【多选题】
为不在本行开立账户的客户提供单笔___以上一次性金融服务时，应识别客户身份，留存有效身份证件复印件。
A. 人民币1万元（含）
B. 外币等值1000美元（含）
C. 人民币1万元（不含）
D. 外币等值1000美元（不含）
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答案
AB
解析
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相关试题
【多选题】
以下哪些情况出现时，营业机构应当重新识别客户？___
A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
D. 获得的客户信息与先前已经掌据的相关信息存在不一致或者相互矛盾的
【多选题】
法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括___
A. 客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码
B. 可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限
C. 控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限
D. 授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限
【多选题】
符合大额交易报告标准的有哪些？___
A. 当日单笔或者累计交易人民币5 万元以上（含5万元）、外币等值1 万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200 万元以上（含200万元）、外币等值20 万美元以上（含20万美元）的款项划转。
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或累计交易人民币50 万元以上（含50万元）、外币等值10 万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。
【多选题】
营业机构在履行客户身份识别义务时，应向中国反洗钱监测分析中心和人民银行当地分支机构报告以下哪些可疑行为___
A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。
B. 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。
C. 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。
D. 采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。
【多选题】
以下哪些情况不得为客户开立账户？___
A. 未按要求提供身份证明文件的
B. 国务院有关部门、机构和司法机关发布的，以及联合国决议所列的恐怖组织、恐怖分子
C. 身份不明的客户
D. 要求开立匿名账户和假名账户
【多选题】
在办理以下哪些业务时，需要持续识别客户身份信息？___
A. 单位客户在办理支取现金（5万元及以上）
B. 购买重要空白凭证等业务
C. 办理变更预留印鉴
D. 办理电子银行变更业务
【多选题】
出现以下情况时，营业机构应当重新识别客户___
A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。
B. 客户行为或者交易情况出现异常的。
C. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。
D. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。
E. 获得的客户信息与先前已掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。
【多选题】
营业机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，进一步识别或者重新识别客户身份___
A. 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B. 回访客户
C. 实地查访
D. 向公安、工商行政管理等部门核实
E. 其他可依法采取的措施，如要求客户完整填写基本信息、认真填写业务合同、单据、凭证等
【多选题】
对单位提供开户资料真实性，应采取以下措施进行核实___
A. 登录“信用浙江”网站，查询并核对单位注册状态
B. 登陆“机构信用代码管理系统”、“人行账户管理系统”
C. 核对不一致时，应采取电话或专人到工商局、当地人民银行进行现场核实
D. 通过“公民身份信息联网核查系统”对法人和授权经办人居民身份证进行联网核查
【多选题】
一次性金融服务是指：为不在本机构开立账户的客户提供___等金融业务且交易金额单笔人民币1万元以上（含）或者外币等值1000美元以上（含）。
