【多选题】
按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，银行业监督管理机构应当就以下哪些方面对商业银行的主要股东进行持续关注。___
A. 主要股东的资质是否出现重大变化
B. 主要股东的组织架构、公司治理和管理体系是否保持清晰、健全
C. 主要股东的经营活动是否直接或间接对商业银行并表财务状况和风险状况产生重大影响
D. 被投资机构所产生的风险和损失足以对银行集团造成重大影响
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答案
ABC
解析
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【多选题】
按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，商业银行应重点监测银行集团复杂金融衍生交易的风险暴露。对于具有_______的结构性衍生交易产品以及因风险因素相互关联而产生连锁影响的特定产品形成的集中度风险，应当进行充分识别和控制。___
A. 信用放大效应
B. 收益放大效应
C. 风险放大效应
D. 投资放大效应
【多选题】
按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，协助查询、冻结工作应当遵循_______的原则。___
A. 依法合规
B. 公开
C. 保护存款人和其他客户合法权益
D. 为存款人保密
【多选题】
按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，人民检察院、公安机关、国家安全机关要求银行业金融机构协助查询、冻结或者解除冻结时，应当由两名以上办案人员持_____，到银行业金融机构现场办理，但符合本规定第二十六条情形除外。___
A. 有效的本人身份证
B. 有效的本人工作证或人民警察证
C. 加盖县级以上人民检察院、公安机关、国家安全机关公章的协助查询财产或协助冻结/解除冻结财产法律文书
D. 单位介绍信
【多选题】
按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关办理查询、冻结或者解除冻结时，应当_____。___
A. 对办案人员的工作证或人民警察证以及协助查询财产或协助冻结/解除冻结财产法律文书进行形式审查
B. 银行业金融机构应当留存上述法律文书原件及工作证或人民警察证复印件，并注明用途
C. 银行业金融机构应当妥善保管留存的工作证或人民警察证复印件，不得挪作他用
D. 如人民检察院、公安机关、国家安全机关需要，银行业金融机构可以提供相关材料原件
【多选题】
按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，银行业金融机构在协助人民检察院、公安机关、国家安全机关查询、冻结工作中有_____行为之一的，由银行业监督管理机构责令改正，并责令银行业金融机构对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予处分；必要时，予以通报批评；构成犯罪的，依法追究刑事责任。___
A. 向被查询、冻结单位、个人或者第三方通风报信，伪造、隐匿、毁灭相关证据材料，帮助隐匿或者转移财产
B. 擅自转移或解冻已冻结的存款
C. 故意推诿、拖延，造成应被冻结的财产被转移的
D. 其他无正当理由拒绝协会配合、造成严重后果的
【多选题】
按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，对已被冻结的涉案存款、汇款等财产，正确的说法_____。___
A. 人民检察院、公安机关、国家安全机关不得重复冻结，但可以轮候冻结
B. 冻结解除的，登记在先的轮候冻结自动生效
C. 冻结期限届满前办理续冻的，优先于轮候冻结
D. 两个以上人民检察院、公安机关、国家安全机关要求对同一单位或个人的同一账户采取冻结措施时，银行业金融机构应当协助本地区人民检察院、公安机关、国家安全机关办理冻结手续。
【多选题】
按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，下列_____财产和账户不得冻结。___
A. 金融机构存款准备金和备付金
B. 封闭贷款专用账户（在封闭贷款未结清期间）
C. 住房公积金和职工集资建房账户资金
D. 金融机构质押给中国人民银行的债券、股票、贷款
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应切实落实《商业银行内部控制指引》（银监发〔2014〕40号）的有关要求，_______并定期组织开展内部控制有效性专项评估，防微杜渐，堵塞制度漏洞。___
A. 建立健全内部控制体系
B. 明确内部控制职责
C. 完善内部控制措施
D. 强化内部控制保障
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，内审、合规和业务管理条线应定期开展自我排查，加大内部检查力度，着重检查_______内部控制制度的完备性及执行的严肃性，防止内部操作风险和违规经营行为，并将检查结果报告监管部门。___
A. 基层营业网点
B. 重点营业网点
C. 柜面业务岗位
D. 重点业务岗位
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强_______ “三道防线”建设。___
A. 业务管理条线
