【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应对客户实行分类管理，对于_______开户应坚持上门核实。___
A. 新客户
B. 重点关注客户
C. 异地客户
D. 大额客户
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答案
BC
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【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应坚持对账与业务办理在_______方面严格分离原则。___
A. 人员
B. 岗位
C. 职责
D. 区域
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强_______等账户的对账工作，必要时应上门、面对面进行对账核实。___
A. 新开户个人
B. 新开户企业
C. 企业注册地与对账地址不一致
D. 短期内资金异动
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强印章凭证管理，坚持“_______”原则，确保保管、审批、使用的分离和有效监督制约。___
A. 双人入库保管
B. 事先审批登记
C. 事后审批登记
D. 双人监督领用
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构可通过建立凭证、印章的信息管理系统，实现对重要凭证和核算印章的系统刚性控制，建立“_______”对应关系，有效防范套打存折、盗用重要凭证和印章等风险。___
A. 用印
B. 登记
C. 凭证
D. 交易
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构总行应在官方网站和营业场所公示本行代销的金融产品清单，以及_______等重要信息。___
A. 产品保障
B. 产品发行方
C. 预期收益
D. 相关风险
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强对接触客户信息岗位的_______。___
A. 权限管理
B. 资历管理
C. 行为管理
D. 年限管理
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应完善营业场所管理制度，落实网点负责人对_______的管理职责。___
A. 营业场所
B. 营业秩序
C. 客户流量
D. 客户来源
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加快推进银行理财产品和代销产品销售录音录像工作，录音、录像资料应能完整客观、清晰可辨地记录_______等重点环节。___
A. 业务或产品介绍
B. 相关风险和关键信息提示
C. 业务交易金额
D. 客户确认和反馈
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，上级行应加强对网点日常经营行为的监督检查，定期采用_______等多种方式对网点进行风险排查；严防不法分子冒充银行工作人员在银行营业场所从事非法或违规活动，并在醒目位置予以明确公告。___
A. 神秘人检查
B. 抽查录音记录
C. 调阅监控录像
D. 查询文档资料
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应严格执行《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》（银监办发〔2014〕57号）有关要求，制定完善员工异常行为排查制度，落实机构负责人对员工的_______职责。___
A. 管理
B. 教育
C. 监督
D. 帮助
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应针对突出风险点制定并下发_______，对违反禁止性规定的发现一起、严厉查处一起，涉嫌犯罪的要移送公安、司法机关。___
A. 员工从业禁止性规定
B. 员工操作手册
C. 职业操守指引
D. 职业操守“底线”
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应明确风险事件_______的标准化处理流程及各部门职责分工，完善应急处置预案和机制，切实做好控人、止损工作，同时引导客户通过正当渠道合理主张自身合法权益。___
A. 报告
B. 检查
C. 处置
D. 整改与问责
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应妥善处理已发事件，要充分考虑事件性质，严格按照责任归属，遵循法律法规妥善处置，确保_______。___
A. 处置进度迅速
B. 处置程序公平
C. 处置方式合理
D. 处置结果公正
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，事发机构所在一级分行承担查处和整改的第一责任；总行业务条线部门和风险事件查处牵头部门要联合组织查处工作，提升_______等方面的专业性和精准性。___
A. 诊断风险
B. 剖析原因
C. 认定责任
D. 整改预防
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对于风险事件暴露出的、可能普遍存在的风险隐患，由总行及时向全辖发布风险警示，组织专项检查；对于风险事件暴露出的管理问题，要实行_______的双线整改。___
A. 涉事机构所在一级分行
B. 总行业务条线
C. 涉事机构所在分行
D. 总行风险合规条线
