银行可以进行短期融资券的承销和投资业务________答案

【判断题】

银行可以进行短期融资券的承销和投资业务_______

A. 对

B. 错

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【判断题】

甲企业从乙银行贷款500 万元，其中甲企业以自己的机器设备抵押，又请丙企业作为保证人。如果甲企业到期不能还款，丙企业应对500 万元承担保证责任_______

A. 对

B. 错

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【判断题】

个人住房贷款的期限最长可达30年 _______

A. 对

B. 错

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客户还款方式一旦确定，就不得变更 _______

A. 对

B. 错

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【判断题】

银行市场定位时只能采用一种策略_______

A. 对

B. 错

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【判断题】

个人住房贷款的计息结息方式由央行确定 _______

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【判断题】

一笔借款合同可以选择多种还款方式 _______

A. 对

B. 错

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【判断题】

公积金个人住房贷款利率相对较低 _______

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质押贷款档案管理中，贷款发放后，“贷款转存凭证”的业务部门留存联并进行存档 _______

A. 对

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贷款档案主要包括借款人相关资料和贷后管理相关资料，应为资料的原件 _______

A. 对

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抵押是指债务人或者第三人转移对法定财产的占有，将该财产作为债权的担保 _______

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商业银行查询个人信用报告时应当取得被查询人的口头授权 _______

A. 对

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根据《巴塞尔新资本协议》，在信用风险评级标准法下，商业银行不得通过信用衍生工具进行信用风险缓释 _______

A. 对

B. 错

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【判断题】

申请授信的单一法人客户应向商业银行提交的基本信息包括近3年经审计的资产负债表.利润表等;成立不足3年的客户，提交自成立以来各年度的报表_______

A. 对

B. 错

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【判断题】

实践表明，单一法人客户的各项周转率越高，盈利能力和偿债能力必然就越好 _______

A. 对

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一个债务人只能拥有一个债项评级 _______

A. 对

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【判断题】

压力测试主要采用敏感性分析和情景分析方法 _______

A. 对

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风险信息在各业务单元的流动是单向循环的 _______

A. 对

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经济资本能够用于弥补银行的预期损失和非预期损失_______

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其他条件不变，贷款增加意味着融资缺口减少_______

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商业银行采用情景分析的目的是测试单一风险因素的假设变动对组合价值的影响_______

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商业银行交易账户的项目通常按历史成本定价_______

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操作风险是指由于不完善或有问题的内部程序，人员及系统或外部事件所造成损失的风险_______

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培养开放、互信、互助的机构文化是声誉风险管理的内容_______

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商业银行内部的性别/种族歧视事件属于声誉风险的范畴_______

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【判断题】

商业银行进行风险管理的目标就是消除风险，实现零风险_______

A. 对

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只有当外部审计组织按照有关监管法律的授权或接受监管当局的委托对商业银行进行审计时，其工作才具有风险监管的性质_______

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【判断题】

计量违约损失率的方法包括市场价值法和回收现金流法_______

A. 对

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有效资本监管的起点是商业银行自身严格的资本约束_______

A. 对

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公允价值是指在评估基准日，自愿的买卖双方在知情、谨慎、非强迫的情况下通过公平交易资产所获得的资产的预期价值_______

A. 对

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【判断题】

《巴塞尔新资本协议》的信用风险评级标准法要求对于缺乏外部评级的公司类债权统一给予100%的风险权重_______

A. 对

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【判断题】

商业银行法律或合规部门不需接受内部审计部门的审计_______

A. 对

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【判断题】

新发生不良贷款的内部原因包括违反贷款“三查”制度、地方政府行政干预、违反贷款授权授信规定和银行员工违法_______

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商业银行公司治理的核心是在所有权、经营权分离的情况下，为妥善解决委托一代理关系而提出的董事会、高管层组织体系和监督制衡机制_______

