90：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客_答案

【多选题】

90：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。

A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》

B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》

C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》

D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》

E. XX合伙企业的公司章程

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相关试题

【多选题】

91：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___

A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的

B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的

C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的

D. 单位出示银行要求的开户资料的

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【多选题】

92：本行反洗钱系统中，属于审核岗人员职责的是：___

A. 发布督办任务

B. 汇总上报大额交易

C. 初次审核可疑案例

D. 客户风险评级人工复核

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【多选题】

93：新反洗钱系统中将客户洗钱风险等级分为5类，分别为：___

A. 低风险

B. 较低风险

C. 中风险

D. 较高风险

E. 高风险

F. 一般风险

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【多选题】

94：新反洗钱系统，不同风险等级客户的“回头看”频率分别为：___

A. 高风险客户至少应该每半年进行一次持续评级

B. 较高风险客户至少应该9个月进行一次持续评级

C. 一般风险客户至少应该18个月进行一次持续评级

D. 较低风险客户至少应该24个月进行一次持续评级

E. 低风险客户至少应该30个月进行一次持续评级

F. 较高风险客户至少应该每年进行一次持续评级

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【判断题】

1：1090交易必须基于发生的真实交易流水冲账，由网点主管操作，冲账时无原流水的，不允许使用本交易。

A. 对

B. 错

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【判断题】

2：1090交易可进行补账的存款账户包括为活期账户和定期账户。

A. 对

B. 错

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【判断题】

3：6747一记双讫(红蓝字)记账交易用于冲补帐，只适用于内部账。

A. 对

B. 错

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【判断题】

4：6747一记双讫(红蓝字)可以从会计内部帐直接转入会计内部帐。

A. 对

B. 错

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【判断题】

5：社保缴费业务，当由于客户原因造成交易错误的，可以由客户发起5344社保缴费撤销交易对之前的交易进行撤销。

A. 对

B. 错

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【判断题】

6：系统仅支持8899撤销当日的业务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

7：因系统原因，凭证未打印，撤销交易(含中间业务撤销交易)无法提供原始凭证的，手工填制凭证，并提供特殊业务申请省中心授权通过表说明原因。

A. 对

B. 错

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【判断题】

8：挂失申请书客户联丢失，重新补办挂失手续，无论原挂失申请书是否约定天数，暂统一按7天后处理执行。

A. 对

B. 错

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【判断题】

9：使用1057交易开立的单位活期保证金账户可以作为结算账户使用，做1058启用后，即可正常办理结算业务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

