【单选题】
我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是:___
A. 金融机构反洗钱规定(中国人民银行令[2003]第1号)
B. 金融机构反洗钱规定(中国人民银行令[2007]第1号)
C. 反洗钱法
D. 中国人民银行法
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答案
C
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相关试题
【单选题】
体现“内部控制优先”的要求不包括___
A. 要充分考虑各种可能的洗钱风险
B. 把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点
C. 要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内
D. 要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应
【单选题】
金融机构根据___方法,决定采取客户尽职调查措施的程度
A. 规则为本方法
B. 风险为本方法
C. 合规与风险并重
D. 风险测试方法
【单选题】
下列关于客户身份识别制度的说法错误的是___
A. 客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一
B. 金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去
C. 为有效开展客户身份识别工作,金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统
D. 金融机构应在持续关注的基础上,尽量保持客户的风险等级不变
【单选题】
可以认定为刑法第一百九十一条第一款第(五)项规定的"以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质",不包括下列哪些情形:___
A. 通过典当、租赁、买卖、投资等方式,协助转移、转换犯罪所得及其收益的
B. 通过与电子银行ATM渠道快进快出进行资金划转;
C. 通过虚构交易、虚设债权债务、虚假担保、虚报收入等方式,协助将犯罪所得及其收益转换为"合法"财物的
D. 通过买卖彩票、奖券等方式,协助转换犯罪所得及其收益的
【单选题】
反洗钱内部控制要达到预期的效果不应当结合金融机构的___
A. 经营管理
B. 风险控制
C. 业务流程
D. 业绩指标
【单选题】
反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的___
A. 采集与分析
B. 分析与报告
C. 采集与报告
D. 采集、分析与报告
【单选题】
国家确定以___机构负责组织协调国家反洗钱工作?
A. 中国人民银行
B. 国务院
C. 公安部
D. 中国反洗钱监测分析中心
【单选题】
以下哪个规定不是中国人民银行单独制定的?___
A. 金融机构反洗钱规定
B. 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
C. 金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法
D. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
【单选题】
对以下哪种违法行为,不能处以罚款?___
A. 未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
B. 违反保密规定,泄露有关信息的
C. 未按照规定建立反洗钱内部控制制度的
D. 拒绝提供调查材料
【单选题】
金融机构及其工作人员如发现交易与反洗钱或反恐融资监控名单所列国家(地区)、组织、个人有关,应___。
A. 立即终止与该客户发生交易
B. 立即中止与该客户发生交易
C. 立即送交金融机构高级管理层审核,并按有关规定提交可疑交易报告
D. 立即提交可疑交易报告
【单选题】
以下说法错误的是___。
A. 反洗钱宣传只针对一般员工,不包括中高级领导层
B. 宣传方式可灵活多样
C. 对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等
D. 对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传
【单选题】
下列不属于洗钱的过程___
A. 放置阶段
B. 离析阶段
C. 转移阶段
D. 融合阶段
【单选题】
为深入持久推进"三反"监管体制机制建设,完善"三反"监管措施,应持续完善相关法律制度。其中包括加强特定非金融机构风险监测,探索建立特定非金融机构反洗钱和反恐怖融资监管制度。以下哪一种不是反洗钱国际标准明确提出要求的存在较高风险的特定非金融行业。___
A. 房地产中介
B. 贵金属销售
C. 珠宝玉石销售
D. 园林绿化行业
【单选题】
