【判断题】
62:16周岁以下客户办理业务时,须由监护人代为办理,本人也必须到场
A. 对
B. 错
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答案
B
解析
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【判断题】
63:柜员尾箱中的卡损坏,可以使用7217柜员尾箱卡管理交易进行处理
A. 对
B. 错
【判断题】
64:柜员尾箱中的卡损坏,可以使用7107凭证行内使用交易进行处理
A. 对
B. 错
【判断题】
65: 改变钞票观察角度时,2019年版第五套人民币20元纸币光彩光变面额数字的颜色在黄色和绿色之间变化
A. 对
B. 错
【判断题】
66:在个人睡眠户账户治理的过程中,应同步做好客户信息治理
A. 对
B. 错
【判断题】
67:未成年人的法定监护人:首先应当由其父母担任
A. 对
B. 错
【判断题】
68:未成年人所有的监护人均需经未成年人住所地的居民委员会、村民委员会或者民政部门同意
A. 对
B. 错
【判断题】
69:无民事行为能力或者限制民事行为能力的成年人(如精神病人),法定监护人首先是配偶
A. 对
B. 错
【判断题】
70:公证遗嘱指的是公民生前对自己的财产作出安排,并经国家公证机关公证,于死亡时立即发生法律效力的法律行为,公证遗嘱指定继承人、公正遗嘱受益人可单独或共同到营业网点查询已故存款人的存款
A. 对
B. 错
【判断题】
71:非完全民事行为能力人办理业务,应由其法定监护人代为办理,并提供监护关系证明(如户口簿、出生医学证明、法院、民政部门、村委/社区证明等)
A. 对
B. 错
【判断题】
72:已故存款人的配偶、父母、子女可单独或共同到营业网点查询已故存款人的存款
A. 对
B. 错
【判断题】
73:有多个客户号时,确认为同一客户的,应进行客户号合并
A. 对
B. 错
【判断题】
74:有多个客户号时,系统提示疑似一户多号的,不需要是否确认为同一客户,可以直接进行客户号合并
A. 对
B. 错
【判断题】
75:有多个客户号时,系统提示疑似一户多号的,确认为同一客户的,可以进行客户号合并
A. 对
B. 错
【判断题】
76:个人客户信息发生变更的,应将信息错误的账户销户,同时进行客户信息治理
A. 对
B. 错
【判断题】
77:个人客户号以“01000”、“0103”开头的是柜面客户号,以“0102”开头的是信贷客户号;.机构客户号以“02000”、“0203”开头的是柜面客户号,以“0202”开头的是信贷客户号
A. 对
B. 错
【判断题】
78:支行向总行提交客户号合并申请时,两个客户号均为柜面的,由主管会计签字确认,有一个及以上客户号为信贷客户号的,由支行行长签字确认
A. 对
B. 错
【判断题】
79:客户号合并中系统中未显示两个账户是疑似一户多号客户号,但经柜面核实,确实这两个客户号为一户多号的,需要向总行提交客户号合并申请表
A. 对
B. 错
【判断题】
80:客户号合并中系统中未显示两个账户是疑似一户多号客户号,但经柜面核实,确实这两个客户号为一户多号的,也不能进行合并
A. 对
B. 错
【判断题】
81:客户号合并中两个客户号的其中一个为信贷客户号的,这个信贷客户号必须保留,此类合并由总行运营管理部合
A. 对
B. 错
【判断题】
82:客户号合并中两个客户号均为信贷客户号的,由总行信贷管理部合并
A. 对
B. 错
【判断题】
83:个人账户被转为睡眠户的,需要本人持身份证到我行任一网点办理
A. 对
B. 错
【判断题】
84:个人账户被转为睡眠户的,需要本人持身份证到我行开户网点办理
A. 对
B. 错
【判断题】
85:个人账户被转为睡眠户的,他人可以代为办理款项支取业务
A. 对
B. 错
【判断题】
86:客户在同一机构有多个账户的,该营业网点应综合多个账户的交易信息评定客户洗钱风险等级
A. 对
B. 错
