人民币活期储蓄存款起存金额为（）元，外币活期储蓄存款金额为不低于（）元人民币的等值外币。____答案

【多选题】

人民币活期储蓄存款起存金额为（）元，外币活期储蓄存款金额为不低于（）元人民币的等值外币。___

A. 1

B. 10

C. 20

D. 50

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【多选题】

人民币个人通知存款分为( )通知存款。___

A. 一天

B. 五天

C. 七天

D. 十天

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【多选题】

人民币整存零取定期储蓄存款存期分为( )。___

A. 半年

B. 一年

C. 三年

D. 五年

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【多选题】

下列属于存本取息存期的有( )。___

A. 五年

B. 三年

C. 一年

D. 半年

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【多选题】

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令[2016]第3号），可以交易符合下列（）情形之一的，金融机构应当在提交可疑交易报告的同时，以电子或书面形式向所在地人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查。___

A. 开立电子账户或办理电子银行业务的

B. 明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的

C. 严重危害国家安全或者影响社会稳定的

D. 其他情节严重或者情况紧急的情形

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【多选题】

客户风险等级按照洗钱风险程度划分为（）和低风险这几类。___

A. 高风险

B. 禁止类

C. 中风险

D. 中低风险

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【多选题】

遇到下列（）项所述的情况时，需对客户身份进行重新识别。___

A. 个人账户多次在支取现金或转账交易时规避大额限定，累计交易金额巨大，明显有别于当地个人客户资金账户的一般交易金额。

B. 对公客户账户与其法人代表、财务人员等个人账户之间交易频繁。

C. 账户交易存在较多的电子银行业务，且交易金额规避大额限定。

D. 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。

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【多选题】

以下属于对外资银行客户开展反洗钱合规审核的内容的是（）。___

A. 反洗钱规章制度建设

B. 客户尽职调查措施

C. 风险评估

D. 可疑交易监测

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【多选题】

《反洗钱法》规定的“洗钱罪”主要针对以下哪些违法所得。（）___

A. 毒品犯罪

B. 走私犯罪

C. 黑社会性质组织犯罪

D. 盗窃犯罪

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【多选题】

对外资银行开展客户尽职调查时，以下属于需要了解的信息是（）。___

A. 股权结构

B. 公司治理

C. 业务经营

D. 外部声誉

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【多选题】

个人有效身份证件包括（）。___

A. 在中华人民共和国境内已登记常住户口的中国公民为居民身份证；不满十六周岁的，可以使用居民身份证或户口簿。

B. 香港、澳门特别行政区居民为港澳居民往来内地通行证。

C. 台湾地区居民为台湾居民来往大陆通行证。

D. 定居国外的中国公民为中国护照。

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【多选题】

符合下列情形之一的，可以直接确定为禁止类客户。（）___

A. 国务院有关部门发布的恐怖组织和恐怖分子名单客户

B. 司法机关发布的恐怖组织和恐怖分子名单客户

C. 联合国安理会决议列示的制裁类组织和个人名单客户

D. 司法机关

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【多选题】

收单行应禁止发展（）商户。___

A. 我国法律禁止的赌博及博彩类商户，色情服务类商户，出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等的商户，以及其他与我国法律、法规相抵触的商户；

B. 已被列入各级政府部门或银行卡组织不良信息系统或禁止发展名单的商户

C. 商户法定代表人（负责人）在监管部门相关征信系统中存在严重不良信息，或在银行卡组织等风险信息系统中留有风险信息的商户

D. 违规套现、非法洗钱的商户

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【多选题】