义务机构对非自然人客户受益所有人的追溯,应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人,对于公司的受益所有人判定标准不正确的是:___
A. 直接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人
B. 间接拥有超过20%公司股权或者表决权的自然人
C. 通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人
D. 公司的高级管理人员。
【单选题】
如果客户或者实际控制客户的自然人、交易的实际受益人属于外国现任的或者离任的履行重要公共职能的人员,金融机构应按照《身份识别办法》中有关___的客户身份识别要求,履行勤勉尽职义务。
A. 法人
B. 外国政要
C. 犯罪嫌疑人
D. 外籍客户
【单选题】
金融机构在研发创新型金融产品过程中,应进行___,并书面记录相关情况。
A. 洗钱风险评估
B. 洗钱结果评价
C. 洗钱犯罪防控
D. 反洗钱培训
【单选题】
金融机构应定期开展反洗钱___,加强对业务条线(部门)或其分支机构反洗钱工作的检查,及时发现并纠正反洗钱工作中出现的不合规问题。
A. 内部控制
B. 内部活动
C. 外部审计
D. 内部审计
【单选题】
股份制商业银行应实施董事会、监事会对___的有效监督和高级管理层对其金融从业人员的有效监控,防范内部人员参与违法犯罪活动。
A. 高级管理层
B. 金融从业人员
C. 股东大会
D. 以上皆是
【单选题】
反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品或金融服务。以下哪个说法是错误的___
A. 金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估
B. 金融机构应按照风险为本的原则,强化风险较高领域的反洗钱合规管理措施
C. 金融机构在研发创新型金融产品过程中,应进行洗钱风险评估,并书面记录风险评估情况
D. 金融机构在研发创新型金融产品过程中,应进行洗钱风险评估,可以不记录风险评估情况
【单选题】
如果金融机构境外分支机构驻在国家(地区)反洗钱监管标准要求比我国更为严格的,金融机构在我国各项法律规定及自身反洗钱资源允许的情况下,应尽可能选择___的监管标准作为本公司(集团)制定洗钱风险管理政策的依据
A. 更为严格
B. 更为宽松
C. 适合自身
D. 适应我国法律规定
【单选题】
金融机构应在___中明确专人负责管理境外分支机构反洗钱工作,并在业务条线之外指定专门部门具体承担对境外分支机构的洗钱合规管理职责。
A. 董事会
B. 监事会
C. 股东大会
D. 高级管理层
【单选题】
义务机构应当对本机构的___严格保密,建立相应制度或要求规范。
A. 监测标准及监测措施,监测标准的知悉和使用范围
B. 监测标准,监测标准的知悉和使用范围
C. 监测措施,监测措施的知悉和使用范围
D. 监测标准及监测措施,监测措施的知悉和使用范围
【单选题】
一些自然人客户特征可组合指向于涉恐名单监控。下列特征中不包括哪项:___
A. 姓名
B. 证件号码
C. 性别
D. 代理人信息
【单选题】
法人金融机构应当积极建设洗钱风险管理文化,促进___树立洗钱风险管理意识、坚持价值准则、恪守职业操守,营造主动管理、合规经营的良好文化氛围。
A. 反洗钱专职岗位人员
B. 反洗钱兼职岗位人员
C. 全体人员
D. 新入职员工
【单选题】
法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任,以下哪些不是董事会的职责___
A. 定期审阅反洗钱工作报告,及时了解重大洗钱风险事件及处理情况
B. 审核洗钱风险管理政策和程序
C. 审批洗钱风险管理的政策和程序
D. 授权高级管理人员牵头负责洗钱风险管理
【单选题】
董事会可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责。___负责向董事会提供洗钱风险管理专业意见。
A. 高级管理层
B. 反洗钱专职岗
C. 业务部门
D. 专业委员会
【单选题】
各银行业金融机构和支付机构应遵循___的原则,认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定。
A. 风险为本
B. 了解你的客户
C. 规则为本
D. 防范为本
【单选题】
对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易,各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值,发挥客户尽职调查的重要作用,采取有效措施进行人工分析、识别。下列措施中不正确的是:___
A. 重新识别、调查客户身份。
B. 核实客户实际控制人或交易实际受益人,了解法人客户的股权或控制权结构。
C. 调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性。
D. 涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的,与账户实际使用人核实交易情况。