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，在对风险事件直接责任人进行严肃问责的同时，对管理不尽职、履职不到位的_______也要严格认定责任并严肃问责。___
A. 风险合规条线管理人员
B. 机构负责人
C. 审计监督条线管理人员
D. 业务条线管理人员
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，将风险事件防控工作纳入绩效考评，落实_______，切实发挥绩效考评的导向和约束作用。___
A. 事发机构的第一责任
B. 相关业务管理部门的管理责任
C. 监督管理部门的监督责任
D. 业务管理部门的第一责任
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对于涉事机构_______的，可在考核中酌情考虑；对于发生风险事件隐瞒不报的，要从严从重处罚。___
A. 推迟暴露
B. 积极处置
C. 主动报告
D. 自查发现
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强对公众的持续宣传引导，通过海报、滚屏、短信、网站公告、媒体宣传等多种方式，提示公众_______，提高公众风险防范和依法维权意识。___
A. 警惕高息诱惑
B. 警惕资金掮客
C. 警惕附加承诺
D. 警惕他人代办
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对存在_______的银行业金融机构，责令限期进行整改，并依法依规采取约谈高管人员、暂停准入事项等监管措施。___
A. 客户投诉
B. 安全隐患
C. 风险隐患
D. 侵害客户合法权益
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强对公众的持续宣传引导，通过海报、滚屏、短信、网站公告、媒体宣传等多种方式，提示公众_______，提高公众风险防范和依法维权意识。___
A. 警惕高息诱惑
B. 警惕信息泄露
C. 警惕附加承诺
D. 警惕他人代办
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定，以下哪些为严谨信贷资金投向的领域 。___
A. 举借债务建筑建筑物
B. 举借债务建筑构筑物
C. 超规模建设楼堂馆所
D. 超标准建设楼堂馆所
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定，商业银行要严格授信审批，防止地方政府及借款人过度负债，必须遵循以下哪些原则 。___
A. 风险可控原则
B. 风险关口前移原则
C. 商业可持续原则
D. 逐笔审批原则
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定，商业银行要特别防范项目借款人使用银行资金充当项目资本金的情况，但有例外。以下哪些属于上述所说的例外情况。___
A. 符合相关规定的股权投资类理财产品
B. 符合相关规定的信托产品
C. 符合相关规定的结构型理财产品
D. 符合相关规定的货币市场型理财产品
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定，商业银行要持续对下述哪些情况进行动态实时监控。___
A. 借款人整体现金流变化
B. 借款人的个人情况
C. 贷款项目的工程进度
D. 贷款项目的项目自身
【多选题】
按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，小微企业贷款要努力实现“三个不低于”，以下_______属于“三个不低于”。___
A. 小微企业贷款增速不低于各项贷款平均增速
B. 小微企业贷款增量不低于上年度增量
C. 小微企业贷款户数不低于上年同期户数
D. 小微企业申贷获得率不低于上年同期水平
【多选题】
按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，2015年要继续执行好现有的各项小微企业金融服务政策，强化“六项机制”建设，以下_______属于“六项机制”建设内容。___
A. 利率风险定价机制
B. 独立核算机制
C. 高效审批机制
D. 专业人员培训机制
【多选题】
按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，2015年要继续落实小微企业金融服务专营机构“四单原则”。以下_______属于“四单原则”内容。___
A. 单列信贷计划
B. 单独配置人力资源和财务资源
C. 单独客户认定与信贷评审
D. 单独会计核算
【多选题】
按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，商业银行要通过_______等方式争取和腾挪信贷资源用于小微企业贷款。___
A. 信贷资产证券化
B. 信贷资产转让
C. 取消大中型企业信贷规模
D. 发行小微企业专项金融债
【多选题】
按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，商业银行要围绕小微企业贷款增速不低于各项贷款平均增速的目标，年初单列全年小微企业信贷计划，并于一季度末前将经本行主要负责人审批的小微企业信贷计划报送监管部门，执行过程中不得_______。___
A. 增加
B. 挤占
C. 挪用
D. 以上都对
【多选题】
按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，以下说法正确的是_______。___
A. 商业银行要围绕小微企业贷款增速不低于上年各项贷款平均增速的目标，年初单列全年小微企业信贷计划