10：质押控制、差错临控操作时，“是否自动解控”字段应选择“否”，否则到期系统会自动解控账户。

A. 对

B. 错

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【判断题】

11：6674交易只能由主管来做。

A. 对

B. 错

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【判断题】

12：大额存单的账户是独立的，但关联账户是资金转入、转出的唯一路径。

A. 对

B. 错

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【判断题】

13：如果个人客户大额存单签约卡丢失，只需办理卡挂失手续补卡，无需对大额存单办理挂失手续，大额存单账户会在后台自动关联新卡号。

A. 对

B. 错

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【判断题】

14：347450001这个账户的作用仅用于我们在做汇兑业务时系统进行的资金挂账，这个账户不能手工随便使用。

A. 对

B. 错

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【判断题】

15：企业或其他机构三证合一后，18位统一社会信用代码中组织机构代码对应的是其中的10-17位。

A. 对

B. 错

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【判断题】

16：16(含)-18(不含)周岁客户开通电子银行时，应出具其为完全民事行为能力人的相关佐证。

A. 对

B. 错

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【判断题】

17：在办理单位现金取款业务时，现金支票的用途栏内容可不要求客户填写。

A. 对

B. 错

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【判断题】

18：【1129协定存款设置】交易只适用于对公客户，不适用于个人客户。

A. 对

B. 错

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【判断题】

19：若单位账户还未启用，则不能做【1129协定存款设置】交易。

A. 对

B. 错

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【判断题】

20：【1291法院定时扣划】交易不对账户进行控制。

A. 对

B. 错

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【判断题】

21：在使用【7122客户印鉴管理】交易对印鉴进行更换时，印鉴更换生效日期可以为当日。

A. 对

B. 错

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【判断题】

22：在使用【1058单位活期账户启用】交易对账户进行启用时，核准类按照人行账户管理系统打印出开户日期进行修改。

A. 对

B. 错

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【判断题】

23：单位定期提前支取，授权时需提供单位公函(若提交的授权委托书中写明提前支取单位定期的，则无需再提供公函)。

A. 对

B. 错

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【判断题】

24：内部账错账冲正交易应该使用1090账户隔日冲补账交易。

A. 对

B. 错

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【判断题】

25：为客户代发工资时，可不开立5069的代发工资户，直接将各代发单位的资金转入一个账户506950001的账户中。

A. 对

B. 错

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【判断题】

26：内部账错账冲正交易应该使用6747一记双讫(红蓝字)交易。

A. 对

B. 错

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【判断题】

27：【1058】单位账户启用交易，一般户启用时必须选择开户原因，选择借款原因的系统默认启用天数为3天。

A. 对

B. 错

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【判断题】

28：基本存款账户可以通过【1132】交易将账户分类维护为验资户，同时验资户也可通过1132交易维护为其他类账户。

A. 对

B. 错

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【判断题】

29：在做客户号合并时，因行政区域代码变更造成身份证号码不一致时(仅第3至6位不一致)，无需提交其他任何资料。

A. 对

B. 错

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【判断题】

30：提交资料中须经市县行社有关部门审批的，应有部门盖章及审批人签名，无需注明职务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

31：同一张特殊业务申请省中心授权通过表中，不可以填写多个交易名称与代码。

A. 对

B. 错

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【判断题】

32：需审批后办理的业务应按相应级别进行审批，按照要求统一规范填写，一般分为网点负责人、副行长(副主任)、行长(主)。

A. 对

B. 错

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【判断题】

33：个人业务交易单中的交易要素均为不可修改项。

A. 对

B. 错

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【判断题】

34：挂失/解挂申请书填写应清晰无误，账户余额与开户日期可不填写，勾选项与系统选择一致，申请挂失时无需有客户签名。

A. 对

B. 错

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【判断题】

35：客户有效证件信息与系统不一致的，挂失/解挂申请书户名一栏填写客户证件户名或系统户名均可。

A. 对

B. 错

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【判断题】

36：遗产继承等业务中，有多个继承人到场时，可在代理人处填写、录入任意一个继承人信息，挂失/解挂申请书客户签名处须所有到场继承人共同签名。

A. 对

B. 错

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推荐试题

【多选题】

复核工程量是投标人编制投标报价前的一项重要工作。关于复核工程量，下列说法错误的是（）。

A. 可以决定报价尺度

B. 对于工程量清单存在的错误，可以直接修改

C. 根据工程量的大小采取合适的施工方法

D. 正确划分分部分项工程项目，与“清单计价规范”保持一致

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【多选题】

关于投标报价的说法，正确的是（）。

A. 询价通常可向生产厂商、销售商、咨询公司以及招标人询问

B. 投标人可以利用工程量清单的错、漏、多项，运用投标技巧，提高报价质量

C. 复核工程量清单中的工程量，对于有明显错误的可以修改清单工程量

D. 只要投标人的标价明显低于其他投标报价，评标委员会就可作为废标处理

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【多选题】

关于工程施工投标报价过程中的工程量复核，下列说法正确的是（）。

A. 复核的准确程度不会影响施工方法的选用

B. 复核的目的在于修改工程量清单中的工程量

C. 复核有助于防止由于物资少购带来的停工待料

D. 复核中发现的遗漏和错误应向招标人提出

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【多选题】

下列不属于投标报价编制依据的是（）。

A. 工程量清单计价规范

B. 拟定的招标文件及招标工程量清单

C. 建设工程设计文件及相关资料

D. 市场价格信息或工程造价管理机构发布的工程造价信息

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【多选题】

根据《建设工程工程量清单计价规范》（GB 50500-2013），关于承发包双方施工阶段风险分摊原则的表述正确的是（）。

A. 各类原因所致人工费变化的风险由承包人承担

B. 10％以内的材料价格风险由承包人承担

C. 10％以内的施工机具使用费风险由承包人承担

D. 5％以内的人工费风险由承包人承担

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【多选题】

工程量清单计价模式下进行投标报价时，确定综合单价的工作包括：①分析各清单项目的工程内容；②确定计算基础；③计算人工、材料、施工机具使用费；④计算工程内容的工程数量与清单单位含量；⑤计算综合单价。对上述工作先后顺序的排列，正确的是（）。