【单选题】
法人金融机构有条件配备专职人员的,不得以兼职人员替代专职人员。兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于___
A. 10%
B. 0.5
C. 0.6
D. 0.8
【单选题】
对先前获得的客户身份资料真实性、有效性或完整性有疑问的,金融机构应当重新识别客户身份。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
金融机构通过第三方识别客户身份的,第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的,由该第三方机构承担未履行客户身份识别义务的责任。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
客户身份识别中的保密性要求是指,金融机构应保护商业秘密和个人秘密,妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易,由开立账户的金融机构或者发卡银行报告。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的,应当重新识别客户。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户在合理期限内更新的,金融机构应中止为客户办理业务。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
客户由他人代理办理业务的,金融机构可以仅对代理人的身份证或者其他身份证明文件进行核对登记。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
银行机构为办理规定业务而进行联网核查时,若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件,银行机构应拒绝为该客户办理相关业务。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
客户身份识别不是只在首次建立业务关系时才进行,它是一个持续的过程,要跟踪客户身份信息的变化,及时更新已登记的客户身份基本信息。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
金融机构应确保本机构所有高管人员均具备较强的反洗钱履职能力,为其反洗钱履职提供各类资源保障。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
金融机构在识别客户身份时,如果发现客户身份证件或其他身份证明文件有伪造嫌疑,应当向公安、工商行政管理等部门核实该客户的身份信息。 ___
A. 正确
B. 错误
推荐试题
【多选题】
常用的干燥方法主要有___。
A. 常温低露点空气或氮气干燥
B. 空气循环干燥
C. 热氮循环干燥
D. 溶剂吸收法干燥
【多选题】
在做压缩机油路系统润滑油低报警和油泵自启动试验中,当润滑油压力降到设定值时,需确认___。
A. 备用泵自启动
B. 主控润滑油低压力报警准确
C. 主控调速油压力低报准确
D. 备泵自启动后润滑油压力是否正常
【多选题】
在做润滑油压力低联锁试验时需要具备的条件有___。
A. 运行泵和备用泵均处于“手动”
B. 联锁复位
C. 汽轮机的危急保安器复位、自动主汽阀手柄复位
D. 压缩机已运行
【多选题】
压缩机油路系统油压报警、联锁试验可以用的方法有___。
A. 真实油压试验
B. 压力开关排油试验
C. 模拟油压低
D. 逻辑验算
【多选题】
进行复水器液位报警和泵的自启动试验时,当液位提高到高报警设定值时,应确认___。
A. 主控报警信号正常
B. 辅助复水泵自启动
C. 联锁停车信号正常
D. 真空度是否正常
【多选题】
建立C-650透平真空时应具备的条件有___。
A. 透平必须处于盘车状态
B. 盘车已停
C. 复水系统已正常运转
D. 密封蒸汽投用
【多选题】
透平开车时,密封蒸汽过早通入的后果有___。
A. 易造成 密封腔内局部温度超高
B. 局部受热轴易弯曲
C. 将会使排气温度升高过快
D. 易造成密封失效
【多选题】
透平单试的目的有___。
A. 检验设备安装或大修的质量
B. 提前暴露问题,减小机组联运后的故障几率
C. 对超速保护装置进行实验,检验在规定最高限额内转速下的动作准确性
D. 检验蒸汽的品质
【多选题】
初始开车时,透平单试包括___。
A. 超速试验
B. 调速试验
C. 最大转速连续运转试验
D. 真空试验
【多选题】
汽轮机复位时,必要的操作有___。
A. 确认盘车退出
B. 室内复位
C. 现场打开危急切断阀
D. 现场复位
【多选题】
透平单试在升速过程中,应特别注意的事项有___。
A. 润滑油的温度
B. 轴承温度
C. 透平排出侧蒸汽温度
D. 真空度
【多选题】
透平单试前___等系统应已正常运行。
A. 公用工程
B. 真空系统
C. 油路系统
