监控工作要能够反映操作风险全局状况及变化趋势，揭示诱发操作风险的系统性原因，实现对全行操作风险状况的预警，反映了关键风险_答案

【单选题】

监控工作要能够反映操作风险全局状况及变化趋势，揭示诱发操作风险的系统性原因，实现对全行操作风险状况的预警，反映了关键风险指标监控应遵循的（）原则。___

A. 重要性

B. 整体性

C. 敏感性

D. 可靠性

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答案

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相关试题

【单选题】

在高级计量法下，用于损失计量和验证的内部损失数据至少要有（）的观测期。___

A. 10年

B. 5年

C. 8年

D. 3年

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【单选题】

（）可选择己经识别出来的主要操作风险因素，并结合银行的内、外部操作风险损失事件数据形成统计分析指标，用于评估银行整体的操作风险水平，该方法的难点在于对各项关键指标设定合理的阈值，即风险指标处于何种范围之内可以被认为是处于较低风险水平、中等风险水平或较高风险水平，并针对不同评估结果采取何种适当的风险控制措施。___

A. 历史模拟情景法

B. 关键风险指标法

C. 自我评估法

D. 极值理论法

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【单选题】

在统计操作风险损失事件时，要对损失金额较大和发生频率较高的操作风险损失事件进行重点审查和确认，要对重点地区、重要业务线及产品的操作风险损失事件进行认真识别和监测，反应的损失数据收集应遵循的原则是（）。___

A. 准确性原则

B. 统一性原则

C. 谨慎性原则

D. 重要性原则

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【单选题】

应及时确认、完整记录、准确统计因操作风险事件导致的实际资产损失，避免因提前或延后造成当期统计数据不准确；对因操作风险损失事件带来的声誉影响，要及时分析和报告，但不要求量化损失，反应的损失数据收集应遵循的原则是（）。___

A. 重要性原则

B. 准确性原则

C. 统一性原则

D. 谨慎性原则

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【单选题】

操作风险损失事件的统计标准、范围、程序和方法要保持一致，以确保统计结果客观、准确及可比，反应的损失数据收集应遵循的原则是（）。___

A. 重要性原则

B. 准确性原则

C. 谨慎性原则

D. 统一性原则

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【单选题】

（）主要是填报单个损失事件的内容，对于每个损失事件，需要通过系统记录事件的事实情况、总体的财务损失金额以及逐笔损失、成本或挽回的明细信息。___

A. '损失事件填报'

B. '损失事件识别'

C. '损失金额确定'

D. '损失事件信息审核'

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【单选题】

（）是一种自发的对风险、控制、风险防范手段的分析和评价，公开地讨论操作风险管理中的成效和不足，这一工具是银行识别、计量、分析操作风险的一种有效手段，被国际主流银行广泛采用。___

A. 风险控制自我评估

B. 资信评估

C. 关键风险指标

D. 事件与损失管理

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【单选题】

根据《银行资本管理办法（试行）》第（）的规定，'银行可采用基本指标法、标准法或高级计量法计量操作风险资本要求'。___

A. 九十三条

B. 九十五条

C. 八十条

D. 八十五条

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【单选题】

（）基本思路是：银行所持有的操作风险资本等于前三年总收入的平均值乘上一个固定比例（用α表示）。___

A. 基本指标法

B. 关键风险指标法

C. 自我评估法

D. 极值理论法

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【单选题】

基本指标法基本思路是：银行所持有的操作风险资本等于（）总收入的平均值乘上一个固定比例（用α表示）。___

A. 前二年

B. 前五年

C. 前四年

D. 前三年

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【单选题】

（）指将银行的所有业务划分为九条业务线，计算时需要获得每个业务条线的总收入，然后根据各条线不同的操作风险资本要求系数β，分别求出对应的资本，最后加总得到银行总体操作风险资本要求。___

A. 基本指标法

B. 关键风险指标法

C. 标准法

D. 自我评估法

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【单选题】

银行采用标准法计量操作风险资本时，零售银行、资产管理和零售经纪业务条线的操作风险资本系数为（）。___

A. 12%

B. 15%

C. 18%

D. 13%

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【单选题】

银行采用标准法计量操作风险资本时，公司金融、支付和清算、交易和销售以及其他业务条线的操作风险资本系数为（）。___

A. 12%

B. 15%

C. 13%

D. 18%

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【单选题】

（）是银行根据本行业务性质、规模和产品复杂程度以及风险管理水平，基于内部损失数据、外部损失数据、情景分析、业务经营环境和内部控制因素，建立操作风险计量模型以计算本行操作风险监管资本的方法。___