A. 现金汇款
B. 现钞兑换
C. 票据兑付（仅限于以现金方式进行票据兑付的业务）
【多选题】
自然人客户办理___，应核查客户本人的有效身份证件或者其他身份证明文件，并留存客户本人的身份证件复印件和核查结果。
A. 外汇业务、理财业务、基金业务
B. 第三方存管签约、贵金属业务
C. 挂失解挂、账户信息变更
D. 网上银行等电子银行功能变更业务
【多选题】
营业机构为单位客户开立结算账户时，客户应按有关规定提供有效开户资料原件和复印件，并对其___进行双人审核，同时签章予以确认。
A. 真实性
B. 完整性
C. 时效性
D. 合规性
【多选题】
人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别的要点有___
A. 对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。
B. 对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系。
C. 由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用，资金来源是否合法。
【多选题】
以下___情形发生后，可直接将其风险等级确定为最高，而无需逐一对照各项风险要素及其子项进行评级。
A. 客户因为涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被行内其他机构或本行代理行查询。
B. 客户多次被本行报送可疑交易报告，并有合理理由怀疑其涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为。
C. 客户被当地监管列为高风险。
D. 各级机构认可的其他情形。
【多选题】
各分支机构对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。可酌情采取的措施包括但不限于___
A. 进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况
B. 对交易及其背景情况做更为深入的调查，询问客户交易目的，核实客户交易动机
C. 经批准或者授权后，再为客户办理业务或建立新的业务关系
D. 按照法律规定或与客户的实现约定，对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制
【多选题】
由他人（非职业性中介）代办业务导致本行较难与客户直接接触，进行客户身份识别与尽职调查。重点审查以下情况___
A. 客户的账户是由经常代理他人开户人员或经常代理他人转账人员代为开立的；
B. 客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告的；
C. 同一代办人同时或分多次代理多个账户开立的；
D. 客户信息显示紧急联系人为同一人或者多个客户预留电话为同一号码等异常情况。
【多选题】
我行应根据评估客户所处行业、身份与洗钱、职务犯罪等的关联性，合理预测某些行业客户的经济状况、金融交易需求，酌情考虑某些职业技能被不法分子用于洗钱的可能性。以下属于客户所处行业风险子项包括___
A. 现金密集型行业
B. 房地产行业
C. 旅游、餐饮、零售行业
D. 境外慈善团体或非营利组织
【多选题】
对于高风险客户、高风险账户持有人，在核对客户有效身份证件外，还应了解哪些方面的信息？___
A. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B. 资金来源
C. 资金用途
D. 经济状况或者经营状况
【多选题】
对于未按规定报告可疑交易的金融机构，中国人民银行可以进行___等处罚措施。
A. 情节严重的，处20万元以上50万元以下罚款
B. 情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款
C. 致使洗钱后果发生的，处50万元以上500万元以下罚款
D. 致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处5万元以上50万元以下的罚款
E. 情节特别严重的，建谇有关金融监督管理机构责令停业整顿或吊销其经营许可证.
【多选题】
下列支付行为哪些属于可疑交易?___
A. 提前偿还贷款，与其财务状况明显不符
B. 资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符
C. 相同收付人之间短期内频繁发生资金收付
D. 企业日常收付与企业经营特点明显不符
【多选题】
我国关于大额和可疑交易报告制度的规定，主要体现在___等法律和部门规章中。
A. 《反洗钱法》
B. 《金融机构反洗钱规定》
C. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
D. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法》