A. 对

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【判断题】

客户评级与债项评级是反映信用风险水平的两个维度，同一个债务人的不同债项可能会有不同的债项评级，同样，同一个债务人也会对应不同的信用评级_______

A. 对

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【判断题】

贷款定价所包含的成本包括资金成本、经营成本、风险成本和资本成本。资本成本主要是指商业银行的股权成本，资金成本主要指商业银行负债的债务成本_______

A. 对

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【判断题】

银监会提出的银行监管理念包括管法人、管风险、管内控_______

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【判断题】

商业银行的“风险管理部门”和“风险管理委员会”在职能上没有明显区别_______

A. 对

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【判断题】

商业银行风险管理的目标并不是要完全消除风险，而是将风险控制在可承受范围的基础上，尽量争取收益/风险的有效性_______

A. 对

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【判断题】

传统的组合监测方法中，授信集中是指相对于商业银行资本金.总资产或总体风险水平而言，存在较小潜在风险的授信_______

A. 对

B. 错

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【判断题】

对风险模型进行压力测试是风险管理的关键，因为压力测试既能够说明极端事件的影响程度，也能说明事件发生的可能性。因此，通过压力测试有助于了解风险管理中存在的问题和薄弱环节_______

A. 对

B. 错

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【单选题】

某音像店被人举报曾销售盗版音像制品，县工商局经查实，该店是在两年前曾代人销售过盗版音像制品200盘，获利1000元。对此行为，县工商局应当 ___

A. 给予行政处罚

B. 不再给予行政处罚

C. 从轻处罚

D. 减轻处罚

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【单选题】

对限制人身自由的行政强制措施不服提起的诉讼，由人民法院管辖。 ___

A. 行为发生地

B. 被告所在地或者原告所在地

C. 作出维持决定的复议机关所在地

D. 原告户籍所在地

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【单选题】

法律文书的制作中，如果对财物的数量记录不清，可能会造成不清。___

A. 认定事实

B. 事实理由

C. 处理理由

D. 适用依据

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【单选题】

1997年5月，万达公司凭借一份虚假验资报告在某省工商局办理了增资的变更登记，此后连续四年通过了工商局的年检。2001年7月，工商局以办理变更登记时提供虚假验资报告为由对万达公司作出罚款1万元，责令提交真实验资报告的行政处罚决定。2002年4月，工商局又作出撤销公司变更登记，恢复到变更前状态的决定。2004年6月，工商局又就同一问题作出吊销营业执照的行政处罚决定。关于工商局的行为，下列说法正确的是 ___