A. 基本指标法

B. 高级计量法

C. 关键风险指标法

D. 标准法

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【单选题】

在AMA 计量体系中，（）作为操作风险资本计量中频率和严重度计算的输入数据，应用于对频率建模，以及对严重度的主体部分进行建模。___

A. 外部损失数据

B. 内部损失数据

C. 情景分析

D. 业务经营环境

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【单选题】

（）是基于保险精算技术发展而来的方法。___

A. 损失分布法

B. 基本指标法

C. 关键风险指标法

D. 蒙特卡罗模拟方法

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【单选题】

LDA 框架下，银行对其每个业务部门/事件类型组合分别估计频率和严重度两个概率分布函数，用（）拟合出一定置信水平（99.9% ）和区间（一年）的操作风险VaR 值。___

A. 基本指标法

B. 关键风险指标法

C. 标准法

D. 蒙特卡罗模拟方法

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【单选题】

（）是指建立模型的最小单元，它直接影响AMA 模型的个数、风险敏感性和精确程度，是AMA 模型的核心问题。___

A. 业务经营环境

B. 模型的精细度

C. 内部损失数据

D. 外部损失数据

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【单选题】

《银行资本管理办法（试行）》规定内部损失数据应按照（）条业务线（不包括其他业务线）、7种事件类型的二维矩阵进行归类，但对AMA 计量模型精细度划分标准没有提出明确要求。___

A. 5.0

B. 7.0

C. 8.0

D. 10.0

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【单选题】

LDA 模型需要对损失频率和严重度的概率分布函数分别进行估计，其中损失频率分布函数的估计主要是基于（）。___

A. 内部损失数据

B. 情景分析数据

C. 外部损失数据

D. 业务经营环境

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【单选题】

（）是通过重复随机抽样对每个矩阵单元内的频率和严重度进行整合，生成各矩阵单元年度累计损失数据集的过程。___

A. 标准法

B. 蒙特卡罗模拟

C. 基本指标法

D. 关键风险指标法

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【单选题】

（）不仅仅是操作风险计量的一种方法，它更是一套完整的操作风险管理框架，该框架围绕操作风险管理和计量两大内容搭建，在提高资本计量准确性和敏感度的同时，还可以实现操作风险管理水平的全面提升，增强银行的核心竞争力。___

A. 蒙特卡罗模拟

B. 基本指标法

C. 高级计量法

D. 标准法

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【单选题】

在对巴塞尔协议Ⅱ第一支柱的修正中，最重要的就是在最低资本要求中补充了（）的权重，以及考虑了信用分析的操作要求。___

A. 国别风险

B. 流动性风险

C. 再证券化风险

D. 重新定价风险

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【单选题】

（）即部分证券化资产的标的资产中本身就已含有证券化资产。___

A. 再证券化风险

B. 国别风险

C. 流动性风险

D. 重新定价风险

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【单选题】

在（）颁布的《操作风险健全管理与监管的角色》文件中，巴塞尔委员会又做出了补充规定：银行的公共披露应该能够使利益相关者评估其操作风险管理方法。___

A. 2007年11月

B. 2011年6月

C. 2008 年5月

D. 2009 年5月

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【单选题】

美林错误地将430 亿美元OTC衍生品现金流记入资产负债表的两侧，该事件可以归结的风险失误类型是（）。___

A. 操作风险失误

B. 流动性风险失误

C. 再证券化风险失误

D. 重新定价风险失误

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【单选题】

对操作风险损失进行确认时，要保持必要的谨慎，应进行客观、公允统计，准确计量损失金额，不得出现多计或少计操作风险损失的情况，反应的损失数据收集应遵循的原则是（）。___

A. 统一性原则

B. 谨慎性原则

C. 重要性原则

D. 严谨性原则

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【单选题】

根据银监会2007年发布的《商业银行操作风险管理指引》，（）是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。___

A. 操作风险

B. 重新定价风险

C. 收益率曲线风险

D. 基准风险

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【单选题】

（）是指银行内部在财务管理和会计账务处理方面存在流程错误，主要原因是财会制度不完善、管理流程不清晰、财会系统建设存在缺陷等。___

A. 财务/会计错误

B. 文件/合同缺陷

C. 产品设计缺陷

D. 错误监控/报告

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【单选题】

（）是指银行监控/报告流程不明确、混乱，负责监控/报告的部门职责不清晰，相关数据/信息不全面、不及时、不准确，未履行必要的汇报义务或对外部汇报不准确（造成损失）。___

