关于临时存款账户的说法不正确的是：____答案

【单选题】

关于临时存款账户的说法不正确的是：___

A. 存款人因特定用途开立的账户

B. 存款人因临时经营活动需要开立的账户

C. 本账户可办理转账结算

D. 根据国家现金管理规定办理现金收付

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相关试题

【单选题】

___是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。

A. 基本存款账户

B. 一般存款账户

C. 专用存款账户

D. 临时存款账户

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【单选题】

以下属于反洗钱内部控制制度核心管理制度的是___。

A. 大额交易和可疑交易报告制度

B. 反洗钱绩效考核制度

C. 反洗钱内部评估制度

D. 反洗钱监督检查、调查和保密制度

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【单选题】

金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是___。

A. 实事求是

B. 规范管理

C. 严进宽出

D. 了解你的客户

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【单选题】

反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是___。

A. 大额和可疑交易数据报送

B. 客户身份识别

C. 客户身份资料和交易记录保存

D. 反洗钱监督检查

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【单选题】

金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素。___

A. 信用

B. 地域

C. 业务

D. 行业

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【单选题】

反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的___。

A. 采集与分析

B. 分析与报告

C. 采集与报告

D. 采集、分析与报告

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【单选题】

《反洗钱法》的立法宗旨是为了___。

A. 预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪

B. 打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪

C. 预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪

D. 预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪

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【单选题】

金融机构有以下哪种行为，情节严重的，可以处二十万元以上五十万元以下罚款___。

A. 未按照规定建立反洗钱内部控制制度

B. 未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

C. 未按照规定履行客户身份识别义务

D. 未按照规定对职工进行反洗钱培训

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【单选题】

将犯罪所得存入金融机构或者购买可流通票据是洗钱的___。

A. 放置阶段

B. 离析阶段

C. 融合阶段

D. 汇总阶段

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【单选题】

金融机构应___根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级，确保客户风险等级符合实际风险情况。