B. 风险合规条线
C. 后勤保障
D. 审计监督条线
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，业务管理条线作为第一道防线应承担起风险防控的首要责任，负责_______。___
A. 相关业务制度的制订、执行、日常检查和持续改进
B. 及时收集基层机构业务诉求和风险防范建议
C. 动态调整制度、流程、风险控制措施
D. 提出修订重要凭证和合同文本等建议
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，风险合规条线作为第二道防线应认真落实_______等职责。___
A. 业务制度制订、执行、日常检查和持续改进
B. 风险监测
C. 重点业务风险检查
D. 风险事件牵头处置及实施问责
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强柜面业务流程控制，严格落实_______等柜面业务的授权、控制和监督制度。___
A. 现金收付
B. 资金汇划
C. 账户资料变更
D. 密码挂失与重置以及网上银行开通
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，客户申请办理柜面业务时，银行业金融机构应采取_______等方式告知客户其办理的业务性质、金额并得到客户确认，确保根据客户真实意愿办理业务。___
A. 凭证签字
B. 语音自助提示
C. 屏幕自助显示
D. 风险提示
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应坚持“了解你的客户”原则，加强开户真实性审核，包括_______等。___
A. 开户申请人意愿的真实性
B. 开户初始资金来源地真实性
C. 开户文件和印鉴的真实性
D. 开户办理人身份的真实性
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应对客户实行分类管理，对于_______开户应坚持上门核实。___
A. 新客户
B. 重点关注客户
C. 异地客户
D. 大额客户
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应坚持对账与业务办理在_______方面严格分离原则。___
A. 人员
B. 岗位
C. 职责
D. 区域
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强_______等账户的对账工作，必要时应上门、面对面进行对账核实。___
A. 新开户个人
B. 新开户企业
C. 企业注册地与对账地址不一致
D. 短期内资金异动
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强印章凭证管理，坚持“_______”原则，确保保管、审批、使用的分离和有效监督制约。___
A. 双人入库保管
B. 事先审批登记
C. 事后审批登记
D. 双人监督领用
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构可通过建立凭证、印章的信息管理系统，实现对重要凭证和核算印章的系统刚性控制，建立“_______”对应关系，有效防范套打存折、盗用重要凭证和印章等风险。___
A. 用印
B. 登记
C. 凭证
D. 交易
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构总行应在官方网站和营业场所公示本行代销的金融产品清单，以及_______等重要信息。___
A. 产品保障
B. 产品发行方
C. 预期收益
D. 相关风险
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强对接触客户信息岗位的_______。___
A. 权限管理
B. 资历管理
C. 行为管理
D. 年限管理
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应完善营业场所管理制度，落实网点负责人对_______的管理职责。___
A. 营业场所
B. 营业秩序
C. 客户流量
D. 客户来源
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加快推进银行理财产品和代销产品销售录音录像工作，录音、录像资料应能完整客观、清晰可辨地记录_______等重点环节。___
A. 业务或产品介绍
B. 相关风险和关键信息提示
C. 业务交易金额
D. 客户确认和反馈
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，上级行应加强对网点日常经营行为的监督检查，定期采用_______等多种方式对网点进行风险排查；严防不法分子冒充银行工作人员在银行营业场所从事非法或违规活动，并在醒目位置予以明确公告。___
A. 神秘人检查
B. 抽查录音记录
C. 调阅监控录像
D. 查询文档资料
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应严格执行《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》（银监办发〔2014〕57号）有关要求，制定完善员工异常行为排查制度，落实机构负责人对员工的_______职责。___
A. 管理
B. 教育
C. 监督
D. 帮助