金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告的可疑行为包括（）。___

A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的

B. 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的

C. 采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的

D. 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的

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【多选题】

对公反洗钱业务中，对公客户包括：（）。___

A. 法人

B. 个体工商户

C. 其他组织

D. 自然人

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【多选题】

对公客户身份识别和尽职调查的基本要求包括（）。___

A. 获取和记录客户基本信息以便能够确认其真实身份

B. 筛查制裁名单

C. 评估并确定客户洗钱风险等级

D. 对于禁止类客户，不得提供金融服务。

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【多选题】

在对公客户身份识别工作中应遵循的基本原则为（）。___

A. 勤勉尽责

B. 风险为本

C. 持续识别

D. 保密原则

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【多选题】

如出现以下情形，应拒绝办理业务有（）。___

A. 客户所提供的身份证件、签证等相关证件经核查或鉴定为虚假证件

B. 客户所提供的身份证明文件不在有效期内

C. 客户为中风险客户

D. 客户或客户关联人员出现在反洗钱制裁名单中

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【多选题】

业务关系存续期间，应开展持续的客户身份识别，包括但不限于（）。___

A. 更新客户以及关联人员身份信息

B. 对客户开展持续的交易监控

C. 根据客户身份、所使用服务和产品以及其他风险要素的变化及时调整客户洗钱风险等级，确保客户信息及其洗钱风险评级准确、完整

D. 定期核查客户是否纳入“严重违法失信信息名单”和电信网络诈骗黑名单

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【多选题】

《消费者权益保护法》规定，经营者不得以（）等方式作出对消费者不公平、不合理的规定，或者减轻、免除其损害消费者合法权益应当承担的民事责任，否则无效。___

A. 格式合同

B. 通知

C. 声明

D. 店堂告示

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【多选题】

金融机构有侵害消费者权益的违规行为，中国人民银行及其分支机构可以采取以下（）措施。___

A. 约谈董（理）事会或高级管理层

B. 责令限期整改

C. 向其上级机构、行业监管部门、行业部门、社会通报相关信息

D. 依照法律、法规、规章进行处罚及依法采取的其他措施

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【多选题】

为防范“飞单”事件出现，商业银行应做到以下方面：（）。___

A. 对销售人员及其代销产品范围进行明确授权，并在营业网点公示

B. 实行专区销售，在营业网点或官方网站提供查询代销产品信息的渠道

C. 禁止无授权或超授权代销、员工假借单位名义私自推介、销售未经审批的产品

D. 禁止在营业区域内存放未经审批的非本行产品销售资料

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【多选题】

销售专区“双录”管理包含以下哪些内容？（ )___

A. 聘任安保人员

B. 设立销售专区

C. 在销售专区内装配电子系统

D. 产品销售过程同步录音录像

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【多选题】

个人网上银行注册客户分为（）和（）。___

A. 电话注册

B. 网点注册客户

C. 自助注册客户

D. 手机注册

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【多选题】

电子银行渠道管理包括( )等功能。___

A. 电话银行注册和维护

B. 手机银行注册和维护

C. 消息服务银行注册和维护

D. 限额管理

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【多选题】

个人网上银行缴费支付包括( )等功能。___

A. 网上缴费

B. 账单支付

C. 批量代扣

D. 手机快速充值

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【多选题】

个人网上银行账户管理包括（）等功能。___

A. 对账单查询

B. 追加网银账户

C. 境外消费限额管理

D. 电子回单管理

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【多选题】

