【多选题】
按照《中国人民银行 中国银行业监督管理委员会关于加强票据业务监管 促进票据市场健康发展的通知》规定，一张汇票是否有效，按照有关票据法的规定，它必须具备的基本内容有___。___
A. 无条件支付命令
B. 受票人
C. 付款期限
D. 受让人
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答案
AB
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相关试题
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业诚信建设的通知》的规定，商业银行应对外披露的信息有___。___
A. 经营发展重大事项
B. 业务服务变更调整
C. 新型产品上市发售
D. 经审计的财务报告
【多选题】
按照国家发展改革委办公厅关于印发《商业银行收费行为执法指南》的通知的规定，商业银行在发放贷款或以其他方式提供融资时，不得___。___
A. 强制服务并收费
B. 强制搭售理财、基金、贵金属等金融产品
C. 使用虚假的或使人误解的价格手段诱骗消费者购买保险等金融产品
D. 强制客户到指定企业办理评估、保险等业务
【多选题】
按照国家发展改革委办公厅关于印发《商业银行收费行为执法指南》的通知的规定，商业银行收费行为应当遵循的原则有___。___
A. 依法合规
B. 平等自愿
C. 息费分离
D. 质价相符
【多选题】
按照国家发展改革委办公厅关于印发《商业银行收费行为执法指南》的通知的规定，下列哪些属于违规收费行为？___
A. 超出政府指导价浮动幅度的
B. 高于或低于政府定价的
C. 提前或推迟执行政府指导价、政府定价的
D. 对明令取消的收费项目继续收费的
【多选题】
按照《关于构建绿色金融体系的指导意见》的规定，构建绿色金融体系的意义在于___。___
A. 为环保节能项目提供资金支持
B. 通过相关政策支持经济向绿色化转型
C. 动员和激励更多社会资本投入到绿色产业
D. 有效解决地方环境污染问题
【多选题】
按照《关于金融支持服务贸易发展的指导意见》的规定，商业银行可在风险可控、商业可持续的前提下积极创新适合服务贸易发展特点的金融产品和服务，包括___。___
A. 出口信用保险保单融资
B. 供应链融资
C. 海外并购融资
D. 内保外贷融资
【多选题】
各地区、各有关部门要按照党中央、国务院决策部署，加强组织领导，注重沟通协调，强化组织和能力建设，在＿＿＿等方面给予充分支持___
A. 人力
B. 财力
C. 物力
D. 精神
【多选题】
要按照职责分工，密切配合，切实做好金融消费者权益保护工作。金融管理部门和地方人民政府要加强合作，探索建立中央和地方人民政府金融消费者权益保护协调机制___
A. 人民银行
B. 证监会
C. 银监会
D. 保监会
【多选题】
金融机构应当对金融产品和服务的风险及专业复杂程度进行评估并实施分级动态管理，完善金融消费者＿＿＿测评制度，将合适的金融产品和服务提供给适当的金融消费者。___
A. 风险偏好
B. 风险认知
C. 风险底线
D. 风险承受能力
【多选题】
鼓励银行业金融机构通过发行绿色金融债、开展绿色信贷资产转让等方式多渠道筹集资金，加大绿色信贷投放，重点支持＿＿＿领域融资需求。___
A. 低碳
B. 循环
C. 生态
D. 高效
【多选题】
按照《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》，衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，合约的基本种类包括 。___
A. 远期
B. 期货
C. 掉期（互换）
D. 期权
【多选题】
按照《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》，银行业金融机构衍生产品交易业务按照交易目的分为两类： 。___
A. 套期保值类
B. 收益放大类
C. 风险对冲类
D. 非套期保值类
【多选题】
按照《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》，银行业金融机构应当按照中国银监会关于信息披露的规定，对外披露从事衍生产品交易的 。 ___
A. 风险状况
B. 损失状况
C. 利润变化
D. 异常情况
【多选题】
完善商业银行资本工具创新的工作机制，应当做到（）___
A. 认真做好调研工作，审慎制定资本工具发行方案
B. 明确工作流程，不断完善资本工具的发行机制
C. 加强沟通协调，推动资本工具持续创新
D. 改进营销手段，迅速推广资本工具
【多选题】
下列属于“其他一级资本工具触发事件”和“二级资本工具触发事件”的情形有（）___
A. 商业银行核心一级资本充足率降至5.125%
B. 商业银行核心一级资本充足率降至4.125%