A. ①②④⑤③

B. ②①④③⑤

C. ①②④③⑤

D. ②①④⑤③

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【多选题】

确定投标报价中的综合单价时，确定计算基础主要是指（）。

A. 确定每一清单项目的工作内容

B. 确定每一清单项目的清单单位含量

C. 确定每一清单项目的人工、材料、机械费

D. 确定消耗量指标和生产要素单价

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【多选题】

根据《建设工程工程量清单计价规范》（GB 50500-2013），在招标文件未另有要求的情况下，投标报价的综合单价一般要考虑的风险因素是（）。

A. 政策法规的变化

B. 人工单价的市场变化

C. 政府定价材料的价格变化

D. 管理费、利润的风险

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【多选题】

根据《建设工程工程量清单计价规范》（GB 50500-2013），关于施工发承包投标报价的编制，下列做法正确的是（）。

A. 设计图纸与招投标工程量清单项目特征描述不同的，以设计图纸特征为准

B. 暂列金额应按照招投标工程量清单中列出的金额填写，不得变动

C. 材料、工程设备暂估价应按暂估单价，乘以所需数量后计入其他项目费

D. 总承包服务费应按照投标人提出的协调、配合和服务项目自主报价

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【多选题】

有关措施项目清单与计价表的编制规定，下列表述错误的是（）。

A. 夜间施工增加费应当列入总价措施项目清单与计价表编制

B. 模板及脚手架费应当按照综合单价方式编制

C. 措施项目清单中的安全文明施工费作为竞争性费用按规定计价

D. 可以计算工程量的措施项目，可采用分部分项工程量清单的方式编制

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【多选题】

根据《建设工程工程量清单计价规范》（GB 50500-2013），允许投标人根据具体情况对招标工程量清单进行修正或增加的内容是（）。

A. 分部分项工程量清单

B. 措施项目清单

C. 暂列金额

D. 计日工

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【多选题】

关于其他项目中的暂列金额，投标人正确的报价方式是（）。

A. 按政策规定标准估算报价

B. 按招标文件提供的金额报价

C. 自主报价

D. 待签证时报价

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【多选题】

对于其他项目中的专业工程暂估价，投标人正确的报价方式是（）。

A. 按政策规定标准估算报价

B. 按招标文件提供的金额报价

C. 自主报价

D. 待签证时报价

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【多选题】

下列不属于投标文件编制内容的是（）。

A. 联合体协议书

B. 投标保证金

C. 项目管理机构

D. 招标工程量清单

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【多选题】

某施工企业投标一项城市基础设施项目，该项目估算价为3000 万元，则其应交的投标保证金最高数额为（）万元。

A. 50

B. 60

C. 80

D. 150

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【多选题】

关于投标有效期，下列描述正确的是（）。

A. 投标保证金有效期应当超出投标有效期30 天

B. 投标人同意延长投标有效期的，应相应延长其投标保证金的有效期，此时可要求修改其投标文件

C. 投标人拒绝延长投标有效期的，其投标失效，同时投标人无权收回其投标保证金

D. 若投标人在规定的投标有效期内撤销或修改其投标文件，投标保证金将不予返还

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【多选题】

投标保证金数额不得超过项目估算价的（）。

A. 1%

B. 2%

C. 3%

D. 4%

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【多选题】

投标有效期的期限可根据项目特点确定，一般项目的投标有效期为（）天。

A. 10～30

B. 30～60

C. 60～90

D. 90～120

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【多选题】

某公开招标项目，招标人项目估算价为3000 万元，三家投标单位的报价分别为2580 万元、2600 万元、2700 万元，则该项目的投标保证金最可能为（）万元。

A. 51.6

B. 52.0

C. 54.0

D. 60.0

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【多选题】

下列有关联合体投标的说法，错误的是（）。

A. 联合体投标的，可以联合体各方的名义提交投标保证金

B. 由不同专业的单位组成的联合体，按照资质等级较低的单位确定资质等级

C. 联合体各方签订共同投标协议后，不得再以自己名义单独投标

D. 联合体各方应签订联合体协议书，指定牵头人

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【多选题】

关于投标保证金的描述，下列说法中正确的是（）。

A. 投标保证金应单独缴纳，不与投标文件同时提交

B. 招标人应当在签订合同后的30 日内退还未中标人的投标保证金

C. 投标人拒绝延长投标有效期的，投标人有权收回其投标保证金

D. 投标保证金的有效期应长于投标有效期

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【多选题】

关于联合体投标需遵循的规定，下列说法中正确的是（）。

A. 联合体各方签订共同投标协议后，可再以自己名义单独投标

B. 资格预审后联合体增减、更换成员的，其投标有效性待定

C. 由同一专业的单位组成的联合体，按其中较高资质确定联合体资质等级

D. 联合体投标的，可以联合体牵头人的名义提交投标保证金

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【多选题】

下列情形中，属于投标人相互串通投标的是（）。

A. 不同投标人的投标报价呈现规律性差异

B. 不同投标人的投标文件由同一单位或个人编制

C. 不同投标人委托了同一单位或个人办理某项投标事宜