个人消息服务业务注销，柜面经理进入“个人消息服务合约管理”菜单，选择“注销”操作，输入（）。___

A. 客户证件类型

B. 证件号码

C. 电话号码

D. 注册账号

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【多选题】

个人业务转账交易回单打印支持本行和跨行转账交易回单，包括（）。___

A. 个人结算账户互转

B. 个人结算账户对企业结算账户的转账

C. 漫游汇款汇出

D. 漫游汇款兑付

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【多选题】

个人消息服务业务维护包括( )。___

A. 暂停

B. 恢复

C. 注销

D. 换卡

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【多选题】

手机号删除是指营业网点通过校验个人客户有效身份证件原件及手机号码，对个人客户被占用的手机号码进行删除，包括（）。___

A. 掌银号码

B. 安全认证手机号

C. 短信银行号码

D. 消息服务号码

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【多选题】

个人电子银行证书管理注册账号支持（）。___

A. 借记卡

B. 存折

C. 贷记卡

D. 准贷记卡

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【多选题】

现钞调运协议应明确双方现钞（）等重要内容。___

A. 调运方式

B. 调运流程

C. 调运时限

D. 调运额度

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【多选题】

管库员进出金库保管区必须坚持（）。___

A. 同开

B. 同进

C. 同出

D. 同锁

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【多选题】

以下人员可以进入金库保管区的有（）。___

A. 金库主任

B. 副主任

C. 内勤行长

D. 管库员

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【多选题】

以下属于金库代理业务的有（）。___

A. 代理人民银行货币发行

B. 代理金融同业保管款箱

C. 代理金融同业保管贵金属

D. 代理金融同业保管现金

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【多选题】

金库运营业务外包包括（）。___

A. 外寄款箱业务

B. 外包现金清分业务

C. 外包自助设备加配钞业务

D. 外币调运

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【多选题】

金库检查时，要对现金（）与BoEing系统、VMS系统及相关登记簿进行核对___

A. 币种

B. 券别

C. 数量

D. 金额

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【多选题】

金库检查时，要对贵金属（）与BoEing系统、VMS系统及相关登记簿进行核对。___

A. 品种

B. 规格

C. 数量

D. 真伪

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【多选题】

金库检查时，要对有价单证（）与BoEing系统账务记录及相关登记簿进行核对。___

A. 数量

B. 号码

C. 面值

D. 大小

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【多选题】

金库专项检查是指由（）组建的检查小组对金库业务进行的检查。___

A. 总行

B. 一级分行

C. 二级分行

D. 网点

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推荐试题

【单选题】

当前，解决我国一切问题的基础和关键是___

A. 协调

B. 改革

C. 发展

D. 创新

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【多选题】

中国共产党九十多年的革命建设和改革实践经验证明，必须首先认识国情并找到社会主要矛盾，才是赢得革命建设和改革胜利的重要前提。下列关于近代中国各个历史时期主要矛盾的论述正确的是___

A. 半殖民地半封建社会的中国主要是帝国主义与中华民族、封建主义与人民大众的矛盾

B. 新民主主义社会主要是帝国主义与新中国、工人阶级与资产阶级的矛盾

C. 社会主义改造基本完成后是人民对于经济文化迅速发展的需要同当前经济文化不能满足人民需要的状况之间的矛盾

D. 新时代是人民日益增长的美好生活需要和不平衡不充分的发展之间的矛盾

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【多选题】

中共十九大指出，必须认识到，我国社会主要矛盾的变化是关系全局的历史性变化，对党和国家工作提出了许多新要求。我们要在继续推动发展的基础上，着力解决好发展不平衡不充分问题，必须认识到，我国社会主要矛盾的变化___

