在上级做凭证下发前，一个机构只能做一笔凭证领用申请交易。_答案

【判断题】

在上级做凭证下发前，一个机构只能做一笔凭证领用申请交易。

A. 对

B. 错

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相关试题

【判断题】

下发时凭证号码可以不从最小号开始，可以在界面上输入任意存在号码。

A. 对

B. 错

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【判断题】

交易成功后，发现错误，且下级机构未进行领用，本柜员可以用凭证冲正交易进行冲正，但支持单笔流水冲正

A. 对

B. 错

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【判断题】

除总行外分支行均不能购入凭证。

A. 对

B. 错

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【判断题】

接收凭证入库使库存增加。

A. 对

B. 错

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【判断题】

凭证下发时凭证号码必须从最小号开始。

A. 对

B. 错

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【判断题】

14柜员出售凭证时，单位客户必须出示经办人身份证件。

A. 对

B. 错

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【判断题】

凭证作废时系统会校验柜员尾箱凭证最小号，需从最小号开始作废。

A. 对

B. 错

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【判断题】

凭证付出和作废交易中，可以选择任意号段凭证进行操作。

A. 对

B. 错

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【判断题】

凭证付出和作废交易会校验尾箱凭证最小号，如果作废的凭证不是最小号，要把作废前一段的号码先调给别的柜员。

A. 对

B. 错

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【判断题】

对公账户凭证出售时，凭证申购单上无需经办人签名。

A. 对

B. 错

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【判断题】

对于“2601凭证出售”业务，系统控制一次最多添加四条凭证记录。

A. 对

B. 错

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【判断题】

目前根据账户能否取现，现金支票已对“2601凭证出售”交易输入的账号有所控制。对于专用账户，目前都设为不能取现，要根据人行系统查询其可取现标志，先行维护取现标志，再行购买支票。

A. 对

B. 错

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【判断题】

调换份数指因我行的原因，需要更换支票凭证版式，客户可以以旧换新，此时输入调换份数，来计算凭证补差。

A. 对

B. 错

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【判断题】

保证金账户和应解汇款不支持出售凭证。

A. 对

B. 错

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【判断题】

对于专用账户，目前都设为不能取现，所以不能购买现金支票。

A. 对

B. 错

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【判断题】

单位存款客户销户时，可由客户自行销毁未用完的重要空白凭证。

A. 对

B. 错

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【判断题】

系统不能自动销记的空白重要凭证，必须使用凭证付出作废交易进行手工处理。

A. 对

B. 错

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【判断题】

如因打印等原因造成凭证不能使用时，做作废处理，作废的凭证直接交由客户自行处理。

A. 对

B. 错

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【判断题】

、柜员领用凭证时可分次接收下发的凭证。

A. 对

B. 错

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【判断题】

境外汇款人住所不明确的，可登记资金汇出国名称。

A. 对

B. 错

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【判断题】

按照反洗钱法规定：客户小王续存入8千美元活期存款时，银行必须核对其有效身份证件或其他身份证明文件。

A. 对

B. 错

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【判断题】

对于联网核查结果中身份证件号码与姓名一致但未反馈照片的，原则上应不继续办理业务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

为切实有效贯彻落实“了解你的客户”原则，在单位开立基本结算账户前、其他结算账户开立后一个月内，应由客户经理或指定人员实地走访客户，切实履行“客户尽职调查”义务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

对于代理开立个人银行结算账户的，应联系被代理人进行核实，填写“代办理由”，并留存电话记录等联系资料

A. 对

B. 错

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【判断题】

单位客户由于特殊原因无法将开户证明文件正本原件带到本行开户的情况，营业机构可采取电话核实的方式。

A. 对

B. 错

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【判断题】

不得为身份不明的客户提供银行服务或与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

A. 对

B. 错

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【判断题】

单位客户由于特殊原因无法将开户证明文件正本原件带到本行开户的情况，营业机构可采取上门的措施进行实地核实，以确保开户资料的真实性。

A. 对

B. 错

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【判断题】

同一客户连续办理多笔需在凭证上摘录客户信息的业务时，可以仅在该客户办理的第一笔业务凭证上完整摘录客户信息。

A. 对

B. 错

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【判断题】

一次性金融服务是指：为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付（仅限于以现金方式进行票据兑付的业务）等金融业务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

