单位客户由于特殊原因无法将开户证明文件正本原件带到本行开户的情况，营业机构可采取电话核实的方式。_答案

【判断题】

单位客户由于特殊原因无法将开户证明文件正本原件带到本行开户的情况，营业机构可采取电话核实的方式。

A. 对

B. 错

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相关试题

【判断题】

不得为身份不明的客户提供银行服务或与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

A. 对

B. 错

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【判断题】

单位客户由于特殊原因无法将开户证明文件正本原件带到本行开户的情况，营业机构可采取上门的措施进行实地核实，以确保开户资料的真实性。

A. 对

B. 错

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【判断题】

同一客户连续办理多笔需在凭证上摘录客户信息的业务时，可以仅在该客户办理的第一笔业务凭证上完整摘录客户信息。

A. 对

B. 错

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【判断题】

一次性金融服务是指：为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付（仅限于以现金方式进行票据兑付的业务）等金融业务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

为自然人客户办理外汇业务、理财业务、基金业务、第三方存管签约、贵金属业务、挂失解挂、账户信息变更、网上银行等电子银行功能变更业务时，应核查客户本人的有效身份证件或者其他身份证明文件，并留存客户本人的身份证件复印件和核查结果。

A. 对

B. 错

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【判断题】

营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，至少每年进行一次审核。

A. 对

B. 错

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【判断题】

反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准，对客户按照高、较高、中、较低、低五个风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。

A. 对

B. 错

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【判断题】

客户风险等级分类管理只针对我行开户的所有个人客户。

A. 对

B. 错

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【判断题】

客户风险等级分类标准按照客户的行业特点、业务类型、经营规模、客户范围等实际情况，分解成客户特性、地域、行业（含金融产品、金融服务）、行业等风险子项，运用权重法，以定性分析与定量分析相结合的方式来计量客户的风险，把客户分为高、较高、中、低、较低五个风险等级。

A. 对

B. 错

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【判断题】

客户风险等级的调整，若从较高、中、较低或低风险客户调整为高风险客户，或从高风险客户调整为较高、中、较低、低风险的客户，须开展尽职调查。

A. 对

B. 错

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【判断题】

各级反洗钱职能部门根据客户信息和交易信息，自行判断为高风险等级的客户。

A. 对

B. 错

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【判断题】

客户风险等级分类由各级机构根据掌握的客户相关信息通过反洗钱监测系统自动评级和人工定性分析后对客户进行综合评定。

A. 对

B. 错

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【判断题】

客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易应由办理该业务的金融机构报告大额交易。

A. 对

B. 错

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【判断题】

为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致，登记客户的住所地。

A. 对

B. 错

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【判断题】

大额交易和可疑交易报告由总行运营管理部通过反洗钱监控系统统一向中国反洗钱监测分析中心报送，即实行“总对总”报送。大额交易报告在交易发生后10个工作日内、可疑交易报告在交易发生后的10个工作日内报送。

A. 对

B. 错

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【判断题】

大额交易是指可疑交易主体办理的资金收付事项的金额、频率、流向、用途、性质等方面具有异常情形。

A. 对

B. 错

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【判断题】

大额交易是指交易主体通过我行营业机构办理的一定金额以上的资金收付事项。

A. 对

B. 错

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【判断题】

大额交易报告以总行反洗钱信息监控系统为主进行采集，可疑交易报告实行系统批量采集的方式。

A. 对

B. 错

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【判断题】

大额交易报告在交易发生之日起的5个工作日内以电子方式提交;可疑交易报告在按我行可疑交易操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告,最迟不超过5个工作日。

A. 对

B. 错

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【判断题】

网点审核岗必须由主办会计担任。

A. 对

B. 错

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【判断题】

大额交易报告标准：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200 万元以上（含200万元）、外币等值20 万美元以上（含20万美元）的款项划转。

A. 对

B. 错

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【判断题】

在办理业务过程中，发现符合可疑交易报告标准，但未能通过对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告；同时符合两项以上大额交易标准的，应当分别提交大额交易报告。

A. 对

B. 错

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【判断题】

大额交易数据以总行反洗钱监测系统为主进行采集，可疑交易数据实行系统批量采集与人工判断发现相结合的方式进行采集。

A. 对

B. 错

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【判断题】

大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。

A. 对

B. 错

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【判断题】

可疑交易报告采用我行自定义的交易监测标准通过反洗钱系统批量采集与人工判断发现相结合的方式进行采集。

A. 对

B. 错

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【判断题】

恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，应当立即针对本机构的所有客户以及上溯三年内的交易启动回溯性调查，并按照规定规定提交可疑交易报告。

A. 对

B. 错

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【判断题】

对跨境交易和一次性交易等较高风险业务的回溯性调查应当在知道或者应当知道恐怖活动组织及恐怖活动人员名单之日起5个工作日内完成。开展回溯性调查的相关工作记录至少应当完整保存10年。

