操作风险原因，是指诱发操作风险转变为操作风险损失事件的缘由，通常一个操作风险损失事件可由一个或多个操作风险原因引发。_答案

【判断题】

操作风险原因，是指诱发操作风险转变为操作风险损失事件的缘由，通常一个操作风险损失事件可由一个或多个操作风险原因引发。

A. 对

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【判断题】

银行进行操作风险自我评估的主要目的是鼓励各级机构主动承担责任，加强对操作风险识别、评估、控制和监测流程的有效管理。

A. 对

B. 错

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【判断题】

银行通常采用定性与定量相结合的方法来评估操作风险，定量分析需要依靠有经验的风险管理专家对操作风险的发生频率和影响程度作出评估；定性分析方法则主要基于对内部操作风险损失数据和外部数据进行分析。

A. 对

B. 错

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【判断题】

操作风险评估包括准备、评估和报告三个步骤。

A. 对

B. 错

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【判断题】

银行可以将某些业务外包给具有较高技能和规模的其他机构来管理，用于转移操作风险。

A. 对

B. 错

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【判断题】

操作风险评估可以使风险关口前移，在风险事件发生和风险恶化前对风险进行识别并推动对其进行防范，从源头上控制风险隐患。

A. 对

B. 错

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【判断题】

当前银行操作风险监控主要有关键风险指标和损失数据收集两种方法。

A. 对

B. 错

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【判断题】

操作风险损失是指操作风险事件造成的直接损失和成本金额，也即事件直接导致的对银行收益或股东权益造成的负面影响，或直接导致的运营成本或费用的额外增加。

A. 对

B. 错

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【判断题】

从损失事件来源上讲，损失事件又可分为内部损失事件和外部损失事件，这两类损失事件构成了操作风险损失数据库的主要数据元素。

A. 对

B. 错

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【判断题】

风险控制自我评估工作由总行操作风险管理职能部门进行主导，至少每年在整个银行范围内开展一次，评估获得的操作风险信息，需提交银行管理层、操作风险管理职能部门负责审查。

A. 对

B. 错

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【判断题】

从损失数据特征看，损失数据可分为公开损失事件、自身内部损失事件以及银行同业内部损失事件。

A. 对

B. 错

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【判断题】

对于资本计量，巴塞尔委员会明确表示，操作风险计提资本不是目的，关键是通过计提和分配资本以推动银行改进操作风险管理。

A. 对

B. 错

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【判断题】

基本指标法中总收入为净利息收入与净非利息收入之和。

A. 对

B. 错

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【判断题】

巴塞尔委员会鼓励银行自主开发适合自身特点的AMA 模型，并在2001年发布的新资本协议征求意见稿中推荐了损失分布法（LDA）、内部衡量法（IMA）和打分卡法（SCA）三种计量模型。