A. 产品设计缺陷

B. 财务/会计错误

C. 错误监控/报告

D. 文件/合同缺陷

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【单选题】

（）引发的操作风险是指由于信息科技部门或服务供应商提供的计算机系统或设备发生故障或其他原因，导致银行不能正常提供全部/部分服务或业务中断而造成的损失。___

A. 人员因素

B. 内部流程

C. 系统缺陷

D. 外部事件

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【单选题】

（）是指由于战争、征用、罢工和政府行为、公共利益集团或极端分子活动而给银行造成的损失。___

A. 国别风险

B. 政治风险

C. 流动性风险

D. 重新定价风险

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【单选题】

在综合自我评估结果和各类操作风险报告的基础上，利用（）能够对风险损失、风险成因和风险类别进行逻辑分析和数据统计，进而形成三者之间相互关联的多元分布。___

A. 因果分析模型

B. Credit Portfolio View 模型

C. Credit Risk +模型

D. CreditMetrics模型

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【单选题】

银行风险管理部门难以确定哪些因素对于操作风险管理来说是最重要的，原因在于引起操作风险的因素具有（）。___

A. 差异性

B. 具体性

C. 分散性

D. 复杂性

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【单选题】

下列不属于银行的操作风险四大类的是（）。___

A. 人员因素

B. 内部欺诈

C. 市场占有率小

D. 失职违规

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【单选题】

银行通常采用（）的方法来评估操作风险。___

A. 历史模拟情景

B. 定性与定量相结合

C. 自我评估

D. 假定特殊事件

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【单选题】

既要有定期的年度评估，又要根据内部风险管理需要和外部风险信息等情况，开展动态的触发式评估工作，属于操作风险评估原则中的（）。___

A. 业务流程所有人负第一评估责任原则

B. 动态管理原则

C. 系统性原则

D. 重要性原则

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【单选题】

巴塞尔委员会2006年发布了（），要求银行董事会和高管层共同承担银行业务连续性管理职责。___

A. 《稳健的压力测试实践和监管原则》

B. 《银行风险监管核心指标（试行）》

C. 《银行内部控制指引》

D. 《业务连续性业务原则》

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【单选题】

（）泛指通过银行柜面办理的业务，是银行各项业务操作的集中体现，也是最容易引发操作风险的业务环节。___

A. 柜台业务

B. 债项评级

C. 资信评估

D. 资金业务

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【单选题】

（）是指银行接受客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用，包括代理政策性银行业务、代理中央银行业务、代理银行业务、代收代付业务、代理证券业务、代理保险业务、代理其他银行的银行卡收单业务等。___