A. 对

B. 错

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【判断题】

可疑交易报告紧急程度分为非特别紧急和特别紧急。

A. 对

B. 错

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【判断题】

个人客户信息补录须由本人持有效身份证件办理，严禁他人代理。

A. 对

B. 错

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【判断题】

建立客户信息时“预留号码”项填写手机号，验证方式有“短信验证码验证”和“柜员拔打电话验证”。

A. 对

B. 错

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【判断题】

柜员应按照个人人民币存款账户实名制管理要求，认真核对客户本人的有效身份证件和其他身份证明文件，记录客户身份信息时分基本信息及其他相关信息。

A. 对

B. 错

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【判断题】

个人客户信息维护不需授权中心授权。

A. 对

B. 错

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【判断题】

建立个人客户信息使用的证件，不满十六周岁的，可以使用居民身份证或户口簿。

A. 对

B. 错

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【判断题】

军人、武装警察尚未领取居民身份证的，除出具军人和武装警察身份证件外，还应出具军人保障卡或所在单位开具的尚未领取居民身份证的证明材料。

A. 对

B. 错

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【判断题】

代理人代开客户号时，能预留客户信息中手机号码字段。

A. 对

B. 错

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【判断题】

柜员办理存量客户个人业务时，需先进行客户信息补录（1702个人客户信息维护交易），补录完后方可为客户办理相关业务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

代理人代开客户号时，不能预留客户信息中手机号码字段。

A. 对

B. 错

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【判断题】

客户信息补录手机号码需“短信验证码验证”当场验证，确保该手机号码为客户本人且正常可用。

A. 对

B. 错

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【判断题】

居住在境内或境外的中国籍的华侨，不可使用中国护照。

A. 对

B. 错

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【判断题】

建立个人客户信息时，除必须提供的相关证明文件之外，我行可根据实际需要，要求存款人出具户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡、公用事业账单、学生证、介绍信等其他能证明身份的有效证件或证明文件，以进一步确认存款人身份