为自然人客户办理外汇业务、理财业务、基金业务、第三方存管签约、贵金属业务、挂失解挂、账户信息变更、网上银行等电子银行功能变更业务时，应核查客户本人的有效身份证件或者其他身份证明文件，并留存客户本人的身份证件复印件和核查结果。

A. 对

B. 错

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【判断题】

营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，至少每年进行一次审核。

A. 对

B. 错

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【判断题】

反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准，对客户按照高、较高、中、较低、低五个风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。

A. 对

B. 错

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【判断题】

客户风险等级分类管理只针对我行开户的所有个人客户。

A. 对

B. 错

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【判断题】

客户风险等级分类标准按照客户的行业特点、业务类型、经营规模、客户范围等实际情况，分解成客户特性、地域、行业（含金融产品、金融服务）、行业等风险子项，运用权重法，以定性分析与定量分析相结合的方式来计量客户的风险，把客户分为高、较高、中、低、较低五个风险等级。

A. 对

B. 错

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【判断题】

客户风险等级的调整，若从较高、中、较低或低风险客户调整为高风险客户，或从高风险客户调整为较高、中、较低、低风险的客户，须开展尽职调查。

A. 对

B. 错

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【判断题】

各级反洗钱职能部门根据客户信息和交易信息，自行判断为高风险等级的客户。

A. 对

B. 错

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【判断题】

客户风险等级分类由各级机构根据掌握的客户相关信息通过反洗钱监测系统自动评级和人工定性分析后对客户进行综合评定。

A. 对

B. 错

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【判断题】

客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易应由办理该业务的金融机构报告大额交易。

A. 对

B. 错

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【判断题】

为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致，登记客户的住所地。

A. 对

B. 错

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【判断题】

大额交易和可疑交易报告由总行运营管理部通过反洗钱监控系统统一向中国反洗钱监测分析中心报送，即实行“总对总”报送。大额交易报告在交易发生后10个工作日内、可疑交易报告在交易发生后的10个工作日内报送。

