【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应不定期组织开展内部控制有效性专项评估,防微杜渐,堵塞制度漏洞
A. 对
B. 错
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答案
B
解析
暂无解析
相关试题
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,内审、合规和业务管理条线应定期开展自我排查,加大内部检查力度,着重检查基层营业网点、重点业务岗位内部控制制度的完备性及执行的严肃性,防止内部操作风险和违规经营行为,并将检查结果报告监管部门
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,业务管理条线作为第一道防线应承担起风险防控的首要责任,负责相关业务制度的制订、执行、日常检查和持续改进,及时收集基层机构业务诉求和风险防范建议,动态调整制度、流程、风险控制措施,提出修订重要凭证和合同文本等建议
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,风险合规条线作为第一道防线应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,审计监督条线作为第三道防线应加大对重点风险隐患的监督检查,对检查发现的违规违纪问题提出整改意见
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应加强柜面业务流程控制,严格落实现金收付、资金汇划、账户资料变更、密码挂失与重置以及网上银行开通等柜面业务的授权、控制和监督制度
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,客户申请办理柜面业务时,银行业金融机构应采取凭证签字、语音自助提示、屏幕自助显示等方式告知客户其办理的业务性质、金额并得到客户确认,但是不必根据客户真实意愿办理业务
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,柜面办理大额资金汇划应坚持前后台分离、岗位制约原则,实行远程复核(授权)的银行,办理金额超过一定标准的资金汇划业务应实行现场审核或者远程复核(授权)的方式
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,对办理重要业务的客户实行交叉回访
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,对资金汇划异常的账户,要切实加强布控,及时预警监测异常交易
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应坚持“了解你的客户”原则,加强开户真实性审核,包括开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿的真实性和开户办理人身份的真实性等
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,对客户实行分类管理,对于重点关注客户和异地客户开户不用坚持上门核实
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,在本行已开立基本账户的企业申请开立一般账户,无须与开立基本账户时留存的开户文件、印鉴进行核对
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应坚持对账与业务办理在人员、岗位、职责方面严格分离原则
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构为提升客户体验、降低对账成本等目的,适当降低对账率
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应加强新开户企业、企业注册地与对账地址不一致、短期内资金异动等账户的对账工作,必要时应上门、面对面进行对账核实
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应加强对账结果分析,对于当期未实现有效对账的账户,下一期应采取措施保证有效对账
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应提升服务水平,采取多种方式提供资金变动通知服务,便于客户实时掌握其账户资金变动情况
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应制定完善异常、可疑交易核查制度,对系统发现的异常交易或潜在风险点,应明确核查、反馈和处理工作机制,且应由前台业务部门的人员予以核查
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应加强印章凭证管理,坚持“双人入库保管、事先审批登记、双人监督领用”原则,确保保管、审批、使用的分离和有效监督制约
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构可通过建立凭证、印章的信息管理系统,实现对重要凭证和核算印章的系统弹性控制,建立“交易、凭证、用印”对应关系,有效防范套打存折、盗用重要凭证和印章等风险