A. 对

B. 错

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推荐试题

【单选题】

以下哪一项是主控系统基线的防护主要方法___

A. 基线建立

B. 运行监控

C. 实施防御

D. 以上都是

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【单选题】

下列不属于定性研判分析内容的是。___

A. 舆情性质统计研判分析

B. 舆情可信度统计研判分析

C. 舆情等级统计研判分析

D. 舆情价值统计研判分析

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【单选题】

网络舆情评估技术的单体化技术不包括。___

A. 网络舆情采纳与收集技术

B. 网络舆情话题发现与追踪技术

C. 网络舆情倾向性分析技术

D. 多文档自动文摘技术

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【单选题】

互联网打破了时间和地域的限制，使整个世界变成了一个“地球村”，只要拥有互联网，无论你在哪都可以实时发送并接受各种类型的信息，这体现了网络舆情的什么特点？___

A. 表达的直接性

B. 传播的迅速性

C. 内容的随意性和交互性

D. 舆情信息在数量上的海量性

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【单选题】

及时发现突发事件、涉及内容安全的敏感话题，属于网络舆情分析系统的哪一功能？___

A. 主题跟踪

B. 报警系统

C. 突发事件分析

D. 热点话题、敏感话题识别

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【单选题】

随着互联网的不断普及，只采用传统方式获取信息，已经不能满足需求，什么的出现在很大程度上满足了人们在较短时间内查阅大量互联网信息的需求___

A. 信息过滤技术

B. 网络计量学

C. 网络爬虫

D. 信息采集技术

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【单选题】

为了对网络舆情信息的态势进行统计建模，1997年，谁首次提出了网络计量学的概念___

A. 卢梭

B. Thomas Crombie Schelling

C. T.C.Almnid

D. 亚当.斯密

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【单选题】

网络舆情监测系统可分为几个模块。___

A. 5

B. 4

C. 3

D. 2

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【单选题】

搜索引擎的核心是。___

A. 索引

B. 管理

C. 数据

D. 网络

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【单选题】

下列模版不属于网络舆情监测系统的是。___

A. 信息采纳模版

B. 正文提取模版

C. 文本分类模版

D. 信息采集模板

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【单选题】

下列哪个文档不属于爬虫从网络爬取的数据？___

A. 新闻文档

B. 音乐文档

C. 论坛文档

D. 微博文档

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【单选题】

下列属于网络舆情检索方法的是？___

A. 设备检索

B. 机器检索

C. 工具检索

D. 手动检索

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【单选题】

人们在面对一个受关注事件的时候，会经过___

A. 关注后期

B. 冷冻期

C. 爆炸期

D. 欠发展期

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【单选题】

法国著名学者卢梭把拉丁文中的“公众”和“”两个词结合起来，形成了“舆论”___

A. 思想

B. 意见

C. 观点

D. 决策

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【单选题】

检索的内容是信息的属性，不包括？___

A. 转发量

B. 回访量

C. 评论量

D. 点击量

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【单选题】

网络舆情的形成动因包括。___

A. 外部动因和内部动因

B. 外部动因和直接动因

C. 间接动因和直接动因

D. 间接动因和内部动因

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【单选题】

舆情监控系统中决策支持层的主要功能有。___

A. 自动生成各类统计数据和舆情报告辅助决策、实时监控

B. 其结果是决策者进行决策的重要依据

C. 对数据进行整合、统计、分析，得到有用的舆情信息

D. 使社会管理层可以及时了解社会成员对特定事件的立场态度，掌握最新民意

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【单选题】

以下不属于网络舆情管制特点的是？___

A. 网络舆情管制重管理轻权利

B. 我国政府“问计于民”

C. 我国对互联网信息的管理主要采取了政府主导型管理模式

D. 鲜见对网络从业者或网民权利进行保护相关规定

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【单选题】

以上不属于信息过滤基本流程的是？___

A. 用户输入的动态信息流

B. 用户的短期兴趣需求

C. 用户兴趣特征

D. 信息特征模型

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【单选题】

下列不属于建立应对处置机制，及时控制网络舆情的是___

A. 建立舆情处置机构

B. 建立快速应对机制

C. 建立紧急事件发表制度

D. 建立后续联动处理制度

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【单选题】

大数据环境下舆情系统一般由什么组成___

A. 数据集齐模块

B. 数据处理模块

C. 数据聚类模块

D. 数据聚块模块

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【单选题】

网络舆情检索方法有几种___

A. 3

B. 4

C. 2

D. 5

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【单选题】

下列哪项不是基于web的文本挖掘技术的分析方法。___

A. 情感倾向分析方法

B. 关联规则挖掘

C. 聚类分析

D. 自动分类技术

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【单选题】

下列哪项是网络舆情分析系统功能。___

A. 主题跟踪

B. 趋势分解

C. 警告系统

D. 网络解析

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【单选题】

双层分析法包括哪两种分析？___

A. 传播层分析和数据层分析

B. 传播层分析和动因层分析

C. 数据层分析和动因层分析

D. 语义层分析和动因层分析

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【单选题】

下列哪个不属于网络舆情的特点？___

A. 表达的直接性

B. 表达的攻击性

C. 传播的迅速性

D. 产生的突发性

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【单选题】

通过定性研判分析，能够指出该类舆情几方面内容___

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

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【单选题】

下列哪项不属于web信息挖掘的步骤___

A. 定位web的信息源

B. 数据的输出

C. 有效模式的挖掘

D. 模式的验证分析

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【单选题】

舆情分析对政府和企业的管理意义是？___

A. 影响政府形象

B. 政府了解民意

C. 企业有效分析舆情

D. 以上都是

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【单选题】

在网络舆情的冷静期中，下列说法错误的是。___

A. 参与者意志坚定

B. 发表意见逻辑性较强

C. 参与者有反思迹象

D. 发表意见篇幅长

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【单选题】

下列属于舆情信息数据库中表的类型的是。___

A. 站点信息表

B. 个人信息表

C. 分析信息表

D. 信息统计表

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【单选题】

下列不属于突发公共事件的舆论引导策略的“四讲”的是？___

A. 尽早讲

B. 及时讲

C. 准确讲

D. 反复讲

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【单选题】

下列哪项技术演变成了Web信息挖掘？___

A. Web资源分析技术

B. 数据库挖掘技术

C. 信息采集技术

D. 信息过滤技术

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【单选题】

下列网络爬虫技术工作原理步骤中错误的是___

A. 初始URL

B. 抓取网页

C. 查看网页

D. 抓取新的URL

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【单选题】

以下属于舆情类型的是___

A. 物理舆情

B. 公共舆情

C. 社会舆情

D. 新闻舆情

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【单选题】

下列属于网络舆情监测系统构成的是___

A. 网络爬虫

B. 数据挖掘

C. 文本聚类与分类

D. 以上都是

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【单选题】

舆情分析中的检索方法有以下特点。___

A. 起点是关键词或者排行榜，检索的内容是信息的属性，包括转发量、点击量、评论量、传播关键点

B. 机器检索无需事先设定一个目录

C. 机器检索负责数据的精细检索，人工检索负责数据的粗检索

D. 实际操作中自主研发的检索工具使用频率较高，普通商业搜索引擎的使用率不高检索的

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【单选题】

人工检索是指。___

A. 借助完全性工具

B. 借助间接性工具

C. 借助直接性工具

D. 借助不完全性工具

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【单选题】

以下不是典型的舆情分析法的是？___

A. 双层分析法

B. 基于excel的文本挖掘技术的分析方法

C. 情感倾向分析方法

D. 语义统计分析方法

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【单选题】

以下关于归档管理的说法错误的是？___

A. 数据存储是整个舆情监控与分析系统中所有数据和功能的基础

B. 在系统数据库中一般划分为4个数据表，分别为站点信息表、文档信息表、话题信息表、话题发现结果表

C. 数据库表设计的好坏直接关系着系统的功能和性能的好坏

D. 数据存储在舆情监控与分析系统中具有非常重要的地位

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