A. 定期

B. 不定期

C. 长期

D. 定期或不定期

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【单选题】

客户身份识别制度中___是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。

A. 受益人

B. 托管人

C. 业务经办人

D. 授权委托人

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【单选题】

我国关于洗钱犯罪主体的规定，下列说法正确的是___。

A. 法人可以构成洗钱犯罪主体

B. 只有自然人才能构成洗钱犯罪主体

C. 上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体

D. 上游犯罪嫌疑人审判之前，洗钱犯罪主体的洗钱犯罪事实不能认定

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【单选题】

在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是___原则。

A. 全面性

B. 持续性

C. 重点识别

D. 审慎性

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【单选题】

客户洗钱风险分类的参考指标中，以下说法不正确的是___。

A. 客户因素包括个人客户和企业客户

B. 个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价

C. 企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等

D. 被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

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【单选题】

以下交易中，需报送大额交易报告的是___。

A. 300万元的定期存款到期后，续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户

B. 某司法局收到其他单位的300万元转账

C. 某武警部队文工团向个体工商户转账300万元

D. 某市人民政协机关向某培训机构转账300万元

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【单选题】

《反洗钱法》规定，中国人民银行可以根据___授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。

A. 最高人民法院

B. 公安部

C. 国务院

D. 中国人民代表大会常务委员会

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【单选题】

客户洗钱风险分类管理目标不包括___。

A. 全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度

B. 对所有客户采取不变的识别程序

C. 提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险

D. 为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据

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【单选题】

活期储蓄存款在存入期间遇有利率调整的，下列关于利率计付描述正确的是___。

A. 按结息日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息

B. 按开户日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息

C. 按清户日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息

D. 按调整后活期储蓄存款利率计付利息

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【单选题】

网点收缴假币应向持有人出具中国人民银行统一印制的___。

A. 《假币没收收据》

B. 《假币收缴凭证》

C. 《货币真伪鉴定书》

D. 《假币收缴单据》

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【单选题】

会计凭证按___不同，可分为原始凭证和记账凭证。

A. 取得途径

B. 填制程序和用途

C. 有无固定格式

D. 审核机构

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【单选题】

发现他人持有伪造、变造的人民币的，应当立即向___报告。

A. 办理人民币存取款业务的金融机构

B. 司法机关

C. 公安机关

D. 中国人民银行

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【单选题】

有价单证是指___，包括国库券、金融债券、企业债券、定额存单等。

A. 具有市场价值的凭证

B. 印有特殊说明的凭证

C. 印有面额的特殊凭证

D. 具有以上三种特征的凭证

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【单选题】

实收资本按___可分为自然人股本金和法人股本金。

A. 投资时间

B. 投资主体

C. 投资范围

D. 投资目的

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【单选题】

___是指农信社发放各类贷款所取得的收入。

A. 金融机构往来收入

B. 利息收入

C. 手续费及佣金收入

D. 其它业务收入

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【单选题】

贷款利息自结息日起，逾期___天以内的应收未收利息，计入当期损益。

A. 60

B. 30

C. 100

D. 90

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【单选题】

企业客户证书有效期为___，逾期自动失效。

A. 1年

B. 2年

C. 3年

D. 5年

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【单选题】

个人客户可在___网点办理网上银行业务服务。

A. 河南省农村信用社任一营业

B. 原发卡网点

C. 原发卡机构

D. 县行社所在市办辖内

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【单选题】

下列不属于河南省农村信用社财务管理“十不准”的是___

A. 不准计提未收回贷款应收利息

B. 不准截留收入，私设小金库

C. 不准虚增或虚减收入支出

D. 不准违规收取、支出手续费

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【单选题】

以下不属于重要空白凭证的是___

A. 普通存单

B. 贷款本金利息收回凭证

C. 液晶USBkey

D. 借款借据

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【单选题】

被评定为高风险的客户，自评定风险等级后，每___审核一次客户基本信息。

A. 半年

B. 一年

C. 两年

D. 三年

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【单选题】

反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有违反规定进行调查的行为，依法予以___

A. 行政处罚

B. 行政处分

C. 刑事处罚

D. 行政拘留

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【单选题】

临时存款账户的有效期最长不得超过___。

A. 1年

B. 2年

C. 3年

D. 5年

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【单选题】

一日一次从储蓄帐户提取现金___万元的，需出示有效身份证件。

A. 3

B. 5

C. 8

D. 10

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【单选题】

资产负债表是反映企业一定日期财务状况的___。

A. 动态报表

B. 静态报表

C. 动态和静态相结合的报表

D. 内部报表

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【多选题】

金融机构办理存款业务，不得有以下哪些行为___。

A. 擅自提高利率或者变相提高利率，吸收存款

B. 明知或者应知是单位资金，而允许以个人名义开立帐户存储

C. 擅自开办新的存款业务种类

D. 违反规定为客户多头开立帐户

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【多选题】

金融机构不得以下列方式从事帐外经营行为___。

A. 办理存款、贷款等业务不按照会计制度记帐、登记，或者不在会计报表中反映

B. 将存款与贷款等不同业务在同一帐户内轧差处理

C. 经营收入未列入会计帐册

D. 其他方式的帐外经营行为

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【多选题】

金融机构违反实名制相关规定，将会受到哪些处罚___。

A. 由中国人民银行给予警告，可以处1 000元以上5 000元以下的罚款

B. 情节严重的，可以并处责令停业整顿，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予纪律处分

C. 吊销该金融机构的许可证

D. 构成犯罪的，依法追究刑事责任

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【多选题】

单位和个人持有伪造、变造的人民币的，应当及时上交___。

A. 公安机关

B. 中国人民银行

C. 办理人民币存取款业务的金融机构

D. 国库

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【多选题】

金融机构在提供电子银行服务时，因___原因等造成损失的，金融机构应当承担相应责任。

A. 电子银行系统存在安全隐患

B. 金融机构内部违规操作

C. 客户有意泄露密码

D. 客户未按照服务协议尽到应尽的安全防范与保密义务

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【多选题】

在电子银行服务协议中，金融机构应向客户充分揭示___。

A. 利用电子银行进行交易可能面临的风险

B. 金融机构已经采取的风险控制措施

C. 客户应采取的风险控制措施

D. 相关风险的责任承担