【多选题】
开立外国投资者账户，银行应审核___。
A. 投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”
B. 境外法人当商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效
C. 工商部门出具的公司名称预先核准通知书上投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符
D. 商务部门对外资非法人项目的批复文件
E. 外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的，其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效
【多选题】
可疑交易符合___之一的，各营业机构应当向中国反洗钱监测中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向总行会计结算(分行运营管理部门）提交重大可疑交易报告，由总行会计结算部（分行运管部门）向所在地中国人民银行分支机构提交相关报告，并配合反洗钱调查：
A. 明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的。
B. 严重危害国家安全或者影响社会稳定的。
C. 其他情节严重或者情况紧急的情形。
【多选题】
对符合下列条件之一的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告大额交易报告:___
A. 同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易
B. 内部调拨资金
C. 本行办理的税收、错账冲正、利息支付
D. 自然人实盘外汇买卖过程中不同外币币种间的转换
E. 中国人民银行确定的其他情形。
【多选题】
可疑交易报送方向___
A. 报告中国反洗钱监测分析中心；
B. 报告中国反洗钱监测分析中心和人民银行当地分支机构；
C. 报告中国反洗钱监测分析中心和当地公安机关；
D. 报告中国反洗钱监测分析中心、人民银行当地分支机构和当地公安机关。
【多选题】
对重大可疑交易报告所涉及的客户或账户，相关营业机构应当采取合理的后续控制措施，包括但不限于___
A. 调高客户洗钱和恐怖融资风险等级；
B. 以客户为单位限制账户的非柜面交易功能、调低交易限额等；
C. 取消开户。
【多选题】
金融机构在报送可疑交易报告后，应当根据人行的相关规定采取后续风险控制措施，包括___
A. 提升客户风险等级
B. 限制客户交易
C. 对所涉客户及交易开展持续监控
D. 拒绝提供服务
E. 终止业务关系
F. 向监管部门报告或向相关侦查机关报案
【多选题】
可疑交易分析与识别的具体要求应包括哪些？___
A. 采取内部尽职调查、回访、实地查访
B. 向公安部门、工商部门、税务部门核实
C. 向居委会、街道办、村委会了解
D. 准确采集、规范填写可疑交易报告要素
E. 按照规定留存交易监测分析工作记录，确保可追溯性
【多选题】
2在开立个人银行结算账户时，以下哪些证件属于有效身份证件：___
A. 在有效期内的临时身份证
B. 定居国内的中国公民的护照
C. 港、澳居民的港澳居民往来内地通行证
D. 外国公民的护照
【多选题】
3在开立个人银行账户时，除法定有效身份证件外，根据实际需要可要求存款人出具___等有效证件，以进一步确认存款人身份。
A. 护照
B. 机动车驾驶证
C. 社会保障卡
D. 户口簿
【多选题】
建立个人客户信息使用的证件___
A. 居住在中国境内16岁以上的中国公民，可出具居民身份证或临时身份证。其中：军人、武装警察尚未申领居民身份证的，可出具军人、武器警察身份证件。
B. 居住在境内或境外的中国籍的华侨，可出具中国护照。
C. 居住在中国境内16岁以下的中国公民，应由监护人代理开立个人银行账户，除出具监护人的有效身份证件外，还应同时出具账户使用人的居民身份证或户口簿。
D. 香港、澳门特别行政区居民，应出具港澳居民往来内地通行证；台湾居民，应出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件。
E. 外国公民，应出具护照或外国人永久居留证（外国边民，按照边贸结算的有关规定办理）。
【多选题】
以下表述正确的有___
A. 居住在中国境内16岁以上的中国公民，可出具居民身份证或临时身份证。
B. 居住在境内或境外的中国籍的华侨，可出具中国护照。
C. 居住在中国境内16岁以下的中国公民，应由监护人代理开立个人银行账户，除出具监护人的有效身份证件外，还应同时出具账户使用人的居民身份证或户口簿。
D. 香港、澳门特别行政区居民，应出具港澳居民往来内地通行证；台湾居民，应出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件。