A. 对

B. 错

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【判断题】

AMA 资本计量的相关性主要包括频率相关性、严重度相关性和累计损失相关性等三种类型。

A. 对

B. 错

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【判断题】

情景分析数据主要用于AMA 模型中严重度的拟合，处理原则包括：情景分析数据抽样权重设定问题等。

A. 对

B. 错

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【判断题】

LDA 模型需要对损失频率和严重度的概率分布函数分别进行估计，损失严重度分布函数的估计应用内、外部损失数据及情景分析数据。

A. 对

B. 错

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【判断题】

风险与控制自我评估（RCSA）、情景分析（SA）等工具可以帮助银行主动识别和评估新的风险点及内外部环境变化因素，及时采取有效措施控制风险。

A. 对

B. 错

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【判断题】

操作风险的人员因素主要是指因银行员工发生内部欺诈、失职违规，以及因员工的知识/技能匮乏、核心雇员流失、违反用工法等造成损失或者不良影响而引起的风险。

A. 对

B. 错

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【判断题】

系统安全包括外部系统安全、内部系统安全、对计算机病毒和第三方程序欺诈的防护等。

A. 对

B. 错

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【判断题】

操作风险严重度可以通过等级矩阵进行评级。操作风险等级矩阵通过风险概率（即风险发生可能性的大小）和影响（即负面影响的大小）两个维度来度量风险的严重度。

A. 对

B. 错

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【判断题】

操作风险评估的报告阶段包括整合评估成果和提交报告两个步骤。

A. 对

B. 错

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【判断题】

资金交易业务从资金交易业务流程来看，可分为前台交易、中台风险管理、后台结算/清算三个环节。

A. 对

B. 错

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【判断题】

LDC 是对操作风险损失事件的跟踪和记录，客观反映全行操作风险的实际损失和分布，为RACA 流程产生的评估的风险敞口提供实际损失数据验证。

A. 对

B. 错

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【判断题】

操作风险高级计量法的技术要点主要包括：一是制定数据清洗标准和使用规则；二是确定模型构建流程。

A. 对

B. 错

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【判断题】

模型精细度划分程度越高，AMA 模型的风险敏感性越强，操作风险VaR 值计量准确度越高；但同时对数据的充足性要求越高，也会影响模型的稳定程度。

A. 对

B. 错

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【判断题】

在中华人民共和国境内设立的银行业金融机构都可依法面向公众吸收存款。

A. 对

B. 错

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【判断题】

商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行依法宣告破产。

A. 对

B. 错

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【判断题】

中国人民银行对银行业金融机构具有机构监管权，银行业监管部门对银行业金融机构具有功能监管权。

A. 对

B. 错

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【判断题】

银监会对于银行业金融机构违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的追究方式与对银行业金融机构未经批准设立分支机构的处罚追究的方式相同。

A. 对

B. 错

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【判断题】

撤销是银监会依法保护银行业金融机构经营安全、合法的一项预防性拯救措施。

A. 对

B. 错

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【判断题】

监管部门有权根据监管需要和银行业金融机构经营状况，随时向银行业金融机构提出谈话要求，进行监管谈话意味着银行业金融机构存在经营问题。

A. 对

B. 错

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【判断题】

商业银行破产清算时,在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后,应当优先支付个人储蓄存款的本金和利息。

A. 对

B. 错

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【判断题】

设立城市商业银行的注册资本最低限额为十亿元人民币。

A. 对

B. 错

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【判断题】

在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样的,由公安机关处十五日以下拘留、一万元以下罚款。

A. 对

B. 错

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【判断题】

洗钱的处置阶段是指通过复杂的多种、多层的金融交易,将犯罪收益与来源分开,并进行最大程度的分散,以掩饰线索和隐藏身份。

A. 对

B. 错

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【判断题】

《银行业监督管理法》主要针对银行的监督管理,因此信托投资公司、财务公司等不适用本法的规定。

A. 对

B. 错

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【判断题】

银行业金融机构拒绝或者阻碍非现场监管,提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的,由银监会责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款。

