88：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。_答案

【多选题】

88：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。

A. 尽职免责

B. 比例追责

C. 离岗免责

D. 岗位追溯

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ABD

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【多选题】

89：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。

A. 总行反洗钱工作领导小组10%

B. 总行反洗钱工作领导小组20%

C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%

D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)50%

E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)60%

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【多选题】

90：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。

A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》

B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》

C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》

D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》

E. XX合伙企业的公司章程

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【多选题】

91：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___

A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的

B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的

C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的

D. 单位出示银行要求的开户资料的

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【多选题】

92：本行反洗钱系统中，属于审核岗人员职责的是：___

A. 发布督办任务

B. 汇总上报大额交易

C. 初次审核可疑案例

D. 客户风险评级人工复核

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【多选题】

93：新反洗钱系统中将客户洗钱风险等级分为5类，分别为：___

A. 低风险

B. 较低风险

C. 中风险

D. 较高风险

E. 高风险

F. 一般风险

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【多选题】

94：新反洗钱系统，不同风险等级客户的“回头看”频率分别为：___

A. 高风险客户至少应该每半年进行一次持续评级

B. 较高风险客户至少应该9个月进行一次持续评级

C. 一般风险客户至少应该18个月进行一次持续评级

D. 较低风险客户至少应该24个月进行一次持续评级

E. 低风险客户至少应该30个月进行一次持续评级

F. 较高风险客户至少应该每年进行一次持续评级

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【多选题】

61：基本存款账户是存款人因办理（AB）需要开立的银行结算账户。

A. 日常转账结算

B. 现金收付

C. 住房基金

D. 信托基金

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【判断题】

1：1090交易必须基于发生的真实交易流水冲账，由网点主管操作，冲账时无原流水的，不允许使用本交易

A. 对

B. 错

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【判断题】

2：1090交易可进行补账的存款账户包括为活期账户和定期账户

A. 对

B. 错

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【判断题】

3：6747一记双讫(红蓝字)记账交易用于冲补帐，只适用于内部账

A. 对

B. 错

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【判断题】

4：6747一记双讫(红蓝字)可以从会计内部帐直接转入会计内部帐

A. 对

B. 错

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【判断题】

5：社保缴费业务，当由于客户原因造成交易错误的，可以由客户发起5344社保缴费撤销交易对之前的交易进行撤销

A. 对

B. 错

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【判断题】

6：系统仅支持8899撤销当日的业务

A. 对

B. 错

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【判断题】

7：因系统原因，凭证未打印，撤销交易(含中间业务撤销交易)无法提供原始凭证的，手工填制凭证，并提供特殊业务申请省中心授权通过表说明原因

A. 对

B. 错

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【判断题】

8：挂失申请书客户联丢失，重新补办挂失手续，无论原挂失申请书是否约定天数，暂统一按7天后处理执行

A. 对

B. 错

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【判断题】

9：使用1057交易开立的单位活期保证金账户可以作为结算账户使用，做1058启用后，即可正常办理结算业务

A. 对

B. 错

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【判断题】

10：质押控制、差错临控操作时，“是否自动解控”字段应选择“否”，否则到期系统会自动解控账户

A. 对

B. 错

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【判断题】

11：6674交易只能由主管来做

A. 对

B. 错

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【判断题】

12：大额存单的账户是独立的，但关联账户是资金转入、转出的唯一路径

A. 对

B. 错

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【判断题】

13：如果个人客户大额存单签约卡丢失，只需办理卡挂失手续补卡，无需对大额存单办理挂失手续，大额存单账户会在后台自动关联新卡号

A. 对

B. 错

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【判断题】

14：347450001这个账户的作用仅用于我们在做汇兑业务时系统进行的资金挂账，这个账户不能手工随便使用

A. 对

B. 错

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【判断题】

15：企业或其他机构三证合一后，18位统一社会信用代码中组织机构代码对应的是其中的10-17位

A. 对

B. 错

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【判断题】

16：16(含)-18(不含)周岁客户开通电子银行时，应出具其为完全民事行为能力人的相关佐证

A. 对

B. 错

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【判断题】

17：在办理单位现金取款业务时，现金支票的用途栏内容可不要求客户填写

A. 对

B. 错

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【判断题】

18：【1129协定存款设置】交易只适用于对公客户，不适用于个人客户

A. 对

B. 错

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【判断题】

19：若单位账户还未启用，则不能做【1129协定存款设置】交易

A. 对

B. 错

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【判断题】

20：【1291法院定时扣划】交易不对账户进行控制

A. 对

B. 错

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【判断题】

21：在使用【7122客户印鉴管理】交易对印鉴进行更换时，印鉴更换生效日期可以为当日

A. 对

B. 错

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【判断题】

22：在使用【1058单位活期账户启用】交易对账户进行启用时，核准类按照人行账户管理系统打印出开户日期进行修改

A. 对

B. 错

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【判断题】

23：单位定期提前支取，授权时需提供单位公函(若提交的授权委托书中写明提前支取单位定期的，则无需再提供公函)