【判断题】
87:二次交易补录模块主要是补充信息不完整的对私客户和对公客户的身份信息, 有时可能需要补录代办人信息,有时可能补录对手信息
A. 对
B. 错
【判断题】
88:有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时,有权机关查询、冻结、扣划完成后,支行于15日内向反洗钱牵头管理部门提交《建议调整申请表》,经反洗钱牵头管理部门负责人批准后,在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险
A. 对
B. 错
【判断题】
89:有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时,有权机关查询、冻结、扣划完成后,支行于10日内向反洗钱牵头管理部门提交《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》,经反洗钱牵头管理部门负责人批准后,在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险
A. 对
B. 错
【判断题】
90:客户信息补录模块主要是补充信息不完整的对私客户和对公客户身份信息
A. 对
B. 错
【判断题】
91:定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款时,可以免报大额交易报告
A. 对
B. 错
【判断题】
92:系统未提取到,按照规定应上报而未上报的大额交易,本行各营业机构应在交易发生后的10个工作日内通过手工方式增加大额交易
A. 对
B. 错
【判断题】
93:客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的,本行各营业机构应当重新识别客户
A. 对
B. 错
【判断题】
94:对代理多人开立账户或经常使用他人账户进行交易的,应当进行客户身份尽职调查,并考虑提交大额交易报告
A. 对
B. 错
【判断题】
95:发现已经开立的账户有假名情形的,应终止业务关系,并提交可疑交易报告
A. 对
B. 错
【判断题】
96:本行为外国政要客户提供开立账户服务时,应当报本行行长批准后方可开立
A. 对
B. 错
【判断题】
97:自然人客户的“身份基本信息”中,客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的住所地
A. 对
B. 错
【判断题】
98:对于成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话等合理情形的,由相关当事人出具说明后,联系电话可以保持不变
A. 对
B. 错
【判断题】
99:当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金存款业务时,如果存款人因合理理由无法提供被代理人有效身份证件或者身份证明文件,各营业机构可参照有关一次性金融服务时履行客户身份识别的要求,只对代理人开展相关客户身份识别工作
A. 对
B. 错
【判断题】
100:本行各营业机构为自然人客户办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金存取及转账业务时,应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件,无需摘录身份证号码(或在综合前端系统内录入身份证号码)
A. 对
B. 错
【判断题】
101:反洗钱系统中,针对客户风险评级模块,如果编辑岗和审核岗对同一个客户的等级意见不统一,审批岗拥有最终决定客户等级的权限
A. 对
B. 错
【判断题】
102:新反洗钱系统中,较高风险客户至少应该半年进行一次持续评级
A. 对
B. 错
推荐试题
【单选题】
当代西方发达国家经济社会制度的性质是___