A. 对

B. 错

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【判断题】

接管期限届满前,被接管的商业银行已恢复正常经营能力的接管终止。

A. 对

B. 错

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【判断题】

审慎经营规则是银监会对银行业金融机构提出的核心经营目标。

A. 对

B. 错

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【判断题】

印制、发售代币票券，以代替人民币在市场上流通的，中国人民银行应当责令停止违法行为，并处十万元以下罚款。

A. 对

B. 错

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【单选题】

列入《禁止出口货物目录（第二批）》的木炭，是指：___

A. 果壳炭

B. 果核炭

C. 机制炭

D. 以木材为原料直接烧制的木炭

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【单选题】

旧的心电图记录仪属于__________货物。___

A. 禁止进口

B. 禁止出口

C. 限制进口

D. 限制出口

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【单选题】

1名患有白血病的旅客携带1瓶人体免疫球蛋白制剂入境，下列做法正确的是：___

A. 禁止入境，予以退运

B. 禁止入境，予以销毁

C. 办理卫生检疫审批手续后放行

D. 出示医院有关证明后放行

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【单选题】

携带动植物、动植物产品和其他检疫物入境未依法办理检疫审批手续的，由海关处以（）元以下罚款：___

A. 500

B. 1000

C. 2000

D. 5000

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【单选题】

瞒报携带禁止进口的微生物、人体组织、生物制品、血液及其制品或者其他可能引起传染病传播的动物和物品的，由海关处以警告或者（）元以上（）元以下罚款。___

A. 20，2000

B. 50，2000

C. 100，5000

D. 500，5000

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【单选题】

澳大利亚旅游商店里许多特产让到此旅游的小李爱不释手，他想买一些手信和纪念品回国，请问小李购买的哪样纪念品可以能顺利在中国入境呢？___

A. 蝴蝶标本

B. 袋鼠肉干

C. 叶脉书签

D. 羊奶

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【单选题】

端午节即将到来，旅客小王在香港购买了一些特色粽子带回东莞送给亲戚朋友，但在入境时被海关关员截留，请问下列哪种粽子小明可以带回东莞？___

A. 瑶柱海鲜粽

B. 绿豆蛋黄粽

C. 板栗腊肠粽

D. 绿豆板栗粽

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【单选题】

每逢佳节倍思亲，旅客们喜欢携带一些节日特色的礼品回国探亲访友，但许多物品因为具有检疫风险，违反了海关的相关规定禁止携带入境，请问以下哪类礼品旅客可以顺利带入境？___

A. 情人节的鲜花

B. 中秋节的水果月饼

C. 清明节的祭祖乳猪

D. 端午节的瑶柱海鲜粽

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【单选题】

下列哪个旅客携带的物品不属于禁止携带、邮寄进境物品？___

A. 三文鱼寿司

B. 豆豉鲮鱼罐头

C. 生鲜鲍鱼

D. 散装咸鱼干

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【单选题】

输入植物种子、种苗及其他繁殖材料的，必须事先提出申请，办理（）手续。___

A. 检疫审批

B. 申报

C. 检疫监管

D. 注册登记

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【单选题】

以下描述情况不正确的是（）。___

A. 携带邮寄植物种子、种苗及其他繁殖材料入境的，必须办理检疫审批手续

B. 科研需要的携带邮寄禁止进境动植物，需事先在海关总署办理“检疫特许审批”

C. 特殊物品必须事先申办检疫审批手续

D. 旅客可以从非动植物传染病疫区携带肉制品入境

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【单选题】

在口岸海关现场查验时，工作人员发现旅客携带有新鲜水果、蔬菜等，需作退回或销毁处理，工作人员应向旅客出具（）。___

A. 出入境人员携带物留验/处理凭证》

B. 《海关暂不予放行旅客行李物品暂存凭单》

C. 《入境检验检疫证明》

D. 《入境货物通关单》

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【单选题】

张经理在美国参加贸易洽谈会回国时 .随身携带了2只活犬、3张生兔皮样品、1袋德国产的香肠和20粒法国名贵花木种子。以下表述正确的是( )。___

A. 除生兔皮外其他的都是禁止携带进境物

B. 只有花木种子是允许携带的

C. 香肠是允许携带的

D. 1名旅客只允许携带1只活犬入境

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【单选题】

从英国读书回来的小美从中国A口岸入境，口岸海关人员查验发现她的行李箱里有1个新手机、1个IPAD、2罐奶粉、1袋衣服、3袋即食鱼肉肠和1包生咖啡豆。请问行李箱里的哪样物品不能携带入境？___

A. 手机和IPAD

B. 奶粉

C. 即食鱼肉肠

D. 生咖啡豆

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【单选题】

下列哪项不属于《中华人民共和国禁止携带、邮寄进境的动植物及其产品和其他检疫物名录》规定的“其他检疫物”？___

A. 动物疫苗

B. 动物血清

C. 人体球蛋白

D. 动植物性废弃物

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【单选题】

下列物品不属于禁止携带、邮寄进境物的是___

A. 鸡翅

B. 转基因生物材料

C. 烟丝

D. 酸奶

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【单选题】

携带尸体、骸骨等出入境的，携带人应当按照有关规定向海关提供死者的（）以及其他相关单证。___

A. 入院证明

B. 死亡证明

C. 健康证明

D. 免疫接种证明

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【单选题】

未经海关许可擅自将进境、过境动植物、动植物产品和其他检疫物卸离运输工具或者运递的，由海关处以（）元以上（）元以下罚款：___

A. 1000 1

B. 2000 2

C. 3000 3

D. 4000 4

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【单选题】

伪造、变造动植物检疫单证、印章、标志、封识的，应当依法移送公安机关；尚不构成犯罪或者犯罪情节显著轻微依法不需要判处刑罚的，由海关处以( )万元以上( )万元以下罚款。___