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应针对突出风险点制定并下发_______，对违反禁止性规定的发现一起、严厉查处一起，涉嫌犯罪的要移送公安、司法机关。___
A. 员工从业禁止性规定
B. 员工操作手册
C. 职业操守指引
D. 职业操守“底线”
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应明确风险事件_______的标准化处理流程及各部门职责分工，完善应急处置预案和机制，切实做好控人、止损工作，同时引导客户通过正当渠道合理主张自身合法权益。___
A. 报告
B. 检查
C. 处置
D. 整改与问责
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应妥善处理已发事件，要充分考虑事件性质，严格按照责任归属，遵循法律法规妥善处置，确保_______。___
A. 处置进度迅速
B. 处置程序公平
C. 处置方式合理
D. 处置结果公正
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，事发机构所在一级分行承担查处和整改的第一责任；总行业务条线部门和风险事件查处牵头部门要联合组织查处工作，提升_______等方面的专业性和精准性。___
A. 诊断风险
B. 剖析原因
C. 认定责任
D. 整改预防
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对于风险事件暴露出的、可能普遍存在的风险隐患，由总行及时向全辖发布风险警示，组织专项检查；对于风险事件暴露出的管理问题，要实行_______的双线整改。___
A. 涉事机构所在一级分行
B. 总行业务条线
C. 涉事机构所在分行
D. 总行风险合规条线
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，在对风险事件直接责任人进行严肃问责的同时，对管理不尽职、履职不到位的_______也要严格认定责任并严肃问责。___
A. 风险合规条线管理人员
B. 机构负责人
C. 审计监督条线管理人员
D. 业务条线管理人员
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，将风险事件防控工作纳入绩效考评，落实_______，切实发挥绩效考评的导向和约束作用。___
A. 事发机构的第一责任
B. 相关业务管理部门的管理责任
C. 监督管理部门的监督责任
D. 业务管理部门的第一责任
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对于涉事机构_______的，可在考核中酌情考虑；对于发生风险事件隐瞒不报的，要从严从重处罚。___
A. 推迟暴露
B. 积极处置
C. 主动报告
D. 自查发现
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强对公众的持续宣传引导，通过海报、滚屏、短信、网站公告、媒体宣传等多种方式，提示公众_______，提高公众风险防范和依法维权意识。___
A. 警惕高息诱惑
B. 警惕资金掮客
C. 警惕附加承诺
D. 警惕他人代办
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对存在_______的银行业金融机构，责令限期进行整改，并依法依规采取约谈高管人员、暂停准入事项等监管措施。___
A. 客户投诉
B. 安全隐患
C. 风险隐患
D. 侵害客户合法权益
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强对公众的持续宣传引导，通过海报、滚屏、短信、网站公告、媒体宣传等多种方式，提示公众_______，提高公众风险防范和依法维权意识。___
A. 警惕高息诱惑
B. 警惕信息泄露
C. 警惕附加承诺
D. 警惕他人代办
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定，以下哪些为严谨信贷资金投向的领域 。___
A. 举借债务建筑建筑物
B. 举借债务建筑构筑物
C. 超规模建设楼堂馆所
D. 超标准建设楼堂馆所
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定，商业银行要严格授信审批，防止地方政府及借款人过度负债，必须遵循以下哪些原则 。___
A. 风险可控原则
B. 风险关口前移原则
C. 商业可持续原则
D. 逐笔审批原则
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定，商业银行要特别防范项目借款人使用银行资金充当项目资本金的情况，但有例外。以下哪些属于上述所说的例外情况。___
A. 符合相关规定的股权投资类理财产品
B. 符合相关规定的信托产品
C. 符合相关规定的结构型理财产品
D. 符合相关规定的货币市场型理财产品
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【单选题】
加强___，是实现无产阶级领导权的根本保证
A. 无产阶级政党的建设
B. 无产阶级政党的思想建设
C. 无产阶级政党组织学习
D. 无产阶级政党的作风建设 31.建立一支无产阶级领导的（C），是保证领导权的坚强支柱。
【单选题】
___，是新民主主义经济纲领中极具特色的一项内容。
A. 没收封建地主阶级的土地归农民所有