A. 对

B. 错

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推荐试题

【单选题】

江泽民同志在党的十六大政治报告中指出，中国共产党坚持先进性和增强创造力的决定性因素是（）。

A. 始终把全心全意为人民服务作为党的出发点和归宿

B. 始终把发展作为全党的第一要务

C. 坚持党的思想路线，解放思想、实事求是、与时俱进

D. 坚持马列主义、毛泽东思想、邓小平理论和“三个代表”的重要思想

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【单选题】

胡锦涛指出，马克思主义政党执政成功的前提条件是（）。

A. 科学执政

B. 民主执政

C. 依法执政

D. 以德执政

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【单选题】

2006年12月召开的中央经济工作会议指出，全面落实科学发展的本质要求是（）。

A. 又快又好发展

B. 全面协调可持续发展

C. 提高自主创新能力

D. 又好又快发展

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【单选题】

认识是主体对客体的反映，从信息的角度看，反映的发生就是（）。

A. 信息的产生过程

B. 信息的传播过程

C. 信息的刺激过程

D. 接受和保留信息的过程

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【单选题】

“事情有大道理，有小道理，小道理都归大道理管着，服从和服务于社会主义现代化建设这个中心，就是大道理，”这句话体现的哲理是（）。

A. 要抓矛盾的主要方面

B. 要抓事物的主要矛盾

C. 要尊重客观规律性

D. 要发挥主观能动性

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【单选题】

我国政府认为，对于发展中国家，最基本最重要的人权是（）。

A. 教育权和就业权

B. 生存权和发展权

C. 自由权和选择权

D. 劳动权和财产权

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【单选题】

胡锦涛指出，加强和改善党的领导，实质就是要树立和落实（）。

A. 科学发展观

B. 正确的政绩观

C. 正确的执政方式

D. 正确的世界观

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【单选题】

联合国的宗旨是维护世界和平与安全，促进国际合作与发展。因此，打击恐怖主义应该（）。

A. 发挥世界爱好和平的力量

B. 符合联合国宪章的宗旨和国际法准则

C. 发挥联合国的主导作用，加强国际合作

D. 在联合国领导下，统一行动

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【单选题】

建设有中国特色社会主义文化的根本任务是（）。

A. 促进人的全面发展

B. 提高人的道德素质

C. 提高全民族的科学文化水平

D. 在全社会形成共同的理想和精神支柱

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【单选题】

中共十六届三中全会提出，农村基本经营制度的核心是（）。

A. 土地家庭承包经营

B. 适度规模经营

C. 农村专业户经营

D. 资本所有与家庭经营统分结合的双层经营

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【单选题】

当前全球关注的最主要的社会问题是（）。

A. 贫困、失业和人权

B. 贫困、失业和民主

C. 贫困、人权和民主

D. 贫困、失业和社会分化

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【单选题】

我国社会主义初级阶段存在多种所有制形式的根本原因是（）。

A. 商品经济的存在

B. 物质利益的差别

C. 生产力状况

D. 劳动就业的需要

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【单选题】

在社会主义市场经济中，宏观调控与微观搞活的关系是（）。

A. 搞好宏观调控，微观自然搞活

B. 完全对立，不可兼得

C. 相辅相成，互相统一

D. 微观搞活等于搞好了宏观调控

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【单选题】

“五个统筹”中，“统筹区域发展”的实质是（）。

A. 鼓励沿海地区先富起来，实现现代化

B. 把握“两个大局”，促进共同发展

C. 充分发挥沿海地区优势，实现我国工业化

D. 东西部地区同时发展，实现共同富裕

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【单选题】

当前切实解决国有资产流失的关键是（）。

A. 建立法人治理结构

B. 加强政府宏观调控

C. 改变国有资产经营管理方式

D. 明晰国有资产产权关系

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【单选题】

科教兴国战略形成的理论依据是（）。

A. 科学技术是第一生产力

B. 社会主义初级阶段的理论

C. 改革开放的迫切需要

D. 世界性科技革命对我国的影响

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【单选题】

我党提出“立党为公”中的“公”的意思是（）。

A. 全体党员

B. 最广大人民的根本利益

C. 大公无私的奉献精神

D. 工人阶级、农民阶级、知识分子

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【单选题】

市场经济是一种（）。

A. 基本经济制度

B. 经济运行方式

C. 基本组织形式

D. 生产经营方式

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【单选题】

下列选项中，不属于国家机构的组织和活动原则是（）。

A. 民主集中制原则

B. 分工和协调原则

C. 为人民服务原则

D. 立法和执法原则

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【单选题】

我国的国家结构形式是（）。

A. 联邦制

B. 邦联制

C. 复合制

D. 单一制

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【单选题】

我国社会主义文化建设的基础工程是（）。

A. 发展教育和科学

B. 普及群众文化

C. 提高全民族的文化水平

D. 发展高新技术