A. 没有改变我们对我国社会主义所处历史阶段的判断

B. 我国仍处于并将长期处于社会主义初级阶段的基本国情没有变

C. 我国是世界最大发展中国家的国际地位没有变

D. 我国已经是社会主义现代化强国的地位没有变

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【多选题】

经过长期努力，中国特色社会主义进入了新时代，这是我国发展新的历史方位。这个新时代是___

A. 承前启后、继往开来，在新的历史条件下继续夺取中国特色社会主义伟大胜利的时代

B. 决胜全面建成小康社会、进而全面建设社会主义现代化强国的时代

C. 全国各族人民团结奋斗、不断创造美好生活。逐步实现全体人民共同富裕的时代

D. 全体中华儿女勤力同心、奋力实现中华民族伟大复兴中国梦的时代

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【多选题】

党的十九大明确指出，当前我国社会主要矛盾已经转化为人民日益增长的美好生活需要和不平衡不充分的发展之间的矛盾，其主要依据是___

A. 我国社会主义初级阶段的基本国情发生了变化

B. 经过改革开放40年的发展，我国生产力水平总体显著提高

C. 人民生活水平不断提高的同时其需要呈现多样化多层次多方面的特点

D. 发展的不平衡不充分问题是影响满足人们美好生活需要的主要因素

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【单选题】

中华民族伟大复兴的中国梦，包含着丰富的思想内涵，其中的根本出发点和落脚点是___

A. 国家富强

B. 民族振兴

C. 人民幸福

D. 社会和谐

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【单选题】

从2020年到2035年，在全面建成小康社会的基础上，再奋斗十年，我国将___

A. 全面建成小康社会小

B. 基本解决人民的温泡问题

C. 基本实现社会主义现代化

D. 建成富强民主文明和谐美丽的社会主义现代化强国

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【单选题】

中国梦视野宽广、内涵丰富、意蕴深远。习近平指出：“中国梦的本质是国家富强、民族振兴、人民幸福。”实现中国梦必项凝聚中国力量，这就是___

A. 拥护祖国统一的爱国者的力量

B. 全体社会主义建设者的力量

C. 全国各族人民大团结的力量

D. 为中国梦而奋斗者的力量

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【多选题】

实现中华民族伟大复兴，就是中华民族近代以来最伟大的梦想。这个梦想，凝聚了几代中国人的夙愿，体现了中华民族和中国人民的整体利益，是每一个中华儿女的共同期盼。中国梦的本质是___

A. 国家富强

B. 民族振兴

C. 人民富裕

D. 社会和谐

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【多选题】

实现中华民族伟大复兴的中国梦是亿万中国人民的共同奋斗目标，要想实现中国梦，必须___

A. 走中国道路，这就是中国特色社会主义道路

B. 发扬中华文化，这就是中国传统文化

C. 弘扬中国精神，这就是以爱国主义为核心的民族精神和以改革创新为核心的时代精神

D. 凝聚中国力量，这就是全国各族人民大团结的力量

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【多选题】

综合分析国际国内形势和我国发展条件，习近平在党的十九大报告中提出，全面建设社会主义现代化国家的进程分两个阶段来安排。具体是指___

A. 从2020年到2035 年，全面建成小康社会

B. 从2020年到2035年，基本实现社会主义现代化

C. 从2035年到2050年，建成社会主义现代化强国

D. 从2035年到2050 年，完全实现现代化

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【多选题】

习近平指出：“中国梦的本质是国家富强、民族振兴、人民幸福。”对着三者关系理解正确的是___

A. 国家富强、民族振兴是人民幸福的基础和保障

B. 国家富强是民族振兴和人民幸福的起点与归宿

C. 人民幸福是国家富强、民族振兴的题中之义和必然要求

D. 人民幸福是国家富强、民族振兴的根本出发点和落脚点

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【多选题】

党的十九大提出，在本世纪中叶建成富强民主文明和谐美丽的社会主义现代化强国。在各项战略安排中都没有提出GDP翻番类的目标，这是因为___

A. 我国社会的主要矛盾已经变化

B. 我国经济发展已转向高质量发展阶段

C. 发展速度对我们已经不再重要

D. GDP翻番的目标已经实现

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【单选题】

新发展理念是顺应时代要求的必然选择。坚定不移贯彻新发展理念，有力推动我国发展不断朝着更高质量、更有效率、更加公平、更可持续的方向前进。新发展理念的科学内涵是___