B. 商业银行年初单列全年小微企业信贷计划，执行过程中不得挤占、挪用
C. 年中调整信贷计划的商业银行，需及时向监管部门报告并说明调整原因
D. 商业银行要进一步扩大小微企业专项金融债发行工作，对发债募集资金实施专户管理，确保全部用于发放小微企业贷款
【多选题】
按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，要加大小微企业专营机构建设力度，增设扎根基层、服务小微的社区支行、小微支行，提高小微企业金融服务的_______水平。___
A. 批量化
B. 规模化
C. 标准化
D. 市场化
【多选题】
按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，要进一步丰富小微企业金融服务机构种类，支持在小微企业集中的地区设立_______。___
A. 小型金融机构
B. 股份制银行
C. 村镇银行
D. 贷款公司
【多选题】
按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，小微企业尽职免责办法应对尽职免责的适用对象、_______规定具体明确的操作细则。___
A. 审核程序
B. 免责事由
C. 认定标准
D. 免责范围
【多选题】
按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，小微企业贷款不良率高出全行各项贷款不良率年度目标_______个百分点，不作为内部对小微企业业务主办部门考核评价的扣分因素。___
A. 1.5
B. 1.8
C. 2
D. 2.2
【多选题】
按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，以下说法正确的是_______。___
A. 商业银行要按照相关监管要求，改进小微企业业务的管理、考核和激励机制，确保小微企业业务条线的资源配置充足
B. 商业银行要在内部明确小微企业业务的牵头主管部门，强化跨部门统筹协调机制
C. 商业银行要强化绩效考核倾斜，对小微企业业务设立专门的考核指标
D. 商业银行要适当提高小微企业贷款不良容忍度
【多选题】
按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，商业银行要加强小微企业贷款_______。___
A. 产品创新
B. 服务创新
C. 渠道创新
D. 还款方式创新
【多选题】
按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，商业银行要积极为小微企业全面提供_______等基础性、综合性金融服务。___
A. 咨询
B. 信贷
C. 结算
D. 理财
【多选题】
按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，从2015年起，商业银行适用小微企业金融服务相关的正向激励政策的前提包括_______。___
A. 小微企业贷款增速不低于各项贷款平均增速
B. 小微企业贷款户数不低于上年同期户数
C. 小微企业申贷获得率不低于上年同期水平
D. 小微企业不良率低于各项贷款平均不良率水平
【多选题】
按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，对_______、但暂时出现经营困难的的小微企业，不宜简单地压贷、抽贷、断贷。___
A. 法定代表人品行良好
B. 产品具有核心竞争力
C. 对符合产业政策
D. 长期能够实现盈利
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【多选题】
公有制为主体、多种所有制经济共同发展的基本经济制度，是___。
A. 中国特色社会主义制度的重要支柱
B. 社会主义市场经济体制的根基
C. 中国特色社会主义经济制度的重要支柱
D. 社会主义市场经济体制的基础
【多选题】
公有制经济和非公有制经济都是社会主义市场经济的重要组成部分，都是我国经济社会发展的重要基础必须___
A. 毫不动摇巩固和发展公有制经济，坚持公有制主体地位，发挥国有经济主导作用，不断增 强国有经济活力、控制力、影响力
B. 毫不动摇鼓励、支持、引导非公有制经济发展，激发非公有制经济活力和创造力
C. 完善产权保护制度，积极发展混合所有制经济
D. 推动国有企业完善现代企业制度，支持非公有制经济健康发展
【多选题】
科学的宏观调控，有效的政府治理，是发挥社会主义市场经济体制优势的内在要求。必须___。
A. 切实转变政府职能，深化行政体制改革
B. 创新行政管理方式，增强政府公信力和执行力
C. 建设法治政府和服务型政府
D. 要健全宏观调控体系，全面正确履行政府职能，优化政府组织结构，提高科学管理水平
【多选题】
适应经济全球化新形势，构建开放型经济新体制必须___。
A. 推动对内对外开放相互促进、引进来和走出来更好结合
B. 促进国际国内要素有序自由流动、资源高效配置、市场深度融合
C. 加快培育参与和引领国际经济合作竞争新优势，以开放促改革
D. 要放宽投资准入，加快自由贸易区建设，扩大内陆沿边开放
【多选题】
坚持用制度管权管事管人，让人民监督权力，让权力在阳光下运行，是把权力关进制度笼子的根本之策。必须___。
A. 构建决策科学、执行坚决、监督有力的运行体系
B. 健全惩治和预防腐败体系，建设廉洁政治，努力实现干部清正、政府清廉、政治清明
C. 形成科学有效的权力制约和协调机制
D. 加强反腐败体制机制创新和制度保障，健全改进作风常态化制度
【多选题】
建设社会主义文化强国，增强国家文化软实力，必须坚持___。
A. 社会主义先进文化前进方向
B. 中国特色社会主义文化发展道路
C. 以人民为中心的工作导向，进一步深化文化体制改革