A. 私人垄断资本主义;
B. 自由竞争资本主义;
C. 国家垄断资本主义;
D. 后资本主义
【单选题】
资本输出的实质是___
A. 发达国家帮助发展中国家发展经济的手段;
B. 发达国家带动其商品输出的手段;
C. 发达国与发展中国家的一种互助互利关系;
D. 金融资本掠夺、剥削和奴役其它国家和人民的重要手段
【单选题】
自由竞争资本主义阶段,资本主义国家对外经济联系的主要方式是___
A. 资本输出;
B. 商品输出;
C. 对外经济援助;
D. 技术输出
【单选题】
资本输出的财力基础是___
A. 自由竞争;
B. 垄断;
C. 社会化大生产;
D. 大量过剩资本
【单选题】
各国最大的垄断组织从经济上瓜分世界表明___产生
A. 国家垄断资本主义;
B. 国际垄断同盟;
C. 金融寡头;
D. 资本输出
【单选题】
垄断资本主义国家从经济上瓜分世界市场的手段是___
A. 资本输出;
B. 商品输出;
C. 占领殖民地;
D. 建立国际垄断同盟
【单选题】
自由竞争资本主义阶段,资本国际化的主要形式是___
A. 生产资本;
B. 商业资本;
C. 借贷资本;
D. 国家资本
【单选题】
垄断资本主义时期,资本国际化的主要形式是___
A. 商业资本国际化;
B. 借贷资本国际化;
C. 产业资本国际化;
D. 金融资本国际化
【单选题】
第二资世界大战后,出现了一种新型的国际垄断组织___
A. 跨国公司;
B. 国际卡特尔;
C. 国际辛迪加;
D. 国际托拉斯
【单选题】
跨国公司是___
A. 发达国家共同出资建立的;
B. 是由一国或一国的垄断组织为主建立起来的;
C. 是多国垄断组织的联盟;
D. 有关国际经济组织投资建立的
【单选题】
经济全球化___
A. 是生产力高度发展的产物;
B. 与生产力高度发展无关;
C. 阻碍了生产力高度发展;
D. 是少数国家推动的结果
【单选题】
生产国际化和资本国际化是以___
A. 科学技术的发展为基础的;
B. 国际分工的发展为基础的;
C. 经济全球化的发展为基础的;
D. 高新技术产业的发展为基础的
【单选题】
经济全球化的实质是___
A. 发达资本主义国家占优势、为主导的经济运动;
B. 发展中国家占优势、为主导的经济运动;
C. 对外开放国家占优势、为主导的经济运动;
D. 各国平等互利的经济运动
【单选题】
经济全球化对世界经济发展___
A. 只有消极的影响;
B. 只有积极的影响;
C. 无所谓积极与消极的影响;
D. 既有积极也有消极的影响
【单选题】
成立最早、影响最大的区域经济集团是___
A. 欧洲联盟;
B. 北美自由贸易区;
C. 亚太经济合作组织;
D. 东南亚经济合作组织
【单选题】
组建跨国联盟反映了跨国公司主导作用___
A. 增强;
B. 减弱;
C. 不变;
D. 将消失
【单选题】
经济全球化的进程明显加快的原因有很多,但不包括___
A. 第三次科学技术革命向纵深发展;
B. 国际贸易自由化程度大大提高;
C. 国际资本流动的大幅度增加;
D. 自由竞争资本主义阶段的出现
【单选题】
经济全球化的内容有许多,但不包括___
A. 生产全球化;
B. 贸易全球化;
C. 殖民体系全球化;
D. 资本全球化
【单选题】
下列不属于经济全球化发展趋势的选项是___
A. 市场经济成为全球经济体制;
B. 区域经济集团化日益发展;
C. 跨国公司的主导作用增强;
D. 国际经济新秩序的建立
【单选题】
跨国公司之间的联盟___
A. 推动了经济全球化的发展;
B. 阻碍了经济全球化的发展;
C. 与经济全球化的发展无关;
D. 是一种反全球化运动
【单选题】
经济全球化的实质决定了它的发展必然___
A. 有利于所有国家;
B. 有利于发达资本主义国家;
C. 有利于发展中国家 ;
D. 有利于社会主义国家
【单选题】
经济全球化带给发达国家的好处很多,但不包括___
A. 从世界各地获得大量的利润;
B. 降低其生产成本;