A. 创新、协调、绿色、开放、共享

B. 全面协调可持续

C. 富强、民主、文明、和谐

D. 新常态、新动力、新发展

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【单选题】

党的十八届五中全会坚持以人民为中心的发展思想，鲜明提出了创新、协调、绿色、开放、共享的发展理念。其中，开放是___

A. 永续发展的必要条件

B. 国家繁荣发展的必由之路

C. 持续健康发展的内在要求

D. 实体经济发展的重要动力

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【单选题】

我国经济已由高速增长阶段转向高质量发展阶段，正处在转变发展方式、优化经济结构、转换增长动力的攻关期，跨越关口的迫切要求和我国发展的战略目标是___

A. 建设现代化经济体系

B. 建设信息化经济体系

C. 建设工业化经济体系

D. 建设城乡一体化经济体系

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【单选题】

中国特色社会主义进入新时代，我国正处在转变发展方式、优化经济结构、转换增长动力的攻关期，经济已由___

A. 中高速增长阶段转向高质量发展阶段

B. 高速增长阶段转向高质量发展阶段

C. 中低速增长阶段转向高水平发展阶段

D. 低速增长阶段转向高水平发展阶段

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【单选题】

新中国成立以来，中国共产党领导的多党合作与政治协商制度的重要性不断增强。多党合作的首要前提和根本保证是___

A. 长期共存、互相监督

B. 中国人民政治协商会议

C. 中国共产党的领导

D. 多党合作

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【单选题】

解决台湾问题，实现祖国完全统一，是全体中华儿女共同愿望，是中华民族根本利益所在。岸关系和平发展的政治基础是___

A. 深化两岸利益融合，共创两岸互利双贏，增送两岸同胞福祉

B. 坚持“九二共识"，反对“台独”

C. 增强两岸同胞的民族认同、文化认同、国家认同

D. 相互尊重，求同存异

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【单选题】

党的十八大提出，面对资源约束趋紧、环境污染严重。生态系统退化的严峻形势，树立尊重自然、顺应自然、保护自然的生态文明理念。其中，人与自然相处时应秉持度是___

A. 尊重自然

B. 保护自然

C. 改造自然

D. 顺应自然

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【单选题】

习近平指出，生态文明建设是关系中华民族永续发展的根本大计。当前，生态文明建设正处于压力叠加、负重前行的关键期，生态文明的核心是___

A. 坚持可持续发展

B. 坚持以人为本

C. 坚持人与自然和谐共生

D. 建设美丽中国

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【单选题】

社会主义初级阶段的基本经济制度是公有制为主体、多种所有制经济共同发展。毫不动据地鼓励、支持和引导非公有制经济发展，其根本原因于___

A. 社会主义初级阶段的生产力发展水平和发展的不平衡性

B. 社会主义市场经济体制

C. 社会主义初级阶段的基本经济制度

D. 社会主义初级阶段的分配制度

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【单选题】

社会主义初级阶段基本经济制度，既包括公有制经济，也包括非公有制经济，把非公有制经济纳入社会主义初级阶段基本经济制度中，是因为非公有制经济___

A. 是社会主义性质的经济成分

B. 是社会主义经济的重要组成部分

C. 是为社会主义服务的经济成分

D. 在社会主义初级阶段不占主体地位

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【单选题】

党的领导、人民当家作主和依法治国的统一性是由___

A. 社会主义初级阶段的基本国情决定的

B. 社会主义国家的本质决定的

C. 社会主义根本任务决定的

D. 社会主义国家的发展战略决定的

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【单选题】

民族区域自治的核心是___

A. 坚持中国共产党的领导

B. 坚持民族平等、民族团结、各民族共同繁荣

C. 保障少数民族当家做主，管理本民族。本地方事务的权利

D. 维护祖国统一，反对民族分裂

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【单选题】

党的十九大报告提出的要打造的社会治理格局的内容是___

A. 共建、共治、共赢

B. 共建、共治、共享

C. 共商、共建、共享

D. 共商、共建、共赢

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【多选题】

2017年是供给侧结构性改革的深化之年，创新驱动作用逐步增强，产业结构加快升级，改革红利持续释放。展望2018年，供给侧结构性改革将进入“升级版”。深化供给侧结构性改革要求___