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【单选题】

中国共产党的最大政治优势是（）。

A. 一切从实际出发

B. 加强思想理论建设

C. 密切联系群众

D. 坚持对外开放

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【单选题】

作为党的生命，对人民民主具有重要的示范和促进作用的是（）。

A. 党的战斗力

B. 党的先进性

C. 党内民主

D. 党的纪律

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【单选题】

“三个代表”重要思想的基础是坚持（）。

A. 发展先进生产力

B. 代表先进文化的前进方向

C. 代表最广大人民群众的根本利益

D. 建设社会主义政治文明

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【单选题】

十届全国人大常委会第四次会议通过的《中华人民共和国行政许可法》，从（）起施行。

A. 2004年5月1日

B. 2004年6月1日

C. 2004年7月1日

D. 2004年8月1日

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【单选题】

经党中央同意，中央精神文明建设指导委员会将（）定为“公民道德宣传日”。

A. 10月20日

B. 9月25日

C. 9月20日

D. 10月25日

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【单选题】

2002年12月，新中国法制史上迄今为止条文最多、篇幅最长、涉及面最宽、调整范围最大、与群众生活最密切的法律（）提请九届全国人大常委会第31次会议审议。

A. 《合同法》

B. 《行政赔偿法》

C. 《民法》(草案)

D. 《行政诉讼法》

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【单选题】

制约人的行为和动机的根本条件是（）。

A. 传统意识

B. 阶级关系

C. 生产方式

D. 政治制度

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【单选题】

社会主义和谐社会的必要条件和基本标志是（）。

A. 科技进步

B. 安定有序

C. 发展有序

D. 竞争有序

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【单选题】

胡锦涛同志在庆祝中国共产党成立85周年大会上的讲话指出，要保持党员队伍的先进性，关键在于（）。

A. 增强广大党员的先进性意识，激发其自我教育、自我提高的内在动力

B. 解决党员队伍中存在的突出问题，不断增强党员队伍整体的先进性

C. 坚持党要管党、从严治党，保证党始终具有蓬勃生机和旺盛活力

D. 完善制度和机制，把党的先进性要求转化为党员自觉遵守的行为准则

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【单选题】

政府对经济运行进行宏观调控有直接调控和间接调控两种方式，直接调控实质上是（）。

A. 限制微观经济主体的自主性和市场机制自发作用的调控方式

B. 承认微观经济主体自主经营和市场机制作用的调控方式

C. 运用经济手段和市场参数调节经济运行的调控方式

D. 运用行政手段对经济进行参数调节的调控方式

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【单选题】

党的十六届五中全会强调指出，要实现我国经济社会又快又好地发展，必须坚持以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导。这是因为邓小平理论和“三个代表”重要思想是（）。

A. 统一整体，相互联系，相互促进

B. 中国特色社会主义理论和实践的总纲

C. 党和国家一切工作的出发点和归宿

D. 判断各方面工作是非得失的根本标准

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【单选题】

全国人大常委会是全国人民代表大会的常设机关。统计资料显示，截止到目前，报送全国人大常委会备案的地方性法规共7500多件，自治条例和单行条例共600多件，经济特区法规近300件。十届全国人大常委会成立了专门的审查机构，使法规备案审查工作进一步规范化。此项工作，属于全国人大常委会行使的（）。

A. 立法权

B. 任免权

C. 监督权

D. 重大问题决定权

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【单选题】

坚持和发展社会主义制度最根本的途径和条件是（）。

A. 消除两极分化，消灭剥削

B. 改革经济体制和政治体制

C. 发展社会生产力

D. 巩固和加强人民民主专政

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【单选题】

改革开放以来，我国实施的依靠科学技术促进农村经济发展的是（）。

A. 火炬计划

B. 星火计划

C. 丰收计划

D. 燎原计划

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【单选题】

采取发起设立方式设立的注册资本为1000万元的股份有限公司，全体发起人的首次出资额不得低于（）。

A. 100万元

B. 200万元

C. 300万元

D. 350万元

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【单选题】

我国的根本政治制度是（）。

A. 人民代表大会制度

B. 人民民主专政制度

C. 社会主义制度

D. 政治协商制度

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【单选题】

鼓励市民采取绿色交通方式出行，首先要提供充足和优质的公共交通。这表明国家履行（）。

A. 政治职能

B. 经济职能

C. 管理职能

D. 社会公共服务职能

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【单选题】

十届全国人大二次会议通过的宪法修正案。确立了（）在国家政治和社会生活中的指导地位。

A. 马克思主义

B. 毛泽东思想

C. 邓小平理论

D. “三个代表”重要思想

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【单选题】

“贫困不是社会主义，社会主义要消灭贫困”的论断（）。

A. 指出了社会主义的根本任务

B. 明确了社会主义的发展方向

C. 概括了社会主义的特征

D. 体现了社会主义的本质要求

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