A. 2001年7月工商局的处罚决定违反了行政处罚法关于追溯时效的规定

B. 2002年4月工商局的处罚决定违反了一事不再罚原则

C. 2004年6月工商局的处罚决定是对前两次处罚决定的补充和修改，属于合法的行政行为

D. 对于万达公司拒绝纠正自己违法行为的情形，工商局可以违法行为处于持续状态为由作出处罚

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【单选题】

当事人对行政处罚决定不服申请行政复议或者提起行政诉讼的,下列说法正确的是 ___

A. 行政处罚暂停执行

B. 行政处罚不停止执行，法律另有规定的除外

C. 对提起行政复议的，行政处罚停止执行；对提起行政诉讼的，行政处罚不停止执行

D. 对提起行政诉讼的，行政处罚停止执行；对提起行政复议的，行政处罚不停止执行

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【单选题】

在行政处罚听证程序中，行政机关应当在听证的前，通知当事人举行听证的时间、地点。___

A. 3日

B. 5日

C. 7日

D. 10日

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【单选题】

在一行政诉讼中，被告某行政机关为使案件胜诉，在诉讼期间补充收集了相应证据，则该行为 ___

A. 合法，行政机关有权在诉讼过程中收集、补充证据

B. 合法，因行政机关在行政诉讼中承担主要的举证责任

C. 违法，行政机关在诉讼中不得补充收集证据

D. 合法，该行为属于行政机关的执法权限

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【单选题】

行政机关对当事人进行处罚时，当事人当场拒收的，行政执法人员首先采取的送达方式 ___

A. 留置送达

B. 邮寄送达

C. 委托送达

D. 公告送达

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【单选题】

行政处罚法律文书制作的合法性，包括两层意思，一是必须由制作，二是要依法制作 ___

A. 法人

B. 行政机关

C. 法定的行政执法主体

D. 司法机关

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【单选题】

关于行政处罚事先告知书和行政处罚听证告知书，下列说法中正确的是 ___

A. 这两种文书的适用条件相同

B. 这两种文书的适用条件不同

C. 对符合听证条件的案件，应当先制作行政处罚事先告知书，再制作行政处罚听证告知书

D. 对符合听证条件的案件，应当先制作行政处罚听证告知书，再制作行政处罚事先告知书

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【单选题】

工人李某骑自行车误闯红灯，被执勤交警发现当场作出罚款20元的处罚决定。下列说法正确的是 ___

A. 本案不可以适用当场处罚程序

B. 李某应到指定银行缴纳罚款

C. 李某申辩，可能提高罚款额

D. 李某应当当场交纳罚款

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【单选题】

李某因销售变质的食品而被当地区卫生局拟处以罚款1万元，李某不服，可以在法定期限内要求举行听证。 ___

A. 市卫生局

B. 区卫生局

C. 市人民政府

D. 区人民政府

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【单选题】

行政机关对当事人进行处罚时使用非财政部门的罚款收据的，当事人 ___

A. 有权拒绝缴纳罚款

B. 应当缴纳罚款

C. 应先接受处罚，然后再依法申请行政复议或提起行政诉讼

D. 应先接受处罚，然后可以向其上级行政机关进行检举

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【单选题】

王某擅自在海上捕鱼，被某县渔政执法人员发现，当场对王某作出罚款50元的行政处罚，并当场收缴了该罚款。关于收缴的罚款，下列说法正确的是___

A. 执法人员应当自抵岸之日起2日内将罚款交至指定银行

B. 执法人员应当自抵岸之日起5日内将罚款交至指定银行

C. 执法人员应当自抵岸之日起2日内将罚款交至所在行政机关，由行政机关在2日内缴付指定银行

D. 执法人员应当自抵岸之日起5日内将罚款交至所在行政机关，由行政机关在5日内缴付指定银行

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【单选题】

某县交警大队以赵某酒后驾车为由，依法暂扣赵某1个月的驾驶执照。这一行为属于___

A. 行政检查

B. 行政强制措施

C. 行政强制执行

D. 行政处罚

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【单选题】

行政执法人员对法人或者其他组织作出以下罚款或者警告的行政处罚的，可以当场作出行政处罚决定。 ___

A. 1000元

B. 2000元

C. 3000元

D. 5000元

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【单选题】

下列属于行政处罚的是 ___

A. 公安机关对违反治安管理者的行政拘留

B. 人民法院对妨碍审判的人员的司法拘留

C. 公安机关对犯罪嫌疑人的刑事拘留

D. 国家安全机关对危害国家安全的人员实施的拘留

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【单选题】

被处以罚款行政处罚的当事人到期不缴纳罚款的，每日按罚款数额的加处罚款。___

A. 1％

B. 3％

C. 5％

D. 6％

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【单选题】

行政处罚听证程序应当公开进行，但除外。___

A. 涉及个人隐私的

B. 当事人申请的

C. 听证人数很少时

D. 听证人数很多时

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【单选题】

“一事不再罚”原则，是指对当事人的同一违法行为不得给予两次以上的行政处罚。 ___

A. 罚款

B. 警告

C. 没收非法财物

D. 拘留

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【单选题】

下列违法行为中，属于法定可以从轻或者减轻行政处罚的情形是 ___

A. 情节轻微的

B. 初犯

C. 主动承认违法的

D. 受他人胁迫有违法行为的

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【单选题】

