： 关于错账可能存在的风险，下列说法正确的是___
A. 金额类错账的发生，会给银行带来资金损失的风险；
B. 出现错账后，不当的处理不仅会造成客户不满，严重还可能引发客户纠纷，甚至带来法律风险；
C. 在为客户办理业务时出现错账，将影响到客户体验和忠诚度；
D. 银行是经营信用的单位，严重的账务差错会给银行企业形象和声誉带来负面影响。
【多选题】
5：关于8899交易，下列说法正确的是___
A. 原交易凭证与交易界面所显示的信息是否一致；
B. 当为纸质凭证时，是否注明“X年X月X日此笔业务因XXX原因申请撤销”字样；
C. 特殊业务申请表省中心授权通过表中申请原因是否完整、有效，与交易界面所显示的信息是否一致；
D. 该交易原则上不能由客户发起。
【多选题】
6：账务撤销和冲正抹账，根据金额不同，需分级别审批,下列关于审批权限说法正确的有___
A. 金额不超过10万元的，由机构主管签字审批；
B. 金额大于10万元不超过200万元的，由副主任/副行长审批；
C. 金额大于200万元的，由信用社主任/支行行长审批；
D. 金额大于200万元的，先由机构主管初审后，再由信用社主任/支行行长审批。
【多选题】
7：特殊情况下(如电信诈骗等)，为防范出现更大风险，保护客户资金安全，可以由客户发起8899撤销交易，撤销时需要提供的资料有___
A. 客户影像；
B. 身份证件(如原交易需要提交证件的同时提交证件)；
C. 交回银行回执；
D. 客户出具声明(说明撤销原因，由此引起的一切经济纠纷和法律责任，由其承担等)。
【多选题】
8：对公客户来办理7127凭证解挂时，授权应提供资料有___
A. 原挂失/解挂申请书(解口挂时无需提供)；
B. 原存款凭证；
C. 客户影像；
D. 单位公函、客户有效证件、法定代表人或负责人身份证件，如为代理，需同时提供代理人身份证件和授权委托书。
【多选题】
11：有关支票上大写日期的填写，说法正确的是___
A. 壹月、贰月前必须加零；
B. 壹拾月前可不加零；
C. 壹至玖日前都必须加零；
D. 壹拾日、贰拾日、叁拾日前都必须加零。
【多选题】
14：关于【1291法院定时扣划】交易，下列说法正确的是___
A. 每月定时扣划，扣划总金额可以不用是每次扣划金额的整数倍
B. 每月定时扣划，扣划总金额必须是每次扣划金额的整数倍
C. 此交易不对账户进行控制
D. 扣划时点检索账户余额不足时，将扣划失败。
【多选题】
15：对【0123机构客户开户信息维护】交易，授权应提供资料包括___。
A. 变更银行结算账户申请表
B. 变更法人后的单位有效证件
C. 法定代表人或负责人身份证件，如为代理，需同时提供代理人身份证件和授权委托书
D. 客户影像
【多选题】
16：下列久悬账户管理相关业务中，必须由县级行社财务部门进行审批的是___
A. 正常户转久悬户；
B. 久悬户转正常户；
C. 营业外支出转正常户；
D. 久悬户转营业外收入。
【多选题】
17：下列有关【7133】客户凭证作废交易，说法正确的是___
A. UK作废时，“全部作废标志”只能选“否”，否则无法作废成功；
B. 作废的纸质凭证如果缴回，必须注明作废字样或盖作废章；
C. 若无法缴回原凭证，需提供客户盖章、签字的证明；
D. 该交易授权时需要提供单位有效证件原件。
【多选题】
18：通过【1132】单位账户维护交易，维护单位账户相关信息时，可以非客户发起的情形有___
A. 客户因正常经营需要，变更单位账户名称，法定代表人无法到场办理时；
B. 客户已在工商部门变更单位账户名称，在银行维护账户信息，无法提供单位有效证件原件时；
C. 银行柜员在开户等操作时，由于录入错误必须进行信息维护时；
D. 当因部分原因，无法进行密码重置，需要进行账户信息维护时。
【多选题】
19：下列关于单位保证金账户的说法，正确的是___
A. 活期保证金存款起存金额不限，可多次存入，多次支取；
B. 定期保证金存款起存金额1万元，可多次存入，多次支取；
C. 活期保证金存款计息方式同单位活期存款一致；
D. 定期保证金存款计息方式同单位定期存款一致。