E. 外国公民，应出具护照或外国人永久居留证（外国边民，按照边贸结算的有关规定办理）。
【多选题】
以下关于客户信息维护说法正确的有___
A. 对于证件或证件号码变更的，还应提供发证机关等有权机关出具的相关证明文件；
B. 对于姓名变更的必须出具户籍所在地公安机关的姓名变更证明；
C. 军官证、警官证等证件更换为身份时应出示军队或户籍所在地公安机关出具的证明；
D. 户口簿变更为身份证的可凭身份证件办理。
推荐试题
【多选题】
对急性阿米巴痢疾患者进行病原学检查时须注意 ___
A. 及时送检标本
B. 冬季注意标本保温
C. 注意防止尿液、药物等对采集标本的影响
D. 采用生理盐水涂片法
E. 取脓血粪便
【多选题】
2患者，女，26岁，已婚，某地牧民。主诉近几周外阴瘙痒，腰酸，白带增多、味臭、泡沫状，同时伴有尿频、尿急等症状，月经后加重。妇科检查外阴部红肿，宫糜Ⅱ度。取阴道分泌物生理盐水涂片可见大量梨形或圆形虫体，前端可见鞭毛运动，轴柱从后端伸出，运动时向一侧偏转。哪些情况有助于本虫诊断? ___
A. 已婚女性
B. 日常工作与犬接触密切
C. 外阴瘙痒，白带呈泡沫状
D. 有泌尿系刺激症状
E. 镜检有病原体
【多选题】
患者，女，26岁，已婚，某地牧民。主诉近几周外阴瘙痒，腰酸，白带增多、味臭、泡沫状，同时伴有尿频、尿急等症状，月经后加重。妇科检查外阴部红肿，宫糜Ⅱ度。取阴道分泌物生理盐水涂片可见大量梨形或圆形虫体，前端可见鞭毛运动，轴柱从后端伸出，运动时向一侧偏转。治疗患者可选用的药物有___
A. 口服抗生素
B. 口服灭滴灵
C. 局部使用灭滴灵栓剂
D. 乙胺嘧啶
E. 海群生
【多选题】
患者，女，26岁，已婚，某地牧民。主诉近几周外阴瘙痒，腰酸，白带增多、味臭、泡沫状，同时伴有尿频、尿急等症状，月经后加重。妇科检查外阴部红肿，宫糜Ⅱ度。取阴道分泌物生理盐水涂片可见大量梨形或圆形虫体，前端可见鞭毛运动，轴柱从后端伸出，运动时向一侧偏转。防治此种寄生虫病的有效措施是___
A. 注意饮食卫生
B. 消灭保虫宿主
C. 讲究性卫生
D. 防止间接接触感染
E. 对其配偶亦应检查治疗
【多选题】
患者，王××，男，24岁，在陕西某县工作，1985年7月自感头痛、发热、乏力，服用APC、安乃近等解热镇痛药无效，持续2周，体温39.5℃，门诊以“发热待查”收住入院。体检：血压90/60mmHg，脉搏120次/min，贫血面容，牙龈少许出血，两腋窝及腹股沟可触及黄豆至蚕豆大小的肿大淋巴结，无压痛，脾肋下10cm，质软，肝肋下2cm，心肺（-）。血常规，RBC：180x1010/L，WBC：1.8 x109/L，血小板：4.6 x1010/L，Hb：40g/L，A/G=25:45。病原学检查：检出杜氏利什曼原虫。免疫学检查：利什曼素皮内试验阴性（-）。确诊该病的病原学检查包括.___
A. 骨髓穿刺涂片查到前鞭毛体
B. 骨髓穿刺涂片查到无鞭毛体
C. 脾穿刺涂片查到无鞭毛体
D. 腹股沟淋巴结穿刺涂片查到无鞭毛体
E. 穿刺物培养检出前鞭毛体
【多选题】
患者，王××，男，24岁，在陕西某县工作，1985年7月自感头痛、发热、乏力，服用APC、安乃近等解热镇痛药无效，持续2周，体温39.5℃，门诊以“发热待查”收住入院。体检：血压90/60mmHg，脉搏120次/min，贫血面容，牙龈少许出血，两腋窝及腹股沟可触及黄豆至蚕豆大小的肿大淋巴结，无压痛，脾肋下10cm，质软，肝肋下2cm，心肺（-）。血常规，RBC：180x1010/L，WBC：1.8 x109/L，血小板：4.6 x1010/L，Hb：40g/L，A/G=25:45。病原学检查：检出杜氏利什曼原虫。免疫学检查：利什曼素皮内试验阴性（-）。该病例与内脏利什曼病特点相符的有.___
A. 病人来自流行区
B. 青年男性
C. 全血性贫血
D. 肝、脾、淋巴结肿大
E. 持续发热2周
【多选题】
患者，王××，男，24岁，在陕西某县工作，1985年7月自感头痛、发热、乏力，服用APC、安乃近等解热镇痛药无效，持续2周，体温39.5℃，门诊以“发热待查”收住入院。体检：血压90/60mmHg，脉搏120次/min，贫血面容，牙龈少许出血，两腋窝及腹股沟可触及黄豆至蚕豆大小的肿大淋巴结，无压痛，脾肋下10cm，质软，肝肋下2cm，心肺（-）。血常规，RBC：180x1010/L，WBC：1.8 x109/L，血小板：4.6 x1010/L，Hb：40g/L，A/G=25:45。病原学检查：检出杜氏利什曼原虫。免疫学检查：利什曼素皮内试验阴性（-）。患者全血性贫血的原因是.“专业知识”___
A. 无鞭毛体直接破坏红细胞
B. 前鞭毛体直接破坏血细胞
C. 脾功能亢进
D. 骨髓造血功能受抑制
E. 免疫性溶血
【多选题】
患者，王××，男，24岁，在陕西某县工作，1985年7月自感头痛、发热、乏力，服用APC、安乃近等解热镇痛药无效，持续2周，体温39.5℃，门诊以“发热待查”收住入院。体检：血压90/60mmHg，脉搏120次/min，贫血面容，牙龈少许出血，两腋窝及腹股沟可触及黄豆至蚕豆大小的肿大淋巴结，无压痛，脾肋下10cm，质软，肝肋下2cm，心肺（-）。血常规，RBC：180x1010/L，WBC：1.8 x109/L，血小板：4.6 x1010/L，Hb：40g/L，A/G=25:45。病原学检查：检出杜氏利什曼原虫。免疫学检查：利什曼素皮内试验阴性（-）。患者A/G倒置是由于.“专业知识”___