吴某在公共场所吐痰，被城管执法人员李某发现，当场罚款100元。下列选项正确的是 ___

A. 当场罚款至少应当是由两位城管执法人员在场

B. 城管执法人员李某对吴某当场罚款100元合法

C. 罚款100元应当适用一般处罚程序

D. 城管执法人员李某在征得吴某同意后，可以当场罚款100元

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【单选题】

关于行政处罚下列表述正确的是___

A. 行政机关可以因当事人的申辩而加重对其的行政处罚

B. 规范性文件可以作为行政处罚的依据

C. 行政机关发现自己作出的行政处罚有错误的，应当主动改正

D. 行政处罚当事人对当场处罚决定不服的，有权要求听证

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【单选题】

下列属于限制人身自由的行政处罚是 ___

A. 收容教育

B. 强制戒毒

C. 拘役

D. 行政拘留

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【单选题】

行政机关作出行政处罚决定之前，应当告知当事人有要求举行听证的权利 ___

A. 责令停产停业

B. 行政拘留

C. 没收非法财物

D. 警告

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【单选题】

关于当事人未在送达的文书上签收，下列说法正确的是 ___

A. 一律由执法人员代签

B. 可以由执法人员代签

C. 邀请在场人员在送达的文书上签字，并注明情况

D. 直接由两名以上执法人员在送达的文书上签字，并注明情况

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【单选题】

行政机关申请人民法院强制执行行政处罚决定规定的义务，应当自被执行人的法定起诉期限届满之日起内，向人民法院提交强制执行申请书。___

A. 60日

B. 90日

C. 180日

D. 365日

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【单选题】

行政处罚决定书应当在宣告后当场交付当事人；当事人不在场的，行政机关应当在内依照民事诉讼法的有关规定，将行政处罚决定书送达当事人。 ___

A. 5 日

B. 7 日

C. 9 日

D. 10 日

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【单选题】

在行政诉讼中，被告对不负举证责任。___

A. 原具体行政行为认定的主要事实

B. 原具体行政行为适用的法律依据

C. 行政处罚前是否事先予以告知的情况

D. 原告称因被被告殴打所造成的伤势

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【单选题】

在制作陈述笔录过程中，当执法人员提问后，当事人不愿回答，记录人应当 ___

A. 使用械具

B. 在笔录上书写“当事人不回答”等意思的语句

C. 反复提问，直到当事人回答为止

D. 删去对询问人提问所作的记录

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【单选题】

王某家住甲地，在乙地制作盗版光盘经过丙地运输到丁地进行销售。对王某的这一系列违法行为进行处罚，下列无行政处罚管辖权的机关是___

A. 甲地行政机关

B. 乙地行政机关

C. 丙地行政机关

D. 丁地行政机关

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【单选题】

按照地域管辖原则，行政处罚由的县级以上地方人民政府是有行政处罚权的行政机关管辖。 ___

A. 违法行为人户籍地

B. 违法行为发生地

C. 违法行为人所在地

D. 行政机关所在地

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【单选题】

行政机关因管辖发生争议的应当 ___

A. 报请共同的上一级行政机关指定管辖

B. 报请各自的上一级行政机关指定管辖

C. 由法院决定

D. 由立法机关决定

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【单选题】

李某之子在部队演习中死亡，部队将《烈士证书》发给李某，李某一直凭该证书领取抚恤金，2007年，民政局换发《烈士证书》时，未将其换发给李某，遂停止向李某发放抚恤金。李某得知后向法院提起诉讼。下列选项正确的是 ___

A. 人民法院不予受理

B. 人民法院不予立案

C. 人民法院应当予以受理

D. 李某应向其子原所属部队申请解决

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【单选题】

行政诉讼当事人不服人民法院第一审裁定的，有权在裁定书送达之日起内提起上诉。___

A. 10日

B. 15日

C. 30日

D. 60日

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【单选题】

行政诉讼当事人不服人民法院第一审判决的，有权在判决书送达之日起内向上一级人民法院提起上诉。 ___

A. 10日

B. 15日

C. 30日

D. 60日

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【单选题】

根据《行政处罚法》，下列行为属于不予行政处罚的法定情形是___

A. 李某醉酒违反治安管理的

B. 王某16岁有违法行为的

C. 钱某的违法行为是因过失造成的

D. 精神病人崔某在患病期间有违法行为的

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【单选题】

被告无正当理由拒不到庭的，人民法院可以 ___

A. 继续审理

B. 缺席判决

C. 直接判决被告败诉

D. 终止诉讼

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【单选题】

法律、法规授权的组织进行行政处罚，其法律后果由下列机关承担的是 ___

A. 法律、法规授权的组织

B. 法律、法规授权组织的上级机关

C. 法律、法规授权组织的同级人民政府

D. 复议机关

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【单选题】

不能作为行政诉讼的证据。___

A. 行政机关作出行政处罚前对行政案件证人所作的询问笔录

B. 行政机关作出行政处罚前对行政案件当事人所作的询问笔录

C. 行政处罚听证记录

D. 进入行政诉讼阶段后，行政机关自行向证人补充取证所作的笔录

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