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构总行应集中上收代销业务审批权限,对代销机构实行名单制管理,严禁分支机构超授权代销;在官方网站和营业场所公示本行代销的金融产品清单,以及产品发行方、预期收益、相关风险等重要信息
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应以朗读风险提示等方式向客户充分揭示其投资产品的风险和应承担的责任,确保其风险知情权
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应加强对接触客户信息岗位的权限管理和行为管理,特别关注互联网环境下新兴业务应用、交易系统存在的客户信息泄露隐患,确保对可能产生信息泄露的环节有足够的监测和管控能力
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应对信用卡持卡人信息、网上银行业务客户信息等,应提高风险防范级别,加强风险管控措施
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应在营业网点现金区实施同步录音录像,录像资料回放应清晰辨别银行员工和客户的面部特征,显示业务办理全过程;录音资料应完整、清晰记录业务办理过程中双方的交流过程
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应加快推进银行理财产品和代销产品销售录音录像工作,录音、录像资料应能完整客观、清晰可辨地记录业务或产品介绍、相关风险和关键信息提示、客户确认和反馈等重点环节
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应完善营业场所管理制度,落实大堂经理对营业场所、营业秩序的管理职责
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应针对突出风险点制定并下发员工从业禁止性规定和职业操守“底线”,对违反禁止性规定的发现一起、严厉查处一起,涉嫌犯罪的不要移送公安、司法机关,内部从重从严问责
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应明确风险事件报告、检查、处置、整改、问责的标准化处理流程及各部门职责分工,完善应急处置预案和机制,切实做好控人、止损工作,同时防止客户主张自身合法权益
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,事发机构所在一级分行承担查处和整改的第一责任;总行业务条线部门和风险事件查处牵头部门要联合组织查处工作,提升诊断风险、剖析原因、认定责任、整改预防等方面的专业性和精准性
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,对于风险事件暴露出的管理问题,要实行涉事机构所在一级分行和总行业务条线的双线整改
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,在对风险事件直接责任人进行严肃问责的同时,对管理不尽职、履职不到位的机构负责人和业务条线管理人员也要从轻认定责任并问责
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应将风险事件防控工作纳入绩效考评,切实发挥绩效考评的导向和约束作用,对于涉事机构自查发现、主动报告、积极处置和发生风险事件隐瞒不报的,要从严从重处罚
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应鼓励员工主动举报违规行为,及时、深入核实员工举报信息,有效保护举报人,充分发挥员工监督的积极作用
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应加强对公众的持续宣传引导,通过海报、滚屏、短信、网站公告、媒体宣传等多种方式,提示公众警惕高息诱惑,警惕资金掮客,警惕他人代办,警惕附加承诺,警惕信息泄露,提高公众风险防范和依法维权意识
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应积极主动做好公众来访来询接待工作,减少与新闻媒体的沟通联系及信息披露力度
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,监管部门对存在风险隐患或侵害客户合法权益的银行业金融机构,责令限期进行整改,并依法依规采取约谈高管人员、暂停准入事项等监管措施
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定,商业银行对于单笔金额超过C万元的贷款资金支付,应严格采用受托支付方式
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定,商业银行对于单笔金额超过项目总投资10%的贷款资金支付,应严格采用受托支付方式
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定,商业银行要确保项目实际进度与已投资额相匹配
A. 对
B. 错
推荐试题
【判断题】
使用激光扫描仪预览和扫描资料时,可以不盖上扫描仪盖子
A. 对
B. 错
【判断题】
抗菌剂不能够杀死微生物,只能抑制它们生长和繁殖
A. 对
B. 错
【判断题】
病原微生物的研究工作必须在生物安全一级(BSL-1)、二级(BSL-2)、三级(BSL-3)和四级(BSL-4)实验室中进行
A. 对