A. 肝脏合成白蛋白增多
B. 肝脏合成白蛋白减少
C. 浆细胞增生产生球蛋白增多
D. 浆细胞大量被破坏，球蛋白减少
E. 部分白蛋白可从尿中排出
【多选题】
患者，王××，男，24岁，在陕西某县工作，1985年7月自感头痛、发热、乏力，服用APC、安乃近等解热镇痛药无效，持续2周，体温39.5℃，门诊以“发热待查”收住入院。体检：血压90/60mmHg，脉搏120次/min，贫血面容，牙龈少许出血，两腋窝及腹股沟可触及黄豆至蚕豆大小的肿大淋巴结，无压痛，脾肋下10cm，质软，肝肋下2cm，心肺（-）。血常规，RBC：180x1010/L，WBC：1.8 x109/L，血小板：4.6 x1010/L，Hb：40g/L，A/G=25:45。病原学检查：检出杜氏利什曼原虫。免疫学检查：利什曼素皮内试验阴性（-）。该患者可能出现以下情况.“专业知识”___
A. 不经治疗可自愈
B. 免疫力低下，易死于继发感染
C. 免疫球蛋白增高，免疫力增强
D. 治愈后病人仍可再感染
E. 治愈后病人利什曼素试验（+）
【多选题】
患者，王××，男，24岁，在陕西某县工作，1985年7月自感头痛、发热、乏力，服用APC、安乃近等解热镇痛药无效，持续2周，体温39.5℃，门诊以“发热待查”收住入院。体检：血压90/60mmHg，脉搏120次/min，贫血面容，牙龈少许出血，两腋窝及腹股沟可触及黄豆至蚕豆大小的肿大淋巴结，无压痛，脾肋下10cm，质软，肝肋下2cm，心肺（-）。血常规，RBC：180x1010/L，WBC：1.8 x109/L，血小板：4.6 x1010/L，Hb：40g/L，A/G=25:45。病原学检查：检出杜氏利什曼原虫。免疫学检查：利什曼素皮内试验阴性（-）。防治该病的措施包括:“专业知识”___
A. 查治病人
B. 加强卫生管理
C. 消灭白蛉
D. 捕杀病犬
E. 搞好环境卫生
【单选题】
机会致病寄生虫是指：___
A. 偶然致病的体外寄生虫
B. 偶然机会引起疾病的寄生虫
C. 在宿主免疫功能低下时致病的寄生虫
D. 暂时性寄生人体的寄生虫
E. 偶然致病的自由生活阿米巴
【单选题】
寄生虫病的流行环节是：___
A. 传染源、中间宿主、传播媒介
B. 传染源、传播途径、易感人群
C. 自然因素、生物因素、社会因素
D. 温度、湿度、地质
E. 寄生虫的种类、数量、致病性
【单选题】
线虫幼虫在发育过程中最显著的特征是：___
A. 都经自由生活阶段
B. 都有蜕皮过程
C. 幼虫只在宿主体内蜕皮
D. 幼虫均需经宿主肺部移行
E. 虫卵孵出的幼虫就有感染性
【单选题】
下列哪种寄生虫的生活史中不需要中间宿主：___
A. Trichinella spiralis
B. Ascaris lumbricoides
C. Wuchereria bancrofti
D. Brugia malayi
E. Taenia solium
【单选题】
全国各地凡是个人与环境卫生差而气候适宜的地方都可能流行的线虫病是：___
A. onchocerciasis
B. trichuriasis
C. trichinelliasis
D. ascariasis
E. hookworm disease
【单选题】
蛔虫生活史中需蜕皮 4 次，蜕皮发生的场所依次为：___
A. 卵内，宿主的小肠、肺泡、小肠
B. 卵内，宿主的肺泡、肺泡、小肠
C. 卵内，宿主的小肠、肝、小肠
D. 卵内，宿主的肝、肺泡、小肠
E. 卵内，宿主的小肠、肺泡、肺泡
【单选题】
主要通过“肛门-手-口”方式引起自身重复感染的寄生虫病是：___
A. enterobiasis
B. ascariasis
C. hookworm disease
D. filariasis
E. trichuriasis
【单选题】
钩虫生活史中营自生生活的发育阶段是：___
A. female adult
B. male adult
C. rhabditiform larva
D. filariform larva
E. female and male adult
【单选题】
钩蚴侵入宿主皮肤的机制是：___
A. 机械作用
B. 酶的作用
C. 机械作用和酶的作用
D. 主要靠机械作用，可有酶的作用
E. 主要靠虫体机械作用，也有分泌胶原酶的作用
【单选题】
旋毛虫的主要致病阶段是：___
A. adult
B. egg
C. encysted larva
D. rhabditiform larva
E. filariform larva
【单选题】
吃生或半生不熟的猪肉，可感染的线虫？___
A. hookworm
B. Trichinella spiralis
C. filaria
D.
E. nterobius vemicularis E Ascaris lumbricoides