C. 扩大了贸易逆差;
D. 加强对国际金融市场的控制
【单选题】
发达资本主义国家之间的经济关系表现为___
A. 矛盾与协调并存;
B. 只有协调没有矛盾
C. 只有矛盾没有协调;
D. 协调与妥协并存
【单选题】
垄断资本主义条件下经济迅速发展和停滞两种趋势的根源在于___
A. 垄断统治;
B. 资本输出;
C. 国家垄断资本主义的产生;
D. 对技术进步的阻碍
【单选题】
资本主义国家的福利制度___
A. 提高了劳动者的实际工资;
B. 表明资产阶级同劳动人民的利益是一致的;
C. 减轻了对雇佣劳动者的剥削;
D. 没有减轻对雇佣劳动者的剥削,是羊毛出在羊身上
【单选题】
社会主义产生以前的阶段是___
A. 股份公司;
B. 垄断资本主义;
C. 国家垄断资本主义;
D. 国际垄断同盟
【单选题】
资本主义经济政治发展不平衡决定了社会主义革命只能___
A. 在发达资本主义国家首先取得胜利;
B. 在所有资本主义国家同时取得胜利;
C. 在一国或几国首先取得胜利;
D. 在所有不发达资本主义国家同时取得胜利
【单选题】
资本主义积累过程发展的历史趋势是___
A. 缓和并最终解决资本主义的基本矛盾;
B. 社会主义取代资本主义;
C. 全世界同时建立生产资料公有制;
D. 全世界都进入资本主义制度
【单选题】
解决资本主义基本矛盾的唯一途径是___
A. 用垄断代替自由竞争;
B. 用国家垄断资本主义代替私人垄断资本主义;
C. 用国际垄断代替国家垄断资本主义;
D. 用社会主义制度代替资本主义制度
【单选题】
经济全球化发展的客观基础是___
A. 生产和资本的国际化
B. 社会分工
C. 科学技术革命
D. 国际互联网
【单选题】
资本社会化的最高形式是___
A. 垄断资本主义
B. 国家垄断资本主义
C. 生产社会化
D. 经营管理社会化
【单选题】
资本主义的历史地位是___
A. 寄生的资本主义
B. 腐朽的资本主义
C. 不断发展的资本主义
D. 过渡的资本主义
【单选题】
经济全球化带给发展中国家的消极影响有许多,但不包括___
A. 经济发展受到一定程度的损失
B. 在国际贸易关系中剩余价值大量流失
C. 金融风险加大
D. 经济发展机会大大减少
【单选题】
国家垄断资本主义对经济的干预___
A. 从根本上改变了垄断资本主义国家的阶级矛盾
B. 改变了资本主义私有制的性质
C. 使资产阶级和工人阶级形成了利益一致
D. 没有改变劳动者被剥削的地位
【单选题】
国家垄断资本主义的局限性在于___
A. 使垄断资本主义存在着时而迅速发展时而停滞的趋势
B. 使垄断资本主义经济长期处于停滞状态
C. 使垄断资本主义经济长期处于滞胀状态
D. 它只能暂时使某些矛盾缓和,但却使这些矛盾加深和复杂化
【单选题】
马克思主义是一个博大精深的科学理论体系,其理论基础是___
A. 剩余价值学说
B. 马克思主义政治经济学
C. 马克思主义哲学
D. 科学社会主义
【单选题】
马克思主义理论从广义上说___
A. 不仅指马恩创立的基本理论、基本观点和学说体系,也包括继承者对它的发展
B. 无产阶级争取自身解放和整个人类解放的学说体系
C. 关于无产阶级斗争的性质、目的和解放条件的学说
D. 列宁创立的基本理论、基本观点和基本方法构成的科学体系
【单选题】
作为中国共产党和社会主义事业指导思想的马克思主义是指___
A. 不仅指马克思恩格斯创立的基本理论、基本观点和学说体系,也包括继承者对它的发展
B. 无产阶级争取自身解放和整个人类解放的学说体系
C. 关于无产阶级斗争的性质、目的和解放条件的学说
D. 列宁创立的基本理论、基本观点和基本方法构成的科学体系
【单选题】
马克思主义最重要的理论品质是___
A. 吐故纳新
B. 科学严谨
C. 博大精深
D. 与时俱进
【单选题】
马克思主义产生的经济根源是___
A. 工业革命
B. 资本主义经济危机
C. 阶级斗争
D. 资本主义社会生产力和生产关系的矛盾运动