C. 银监会认定若不进行减记或转股，该商业银行将无法生存
D. 相关部门认定若不进行公共部门注资或提供同等效力的支持，该商业银行将无法生存
【多选题】
商业银行应当借鉴境内外金融市场上资本工具发行的最新实践、加强与相关市场主管部门的沟通协调、结合本行资本充足水平和资本补充需求制定新型资本工具发行方案。一套完整的新型资本工具发行方案应当包括（）等。___
A. 资本工具的类型
B. 发行规模
C. 发行市场
D. 投资者群体
【多选题】
依据《中国银监会关于印发商业银行内部审计指引的通知》规定，商业银行内部审计目标应包括：_____。___
A. 推动国家有关经济金融法律法规和监管规则的有效落实
B. 促进商业银行建立并持续完善有效的风险管理、内控合规和公司治理架构
C. 督促相关审计对象有效履职，共同实现本银行战略目标
D. 对本行董事会、高级管理层进行审计
【多选题】
依据《中国银监会关于印发商业银行内部审计指引的通知》规定，内部审计活动应遵循_____、_____原则，不断提升内部审计人员的专业能力和职业操守。___
A. 独立性
B. 一致性
C. 客观性
D. 稳定性
【多选题】
依据《中国银监会关于印发商业银行内部审计指引的通知》规定，内部审计人员应当具备哪些素质？___
A. 履行内部审计职责所需的专业知识、职业技能和实践经验
B. 掌握银行业务的最新发展
C. 学习和掌握相关法律法规、专业知识、技术方法和审计实务的发展变化
D. 保持和提升专业胜任能力
【多选题】
依据《中国银监会关于印发商业银行内部审计指引的通知》规定，内部审计人员在从事内部审计活动时，应遵循_____、_____原则，秉持诚信正直的道德操守，按规定使用其在履行职责时所获取的信息___
A. 独立
B. 一致
C. 客观
D. 保密
【多选题】
依据《中国银监会关于印发商业银行内部审计指引的通知》规定，商业银行的年度内部审计计划应充分考虑监管关注事项，包括但不限于：________
A. 全面风险管理
B. 资本充足
C. 流动性
D. 内控合规
【多选题】
依据《中国银监会关于印发商业银行内部审计指引的通知》规定，商业银行内部审计部门应向监管部门提交包括但不限于以下报告：___
A. 内部审计计划
B. 重要审计发现及其整改情况
C. 向董事会提交的全面审计工作报告
D. 外部机构对银行的审计报告
【多选题】
依据《中国银监会关于印发商业银行内部审计指引的通知》规定，商业银行的内部审计事项包括但不限于：___
A. 公司治理的健全性和有效性
B. 经营管理的合规性和有效性
C. 内部控制的适当性和有效性
D. 信息系统的持续性、可靠性和安全性
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》，摸清案件风险底数要确保排查工作_____
A. 横向到边
B. 纵向到底
C. 责任到人
D. 不留死角
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》，大要案及重大风险事件主要集中一下___方面___
A. 票据和担保等业务领域
B. 基层员工、关键岗位等重要人员行为
C. 柜台操作、印章管理等业务环节管理
D. 同业投资、理财等业务领域
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》，银行业金融机构要审慎选择交易对手，加大对交易对手的审查核实力度，对__关键环节做到应核尽核。___
A. 准入条件
B. 业务范围
C. 授信管理
D. 风控能力
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》，银行业金融机构要高度关注___，严防由于资链条长、通道机构多、杠杆程度高、嵌套程度深等带来的风险。___
A. 同业业务
B. 投资业务
C. 理财业务中跨市场的交叉性金融产品
D. 理财业务中跨行业的交叉性金融产品
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》，银行业金融机构要高度关注同业业务、投资业务、理财业务中跨市场、跨行业的交叉性金融产品，严防由于____的风险。___
A. 资链条长
B. 通道机构多
C. 杠杆程度高
D. 嵌套程度深
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》，银行业金融机构要将员工教育培训作为案件防控工作的重要内容，可以通过___。___
A. 系统、全面开展岗位规范
B. 培育员工诚实守信的职业操守
C. 增强员工遵章守纪和合规操作意识
D. 系统、全面开展业务流程教育
【多选题】
按照《中国银监会关于印发商业银行押品管理指引的通知》规定，商业银行接受的押品应符合以下 基本条件。___
A. 押品真实存在
B. 押品权属关系清晰，抵押（出质）人对押品具有处分权