A. 代理业务

B. 柜台业务

C. 资金交易业务

D. 中间业务

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推荐试题

【多选题】

1925年至1927年的大革命虽然失败了，但其仍有不可磨灭的历史意义，下列说法正确的有___

A. 在中国革命史上写下了光荣的一面

B. 是中国共产党领导全国反帝反封建的伟大斗争的开始

C. 中国共产党初步提出了新民主主义革命的基本思想

D. 中国共产党从中汲取了严重的历史教训

E. 中国人民的觉悟程度和组织程度有了明显的提高

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【多选题】

在1927年大革命失败以后，国民党的性质发生转变，它代表 ___的利益。

A. 地主阶级

B. 工人阶级

C. 买办性的大资产阶级

D. 民族资产阶级

E. 农民阶级

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【多选题】

国民党政府实行一党专政的军事独裁的措施___

A. 建立庞大军队

B. 建立庞大的全国性特务系统

C. 大力推行保甲制度

D. 厉行文化专制主义

E. 扩张官僚资本

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【多选题】

在1927年大革命失败的危急时刻毅然加入中国共产党队伍的有___

A. 徐特立

B. 郭沫若

C. 贺龙

D. 彭德怀

E. 叶挺

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【多选题】

中国共产党发动南昌起义的历史意义主要体现在___

A. 打响了武装反抗国民党反动派的第一枪

B. 开始了独立领导革命战争和创建人民军队

C. 走上了农村包围城市的革命道路

D. 揭开了土地革命战争的序幕

E. 开始了从大革命失败到土地革命战争兴起的转折

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【多选题】

大革命失败后，中国共产党在1927年发动的三大著名起义是___

A. 南昌起义

B. 秋收起义

C. 广州起义

D. 百色起义

E. 平江起义

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【多选题】

下列关于“八七”会议的表述正确的是___

A. 彻底清算了陈独秀的右倾机会主义错误

B. 选出了以瞿秋白为首的中央临时政治局

C. 毛泽东提出“政权是由枪杆子中取得的”的著名论断

D. 会议确定土地革命和武装反抗国民党反动统治的总方针

E. 决定发动南昌起义

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【多选题】

属于中国共产党在土地革命战争时期建立的革命根据地有___

A. 广东革命根据地

B. 中央革命根据地

C. 湘鄂西革命根据地

D. 鄂豫皖革命根据地

E. 晋察冀革命根据地

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【多选题】

蕴含“农村包围城市，武装夺取政权”革命道路思想的文献有___

A. 1927年8月八七会议决议

B. 1929年中共中央给红四军前委的指示信

C. 1930年5月中共中央刊物《红旗》署名信件

D. 1930年1月毛泽东所写《星星之火，可以燎原》

E. 1935年1月遵义会议决议

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【多选题】

在土地革命战争前中期，先后在中共中央领导机关取得统治地位的“左”倾错误包括___

A. “左”倾盲动主义

B. “左”倾冒险主义

C. “狭隘的经验论”

D. “左”倾教条主义

E. “左”倾投降主义

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【多选题】

1933年王明“左”倾错误在中央革命根据地全面推行后，在江西遭受到严厉批判的是___

A. 邓小平

B. 毛泽覃

C. 谢唯俊

D. 古柏

E. 罗明

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【多选题】

在1931年1月至1935年1月期间出现的王明“左”倾错误主要体现在___

A. 在革命道路问题上继续坚持以城市为中心

B. 在土地革命问题上，提出坚决打击富农的主张

C. 军事上实行进攻中的冒险主义

D. 在党内斗争和组织问题上，推行宗派主义和“残酷斗争，无情打击”的方针

E. 在革命性质上，混淆民主革命和社会主义革命的界限

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【多选题】

中国共产党在遵义会议上集中全力解决的主要问题是___

A. 军事问题

B. 思想路线问题

C. 组织问题

D. 政治路线问题

E. 革命战略问题

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【多选题】

关于1935年遵义会议的内容，下列说法中正确的有是___

A. 批评了博古、李德在第五次反“围剿”的错误

B. 决定实行战略转移长征

C. 起草通过《中央关于反对敌人五次“围剿”总结的决议》

D. 毛泽东作《中国革命战争的战略问题》报告

E. 增选毛泽东为中共中央政治局常务委员

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【多选题】

1935年遵义会议后，中共中央成立的全权负责红军军事行动的新三人团的成员是___

A. 毛泽东

B. 周恩来

C. 张闻天

D. 王稼祥

E. 朱德

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【多选题】

毛泽东从1928年到1930年提出并阐述了农村包围城市、武装夺取政权道路理论的主要文章是___

A. 《中国的红色政权为什么能够存在》

B. 《井冈山的斗争》

C. 《星星之火，可以燎原》

D. 《反对本本主义》

E. 《中国革命战争的战略问题》

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【多选题】

1936年10月，在甘肃会宁、静宁将台堡胜利会师红军三大主力是___

A. 红一方面军

B. 红二方面军

C. 红十五军团

D. 红四方面军

E. 红十三军

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【多选题】

红军长征，铸就了伟大的长征精神，长征精神就是___

A. 坚定革命的理想和信念，坚信正义事业必然胜利的精神

B. 为了救国救民，不怕艰难险阻，不惜付出一切牺牲的精神

C. 坚持独立自主、实事求是，一切从实际出发的精神

D. 顾全大局、严守纪律、紧密团结的精神

E. 紧紧依靠人民群众，同人民群众生死相依、患难与共、艰苦奋斗的精神

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【多选题】

20、20世纪20年代后期至30年代前中期，党内连续出现“左”倾错误的原因有___

A. 陈独秀的右倾机会主义错误没有得到清理

B. 共产国际的错误影响和瞎指挥

C. 八七会议后党内存在浓厚的“左”倾情绪