B. 错
【判断题】
发生病原微生物被盗、被抢、丢失、泄漏,承运单位、护送人、保藏机构和实验室的设立单位未依照中华人民共和国卫生部《病原微生物实验室生物安全管理条例》的规定报告,造成传染病传播、流行或者其他严重后果的,由实验室的设立单位或者承运单位、保藏机构的上级主管部门主要负责人、直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依法给予撤职、开除的处分;构成犯罪的,依法追究刑事责任
A. 对
B. 错
【判断题】
生物危害的标识是:
A. 对
B. 错
【判断题】
生物类实验室废弃物(包括动物残体等),可以丢弃在普通垃圾箱内
A. 对
B. 错
【判断题】
生物实验中的一次性手套及沾染EB致癌物质的物品,可以丢弃在普通垃圾箱内
A. 对
B. 错
【判断题】
为了确保动物实验的正常开展,应严格控制无关人员、昆虫及野生动物、病原微生物进入实验室
A. 对
B. 错
【判断题】
生物废弃物应置于专用的、有标记的容器内
A. 对
B. 错
【判断题】
有毒实验废弃物应明确专人负责,使用专用容器和醒目标识,将重金属、氰化物、溴化乙啶(EB)及其结合物进行分类收集,专人管理,定期回收,统一处理
A. 对
B. 错
【判断题】
因运动量过度产生的酸疼,可以通过减量、休息、按摩、热敷等方法来帮助机体积极恢复
A. 对
B. 错
【判断题】
从自己的实际情况出发,锻炼要循序渐进,不要急于求成,应做自己力所能及的动作。锻炼时间不宜过长,练习负荷不宜过重,以免过度疲劳或发生运动损伤
A. 对
B. 错
【判断题】
运动锻炼时不能佩戴纪念章,不能携带小刀、钥匙、别针和其它尖利或硬质物体等物件,并要换上运动鞋、运动服等
A. 对
B. 错
【判断题】
自然地形跑步时要注意做好缓冲动作,用全脚掌先着地,后蹬程度和前摆高度要小一些
A. 对
B. 错
【判断题】
以下情况不宜进行游泳锻炼:患心脏病、高血压、肺结核和身体虚弱的人;严重沙眼、传染性皮肤病、细菌性肠炎等人;病刚好或发烧头疼、伤风感冒、过度疲劳、饥饿时;饭后45—60分钟和剧烈运动后不久;女生月经期不宜下水
A. 对
B. 错
【判断题】
体育运动中的安全防范措施多种多样:进行器材锻炼时一定要有人保护;向前摔倒时顺势作前滚翻,不要用手撑地;向后摔倒时,让身体自然倒地,不要用手撑地,顺势作后滚翻
A. 对
B. 错
【判断题】
户外运动遇到危险时,要保持冷静,自己的处境有清醒的判断,然后选择适宜的求救方法,如将“SOS”写在旗帜、风筝、沙滩、沙漠、雪地或其他醒目的地方,另外还可利用喊声、口哨声、挥动衣服、手帕、旗帜、晃动镜子的反射光、点营火、敲打一切可以发出响声的物品方法求救
A. 对
B. 错
【判断题】
人患感冒以后,可以通过激烈的体育锻炼使身体出汗,进而治病
A. 对
B. 错
【判断题】
利用江河水域进行游泳锻炼时,要事先了解水域的水温,漩涡,水流,深水区、浅水区,水底水中情况等
A. 对
B. 错
【判断题】
女生月经期间,可以参加适当的体育活动,如慢跑,打乒乓球、羽毛球、排球,舞蹈等运动负荷不大的活动
A. 对
B. 错
【判断题】
出现肌肉痉挛(抽筋),常见的缓解法是拉长痉挛的肌肉,同时配合局部按摩和点压穴位等方法促进缓解
A. 对
B. 错
【判断题】
出现内伤如挫伤、肌肉拉伤、关节扭伤、滑囊炎、腱鞘炎等24小时内一般用冷敷,加压包扎,抬高受伤的肢体等方法,尽可能减少受伤部位的出血
A. 对
B. 错
【判断题】
血压升高,目光无神,情绪烦躁,面色苍白等,如果是因锻炼造成的,则都是运动不足的征兆
A. 对
B. 错
【判断题】
剧烈运动后,不要立刻大量饮水、吃冷饮,也不要立即洗冷水澡
A. 对
B. 错
【判断题】
肥胖产生的原因是由于进食过多,消耗过少,使摄入的热量超过了机体所消耗的热量,过多的热量在体内转变成脂肪并大量蓄积,造成脂肪组织异常增加所致
A. 对
B. 错
【判断题】
体育锻炼的负荷量无论是强度、时间还是密度都要因人、因时而异,应根据自身的实际情况安排运动负荷
A. 对
B. 错
【判断题】
脑震荡急救时,应让伤员平卧、安静,不可坐起或站立。头部可冷敷,身上保暖。若有昏迷现象者可掐人中、内关穴;如若呼吸发生障碍,可施行人工呼吸
A. 对
B. 错
【判断题】
轻微的肌肉拉伤或少量的肌肉纤维的断裂,应立即冷敷,局部加压包扎,抬高肢体
A. 对
B. 错
【判断题】
踝关节韧带扭伤以后立即冷敷,加压包扎固定
A. 对
B. 错
【判断题】
酸痛的肌肉冷敷有助于损伤组织的修复及痉挛的缓解
A. 对
B. 错
【判断题】
实验室发生火警、火灾时,应立即采取措施灭火,并报保卫处或119
A. 对
B. 错
【判断题】
发现实验室楼的配电箱起火,可以用楼内的消火栓放水灭火
A. 对
B. 错
【判断题】
二氧化碳灭火器使用不当,可能会造成冻伤
A. 对
B. 错
【判断题】
在附近无水源,身上着火来不及脱衣服时,应就地打滚,将火苗压灭进行自救
A. 对
B. 错
【判断题】
消防队在扑救火灾时,有权根据灭火的需要,拆除或者破损临近火灾现场的建筑
A. 对
B. 错
【判断题】
液体着火时,应用灭火器灭火,不能用水扑救或其它物品扑打
A. 对
B. 错
【判断题】
建筑物发生火灾时,乘坐电梯疏散即快速又安全省力
A. 对
B. 错
【判断题】
消防工作的方针是:“预防为主,防消结合”,实行消防安全责任制
A. 对
B. 错
【判断题】
使用手提灭火器时,拨掉保险销,准着火点根部用力压下压把,灭火剂喷出,就可灭火
A. 对
B. 错
【判断题】
若被火场浓烟所困,应迅速起身跑出火场
A. 对
B. 错