D. 完善文化管理体制，建立健全现代文化市场体系，构建现代公共文化服务体系，提高文化 开放水平
【多选题】
实现发展成果更多更公平惠及全体人民，必须加快社会事业改革，解决好人民最关心最直接最现实的利益问题，更好满足人民需求，要___。
A. 深化教育领域综合改革
B. 健全促进就业创业体制机制
C. 形成合理有序的收入分配格局
D. 建立更加公平可持续的社会保障制度，深化医药卫生体制改革
【多选题】
建设生态文明，必须建立系统完整的生态文明制度体制，用制度保护生态环境，要___。
A. 健全自然资源资产产权制度和用途管制制度
B. 划定生态保护红线
C. 实行资源有偿使用制度和生态补偿制度
D. 改革生态环境保护管理体制
【多选题】
围绕建设美丽中国深化生态文明体制改革，加快建立生态文明制度，健全___的体制机制，推动形成人与自然和谐发展现代化建设新格局。
A. 国土空间开发
B. 资源节约利用
C. 国土资源开发
D. 生态环境保护
【多选题】
应紧紧围绕___有机统一深化政治体制改革，加快推进社会主义民主政治制度化、规范化、程序化，建设社会主义法治国家，发展更加广泛、更加充分、更加健全的人民民主。
A. 坚持党的领导
B. 人民当家作主
C. 依法治国
D. 科学发展观
【多选题】
围绕提高___水平，深化党的建设制度改革，加强民主集中制建设，完善党的领导体制和执政方式，保持党的先进性和纯洁性，为改革开放和社会主义现代化建设提供坚强政治保障。
A. 科学执政
B. 执政为民
C. 民主执政
D. 依法执政
【多选题】
健全反腐倡廉法规制度体系，完善惩治和预防腐败、防控廉政风险、防止利益冲突、领导干部报告个人有关事项、任何规避等方面法律法规。推行新提任领导干部有关事项公开制 度试点。健全___机制，运用和规范互联网监督。
A. 民主监督
B. 党内监督
C. 法律监督
D. 舆论监督
【多选题】
党的十八届四中全会《决定》开宗明义用“三个事关”阐述依法治国的重要性。这“三个事关”包括___。
A. 事关我们党执政兴国
B. 事关人民幸福安康
C. 事关经济快速发展
D. 事关党和国家长治久安
【多选题】
当前执法司法中存在的许多不足之处，其具体表现包括___。
A. 有法不依、执法不严、违法不究现象比较严重
B. 执法体制权责脱节、多头执法、选择性执法现象仍然存在
C. 执法司法不规范、不严格、不透明、不文明现象较为突出
D. 群众对执法司法不公和腐败问题反映强烈
【多选题】
党和法治的关系是法治建设的核心问题。以下关于党和法治的关系的表述正确的是___。
A. 党的领导是社会主义法治最根本的保证
B. 党的领导和社会主义法治是一致的
C. 社会主义法治必须坚持党的领导
D. 党的领导必须依靠社会主义法治
【多选题】
行政机关要坚持法定职责必须为、法无授权不可为，勇于负责、敢于担当。同时强调了以下___“三个坚决”。
A. 坚决杜绝越级执法、跨区执法
B. 坚决纠正不作为、乱作为
C. 坚决克服懒政、怠政
D. 坚决惩处失职、渎职
【多选题】
下列选项中，___符合党的十八届四中全会《决定》就“推动全社会树立法治意识”所提出的相关要求。
A. 把法治教育纳入国民教育体系
B. 实行国家机关“谁执法谁普法”的普法责任制
C. 把法治教育纳入精神文明创建内容
D. 健全媒体公益普法制度
【多选题】
下列选项中，___符合党的十八届四中全会《决定》就“健全依法维权和化解纠纷机制” 所提出的相关要求。
A. 强化信访在维护群众权益、化解社会矛盾中的权威地位
B. 把信访纳入法治化轨道
C. 畅通群众利益协调、权益保障法律渠道
D. 完善人民调解、行政调解、司法调解联动工作体系
【多选题】
立法、行政和执法司法机关必须把维护社会公平正义作为首要的价值追求，贯穿于各项工作制度措施和各个工作环节，真正做到___
A. 科学立法
B. 依法行政
C. 公平司法
D. 严格执法
【单选题】
报警系统的设防、撤防、报警及视频监控图像、声音复核等信息的存储时间应不小于（ ）天，出入口控制信息存储时间不应小于___天。
A. 60 90
B. 30 180
C. 90 180
D. 60 180
【单选题】
1：电子现金账户(金燕IC卡中的子账户)，该账户最高转入资金( )，单笔最高支付金额不得超过___人民币。
A. 500元，500元
B. 500元，1000元
C. 1000元，1000元
D. 1000元，2000元
【单选题】
3：我行金燕卡在我行自助设备上的转账限额___。
A. 单日5万元，日累计5万元
B. 单日5万元，日累计10万元
C. 单日5000元，日累计2万元
D. 单日5000元，日累计5万元
【单选题】
4：某日，一客户前来咨询：我有一张在杭州市宁波银行开的储蓄卡，在你们行的ATM上取款手续费怎么收？ ___
A. 2元+交易金额的0.5%(其中按交易金额的的0.5％计算部分最低收费2元)
B. 12元+取款金额的1%
C. 金额≤1万，收3元/笔， 1万元＜金额≤5万元，收5元/笔。
D. 咨询发卡行
【单选题】
5：采用UK认证方式的个人网银限额是多少？___
A. 单笔500万元，单日累计2000万元
B. 单笔5万元，单日累计5万元
C. 单笔500万元，单日累计5000万元
D. 单笔5万元，单日累计20万元
【单选题】
6：企业网银限额是多少？___
A. 单笔500万元，单日累计2000万元
B. 单笔5万元，单日累计5万元
C. 单笔500万元，单日累计5000万元
D. 单笔5万元，单日累计20万元
【单选题】
8：张三自行了下载河南农信个人家，并使用已有的金燕卡自助注册成为我行手机银行客户，此时该卡的跨行转账额度是___。
A. 单笔5000元，日累计2万元
B. 单笔5万元，日累计5万元
C. 单笔20万元，日累计20万元
D. 单笔5000元，日累计5万元