C. 押品符合法律法规规定或国家政策要求
D. 押品具有良好的变现能力
【多选题】
按照《中国银监会关于印发商业银行押品管理指引的通知》规定，出现下列 情形之一的，即使未到重估时点，也应重新估值。___
A. 押品市场价格发生较大波动
B. 发生合同约定的违约事件
C. 押品担保的债权形成不良
D. 押品权属变更
【多选题】
按照《中国银监会关于印发商业银行押品管理指引的通知》规定，商业银行应确定押品管理牵头部门，统筹协调押品管理，包括 等。___
A. 制定押品管理制度
B. 推动信息化建设
C. 开展风险监测
D. 组织业务培训
【多选题】
按照《最高人民法院 司法部 中国银监会 关于充分发挥公证书的强制执行效力服务银行金融债权风险防控的通知》规定,下列银行业金融机构运营中所签署的的债权文书有强制执行效力的是_____。___
A. 借款合同
B. 信托贷款合同
C. 融资租赁合同
D. 分期付款合同
推荐试题
【多选题】
根据《刑法》第226条的规定，以暴力、威胁手段，实施（ ）行为，情节严重的，构成强迫交易罪。
A. 强买强卖商品的
B. 强迫他人参与或者退出特定的经营活动的
C. 强迫他人参与或者退出投标、拍卖的
D. 强迫他人提供或者接受服务的
【多选题】
下列行为构成强迫交易罪的是（ ）。
A. 小区店主乙强迫小区十几位居民购买本店日用品，否则放狗恐吓
B. 摊贩甲强拉顾客购买苹果，造成顾客轻微伤
C. 超市老板丙对反复挑选商品的顾客说"买就买，不买别摸脏了东西"
D. 小店老板威胁一位女顾客不买商品就不让出店门
【多选题】
下列对非法拘禁罪的理解和表述正确的是（ ）。
A. 在非法拘禁过程中使用暴力殴打对方致残的，构成故意伤害罪
B. 在非法拘禁过程中使用暴力殴打对方致人死亡的，以故意杀人罪和非法拘禁罪数罪并罚
C. 为索取高利贷，非法扣押、拘禁他人的，以非法拘禁罪定罪处罚
D. 在非法拘禁过程中殴打对方的，从重处罚
【多选题】
下列行为构成非法经营罪的是（ ）。
A. 丁复制、发行盗版的《国家计算机考试大纲》
B. 甲违反国家规定，非法经营烟草专卖品，数额较大
C. 丙买卖国家机关颁发的野生动物进出口许可证
D. 乙非法经营证券业务，数额较大
【多选题】
甲整理好行装要去沙漠旅行，仇人乙在甲带的水中掺入了剧毒药品，之后仇人丙将甲的水壶钻了个洞使水蒸发和渗漏，结果甲在沙漠中干渴而死。下列说法正确的是（ ）。
A. 乙构成故意杀人未遂
B. 丙构成故意杀人未遂
C. 丙构成故意杀人既遂
D. 乙构成故意杀人既遂
【多选题】
下列行为中，应当以合同诈骗罪定性的是（ ）。
A. 丙公司与某单位签订合同后，因市场风险造成公司破产，致使合同无法履行
B. 甲未经王某同意，以王某名义签订合同，收受对方当事人给付的定金30万元后卷款逃走
C. 丁为取得对方当事人的信任，要求自己在审计事务所工作的同学为自己出具一份假的产权证明作担保，合同签订后，丁将对方货物变卖得款50万元之后逃走
D. 乙借用其他单位的公章和合同文本签订合同
【多选题】
下列犯罪行为中，应当与故意杀人罪数罪并罚的是（ ）。
A. 行为人犯组织、领导、参加黑社会性质组织罪，又实施杀人行为的
B. 行为人犯保险诈骗罪，又故意造成被保险人死亡的
C. 行为人犯组织、领导、参加恐怖组织罪，又实施杀人行为的
D. 行为人犯组织他人偷越国（边）境罪，又杀害被组织人、被运送人及检查人员的
【多选题】
有下列（ ）情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，构成合同诈骗罪。
A. 以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的
B. 以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的
C. 收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的
D. 没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的
【多选题】
违反国家规定，有下列（ ）非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，构成非法经营罪。
A. 买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的
B. 未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货或者保险业务的
C. 在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇的
D. 未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的