A. 对

B. 错

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【判断题】

24：内部账错账冲正交易应该使用1090账户隔日冲补账交易

A. 对

B. 错

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【判断题】

25：为客户代发工资时，可不开立5069的代发工资户，直接将各代发单位的资金转入一个账户506950001的账户中

A. 对

B. 错

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【判断题】

26：内部账错账冲正交易应该使用6747一记双讫(红蓝字)交易

A. 对

B. 错

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【判断题】

27：【1058】单位账户启用交易，一般户启用时必须选择开户原因，选择借款原因的系统默认启用天数为3天

A. 对

B. 错

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【判断题】

28：基本存款账户可以通过【1132】交易将账户分类维护为验资户，同时验资户也可通过1132交易维护为其他类账户

A. 对

B. 错

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【判断题】

29：在做客户号合并时，因行政区域代码变更造成身份证号码不一致时(仅第3至6位不一致)，无需提交其他任何资料

A. 对

B. 错

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【判断题】

30：提交资料中须经市县行社有关部门审批的，应有部门盖章及审批人签名，无需注明职务

A. 对

B. 错

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【判断题】

31：同一张特殊业务申请省中心授权通过表中，不可以填写多个交易名称与代码

A. 对

B. 错

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【判断题】

32：需审批后办理的业务应按相应级别进行审批，按照要求统一规范填写，一般分为网点负责人、副行长(副主任)、行长(主)