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推荐试题

【单选题】

三极管内部有___个结。

A. 1#

B. 2#

C. 3#

D. 4

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【单选题】

三极管的发射极用字母___表示。

A. a#

B. b

C. c#

D. e

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【单选题】

三极管的基极用字母___表示。

A. a#

B. b#

C. c#

D. e

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【单选题】

三极管的集电极用字母___表示。

A. a#

B. b#

C. c#

D. e

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【单选题】

工作电流是二极管的___电流。

A. 具有稳定性的最小电流#

B. 具有稳定性的最大电流#

C. 最大电流#

D. 最小电流

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【单选题】

工作面回风流瓦斯不大于___%。

A. 0.5#

B. 1#

C. 2#

D. 1.5

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【单选题】

工作面最高温度不高于___℃。

A. 19#

B. 24#

C. 26#

D. 30

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【单选题】

下井所有人员必须携带___。

A. 移动通信终端#

B. 便携式甲烷检测报警仪#

C. 人员位置监测系统标识卡#

D. 过滤式自救器

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【单选题】

下列___地点容易发生自燃火灾。

A. 采煤工作面#

B. 掘进工作面#

C. 采空区#

D. 开拓工作面

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【单选题】

下列四项中不属于矿井大气参数的一项是___。

A. 密度#

B. 压力#

C. 温度#

D. 质量

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【单选题】

下列存储器中，容量最大、速度最快的是___。

A. 硬盘#

B. 内存#

C. 光盘#

D. 软盘

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【单选题】

下列各种局部通风方法属于利用主要通风机风压通风的是 ___

A. 扩散通风#

B. 风障导风#

C. 局部通风机通风#

D. 水力引射通风

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【单选题】

下列参数不有遥控器按《煤矿安全规程》设置的是___。

A. 断电#

B. 复电#

C. 中断#

D. 停止

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【单选题】

下列哪种方法不能减少掘进工作面瓦斯涌出量___。

A. 边掘边抽瓦斯#

B. 煤体注水#

C. 封住井巷周壁裂隙#

D. 单巷掘进

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【单选题】

下面不是矿井监控系统防雷设施目的的是___。

A. 防止击毁设备#

B. 防止引起瓦斯爆炸#

C. 防止人员被电击#

D. 保护系统安全

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【单选题】

个人对自救器升井后应该___。

A. 按时送交检验#

B. 自己保存#

C. 存放调度室#

D. 自拆自装

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【单选题】

凡发现瓦检员空班漏检，虚报数据，提前脱岗都一律给予___处理。

A. 警告#

B. 罚款#

C. 降级#

D. 开除

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【单选题】

井工煤矿必须制定停工停产期间的安全技术措施，保证矿井供电、通风、排水和___正常运行。

A. 紧急避险系统#

B. 通信联络系统#

C. 人员定位系统#

D. 安全监控系统

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【单选题】

井工煤矿在煤、岩层中钻孔作业时，___湿式降尘等措施。

A. 必须采取#

B. 可不采取#

C. 应采取#

D. 可采取

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【单选题】

井工煤矿炮采工作面应采用___、冲洗煤壁、水炮泥、出煤洒水等综合防尘措施。

A. 干打眼#

B. 风打眼#

C. 湿式钻眼#

D. 煤电钻

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【单选题】

井下___工作地点必须设置灾害事故避险路线。

A. 部分#

B. 局部#

C. 所有#

D. 主要巷道

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【单选题】

井下___和信号的配电装备，应具有短路、过负荷和漏电保护的照明信号综合保护功能。

A. 照明#

B. 提升#

C. 监测监控#

D. 通信

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【单选题】

井下___使用电炉。

A. 允许#

B. 严禁#

C. 必须#

D. 不准

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【单选题】

井下人员最适宜温度是___。

A. 15～20℃#

B. 21～24℃#

C. 25～26℃#

D. 27～37℃

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【单选题】

井下工作人员必须熟悉___的使用方法，并熟悉本职工作区域内灭火器材的存放地点。

A. 自救器#

B. 呼吸机#

C. 灭火器材#

D. 消防器材

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【单选题】

井下瓦斯传感器应吊挂在___。

A. 巷道中央#

B. 巷道中部#

C. 顶板下300mm处#

D. 紧贴巷道顶板

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【单选题】

井下瓦斯传感器应吊挂在___处。

A. 巷道中央#

B. 巷道中下部#

C. 距顶板不大于300mm，距巷道侧壁不小于200mm#

D. 紧贴巷道顶板

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【单选题】

井下电力网的短路电流不得超过其控制用的断路器的开断能力，并应校验电缆的___。

A. 坚固性#

B. 抗腐蚀性#

C. 热稳定性#

D. 绝缘性

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【单选题】

井下由采区变电所、移动变电站或配电点引出的___上，必须具有短路、过负荷和漏电保护。

A. 馈电线#

B. 接地线#

C. 导电线#

D. 控制线

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【单选题】

井下由采区变电所、移动变电站或配电点引出的馈电线上，必须具有短路、过负荷和___保护。

A. 过流#

B. 漏电#

C. 接地#

D. 欠压

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【单选题】

井下用风地点的回风再次进入其他用风地点的通风方式称___。

A. 串联通风#

B. 并联通风#

C. 扩散通风#

D. 全风压通风

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【单选题】

井下用电池（包括原电池和蓄电池）串联和并联的电池组应保持厂家、型号、规格的___。

A. 一致性#

B. 整体性#

C. 完整性#

D. 严密性

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【单选题】

井下永久风门，每组风门不小于两道，行人风门间距不小于___。

A. 5m#

B. 6m#

C. 10m#

D. 8m

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【单选题】

井下机电设备硐室必须设在进风流中，硐室采用扩散通风的，其深度不得超过___米，入口宽度不得小于1.5米，并且无瓦斯涌出

A. 6#

B. 7#

C. 8#

D. 5

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【单选题】

井下充电室风流中以及局部集聚处的氢气浓度不得超过___%。

A. 0.5#

B. 0.6#

C. 0.7#

D. 0.8

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【单选题】

井下防爆电气设备的运行、维护和修理，必须符合___性能的各项技术要求。

A. 防尘#

B. 防水#

C. 防爆#

D. 防外物

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【单选题】

井下防爆电气设备的运行、维护和修理，必须符合防爆性能的各项___要求。

A. 技术#

B. 指标#

C. 管理#

D. 性能

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【单选题】

井下运输时，当轨道坡度大于___‰时，严禁人力推车。

A. 3#

B. 5#

C. 6#

D. 7

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【单选题】

井下环境中空气相对湿度一般在___度之间。

A. 82-88#

B. 13-75#

C. 92-100#

D. 90-95

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【单选题】

井下规定H2S浓度不超过___%。

A. 0.0044#

B. 0.00066#

C. 0.0024#

D. 0.025

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