B. 没收官僚资本归新民主主义国家所有
C. 没收官僚资本归社会主义国家所有
D. 保护民族工商业
【单选题】
我国新民主主义革命阶段基本结束和社会主义革命阶段开始的标志是___
A. 中华人民共和国的成立
B. 土地改革的完成
C. 社会主义改造基本完成
D. 第一届全国人民代表大会召开
【单选题】
从中华人民共和国成立到社会主义改造基本完成，中国社会是新民主主义社会，它从属于___
A. 社会主义范畴
B. 资本主义范畴
C. 民主主义范畴
D. 共产主义范畴 3．土地改革基本完成后中国国内的主要阶级矛盾是（B）
【单选题】
D.人民对于经济文化迅速发展的需要同当前经济文化不能满足人民需要的矛盾 4．在新民主主义社会的经济成分里，在国民经济中占有绝对优势地位的是___
A. 通过没收官僚资本形成的社会主义国营经济
B. 私人资本主义经济
C. 农业和手工业为主体的个体经济
D. 国家资本主义
【单选题】
经过了以土地革命为主要内容的新民主主义革命，广大无地少地的农民者得到了土地， 这时的农民得到的是土地的___
A. 所有权
B. 经营使用权
C. 受益权
D. 继承权 7．新民主主义社会性质是（D）
【单选题】
C.社会主义社会 D.由新民主主义向社会主义转变的过渡性社会 8．在新中国成立后的一个时期内半社会主义性质的合作经济是___
A. 私人资本主义经济向社会主义国营经济的过渡形式
B. 个体经济向社会主义集体经济的过渡形式
C. 个体经济向社会主义公有制经济过渡的形式
D. 资本主义个体经济向社会主义个体经济过渡形式
【单选题】
D.新民主主义国家政权控制和调节的具有社会主义取向的资本主义经济10．过渡时期的总路线和总任务是___
A. 无产阶级领导的人民大众的反对帝国主义封建主义官僚资本主义的革命
B. 要在一个相当长的时期内逐步实现国家的社会主义工业化并逐步实现国家对农业、手工业 和对资本主义工商业的社会主义改造
C. 鼓足干劲，力争上游，多快好省的建设社会主义
D. 以经济建设为中心，坚持四项基本原则，坚持改革开放，自力更生，艰苦创业，为把中国 建设成为富强民主文明的社会主义现代化国家奋斗
【单选题】
1952 年提出的过渡时期总路线的过渡时期是指___
A. 从中华人民共和国成立到社会主义建成
B. 从国民经济恢复到社会主义改造完成
C. 从中华人民共和国成立到社会主义改造基本完成D.从总路线提出到建成社会主义
【单选题】
过渡时期总路线最显著的特点是___
A. 社会主义改造和工业化同时并举
B. 民主革命和社会主义革命同时并举
C. 先合作化后工业化
D. 社会主义改造和社会主义改革同时并举
【单选题】
1956 年三大社会主义改造的基本完成，标志着我国___
A. 实现了国民经济的全面恢复
B. 社会主义制度的基本确立
C. 第二个五年计划的胜利完成
D. 新民主义社会的开始
【单选题】
新民主主义社会向社会主义社会转变的时期是指___
A. 1949 年 10 月-1952 年 12 月
B. 1949 年 10 月-1956 年 12 月
C. 1957 年 1 月-1966 年 4 月
D. 1953 年 1 月-1956 年 12 月
【单选题】
1951 年至 1952 年，我国开展的“三反”运动是___
A. 反贪污、反浪费、反官僚主义
B. 反行贿、反偷税漏税、反盗窃国家经济情报
C. 反浪费、反盗骗国家财产、反偷工减料
D. 反腐败、反浪费、反官僚主义
【单选题】
在新民主主义社会里民族资产阶级仍是一个具有两面性的阶级。 这种两面性是指___
A. 剥削工人的一面与接受工人阶级及其政党领导的一面
B. 与工人阶级的阶级利益相互对抗的一面与与工人阶级相互合作，具有相同利益的非对抗性 的一面
C. 坚持走资本主义道路的一面与接受社会主义改造的一面
D. 作为一个剥削阶级是被消灭对象，作为可以接受共产党和工人阶级领导的社会力量优势团 结和改造的对象
【单选题】
对资本主义工商业改造采用和平赎买的方法，所谓“赎买”是指___
A. 国家出资将民族资本主义企业购买变为国营企业
B. 让资本家在一定年限内从企业经营所得中获取一部分利润
C. 国家先付给企业一部分资金，随后再从企业经营所得中获取一部分利润D.国家先将私营企业改变为国营企业，等盈利后一次性还清收购资金
【单选题】
毛泽东《论十大关系》的报告明确了建设社会主义的根本思想是___
A. 把国内外一切积极因素调动起来
B. 必须根据自己的国情走自己的道路
C. 照着马克思的话走下去
D. 以苏联为借鉴
【单选题】
毛泽东在《论十大关系》的讲话中确定了一个基本方针，就是___
A. 照抄照搬苏联模式不符合中国的国情，需要积极探索适合中国特点的社会主义建设道路
B. 我国的社会主义建设刚刚开始，我们没有自己的经验，必须认真学习苏联的经验
C. 努力把党内党外、国内国外的一切积极因素，直接的、间接的积极因素全部调动起来
D. 必须正确处理人民内部的矛盾问题
【单选题】
社会主义改造基本完成后，国家政治生活的主题是___
A. 探索本国建设社会主义道路
B. 不断解决仍然存在的敌我矛盾
C. 正确处理人民内部矛盾
D. 生产力和生产关系的矛盾
【单选题】
社会主义社会是否还存在矛盾？如果存在会是什么性质的？应该如何解决？对这一系列问题第一个作出回答的是___
A. 马克思
B. 恩格斯
C. 列宁和斯大林
D. 毛泽东和他领导的集体
【单选题】
“两类不同性质的矛盾”理论是社会主义社会矛盾学说的重要内容之一。这两类不同性 质的矛盾是指___
A. 基本矛盾和主要矛盾
B. 敌我矛盾和人民内部矛盾C.国内矛盾和国际矛盾