D. 投标人之间约定中标人

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【多选题】

和“属于投标人相互串通投标”的情形相比，下列“可视为投标人相互串通投标”的是（）。

A. 投标人之间协商投标报价等投标文件的实质性内容

B. 投标人之间约定中标人

C. 投标人之间约定部分投标人放弃投标

D. 不同投标人委托同一单位或者个人办理投标事宜

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【多选题】

下列情形中，属于招标人与投标人串通投标的是（）。

A. 招标人间接向投标人泄露评标委员会成员信息

B. 不同投标人的投标文件由同一单位或个人编制

C. 不同投标人委托了同一单位或个人办理某项投标事宜

D. 投标人之间约定中标人

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【多选题】

投标报价前研究招标文件，进行合同分析的内容包括（）。

A. 投标人须知分析

B. 合同形式分析

C. 合同条款分析

D. 技术标准和要求分析

E. 图纸分析

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【多选题】

施工投标前，进行生产要素的询价包括（）。

A. 材料询价

B. 施工机具询价

C. 劳务询价

D. 分包报价

E. 暂估价询价

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【多选题】

关于施工投标报价中下列说法中正确的有（）。

A. 投标人应逐项计算工程量，复核过程量清单

B. 投标人应修改错误的工程量，并通知招标人

C. 投标人可以不向招标人提出复核工程量中发现的遗漏

D. 投标人可以通过复核防止由于订货超量带来的浪费

E. 投标人应根据复核工程量的结果选择适用的施工设备

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【多选题】

投标报价的编制原则包括（）。

A. 自主报价原则

B. 不低于成本原则

C. 风险分担原则

D. 经济合理原则

E. 科学严谨原则

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【多选题】

工程量清单计价的投标报价包括（）。

A. 分部分项工程费

B. 直接费

C. 间接费

D. 措施项目费

E. 其他项目费

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【多选题】

承包人投标报价时，下列关于分部分项工程综合单价确定的描述中，正确的有（）。

A. 当出现招标文件中分部分项工程量清单特征描述与设计图纸不符时，投标人应以清单项目特征为准，确定投标报价的综合单价

B. 综合单价应包括承包人承担的5%以内的材料价格风险，10%以内的工程设备、施工机具使用费风险

C. 为表明分部分项工程量综合单价的合理性，投标人应对其进行单价分析以作为评标时判断依据

D. 确定分部分项工程综合单价的首要步骤是分析每一清单项目的工程内容

E. 清单单位含量=定额项目的工程量/清单工程量

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【多选题】

下列选项中属于投标文件中应当包含内容的有（）。

A. 施工组织设计

B. 招标工程量清单

C. 项目概况

D. 投标人须知

E. 拟分包项目情况表

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【多选题】

关于联合体投标的规定，下列说法中正确的有（）。

A. 联合体各方签订共同投标协议后，可以再以自己名义单独投标

B. 资格预审后联合体增减、更换成员的，其投标无效

C. 联合体各方应按招标文件提供的格式签订联合体协议书

D. 以联合体牵头人名义提交的投标保证金，对联合体各成员具有约束力

E. 由同一专业的单位组成的联合体，按照资质等级较低的单位确定资质等级

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【多选题】

下列情况应认定为“属于投标人相互串通投标”的行为有（）。

A. 投标人之间约定中标人

B. 不同投标人的投标文件由同一单位编制

C. 不同投标人的投标文件异常一致

D. 不同投标人的投标文件相互混装

E. 投标人之间约定部分投标人放弃投标

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【多选题】

下列初步评审标准中不属于响应性评审标准的是（）。

A. 投标保证金

B. 分析报价构成的合理性

C. 安全管理体系

D. 审查全部报价数据计算的正确性

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【多选题】

根据《标准施工招标文件》的规定，初步评审的标准不包括（）。

A. 形式评审

B. 资格评审

C. 响应性评审

D. 程序性评审

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【多选题】

招标工程未进行资格预审，评标委员会按规定对投标人营业执照的有效性进行的评审属于（）。

A. 形式评审

B. 资格评审

C. 响应性评审

D. 商务评审

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【多选题】

下列施工评标及相关工作事宜中，属于清标工作内容的是（）。

A. 投标文件的澄清

B. 施工组织设计评审

C. 形式评审

D. 不平衡报价分析

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【多选题】

下列评标时所遇情形中，评标委员会应当否决其投标的是（）。

A. 投标文件中大写金额与小写金额不一致

B. 投标文件中总价金额与依据单价计算出的结果不一致

C. 投标文件未经投标单位盖章和单位负责人签字

D. 对不同文字文本投标文件的解释有异议的

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【多选题】

关于评标时投标报价的修正，下列说法错误的是（）。

A. 投标文件中的大写金额与小写金额不一致时，以大写金额为准

B. 总价金额与依据单价计算出的结果不一致的，以单价金额为准修正总价，单价金额小数点明显错误的除外

C. 投标报价修正的价格经评标委员会书面确认后具有约束力

D. 投标人不接受投标修正价格的，其投标被否决

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