A. 对

B. 错

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【判断题】

33：个人业务交易单中的交易要素均为不可修改项

A. 对

B. 错

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推荐试题

【单选题】

国家制定各种法律，例如保密法、专利法、出版法等，以保护信息的态势，之所以要人为地筑起信息的壁垒，是由于信息本身具有___

A. 扩散性

B. 共享性

C. 传输性

D. 转换性

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【单选题】

战略级信息的特点之一是___

A. 信息寿命短

B. 内容比较具体

C. 精度要求高

D. 大部分来自外部

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【单选题】

系统对提高企业科学管理水平，增强企业竞争力以及提高管理人员素质等带来的收益属于___

A. 直接经济效益

B. 间接经济效益

C. 系统收益

D. 投资回收效益

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【单选题】

管理信息系统的最大难点在于___难以准确而完全地获得。

A. 系统数据

B. 系统信息

C. 系统人才

D. 用户需求

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【单选题】

最适合应用原型法开发的系统是___

A. 用户需求较难定义的、规模较小的系统

B. 用户需求较明确、规模较大的系统

C. 数据关系较复杂、数据量大的系统

D. 运算关系复杂、运算工作量大的系统

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【单选题】

MIS 的战略规划可以作为将来评价与控制___工作的标准。

A. 系统分析

B. 系统设计

C. 系统实施

D. 系统开发

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【单选题】

在系统开发过程中，系统详细调查所处的阶段是___。

A. 系统分析

B. 系统设计

C. 系统实施

D. 运行和维护

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【单选题】

当处理判断条件较多、各条件相互组合、有多种决策方案的情况下，应采用___。

A. 决策树

B. 判定表

C. 结构化语言

D. U/C 矩阵

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【单选题】

数据流程图是描述信息系统的___。

A. 物理模型的主要工具

B. 逻辑模型的主要工具

C. 优化模型的主要工具

D. 决策模型的主要工具

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【单选题】

管理业务流图是用来描述___。

A. 处理功能

B. 数据流程

C. 作业顺序

D. 功能结构

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【单选题】

系统设计报告的主要内容中不包括___。

A. 模块设计说明

B. 代码设计说明

C. 程序设计说明

D. 数据库设计说明

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【单选题】

职工工资汇总表中包括职工号、部门号、身份证号、职工工资级别等数据项，表中的主键应该是___。

A. 职工号

B. 部门号

C. 身份证号

D. 职工工资级别

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【单选题】

在模块的四个要素中，描述内部特征的是___。

A. 输入输出和内部数据

B. 内部数据和程序代码

C. 处理功能和内部数据

D. 输入输出和程序代码

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【单选题】

系统的吞吐量是指___。

A. 每个作业所处理数据的字节数

B. 每秒钟处理数据的字节数

C. 每秒钟执行的作业数

D. 系统能够处理的最多作业数

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【单选题】

描述模块之间相互联系、相互依赖的程度称为模块的___。

A. 独立性

B. 耦合性

C. 内聚性

D. 完整性

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【单选题】

在系统转换中，中间没有过渡阶段，用新系统立即替换旧的系统，这种转换方式称为___

A. 直接转换

B. 并行转换

C. 试运行转换

D. 分阶段转换

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【单选题】

企业间信息系统的系统支持者主要是指___

A. 生产部门

B. 管理部门

C. 领导机构

D. 电信通讯部门

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【单选题】

层次码是一种___

A. 顺序码

B. 区间码

C. 助记码

D. 缩写码

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【单选题】

数据___

A. 是经过加工处理后的信息

B. 就是信息

C. 必须经过加工才成为信息

D. 不经过加工也可以称作信息

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【单选题】

管理信息是___

A. 加工后反映和控制管理活动的数据

B. 客观世界的实际记录

C. 数据处理的基础

D. 管理者的指令

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【单选题】

管理信息系统的结构，指的是___

A. 管理信息系统的组成

B. 管理信息系统的物理结构

C. 管理信息系统的组成及其各组成部分之间的关系

D. 管理信息系统中各部分的关系

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【单选题】

生命周期法适用于___

A. 开发大的管理信息系统或缺乏开发经验的情况

B. 要求系统很快开发出来的情况

C. 可行性好的情况

D. 可省略技术文档的情况

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【单选题】

U/C矩阵的作用是___

A. 确定数据类

B. 确定数据结构

C. 确定功能类

D. 划分子系统

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【单选题】

数据流程图是描述信息系统的___

A. 物理模型的主要工具

B. 优化模型的主要工具

C. 逻辑模型的主要工具

D. 决策模型的主要工具

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【单选题】

描述数据流程图的基本元素包括___

A. 数据流、内部实体、处理功能、数据存储

B. 数据流、内部实体、外部实体、信息流

C. 数据流、信息流、物流、资金流

D. 数据流、处理功能、外部实体、数据存储

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【单选题】

对一个企业供、销、存管理信息系统而言，___是外部实体

A. 仓库

B. 计划科

C. 供应科

D. 销售科

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【单选题】

系统分析的首要任务是___

A. 尽量使用户接受分析人员的观点

B. 正确评价当前系统

C. 彻底了解管理方法

D. 弄清用户要求

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【单选题】

系统设计阶段中进行新系统边界分析的目的是___

A. 为了确定管理人员和计算机人员之间的分工

B. 为了划分子系统

C. 为了确定系统的人机接口

D. 为了确定新系统的业务流程

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【单选题】

输出设计应由___

A. 系统分析员根据用户需要完成

B. 系统设计员根据用户需要完成

C. 程序设计员根据输入数据完成

D. 系统设计员根据输入数据完成

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【单选题】

系统开发中要强调编好文档的主要目的是___

A. 便于开发人员和维护人员交流信息

B. 提高效益

C. 便于绘制流程图

D. 增加收入

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【单选题】

程序调试内容包括___

A. 语法调试和数据正确性检查

B. 语法调试和程序执行结果检查

C. 语法调试和程序逻辑检查

D. 数据调试和程序逻辑检查

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【单选题】

除功能聚合外，下列几种模块聚合方式中，聚合程度较高的是___

A. 偶然聚合

B. 逻辑聚合

C. 时间聚合

D. 过程聚合

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【单选题】

U/C矩阵在划分了子系统后，各子系统方框外的那些U描述了___

A. 各子系统之间的关系

B. 各数据类之间的关系

C. 各企业过程之间的关系

D. 各加工处理之间的关系

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【单选题】

决策树可以用来___

A. 代替数据流程图

B. 描述某种基本处理的逻辑功能

C. 描述数据结构

D. 描述系统结构

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【单选题】

以下关于面向对象方法的叙述中，正确的是___

A. 问题空间与解决问题的方法空间不一致

B. 继承是组装结构的重要特性

C. 类是对象的抽象

D. 数据和功能相割裂

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【单选题】

在面向对象方法中，系统模型的基本单元是___

A. 元素

B. 数据

C. 对象

D. 集合

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【单选题】

关于信息、数据和载体的关系，正确的叙述是___

A. 信息与载体性质有关

B. 数据是信息的含义

C. 信息是数据的表现形式

D. 数据的具体形式取决于载体的性质

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【单选题】

在系统设计时，选择程序设计语言的原则不包括___

A. 对本应用领域的适用性

B. 兼容性和可移植性

C. 数据结构和数据类型

D. 语句的丰富性

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【单选题】

管理信息系统概念的正确描述之一是___

A. 由计算机、网络等组成的应用系统

B. 由计算机、数据库等组成的信息处理系统

C. 由计算机、人等组成的能进行管理信息加工处理的社会技术系统

D. 由计算机、数学模型等组成的管理决策系统

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【单选题】

绘制信息系统流程图的基础是___

A. 数据关系图

B. 数据流程图

C. 数据结构图

D. 功能结构图

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