D. 复水系统
【多选题】
T-340碱洗塔碱洗段包括___。
A. 强碱段
B. 中强碱段
C. 弱碱段
D. 水洗段
【多选题】
碱塔碱浓度分析,强、弱碱浓度低的主要处理措施有___。
A. 提高水洗段循环量
B. 加大新鲜碱注入
C. 减少弱碱注水
D. 减少塔内废碱采出
【多选题】
V-343废碱脱气罐分离出的气相可以送往___。
A. 急冷系统
B. 火炬
C. 低压脱丙烷塔
D. V-310罐
【多选题】
下列属于V-370A/B干燥器操作步骤的是___。
A. 排液
B. 冷吹
C. 排CBD
D. 升温
【多选题】
关于气相干燥器的切换步骤,下列说法正确的有___。
A. 通过充压线对备用干燥器进行实气充压
B. 打开备用干燥器出入口阀与运行干燥器并联
C. 备用干燥器压力满足运行条件后,立即切出运行干燥器泄压
D. 备用干燥器与运行干燥器并联后温度、压力一样,才能切出运行干燥器泄压
【多选题】
乙烯制冷压缩机开车时先充压后引液的目的有___。
A. 降温
B. 加快开车速度
C. 防止设备冷淬
D. 节省乙烯
【多选题】
C-650开工引液线至___。
A. V-660
B. V-670
C. V-665
D. V-690
【多选题】
C-600开工引液线至___。
A. V-680
B. V-630
C. V-640
D. V-620
【多选题】
裂解气压缩机开车前应具备的条件有___。
A. 公用工程已准备就绪
B. 各返回线阀已经关闭
C. 用机械检查已完成,电气系统处于良好状态,电已送到各用户
D. 动设备单机试运完毕 ,系统氧含量<0.2%,系统保压
【多选题】
关于C-300系统开车过程中巡检内容,下列说法正确的是___。
A. 油路系统是否正常
B. 工艺系统是否正常
C. 密封气系统是否正常
D. 复水系统是否正常
【多选题】
属于C-650冷剂级别的是___。
A. -65℃
B. -21℃
C. -40℃
D. +7℃
【多选题】
属于C-650段间罐的是___。
A. V-665
B. V-660
C. V-695
D. V-690
【多选题】
关于C-650系统开车过程的巡检内容,下列说法正确的是___。
A. 油路系统是否正常
B. 工艺系统是否正常
C. 油密封系统是否正常
D. 干气密封系统是否正常
【多选题】
属于C-600冷剂级别的是___。
A. -65℃
B. -83℃
C. -90℃
D. -101℃
【多选题】
关于C-600防喘振线说法正确的有___。
A. 四返四
B. 四返三
C. 四返二
D. 四返一
【多选题】
C-600压缩机开车前应做___试验。
A. 复水联锁
B. 真空联锁
C. 油路联锁
D. 超速联锁
【多选题】
开式热泵开车前实气置换不合格,会造成___。
A. 精馏塔塔釜无法建立液位
B. 机组排出温度过高
C. 机组排出压力过高
D. 精馏塔进料中断
【多选题】
冷却水参数变化时,压缩岗位受影响的有___。
A. C-300压缩机系统的段间温度
B. C-300/650透平复水凝液温度
C. C-650压缩机出口冷凝器后温度
D. 压缩机油路油温
【多选题】
关于冷却水参数变化对系统的影响,下列说法正确的有___。
A. 冷却水给水温度变高,对系统的冷却能力变小
B. 冷却水给水压力变高,对系统的冷却能力变大
C. 冷却水给水温度低,对系统的冷却能力变小
D. 冷却水给水压力变低,对系统的冷却能力变大
【多选题】
V-310液位高,下列处理措施正确的有___。
A. 开液位控制调节阀旁路手阀
B. 启动备用泵
C. 提高C-300T转速
D. 排地罐
【多选题】
裂解气采用五段压缩时,关于压力对碱洗的影响,下列说法正确的有___。
A. 提高压力有利于CO2和H2S的吸收
B. 压力高不利于CO2和H2S的吸收
C. 压力过高会使裂解气中的重烃的露点升高,凝液增加
D. 提高操作压力会增加设备投资
【多选题】
V-355A/B切换过程步骤有___。
A. 并联
B. 充液
C. 排液
D. 升温
【多选题】
V-370A/B再生步骤包括___。
A. 升温
B. 降温
C. 冷吹
D. RG充压
【多选题】
干燥器再生过程中,会对燃料气系统产生影响的动作有___。
A. 冷吹之前干燥器压力与燃料气压力不平衡
B. 冷吹速度太快
C. 升温速度太快
D. 降温速度太快
【多选题】
C-650四段排出温度高,处理措施正确的有___。
A. 提高压缩机转速
B. 开大E-699冷却水出口手阀
C. 联系调度降循环水温度
D. 装置降负荷
【多选题】
甲醇的解冻机理是根据___。
A. 甲醇的凝固点较低
B. 其水合物的冰点较低
C. 与水相溶
D. 易燃易挥发
【多选题】
T-470注甲醇需要注意的事项有___。
A. 甲醇注入越多越好
B. 注甲醇时要注意个人防护避免直接接触甲醇
C. 避免满塔时注甲醇
D. 注甲醇后要及时在塔釜排甲醇
【多选题】
关于润滑油对压缩机的影响,下列说法正确的有___。
A. 油量不足或中断会引起轴承温度升高,使轴承产生咬合,严重的使巴氏合金溶化
B. 油不清洁会使轴瓦刮伤
C. 油温过高,轴承的热量不能及时带走
D. 油中带水会降低油的润滑性能