A. 推进增长动能转换，以加快发展先进制造业为重点全面提升实体经济

B. 深化要素市场化配置改革，实现由以价取胜向以质取胜的转变

C. 加大人力资本培育力度，更加注重调动和保护人的积极性

D. 持续推进“三去一降一" 补”，优化市场供求结构一

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【多选题】

新常态下，我国经济发展的主要特点是___

A. 增长速度要从高速转向中高速

B. 发展方式要从规模速度转型向质量效率型

C. 经济结构调整要从增量打能为主转向调整存量、做优增量并举

D. 发展动力要从依靠资源和低成本劳动力等要素投入转向创新驱动

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【多选题】

实现祖国完全统一___

A. 是中华民族根本利益所在

B. 是全体中华儿女的共同愿望和神圣职责

C. 是不可阻挡的历史潮流

D. 是推动两岸关系和平发展的着眼点和落脚点

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【多选题】

所谓文化强国，是指这个国家具有强大的文化力量。要建设文化强国，必须___

A. 培养高度的文化自信

B. 紧跟世界文化的潮流

C. 增强全民族文化创造力

D. 大力发展文化事业和文化产业

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【多选题】

没有高度的文化自信，没有文化的繁荣兴盛，就没有中华民族伟大复兴。要坚持中国特色社会主义文化发展道路，激发全民族文化创新创造活力，建设社会主义文化强国。建设文化强国措施的有___

A. 发扬伟大民族的精神

B. 大力发展文化事业和文化产业

C. 领培养高度的文化自信

D. 提高国家文化软实力

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【多选题】

“建设美丽中国”必须大力推进生态文明建设。我国生态文明建设的方向和重点是___

A. 节约优先

B. 保护优先

C. 人工恢复为主

D. 自然恢复优先

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【多选题】

当前，中国特色社会主义进入新时代。深化供给侧结构性改革，实施区域协调发展战略，发展实体经济，推进精准扶贫，对个体私营经济发展提出了新的更高的要求。大力发展实体经济___

A. 是建没现代化经济体系需要突出抓住的工作

B. 必须不断推进工业现代化

C. 必须加大重要领域改革力度

D. 必领推动实现经济发展由数量和规模扩张向质量和效益提升转变

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【多选题】

以下关于台湾问题的论断正确的是___

A. “一国两制”是解决台湾问题的基本方针

B. “一个中国”是发展两岸关系和实现和平统一的基础

C. 解决台湾问题，实现祖国的完全统一。寄希望于台湾当局

D. 尽最大的努力争取和平统台湾，一定情况下可以放弃使用武器

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【单选题】

在“四个全面"战略布局中，既是具有突破性和先导性的关键环节，也是具有新的历史特点的伟大斗争的重要方面是___

A. 全面建成小康

B. 全面深化改革

C. 全面依法治国

D. 全面从严治党

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【单选题】

全面深化改革总目标是___

A. 社会主义市场经济

B. 完善和发展中国特色社会主义制度、推进国家治理体系和治理能力现代化

C. 巩固社会主义制度

D. 实现中华民族伟大复兴

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【单选题】

党的的十九大报告提出的新时代党的建设总要求，明确了新时代党的建设的根本方针：坚持党要管党，全面从严治党。全面从严治党，要害是___

A. “全面”

B. “严”

C. “治”

D. “党要管党”

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【单选题】

全面从严治党要求加强党的思想建设。思想建没是党的基础性建设，思想建设的首要任务是___

A. 持之以恒正风肃纪

B. 增强政治意识、大局意识、核心意识、看齐意识

C. 坚定理想信念

D. 严肃党内政治生活

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【单选题】

当前，我国发展还面临一系列突出矛盾和挑战，前进道路上还有不少困难和问题。解决中国现实问题的根本途径是___

A. 全面建成小康

B. 全面依法治国

C. 全面深化改革

D. 全面从严治党

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【单选题】

新时代党的建设目的、方针、主线、总体布局和目标，紧密联系、相互作用、相互促进，共同构成了新时代党的建设科学有机的整体。新时代党的建设的根本方针是___

A. 群众路线

B. 为人民服务

C. 坚持党要管党、全面从严治党

D. 以党的政治建设为主

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