【多选题】
张某欲杀害周某，但又不想自己动手，遂将装好子弹的手枪交给赵某，并骗赵某说枪里是橡皮子弹，既不会打死人也不会伤人，但可以吓唬对方一下，赵某信以为真，遂向周某开枪，由于枪法不准，将周某身边的陆某打死。下列说法正确的是（ ）。
A. 张某和赵某成立共同犯罪
B. 赵某构成过失致人死亡罪
C. 张某构成故意杀人罪（未遂）
D. 张某构成故意杀人罪（既遂）
【多选题】
下列关于扰乱市场秩序罪的说法不正确的是（ ）。
A. 章某因房地产开发急需资金，以高息向丁借款500万元，且按期归还本息。丁尝到甜头后，多次发放高利贷，非法获利数百万元。丁构成非法经营罪
B. 丙按照所在企业安排研发出某关键技术，但其违反保密协议将该技术有偿提供给其他厂家使用，获利400万元。丙构成侵犯商业秘密罪
C. 甲所购某名牌轿车行驶不久，发动机就发生故障，经多次修理仍未排除。甲用牛车拉着该轿车在闹市区展示。甲构成损害商品声誉罪
D. 广告商乙在拍摄某减肥药广告时，以肥胖的郭某当替身拍摄减肥前的画面，再以苗条的影视明星刘某作代言人夸赞减肥效果。事后查明，该药具有一定的减肥作用。乙构成虚假广告罪
【多选题】
下列行为，以营利为目的，违法所得数额较大或者有其他严重情节，构成侵犯著作权罪的是（ ）。
A. 张某未经著作权人许可，复制发行其电影作品
B. 王某未经录音录像制作者许可，复制发行其制作的录音录像
C. 李某出版他人享有专有出版权的图书
D. 赵某制作、出售假冒他人署名的美术作品
【多选题】
关于假冒注册商标罪非法经营数额的认定，下列选项中正确的是（ ）。
A. 侵权产品没有标价或者无法查清其实际销售价格的，由相关技术人员依据规定估算
B. 本罪中"非法经营数额"，是指行为人在实施侵犯知识产权行为过程中，制造、储存、运输、销售侵权产品的价值
C. 已销售的侵权产品的价值，按照实际销售的价格计算
D. 制造、储存、运输和未销售的侵权产品的价值，按照标价或者已经查清的侵权产品的实际销售平均价格计算
【多选题】
假冒注册商标罪中的"与其注册商标相同的商标"，是指（ ）。
A. 改变注册商标的文字、字母、数字等之间的间距，不影响体现注册商标显著特征的
B. 其他与注册商标在视觉上基本无差别、足以对公众产生误导的商标
C. 改变注册商标的字体、字母大小写或者文字横竖排列，与注册商标之间仅有细微差别的
D. 改变注册商标颜色的
【多选题】
对于非法摘取他人器官的行为，以故意伤害罪或故意杀人罪定罪处罚的有（ ）。
A. 明知是不满18周岁的人而摘取其器官的
B. 未经本人同意摘取其器官的
C. 以威胁等方式强迫他人捐献器官的
D. 以利益诱惑欺骗他人捐献器官的
【多选题】
关于非法出售发票罪，下列表述正确的是（ ）。
A. 丁多次非法出售普通发票，且数量巨大，构成情节严重
B. 税务工作人员甲非法出售普通发票，无论是否利用职务之便，都以非法出售发票罪定罪处罚
C. 市民乙非法出售普通发票数额较大，情节轻微，由税务机关行政处罚
D. 丙有限公司也可以成为非法出售发票罪的犯罪主体
【多选题】
关于骗取出口退税罪，下列说法正确的是（ ）。
A. 丁利用虚开增值税专用发票骗取出口退税数额较大的，应以虚开增值税专用发票罪与骗取出口退税罪数罪并罚
B. 乙有限公司为了达到骗取出口退税款的目的，向税务人员行贿构成行贿罪，对乙公司应以行贿罪与骗取出口退税罪数罪并罚
C. 丙有限公司生产的一批产品因外商原因无法出口，该企业采用伪造出口退税单证等方法，骗取出口退税80万元（其中包括该批产品已征的产品税、增值税等税款25万元），对丙应以逃税罪和骗取出口退税罪数罪并罚
D. 甲有限公司在没有货物真实出口的情况下,伪造外贸合同、海运提单等，骗取出口退税，数额较大，对甲公司应以伪造公文、证件、印章犯罪与骗取出口退税罪数罪并罚
【多选题】
赵某对孙某有好感，但孙某生性孤傲，不愿理睬赵某。赵某很伤心。一天晚上，赵某看到孙某一个人走在路上，遂过去搭讪，但是孙某并不理会。赵某很生气，将孙某按倒在地实施了奸淫行为。事后，赵某十分后悔，而孙某又大喊要报警将其抓起来。赵某十分害怕，用手将孙某掐死。本案中，赵某的行为（ ）。
A. 以强奸罪从重处罚
B. 构成故意杀人罪
C. 构成强奸罪
D. 按照故意杀人罪和强奸罪数罪并罚
【判断题】
行为人在交通肇事后为逃避法律追究，将被害人带离事故现场后隐藏或者遗弃，致使被害人无法得到救助而死亡或者严重残疾的，应当依照《刑法》的规定，以故意杀人罪或者故意伤害罪定罪处罚。
A. 对
B. 错
【判断题】
对有违反治安管理行为或者道路交通违法行为以外的其他违法行为的个人或单位处1500元以下罚款或者警告的，人民警察可以当场作出处罚决定，有违禁品的，可以当场收缴。
A. 对
B. 错
【判断题】
甲晚上看到一老人手上提一个包（内有现金1500元）独自行走，冲上去一把夺过包就跑，由于用力过猛，将老人带倒在地，老人摔成重伤。对甲应当以故意伤害罪从重处罚。
A. 对
B. 错