A. 1 2

B. 2 3

C. 2 5

D. 3 5

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【单选题】

携带废旧物品，未向海关申报，未经海关实施卫生处理并签发有关单证而擅自入境、出境的，由海关处以（）元以上（）万元以下罚款。___

A. 1000 ，1万

B. 2500， 2万

C. 3000 ，3万

D. 5000 ，3万

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【单选题】

旅客小欧到非洲旅游，回国时购买了1个精美的鸵鸟蛋雕作为纪念品，请问他的做法是否违法了海关的规定？___

A. 没有违反，这是已经加工过的工艺品

B. 违反了《出入境人员携带物检疫管理办法》

C. 违反了《中华人民共和国海关对旅客携带和个人邮寄中药材、中成药出境的管理规定》

D. 违反了《中华人民共和国濒危野生动植物进出口管理条例》

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【单选题】

国家对导弹及相关物项和技术出口实行___________。___

A. 禁止出口管理

B. 许可证件管理

C. 自由出口管理

D. 合同登记管理

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【单选题】

国家对《生物两用品及相关设备和技术出口管制清单》所列的生物两用品及相关设备和技术出口实行__________。___

A. 合同登记制度

B. 自由出口制度

C. 限制出口制度

D. 禁止出口制度

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【单选题】

生物两用品及相关设备和技术出口时，出口单位或者个人应当向海关提交__________。___

A. 《军品出口许可证》

B. 《两用物项和技术出口许可证》

C. 《出口许可证》

D. 《药品出口准许证》

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【单选题】

核出口专营单位进行核出口时，应当向海关出具_________，依法办理海关手续，并接受海关监管。___

A. 《出口许可证》

B. 《军品出口许可证》

C. 《民用爆炸物品出口审批单》

D. 《两用物项和技术出口许可证》

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【单选题】

海关可对出口经营者出口的物项及其技术是否需要办理核出口证件提出质疑，并可要求其向__________申请办理是否属于核出口管制范围的证明文件。___

A. 外交部

B. 商务部

C. 国家能源局

D. 解放军总装备部

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【单选题】

濒危野生动植物允许进出口证明书的核发机构为：___

A. 海关总署

B. 商务部

C. 国务院野生动植物主管部门

D. 国家濒危物种进出口管理办公室

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【单选题】

进口麻醉药品，必须持有__________。___

A. 《进口准许证》

B. 《进口许可证》

C. 《麻醉药品通关单》

D. 《进口药品通关单》

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【单选题】

出口国家规定范围内的精神药品，必须持有__________。___

A. 《出口准许证》

B. 《出口许可证》

C. 《精神药品通关单》

D. 《出口药品通关单》

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【单选题】

“唛头”是__________。___

A. 运输标志

B. 指示性标志

C. 警告性标志

D. 危险品标志

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【单选题】

中子射线本质上属于__________。___

A. 电磁波

B. 氦原子核

C. 高能电子

D. 不带电粒子

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【单选题】

γ射线是一种__________。___

A. 电离辐射

B. 非电离辐射

C. 热辐射

D. 光辐射

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【单选题】

具有相同__________、不同中子数的同一元素的不同核素，互称为同位素。___

A. 原子数

B. 质子数

C. 电子数

D. 核子数

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【单选题】

半衰期指的是放射性原子数目衰变为原来_________所需的时间。___

A. 1/2

B. 1/4

C. 1/8

D. 1/16

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【单选题】

放射性物质计数率的国际单位名称符号是__________。___

A. CPS

B. Sv

C. Bq

D. eV

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【单选题】

剂量当量的国际制单位是__________。___

A. 每秒计数（CPS）

B. 希沃特（Sv）

C. 贝克勒尔（Bq）

D. 电子伏特（eV）

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【单选题】

__________是指单位时间内接受的剂量。___

A. 剂量率

B. 计数率

C. 当量剂量

D. 有效剂量

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【单选题】

下列带有相同能量的放射性射线中，对人体危害最大的是：___

A. X射线

B. β射线

C. γ射线

D. 中子射线

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【单选题】

国际原子能机构规定从事放射性岗位从业人员的有效剂量，连续五年的年平均有效剂量限值为__________。___

A. 10mSv/年

B. 20mSv/年

C. 50mSv/年

D. 100mSv/年

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【单选题】

碘-131的半衰期是__________。___

A. 6小时

B. 8天

C. 5年

D. 30年

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