D. 全党的马克思主义理论准备不足

E. 对马列主义理论和中国革命实践没有统一的理解

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【多选题】

红军长征到达陕北后抗日战争爆发前，毛泽东撰写的理论著作有___

A. 《反对本本主义》

B. 《论反对日本帝国主义的策略》

C. 《论持久战》

D. 《矛盾论》

E. 《实践论》

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【多选题】

20世纪30年代，在发动全面侵华战争以前，日本帝国主义制造的局部侵华事件有___

A. 豫湘桂战役

B. 华北事变

C. 卢沟桥事变

D. 九一八事变

E. 一二八事变

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【多选题】

1936年5月，___等爱国民主人士发起成立全国各界救国联合会。

A. 宋庆龄

B. 沈钧儒

C. 邹韬奋

D. 陶行知

E. 黄炎培

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【多选题】

1936年12月，爱国将领___为了实现停止内战、共同抗日，毅然发动了西安事变。

A. 冯玉祥

B. 蔡廷锴

C. 张学良

D. 杨虎城

E. 李济深

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【多选题】

1937年2月，在致国民党五届三中全会电中，中共中央在五项要求基础上保证___

A. 停止武力推翻国民党政府的方针

B. 苏维埃政府改名为中华民国特区政府

C. 红军改名为国民革命军；

D. 特区实行彻底的民主制度

E. 停止没收地主土地的政策

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【多选题】

1937年8月，红军主力改编为革命革命军第八路军，下辖三个师，三个师长是___

A. 朱德

B. 林彪

C. 贺龙

D. 刘伯承

E. 叶挺

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【多选题】

以国共第二次合作为基础的抗日民族统一战线正式形成的标志是___

A. 1936年12月西安事变的和平解决

B. 1937年国民党召开五届三中全会

C. 1937年9月国民党中央通讯社发表<<中国共产党为公布国共合作宣言>>

D. 1937年9月蒋介石发表承认共产党合法地位的谈话

E. 1937年9月八路军开赴前线，配合国民党军队作战

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【多选题】

在抗日战争的战略防御阶段，国民党军队在正面战场组织的重大战役有___

A. 淞沪会战

B. 忻口会战

C. 徐州会战

D. 武汉会战

E. 枣宜会战

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【多选题】

抗战初期，国民党正面战场除了台儿庄战役取得大捷外，其他战役几乎都是以退却、失败而结束的，造成这种状况的原因主要有___

A. 国民党官兵贪生怕死

B. 在敌我力量对比上，日军占很大优势

C. 国民党实行片面抗战的路线

D. 国民党战略指导方针上的失误

E. 国民党消极抗日，积极反共

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【多选题】

在抗日战争时期，为国捐躯的国民党爱国将领有___等。

A. 佟麟阁

B. 赵登禹

C. 张自忠

D. 戴安澜

E. 李宗仁

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【多选题】

在中国共产党领导的敌后战场上，为国捐躯的抗日将领有___等。

A. 左权

B. 赵尚志

C. 彭雪枫

D. 杨靖宇

E. 叶挺

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【多选题】

在《论持久战》一文中，毛泽东科学预测抗日战争的发展进程包括___三个阶段。

A. 战略防御

B. 战略相持

C. 战略撤退

D. 战略反攻

E. 战略准备

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【多选题】

抗日民族统一战线中的进步势力主要是指___

A. 工人阶级

B. 农民阶级

C. 民族资产阶级

D. 城市小资产阶级

E. 地方势力派

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【多选题】

在抗日统一民族战线中，中间势力主要指的是 ___

A. 民族资产阶级

B. 开明绅士

C. 上层小资产阶级

D. 地方实力派

E. 城市小资产阶级

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【多选题】

中国共产党巩固抗日民族统一战线的策略总方针是___

A. 发展进步势力

B. 反对投降势力

C. 孤立顽固势力

D. 争取中间势力

E. 整合抗日势力

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【多选题】

中国共产党领导的抗日民主政权在人员组成上实行的“三三制”原则是___

A. 工人阶级占三分之一

B. 共产党员占三分之一

C. 非党的左派进步分子占三分之一

D. 不左不右的中间派占三分之一

E. 农民阶级占三分之一

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【多选题】

进入抗战最艰苦时期, 为了克服抗日根据地面临的严重困难，中国共产党采取的主要措施有___。

A. 整风运动

B. 大生产运动

C. 减租减息

D. 精兵简政

E. 土地革命

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【多选题】

抗战开始后，___迁往昆明，合并组建为国立西南联合大学。

A. 北京大学

B. 清华大学

C. 南京大学

D. 南开大学

E. 浙江大学

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【多选题】

在20世纪30年代后期和40年代前期,毛泽东论述新民主主义革命理论著作是 ___

A. 《论持久战》

B. 《 <共产党人>发刊词》

C. 《中国革命和中国共产党》

D. 《新民主主义论》

E. 《论人民民主专政》

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【多选题】

毛泽东指出，中国共产党在中国革命中战胜敌人的三大法宝是___

A. 实事求是

B. 统一战线

C. 武装斗争

D. 党的建设

E. 土地革命

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【多选题】

20世纪40年代前期，中国共产党在全党范围内开展整风运动，其主要内容是 ___

A. 反对主观主义以整顿学风

B. 反对主观主义以整顿党风

C. 反对宗派主义以整顿党风

D. 反对党八股以整顿文风

E. 反对官僚主义以整顿党风

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